江南大學公司金融題庫

㈠ 2012中國銀行業從業人員資格認證考試-公共基礎考點精講及歸類題庫的目錄介紹

命題趨勢預測及應試技巧
一、科目概論（1）
二、知識框架結構（1）
三、考試情況分析與預測（2）
四、用書指南及備考計劃（3）
第一章 中國銀行體系概況
本章考情分析（5）
本章考點精講（5）
第一節 中央銀行、監管機構與自律組織（5）
考點1 中央銀行——中國人民銀行（5）
考點2 監管機構——中國銀行業監督管理委員會（6）
考點3 自律組織——中國銀行業協會（7）
第二節 銀行業金融機構（7）
考點4 政策性銀行（7）
考點5 大型商業銀行（8）
考點6 中小商業銀行（9）
考點7 農村金融機構（9）
考點8 中國郵政儲蓄銀行（10）
考點9 外資銀行（11）
考點10 非銀行金融機構（11）
本章歸類題庫（12）
第一節 中央銀行、監管機構與自律組織（考點1－3）（12）
第二節 銀行業金融機構（考點4－10）（16）
參考答案及解析（23）
第二章 銀行經營環境
本章考情分析（29）
本章考點精講（29）
第一節 經濟環境（29）
考點1 宏觀經濟運行（29）
考點2 經濟結構（30）
考點3 經濟全球化（30）
第二節 金融環境（31）
考點4 金融市場（31）
考點5 金融工具（32）
考點6 貨幣政策（32）
本章歸類題庫（34）
第一節 經濟環境（考點1－3）（34）
第二節 金融環境（考點4－6）（36）
參考答案及解析（43）
第三章 銀行主要業務
本章考情分析（49）
本章考點精講（49）
第一節 負債業務（49）
考點1 存款業務（50）
考點2 借款業務（52）
第二節 資產業務（52）
考點3 貸款業務（52）
考點4 債券投資業務（55）
考點5 現金資產業務（56）
第三節 中間業務（56）
考點6 交易業務（57）
考點7 清算業務（57）
考點8 支付結算業務（57）
考點9 銀行卡業務（58）
考點10 代理業務（59）
考點11 託管業務（59）
考點12 擔保業務（59）
考點13 承諾業務（60）
考點14 理財業務（60）
考點15 電子銀行業務（60）
本章歸類題庫（61）
第一節 負債業務（考點1－2）（61）
第二節 資產業務（考點3－5）（66）
第三節 中間業務（考點6－15）（71）
參考答案及解析（78）
第四章 銀行管理
本章考情分析（87）
本章考點精講（88）
第一節 公司治理（88）
考點1 公司治理的主體（88）
考點2 利益相關者（89）
考點3 信息披露（89）
第二節 資本管理（89）
考點4 銀行資本的概念與作用（89）
考點5 《巴塞爾新資本協議》（90）
考點6 我國監管資本的構成（92）
考點7 銀監會的資本干預措施（93）
考點8 提高資本充足率的方法（94）
第三節 風險管理（95）
考點9 銀行風險的種類（95）
考點10 風險管理的發展歷程（97）
考點11 全面風險管理（98）
考點12 風險管理流程（98）
第四節 內部控制（99）
考點13 內部控制的目標（99）
考點14 內部控制的原則（99）
考點15 內部控制的構成要素（100）
第五節 合規管理（100）
考點16 合規管理的相關概念（100）
考點17 合規管理的目標（100）
考點18 合規管理體系的基本要素（101）
考點19 合規管理部門職責（101）
第六節 金融創新（102）
考點20 金融創新概述（102）
考點21 金融創新的基本原則（102）
考點22 金融創新與客戶利益保護（102）
本章歸類題庫（103）
第一節 公司管理（考點1－3）（103）
第二節 資本管理（考點4－8）（104）
第三節 風險管理（考點9－12）（108）
