公司金融情景分析法有何優勢

1. 情景分析法的應用情況

◎應用對象：
（1）未來分析：分析歷史；從定性分析到定量規劃；預測未來發展和變化趨勢。
（2）差距分析：預測發展；找到現狀與未來的差距；分析填補差距的解決方案。
（3）目標展開：提出需要，即「需要系列」的展開；實現需要而展開的目標設計，即「規劃」展開。
◎應用范圍：
情景分析法適用於資金密集、產品/技術開發的前導期長、戰略調整所需投入大、風險高的產業，如石油、鋼鐵等產業。還適用於不確定因素太多，無法進行唯一準確預測的情況，例如：制葯業、金融業，以及相關的股市等。
◎應用領域：
1.企業管理領域；2.經濟評價與預測領域：
（1）交通規劃領域；（2）農業發展領域；（3）能源需求領域；（4）氣候變化領域

2. 證券投資分析有哪些方法

證券投資分析方法答題可分為六類：技術分析法、投資組合分析法、基礎分析法、行為金融分析法、量化分析法、演化分析法。

一、技術分析法

技術分析法是對證券市場過去和現在的市場行為進行分析，運用圖形表態、邏輯和數學的方法，探索證券市場已有的一些典型變化規律，以此來預測證券市場中各類證券價格變動趨勢。

常見的技術分析方法有：圖示分析法分為切線分析法、k線分析法，還有指標分析法、形態分析法等。

二、投資組合分析法

投資組合分析法是根據不同證券不同的風險收益特徵，通過構建多種證券的組合投資以達到投資收益和投資風險平衡的分析方法。

在處理上，通過求解在特定的風險條件下實現收益的最大化或在特定的收益條件下使得風險最低，來求得組合內各個證券的組合系數，進而進行組合投資的分析方法。

三、基礎分析法

基礎分析法又叫做基礎面分析，是根據經濟學、金融學、投資學及會計學等基本原理，對影響證券市場供應關系的宏觀經濟指標、經濟政策走勢、行業發展狀況、產品市場狀況等進行分析，以此來評估證券的投資價值，為證券投資提供依據。

四、行為金融分析法

行為金融分析法源於20世紀80年代證券市場上不斷出現了一些與經典理論相悖而經典理論無法解釋的」異象「。該方法就是以這些「異象」為研究對象,從對標准金融理論的質疑開始,以行為科學為基礎研究投資者的心理行為,進行投資決策的分析方法。

五、量化分析法

量化分析法是對通過定性風險分析排出優先順序的風險進行量化分析。

六、演化分析法

演化分析是由中國吳家俊在2010年「股市真面目」一書中創立的方法論體系，以生命科學原理和生物進化思想為基礎，運用生物學範式深入解析股市運行的內在動力機制，將股市波動的生命運動本質屬性作為主要研究對象及分析視角。

從股市的代謝性、趨利性、適應性、可塑性、應激性、變異性和周期性等方面入手，歸納總結出高勝算博弈的精髓，對市場的中期或重大波動行情做出正確判斷，為投資決策提供機會和風險評估的方法總和。

3. 金融行業有哪些優勢

金融行業也並非是你們想像的那麼好乾，這個行業更需要智慧，也更需要運氣。那麼你知道金融行業的優勢嗎?我就給大家解答一下，希望對大家有所幫助，歡迎閱讀!

一、金融行業的優勢

1、成本低。互聯網金融模式下，資金供求雙方可以通過網路平台自行完成信息甄別、匹配、定價和交易，無傳統中介、無交易成本、無壟斷利潤。一方面，金融機構可以避免開設營業網點的資金投入和運營成本;另一方面，消費者可以在開放透明的平台上快速找到適合自己的金融產品，削弱了信息不對稱程度，更省時省力。

2、效率高。互聯網金融業務主要由計算機處理，操作流程完全標准化，客戶不需要排隊等候，業務處理速度更快，用戶體驗更好。如阿里小貸依託電商積累的信用資料庫，經過數據挖掘和分析，引入風險分析和資信調查模型，商戶從申請貸款到發放只需要幾秒鍾，日均可以完成貸款1萬筆，成為真正的「信貸工廠」。

3、覆蓋廣。互聯網金融模式下，客戶能夠突破時間和地域的約束，在互聯網上尋找需要的金融資源，金融服務更直接，客戶基礎更廣泛。此外，互聯網金融的客戶以小微企業為主，覆蓋了部分傳統金融業的金融服務盲區，有利於提升資源配置效率，促進實體經濟發展。

4、發展快。依託於大數據和電子商務的發展，互聯網金融得到了快速增長。以余額寶為例，余額寶上線18天，累計用戶數達到250多萬，累計轉入資金達到66億元。據報道，余額寶規模500億元，成為規模最大的公募基金。

5、互聯網金融門戶。在互聯網平台上銷售金融產品。與原來的線下購買相比，網路理財、 保險 更加便捷、透明，門檻也相對降低，並能及時根據客戶的個性化需求，提供不同的產品組合。

