一旦金融機構發現

⑴ 銀行會收到假鈔嗎收到了怎麼辦

你所說的兩種可能性都有.我認為問題出在銀行的可能性更大,一般銀行收到假鈔按規回定沒收.但是如果儲蓄員未答能識別出或其他原因未確定是假鈔,責任在儲蓄員,損失由他負責,很可能儲蓄員為了挽回自己的損失,將假鈔通過其他辦法放入提款機,可能性是有的.我只是分析,不一定對.建議以後在接受款的過程中,一定當面點清,注意真偽.

⑵ 反洗錢可疑交易分析的要點有哪些

1、金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

2、金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（1）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（2）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（3）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（4）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（5）中國人民銀行要求關注的其他因素。

3、金融機構應當定期對交易監測標准進行評估，並根據評估結果完善交易監測標准。如發生突發情況或者應當關注的情況的，金融機構應當及時評估和完善交易監測標准。

4、金融機構應當對通過交易監測標准篩選出的交易進行人工分析、識別，並記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特徵、交易特徵或行為特徵的分析過程。

5、金融機構應當在按本機構可疑交易報告內部操作規程確認為可疑交易後，及時以電子方式提交可疑交易報告。

【法律依據】《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第三章可疑交易報告

(2)一旦金融機構發現擴展閱讀：

洗錢（MoneyLaundering）是一種將非法所得合法化的行為，主要指將違法所得及其產生的收益，通過各種手段掩飾、隱瞞其來源和性質，使其在形式上合法化。

「洗錢」一詞，源於二十世紀初，美國舊金山一家飯店老闆發現骯臟的錢幣常常會弄臟顧客漂亮的手套，於是就將在飯店流通的錢幣放進洗滌劑中清洗——這就是最初的「洗錢」。

2018年10月10日，由中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、中國證券監督管理委員會制定的《互聯網金融從業機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（試行）》文件出台並公布。

金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法——中國政府網

⑶ 銀行是否有權沒收假鈔

有權沒收假鈔；

在中華人民共和國人纖昌瞎民幣管理條例迅友中第三十二條明確規定，單位和個人持有偽造，變造的人民幣的，應當及時上交中國人民銀行、公安機關或者辦理人民幣存取款業務的金融機構，發現他人持有偽造、變造的人民幣的，應當立即向公安機關報告。

根據中國人民銀行假幣收繳，鑒定管理辦法，第二章第六條規定金融機構在辦理業務時發現假幣，由該金融機構兩名以上業務人員當面予以收繳。對假人民幣紙幣，應當面加蓋「假幣」字樣的戳記，對假外幣紙幣及各種假硬幣。

應當面以統一格式的專用袋加封，封口處加蓋「假幣」字樣戳記，並在專用袋上標明幣種，券別、面額，張（枚）數，冠字型大小碼，收繳人，復核人名章等細項。收繳假幣的金融機構（以下簡稱「收繳單位」）向持有人出具中國人民銀行統一印製的《假幣收繳憑證》。

持有人如對被收繳的貨幣真偽有異議，可向中國人民銀行當地分支機構或中國人民銀行授權的當地鑒定機構申請鑒定，收繳的假幣，不得再交予持有人。

(3)一旦金融機構發現擴展閱讀

中華人民共和國人民幣管理條例毀空規定，中國人民銀行和中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構應當無償提供鑒定人民幣真偽的服務，對蓋有「假幣」字樣戳記的人民幣，經鑒定為真幣的，由中國人民銀行或者中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構按照面額予以兌換。

經鑒定為假幣的，由中國人民銀行或者中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構予以沒收，中國人民銀行授權的國有獨資商業銀行的業務機構應當將沒收的偽造、變造的人民幣解繳當地中國人民銀行。

參考資料中國政府法制信息網--中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法

中國人民銀行--中華人民共和國人民幣管理條例

⑷ 金融機構發現與自己存在業務聯系的境外金融機構出現洗錢問題時應及時向什麼報

金融機構發現與自己存在業務聯系的境外金融機構出現洗錢問題時應及時向高級管理層報。

金融機構（Financial Institution）是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業（銀行、證券、保險、信託、基金等行業）與此相應。

金融機構風險管理主要涉及市場風險、信用風險和其他風險的管理，同時針對不同的風險的特點，確定不同的實施方案和管理戰略。

市場風險是指因市場波動而使得投資者不能獲得預期收益的風險，包括價格或利率、匯率因經濟原因而產生的不利波動。除股票、利率、匯率和商品價格的波動帶來的不利影響外，市場風險還包括融券成本風險、股息風險和關聯風險。