第四節 內部控制（考點13－15）（111）
第五節 合規管理（考點16－19）（112）
第六節 金融創新（考點20－22）（112）
參考答案及解析（114）
第五章 銀行業監管及反洗錢法律規定
本章考情分析（119）
本章考點精講（119）
第一節 《中國人民銀行法》相關規定（119）
考點1 中國人民銀行的直接檢查監督權（120）
考點2 中國人民銀行的建議檢查監督權（120）
考點3 中國人民銀行在特定情況下的檢查監督權（120）
第二節 《銀行業監督管理法》相關規定（121）
考點4 《銀行業監督管理法》的適用范圍（121）
考點5 《銀行業監督管理法》有關監督管理措施的規定（121）
第三節 違反有關法律規定的法律責任（122）
考點6 相關的處罰措施（123）
第四節 反洗錢法律制度（124）
考點7 洗錢概述（124）
考點8 《中華人民共和國反洗錢法》（125）
考點9 《金融機構反洗錢規定》（126）
考點10 《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》（127）
考點11 違反反洗錢規定的法律責任（128）
本章歸類題庫（128）
第一節 《中國人民銀行法》相關規定（考點1－3）（128）
第二節 《銀行業監督管理法》相關規定（考點4－5）（130）
第三節 違反有關法律規定的法律責任（考點6）（132）
第四節 反洗錢法律制度（考點7－11）（133）
參考答案及解析（135）
第六章 銀行主要業務法律規定
本章考情分析（139）
本章考點精講（140）
第一節 存款業務法律規定（140）
考點1 存款及其辦理原則（140）
考點2 存款業務的基本法律要求（140）
考點3 對單位存款查詢、凍結、扣劃的條件和程序（140）
考點4 存款利率的法律管制（141）
考點5 存單糾紛案件的認定與處理（142）
考點6 存款合同（143）
第二節 授信業務法律規定（143）
考點7 授信原則（144）
考點8 授信審核（144）
考點9 貸款業務的基本法律要求（144）
考點10 貸款合同（145）
第三節 銀行業務禁止性規定（146）
考點11 商業銀行向關系人發放信用貸款的禁止（146）
考點12 對商業銀行存貸業務中不正當手段的禁止（146）
考點13 同行拆借業務的禁止（147）
第四節 銀行業務限制性規定（147）
考點14 對同一借款人貸款的限制（147）
考點15 對關系人發放擔保貸款的限制（147）
考點16 對相關金融業務和直接投資的限制（147）
考點17 對結算業務的限制（147）
本章歸類題庫（148）
第一節 存款業務法律規定（考點1－6）（148）
第二節 授信業務法律規定（考點7－10）（150）
第三節 銀行業務禁止性規定（考點11－13）（151）
第四節 銀行業務限制性規定（考點14－17）（152）
參考答案及解析（153）
第七章 民商事法律基本規定
本章考情分析（155）
本章考點精講（156）
第一節 民事權利主體（156）
考點1 各民事權利主體（156）
第二節 民事法律行為和代理（156）
考點2 民事法律行為（156）
考點3 代理（157）
第三節 擔保法律制度（158）
考點4 擔保法律制度概述（158）
考點5 物權法（158）
考點6 抵押（158）
考點7 質押（159）
考點8 保證（160）
考點9 留置（161）
第四節 公司法律制度（161）
考點10 《公司法》概述（161）
考點11 公司制度（162）
第五節 票據法律制度（162）
考點12 票據概念、特徵和功能（162）
考點13 票據行為（163）
考點14 票據權利和票據喪失的補救措施（163）
第六節 合同法律制度（164）
考點15 合同的訂立（164）
考點16 合同的生效（165）
考點17 合同的履行（165）
考點18 違約責任（166）
本章歸類題庫（167）
第一節 民事權利主體（考點1）（167）
第二節 民事法律行為和代理（考點2－3）（167）
第三節 擔保法律制度（考點4－9）（169）
第四節 公司法律制度（考點10－11）（174）
第五節 票據法律制度（考點12－14）（177）
第六節 合同法律制度（考點15－18）（179）
參考答案及解析（183）
第八章 金融犯罪及刑事責任
本章考情分析（191）
本章考點精講（192）
第一節 金融犯罪概述（192）
考點1 金融犯罪的概念、種類和構成（192）
第二節 破壞金融管理秩序罪（192）
考點2 危害貨幣管理罪（192）
考點3 破壞銀行管理罪（193）
第三節 金融詐騙罪（195）
考點4 金融詐騙罪（195）
第四節 銀行業相關職務犯罪（197）
考點5 銀行業相關職務犯罪（197）
本章歸類題庫（199）
第一節 金融犯罪概述（考點1）（199）
第二節 破壞金融管理秩序罪（考點2－3）（200）
第三節 金融詐騙罪（考點4）（202）
第四節 銀行業相關職務犯罪（考點5）（204）
綜合（205）
參考答案及解析（205）
第九章 概述及銀行從業基本准則
本章考情分析（209）
本章考點精講（209）
第一節 《銀行業從業人員職業操守》概述（209）
考點1 《銀行業從業人員職業操守》概述（209）
第二節 銀行業從業基本准則（210）
考點2 銀行業從業基本准則（210）
本章歸類題庫（210）
第一節 《銀行業從業人員職業操守》概述（考點1）（210）
第二節 銀行業從業基本准則（考點2）（212）
參考答案及解析（213）
第十章 銀行業從業人員職業操守的相關規定
本章考情分析（215）
本章考點精講（215）
第一節 銀行業從業人員與客戶（215）
考點1 銀行業從業人員與客戶（215）
第二節 銀行業從業人員與同事（217）
考點2 銀行業從業人員與同事（217）
第三節 銀行業從業人員與所在機構（218）
考點3 銀行業從業人員與所在機構（218）
第四節 銀行業從業人員與同業人員（219）
考點4 銀行業從業人員與同業人員（219）
第五節 銀行業從業人員與監管者（219）
考點5 銀行業從業人員與監管者（219）
本章歸類題庫（220）
第一節 銀行業從業人員與客戶（考點1）（220）
第二節 銀行業從業人員與同事（考點2）（227）
第三節 銀行業從業人員與所在機構（考點3）（228）
第四節 銀行業從業人員與同業人員（考點4）（230）
第五節 銀行業從業人員與監管者（231）
參考答案及解析（232）
第十一章 附則
本章考情分析（239）
本章考點精講（239）
第一節 懲戒措施（239）
考點1 懲戒措施（239）
第二節 解釋機構和生效日期（239）
考點2 解釋機構和生效日期（239）
本章歸類題庫（240）
第一節 懲戒措施（考點1）（240）
第二節 解釋機構和生效日期（考點2）（240）
參考答案及解析（240）
中公教育·全國分校一覽表（241）
附贈機考系統光碟，含：
2010年上半年銀行業從業人員資格認證考試《公共基礎》真題試卷
2010年下半年銀行業從業人員資格認證考試《公共基礎》真題試卷
2009年上半年銀行業從業人員資格認證考試《公共基礎》真題試卷
2009年下半年銀行業從業人員資格認證考試《公共基礎》真題試卷
銀行業從業人員資格認證考試《公共基礎》模擬試卷（一）
銀行業從業人員資格認證考試《公共基礎》模擬試卷（二）

㈡ 2015證券從業資格考試題庫：金融基礎知識（第一套）

一、單項選擇題(本大題共60小題，每小題1分，共100分。在以下各小題所給出的四個選項中。只有一個選項符合題目要求，請將正確選項的代碼填入括弧內)

1、 基金一般反映的是()。

A.債權債務關系

B.信託關系

C.借貸關系

D.所有權關系

2、 下列關於股利政策的說法中，錯誤的是()。

A.股利政策體現了公司的發展戰略和經營思路

B.股利政策是股份公司穩健經營的重要指標

C.股利政策是股份公司資本管理事項中經常要涉及的一個與股票相關的資本管理概念

D.穩定可預測的股利政策與股東利益化負相關

3、 中國金融監管「一行三會」的格局形成的標志性事件是()。

A.中國銀監會成立

B.中國證監會成立

C.中國友雹證券業協會成立

D.中國人民銀行成立

4、 地方政府一般債券由()發行，遵循公開、公平、公正的原則。

A.中國證監會

B.財政部

C.地方政府

D.國務院

5、 證券公司將發行人的證券按照協議全部購入或者在承銷期結束時將售後剩餘證券全部自行購入的承銷方式是()。

A.自銷

B.助銷

C.包銷

D.代銷

6、 發行價格高於面值稱為溢價發行，溢價發行所得的溢價款列為()。

A.公司資本公積金

B.股本賬戶

C.盈餘公積

D.留存收益

7、 開放式基金所特有的風險是()。

A.市場風險

B.管理風險

C.技術風險

D.巨額贖回風險

8、 影響股票市場價格最直接的因素是()，並且其他因素都是通過作用於該因素而影響股票價格的。

A.供求關系

B.公司經營狀況

C.宏觀經濟因素

D.政治因素

9、 下列關於銀行業金融機構證券投資范圍的說法中，正確的是()。

A.對於因處置貸款質押資產而被動持有的股票，可以買賣

B.可以買賣可轉換債券

C.可用自有資金買賣政府債券和金融債券

D.只可用自有資金投資證券

10、 ()是指債券發行人確認當日登記在冊的債券所有權人或權益人享有相關債券權益的日期。

A.登記日

B.成交日

C.清算日

D.交割日

11、 封閉式基金的固定存續期通常()。

A.無固定期限

B.在5年以上

C.在15年以上

D.在半年以上

12、 客戶發出委託指令的形式不能是()。

A.網上委託

B.當面口頭委託

C.電話自動委託

D.傳真委託

13、 從運作方式看，回購交易結合了()的特點。

A.現貨交易和遠期交易

B.現貨交易和期貨交易

C.現貨交易和權證交易

D.現貨交易和期權交易

14、 外匯風險給持有外匯或有外匯需求的經濟實體帶來的可能是損失也可能是營利，它取決於在匯率變動時經濟實體是債權地位還是債務地位。這說明匯率風險具有()。

A.或然性

B.不確定性

C.相對性

D.隱藏性

15、 下列關於我國證券公司短期融資券的說法中，錯誤的是()。

A.約定在一定期限內還本付息

B.在證券亮旦交易所發行

C.在銀行間債券市場發行

D.以短期融資為目的

16、 基金管理費費率的大小通常()。

A.與基金規模成反比，與風險成正比

B.與基金規模成反比，與風險成反比

C.與基金規模成正比，與風險成正比

D.與基金規模成正比，與風險成反比

17、 金融機構為保證客戶提取存款和資金清算需要而准備的在中央銀行的存款被稱為()。

A.存款准備金

B.基敬告擾礎貨幣

C.法定盈餘公積

D.任意盈餘公積

18、 ()是指從事證券相關業務的人員為證券投資人或者客戶提供證券投資分析、預測或者建議等直接或者間接有償咨詢服務的活動。

A.證券經紀業務

B.證券自營業務

C.證券承銷業務

D.證券投資咨詢業務

19、 投資者在委託買賣證券時，需要支付的交易費用不包括()。

A.增值稅

B.傭金

C.過戶費

D.印花稅

20、 下列關於限倉制度以及大戶報告制度的說法中，不正確的是()。

A.限倉制度能防止市場風險過度集中

B.限倉制度是對交易者持倉數量加以限制的制度

C.限倉制度能有效防範操縱市場的行為

D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風險狀況21、 《中華人民共和國證券投資基金法》規定，基金管理公司的注冊資本不得低於()人民幣，且必須為實繳貨幣資本。
A.5000萬元

B.1億元

C.2億元

D.3億元

22、 回購交易通常在()交易中運用。

A.遠期

B.現貨

C.債券

D.股票

23、 中央銀行充當商業銀行和其他金融機構的最後貸款人，體現了中央銀行是()職能。

A.銀行的銀行

B.發行的銀行

C.政府的銀行

D.市場的銀行

24、 證券投資基金是通過公開發售()募集資金。

A.理財產品

B.有價證券

C.企業債券

D.基金份額

25、 下列各項不屬於影響債券利率因素的是()。

A.籌資者的資信

B.債券票面金額

C.債券期限長短

D.借貸資金市場利率水平

26、 與東道國或其他國家共同投資，合作建立合營企業的國際資本流動方式屬於()。

A.國際直接投資

B.國際間接投資

C.國際證券投資

D.國際貸款

27、 只有在債券票面利率高於市場利率的條件下才能採用的發行方式是()。

A.平價發行

B.溢價發行

C.折價發行

D.等價發行

28、 ()依法對保險公司次級定期債務的募集、管理、還本付息和信息披露行為進行監督管理。

A.中國證監會

B.中國人民銀行

C.中國保監會

D.財政部

29、 我國現行的首次公開發行股票的定價方式是()。

A.協商定價方式

B.詢價方式

C.上網競價方式

D.市價折扣方式

30、 單個投資組合的企業年金基金財產，投資於一家企業所發行的股票或單只證券投資基金，分別不得超過該企業股票發行量、該基金份額的()。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

31、 我國證券公司的設立實行()。

A.報備制

B.審批制

C.注冊制

D.備案制

32、 一般情況下，優先股票的股息率是()的，其持有者的股東權利受到一定限制，但在公司營利和剩餘財產的分配順序上比普通股票股東享有優先權。

A.不確定

B.固定

C.隨公司營利變化而變化

D.浮動

33、 ()是國務院直屬機構，是全國證券期貨市場的主管部門。

A.中國證監會

B.中國銀監會

C.中國保監會

D.證券業協會

34、 2010年6月29日，投資人劉先生出售的股票金額為50萬元，按照我國證券交易的納稅要求，應當繳納的印花稅為()元。

A.0

B.200

C.500

D.1000

35、 某金融市場交易者利用期貨市場套期保值，這體現了金融市場的()。

A.聚斂功能

B.財富再分配功能

C.間接調節功能

D.風險再分配功能

36、 ()對那些熟練的證券投資者來說特別有吸引力。

A.A級債券

B.B級債券

C.C級債券

D.D級債券

37、 間接融資的特點不包括()。

A.間接性

B.相對的集中性

C.全部具有可逆性

D.信譽的差異性較大

38、 指數基金比較適合於()等數額較大、風險承受能力較低的資金投資。

A.社會閑資

B.對沖基金

C.激進的投資者

D.社保基金

39、 ()是指公司的決策人員與管理人員在經營管理過程中出現失誤而導致公司營利水平變化，從而使投資者預期收益下降的可能。

A.經營風險

B.流動性風險

C.信用風險

D.財務風險

40、 下列選項中，利率在償付期限內發生變化的是()。

A.貼現債券

B.附息債券

C.息票累積債券

D.浮動利率債券41、 按照資金融通是否付息和是否具有返還性，融資可以被劃分為()。

A.借貸性融資和投資性融資

B.貨幣性融資和實物性融資

C.直接融資和間接融資

D.風險性融資和穩健性融資

42、 對編造影響證券交易的虛假信息，擾亂證券交易市場的證券交易工作人員，處以()萬元的罰款，屬於國家工作人員的，還應當依法給予行政處分。

A.3～30

B.3～20

C.3～10

D.1～10

43、 下列有關證券除權除息的說法中，錯誤的是()。

A.除息是指證券不再含有最近已宣布發放的股息

B.除權是指證券不再含有最近已宣布的送股、配股及轉增權益

C.從理論上說，除權日股票價格應按送股、配股或轉增比例相應上漲

D.從理論上說，除息日股票價格應下降與每股現金股利相同的數額

44、 我國銀行業的主體是()。

A.中央銀行

B.股份商業銀行

C.地區性商業銀行

D.信用合作社

45、 證券公司直接為投資者開立()。

A.清算賬戶

B.銀行賬戶

C.證券賬戶

D.資金結算賬戶

46、 下列關於證券公司提供IB業務的業務規則的說法中，錯誤的是()。

A.證券公司應當按照合規、審慎經營的原則，制定並有效執行IB業務規則、內部控制、合規檢查等制度

B.證券公司可以同時接受多個期貨公司的委託從事IB業務

C.期貨公司與證券公司應當建立IB業務的對接規則

D.證券公司與期貨公司應當獨立經營，保持財務、人員、經營場所等分開隔離

47、 下列關於金融現貨交易與金融期貨交易的表述中，錯誤的是()。

A.金融期貨交易中，交易者需要在成交時擁有或借入全部資金或基礎金融工具

B.金融現貨交易一般要求在成交後的幾個交易日內完成資金與金融工具的全額結算

C.成熟市場中，金融現貨交易通常允許進行保證金買入或賣空

D.在金融期貨交易中，絕大多數的期貨合約是通過做相反交易實現對沖而平倉的

48、 證券投資基金的特徵不包括()。

A.集合投資

B.分散風險

C.專業理財

D.分散投資

49、 內資證券公司申請變更為外資參股證券公司的，其收購的股權比例或者出資比例，累計不得超過()。

A.5%

B.1/3

C.1/2

D.20%

50、 財政政策對股票價格的影響之一是通過調節稅率影響企業的()。

A.資產總額

B.產品價格

C.銷售收入

D.利潤和股息

51、 由於金融機構之間存在復雜的債權、債務關系，～家金融機構出現危機可能導致多家金融機構接連倒閉的「多米諾骨牌」現象。這說明金融風險具有()。

A.隱蔽性

B.擴散性

C.不確定性

D.周期性

52、 下列關於國家股的說法中，錯誤的是()。

A.國家股股權原則上不可以轉讓

B.國家股股權可由國家授權投資的機構持有

C.國家股是國有股權的一個組成部分

D.國有資產管理部門是國有股權行政管理的專職機構

53、 普通股票是標準的股票，通過發行普通股票所籌集的資金，成為股份公司()的基礎。

A.注冊資本

B.負債

C.虛擬資本

D.貨幣資金

54、 對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理的機構是()。

A.中國人民銀行

B.國務院財政部

C.中國銀監會

D.中國證監會

55、 下列不屬於金融期貨交易制度的是()。

A.逐日盯市制度

B.連續交易制度

C.限倉制度

D.保證金制度

56、 深市投資者若要轉託管需在買入成交的()日交收過後才能辦理。

A.T

B.T+1

C.T+2

D.T+3

57、 下列關於我國混合資本債券特徵的說法中，錯誤的是()。

A.自發行之日起10年後發行人具有1次贖回權

B.自發行之日起10年內不得贖回

C.自發行之日起10年內具有1次贖回權

D.期限在15年以上

58、股票等證券的轉手即在「紙張」上的交易，並不涉及發行企業相應份額資產的變動，這體現的金融市場特點是()。

A.金融市場的非物質化

B.金融市場是信息市場

C.金融市場是一個自由競爭市場

D.金融市場可以是有形市場，也可以是無形市場

59、 上證綜合指數是以全部上市股票為樣本，()。

A.以股票流通股數為權數，按簡單平均法計算

B.以股票發行量為權數，按加權平均法計算

C.以股票發行量為權數，按簡單平均法計算

D.以股票流通股數為權數，按加權平均法計算

60、 金融市場起著資金「蓄水池」的作用，可以調劑餘缺、彌補缺漏，這體現了金融市場的()功能。

A.調節

B.配置

C.聚斂

D.反映61、 將證券交易委託分為市價委託和限價委託，是按()劃分的。

A.委託訂單的數量

B.買賣證券的方向

C.委託價格限制

D.委託時效限制

62、 證券公司向證券金融公司交存保證金，採取設立()的方式。

A.信貸

B.儲蓄

C.股票

D.信託

63、 證券公司以自己的名義，以自有資金或者依法籌集的資金，為本公司買賣在境內證券交易所上市交易的證券，在境內銀行間市場交易的政府債券、國際開發機構人民幣債券、央行票據、金融債券、短期融資券、公司債券、中期票據和企業債券，以及經證監會批准或者備案發行並在境內金融機構櫃台交易的證券，以獲取營利的行為，稱為()。

A.資產管理業務

B.證券自營業務

C.財務顧問業務

D.證券代理業務

64、 包括期貨基金、期權基金、認股權證基金等的高風險基金是()。

A.貨幣市場基金

B.指數基金

C.衍生證券投資基金

D.上市開放式基金

65、 ()有「國民經濟晴雨表」之稱。

A.主板市場

B.創業板市場

C.三板市場

D.四板市場

66、 按照我國《企業會計准則》和中國證監會相關規定，下列關於基金資產估值基本原則的敘述中，錯誤的是()。

A.對存在活躍市場的投資品種，如估值日有市價的，應採用市價確定公允價值

B.對不存在活躍市場的投資品種，應採用市場參與者普遍認同且被以往市場實際交易價格驗證具有可靠性的估值技術確定公允價值

C.估值日無市價的，但最近交易日後經濟環境未發生重大變化，應採用最近交易市價確定公允價值

D.有充足理由表明按以上估值原則仍不能客觀反映相關投資品種的公允價值的，基金管理公司應根據具體情況與持有人進行商定，按最能恰當反映公允價值的價格估值

67、 ()是指專為暫時無法在主板上市的創業型企業、中小企業和高科技產業企業等需要進行融資和發展的企業提供融資途徑和成長空間的證券交易市場。

A.主板市場

B.創業板市場

C.中小板市場

D.第四板市場

68、 外匯風險給一方帶來的是損失，給另一方帶來的必然是營利。這說明匯率風險具有()。

A.或然性

B.不確定性

C.相對性

D.隱藏性

69、 若甲證券金融公司從事轉融通業務的年稅後利潤為480萬元，則當年，甲證券金融公司應提取的准備金為()。

A.14.4萬元

B.24萬元

C.38.4萬元

D.48萬元

70、 ()是指在中國境外注冊、在中國香港上市，但主要業務在中國內地或大部分股東權益來自中國內地公司的股票。

A.N股

B.H股

C.紅籌股

D.B股

71、 證券公司的()或其他風險控制指標不符合規定標準的，派出機構應當責令公司限期改正。

A.總資產

B.固定資產

C.負債

D.凈資本

72、 下列屬於證券市場上重要的中介機構的是()。

A.會計師事務所

B.證券公司

C.資產評估事務所

D.投資咨詢公司

73、 當股份公司因解散或破產進行清算時，優先股票股東可優先於普通股票股東分配公司的剩餘資產，但一般按優先股票的()清償。

A.份額

B.固定股息率

C.市值

D.面值

74、 基金份額持有人與託管人之間的關系是()。

A.委託與受託的關系

B.管理與被管理的關系

C.相互制衡的關系

D.監督與被監督的關系

75、 按照中國證監會的規定，外資參股證券公司取得證券從業資格的人員不得少於()人，並有必要的會計、法律和計算機專業人員。

A.10

B.20

C.30

D.40

76、 下列選項中，不屬於債券評級程序中前期准備階段的是()。

A.評估客戶向評估公司提出信用評級申請，雙方簽訂《信用評級協議書》

B.評估小組應向評估客戶發出《評估調查資料清單》，要求評估客戶在較短時間內把評估調查所需資料准備齊全

C.根據需要，評估小組還要向主管部門、工商行政部門、銀行、稅務部門及有關單位進行調查了解進行核實

D.評估公司指派項目評估小組，並制訂項目評估方案

77、 買方在交付了期權費後，即取得在合約規定的到期日或到期日以前按協定價格買入或賣出一定數量相關股票的權利，稱為()。

A.貨幣期權

B.互換期權

C.利率期權

D.股票期權

78、 在下列各種基金中，管理費率最低的是()。

A.價值型股票基金

B.債券基金

C.貨幣市場基金

D.股票基金

79、 我國《證券投資基金管理辦法》規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的()。

A.70%

B.50%

C.60%

D.90%

80、 由於基金管理人投資理財能力低下而影響基金收益水平的風險屬於()。

A.道德風險

B.管理能力風險

C.技術風險

D.市場風險81、 股票是一種資本證券，它屬於()。

A.實物資本

B.真實資本

C.虛擬資本

D.風險資本

82、 關於限倉制度以及大戶報告制度，下列說法中錯誤的是()。

A.限倉制度能防止市場風險過度集中

B.限倉制度是對交易者持倉數量加以限制的制度

C.限倉制度能有效防範操縱市場的行為

D.大戶報告制度不能判斷大戶交易風險狀況

83、 下列關於信用違約互換(CDS)的說法中，錯誤的是()。

A.在2007年以來發生的全球性金融危機中，導致大量金融機構陷入危機的最重要一類衍生金融產品是信用違約互換

B.信用違約一方當事人向另一方出售的是信譽

C.最基本的信用違約互換涉及兩個當事人

D.若參考工具發生規定的信用違約事件，則信用保護出售方必須向購買方支付賠償

84、 設某股票報價為人民幣30元，該股票在2年內不發放任何股利。若2年期期貨報價為人民幣35元，按5%年利率借入人民幣3000元資金，並購買100股該股票，同時賣出100股2年期期貨，2年後的營利為人民幣()元。

A.157.5

B.192.5

C.307.5

D.500.0

85、 中央銀行在證券市場上以()作為政策手段，買賣政府證券。

A.套期保值

B.投融資

C.公開市場操作

D.營利性

86、 代辦股份轉讓系統由()負責自律性管理。

A.證券登記結算公司

B.證券投資者保護基金

C.中國證監會

D.中國證券業協會

87、 ()職能是中央銀行作為金融體系核心的基本條件。

A.發行的銀行

B.政府的銀行

C.銀行的銀行

D.人民的銀行

88、 在發行企業債券的具體申報上，國務院行業管理部門所屬企業的申請材料由()轉報。

A.國家發改委

B.行業管理部門

C.省發展改革部門

D.計劃單列市發展改革部門

89、 我國《證券投資基金管理辦法》規定，封閉式基金年度收益分配比例不得低於基金年度已實現收益的()。

A.70%

B.50%

C.60%

D.90%

90、 證券公司作為資產管理人，根據有關法律、法規和與投資者簽訂的資產管理合同，按照資產管理合同約定的方式、條件、要求和限制，為投資者提供證券及其他金融產品的投資管理服務屬於證券公司的()。

A.證券承銷業務

B.保薦業務

C.投資咨詢業務

D.證券資產管理業務

91、 從運作方式看，回購交易結合了()的特點。

A.現貨交易和遠期交易

B.現貨交易和期貨交易

C.現貨交易和權證交易

D.現貨交易和期權交易

92、 按照驅動因素劃分，金融風險不包括()。

A.經濟風險

B.市場風險

C.信用風險

D.流動性風險

93、 股權分置改革後公司原非流通股股份的出售應當遵循的規定之一是，自改革方案實施之日起，在()個月內不得上市交易或轉讓。

A.18

B.6

C.24

D.12

94、 下列選項中，不屬於影響股價的宏觀經濟與政策因素的是()。

A.戰爭

B.財政政策

C.經濟增長

D.貨幣政策

95、 證券交易所的組織形式中，不以營利為目的的是()。

A.公司制

B.會員制

C.審批制

D.許可制

96、 為防止期貨價格出現過大的非理性變動，交易所通常對每個交易時段允許的波動范圍作出規定，一旦達到漲(跌)幅限制，則高於(低於)該價格的買入(賣出)委託()。

A.延遲成交

B.擇日成交

C.無效

D.部分無效

97、 假設存款准備金率為10%，貨幣乘數為4，現金提取率為()。

A.10%

B.15%

C.20%

D.30%

98、 目前，中國外匯交易中心人民幣利率互換的參考利率不包括()。

A.上海銀行間同業拆放利率

B.國債回購利率(7天)

C.1年期定期存款利率

D.深圳銀行間同業拆放利率

99、 證券公司設立子公司，要求最近1年凈資本不得低於()億元人民幣。

A.20

B.10

C.5

D.12

100、 如果發行的證券化產品屬於債券，發行前必須經過()進行信用評級。

A.承銷人

B.投資人

C.信用增級機構

D.信用評級機構

㈢ 2021年證券從業《金融市場基礎知識》練習題

選擇題

1、國際指令簿系統是針對存托憑證的做市商報價系統。做市商必須在()以上的交易時段提供至少一個交易市場規模的雙邊報價，但可以不參與收盤集合競價階段報價。【選擇題】

A.90%

B.70%

C.50%

D.30%

2、()負責監管美國期貨和期權市場。【選擇題】

A.證券監督委員會

B.銀行業監管機構

C.商品期貨交易委員會

D.保險監管機構

3、下列不屬於直接融資特點的是()。【選擇題】

A.直接性

B.間接性

C.相對較強的自主性

D.部分不可逆性

4、證券發行市場又可以稱為()。【選擇題】

A.一級市場

B.場外市場

C.場內市場

D.二級市場

5、國際金融市場慣用的參考利率中，除國債利率外，還包括()。【組合型選擇題】

Ⅰ.倫敦銀行間同業拆放利率(LIBOR)

Ⅱ.香港銀行間同業拆放利率(HIBOR)

Ⅲ.歐洲美元定期存款單利率

Ⅳ.聯邦基金利率

A.Ⅰ、Ⅱ

B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

答案及解析

1、正確答案：A

答案解析：IOB系統(國際指令簿系統，InternationalOrderBook)是針對存托憑證的做市商報價系統。做市商必須在90%以上的交易時段提供至少一個交易市場規模的雙邊報價，但可以不參與收盤集合競價階段報價。

2、正確答案：C

答案解析：商品期貨交易委員會設立於1974年，負責監管美國期貨和期權市場。

3、正確答案：B

答案解析：直接融資的特點包括：直接性、分散性、差異性較大、部分不可逆性、相對較強的自主性(選項A、C、D正確)。

4、正確答案：A

答案解析：按交易對象是否新發行，金融市場可以分為發行市場和流通市場。發行市場也稱一級市場、初級市場，是新證券發行的市場;流通市場也稱二級市場、次級市場，是已經發行、處在流通中的證券的買賣市場。

5、正確答案：D

答案解析：除國債利率外，常見的參考利率包括倫敦銀行間同業拆放利率(LIBOR)(Ⅰ項正確)、香港銀行間同業拆放利率(HIBOR)(Ⅱ項正確)、歐洲美元定期存款單利率(Ⅲ項正確)、聯邦基金利率(Ⅳ項正確)等。

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