互聯網金融的發展已經歷了網上銀行、第三方支付、個人貸款、企業融資等多階段，並且越來越在融通資金、資金供需雙方的匹配等方面深入傳統金融業務的核心。

互聯網金融不是互聯網和金融業的簡單結合，而是在實現安全、移動等 網路技術 水平上，被用戶熟悉接受後(尤其是對電子商務的接受)，自然而然為適應新的需求而產生的新模式及新業務。是傳統金融行業與互聯網精神相結合的新興領域。

二、金融業與實業相比的優勢

第一、成本投入

金融業是非常典型的輕資產行業，最主要的成本投入是人力成本。如果不想面對勞動糾紛，一個人也可以干;如果只是想做個資金掮客，辦公室都可以不用租，也不需要倉儲和運輸，只需要一部電話就可以，如果能做好資金和項目的匹配，讓資金流動起來，馬上就能獲得投資回報。而做實業不一樣，從研發、生產、銷售、售後，每個環節那都是真金白銀的投入。

第二、投資回報周期

做實業投入一千萬，可能需要三到五年才能收回成本，而金融業可能一年就能掙到一千萬，用的還是別人的資金。做實業的投資回報周期都比較長，從買設備建廠、買原材料加工、到組織銷售，時間長的能達十年以上，時間短的也需要數月，而且還要面臨貨款收不回來的現實困境。而金融行業從事的是貨幣的買賣，只要資金一轉手，利潤馬上就能夠回來，即使是投資周期較長的股權投資，雖然超額收益可能需要等項目退出後才能拿到，但是管理費是可以按半年或者是按年提取的。

第三、機會成本

在現階段的中國做實業，如果大家都看好某一行業，就會蜂擁而入，最後導致過分競爭或者是產能過剩。而且，一旦選擇某個實業領域，就需要持續投入。如果製造業想轉型做化工行業，非常難，因為做實業就像是押寶，只能押在一個地方。而金融行業是哪個行業掙錢，便會選擇哪個行業;並且只會選擇朝陽行業，還可以同時選擇好幾個行業，每個行業又可以同時選擇好幾家公司。

第四、定價權

本來，金融業是為實體經濟服務的，是依附於實體經濟的，但是中國的金融業競爭不充分，造成資源相對集中，最後在和實體經濟合作過程中處於強勢一方，擁有定價權。這就是為什麼貸款利率一直居高不下的原因。而對實業而言，除非擁有規模優勢或者是擁有能夠大幅降低成本的技術壁壘，否則，在知識產權保護相對乏力的當下，很容易招來競爭者和模仿者，最後陷入價格戰的泥淖，失去定價權。

第五、變現容易程度

無論是開一個飯店、還是投資一個工廠，豪華的裝修、嶄新的設備，只要一投入使用，當天就開始折舊;如果經營得不好，裝修就是一文不值，設備就會大打折扣。干實業難就難在這一點，所投入的資金想變現，非常難。而金融業，如果選擇好交易對手，再把風險控制好，即使在某個項目上發生虧損，剩餘的資金想變現也還是比較容易。

如果從這五個角度來看，金融業確實佔有優勢。但是，無論怎樣去比較，金融行業始終是依附於實體經濟的，如果脫離了實體經濟，那就是空中樓閣。如果實業做得更穩定、更持久，抗風險能力就會更強;此外做實業的對自身所處行業的了解，比搞金融資本的要強數倍。

三、互聯網金融和傳統金融哪一種更有優勢

聯網金融以其技術優勢和網路特性，是吸引投資者參與的最大門檻。在完全競爭的環境中，不同的參與者根據風險定價進行投資和融資，從而獲得與風險相對應的收益。

傳統金融有著基礎的進入壁壘，一個是行業專業性，另一個是傳統金融所需資本。因此，在傳統的金融體系中，小額貸款和小額投資非常罕見。支付技術使得許多互聯網金融領域的普通投資者能夠跨越資本門檻。而在互聯網時代，許多平台可以幫助現有系統中的專業人員脫穎而出，以更豐富、更快的方式提供金融服務。

一般而言，傳統的金融機構都有處於相對壟斷地位，並且獲取資金成本低。比起為小眾企業提供融資資金，傳統金融機構更偏向於為中型或是大型企業服務，以此規避企業倒閉從而無法還債的風險。這樣的融資狀況顯然對小型企業十分不利。

而互聯網金融新生行業卻利用其技術優勢和市場地位，滿足了傳統金融無法覆蓋的客戶的金融需求。因此，出現了「互聯網導致金融脫媒」、「脫媒」、「互聯網顛覆金融」等熱門詞彙。

互聯網技術有力逐漸改變了傳統金融融資形式，有效促進了金融行業發展。 互聯網金融的快速發展為不完善的傳統金融體系提供了良好的補充，同時也帶來了有別於銀行主導的傳統金融體系的獨特風險。

然而隨著互聯網金融的不斷發展， 互聯網金融行業漸漸將服務對象轉移至了普通的眾多中小投資者。這類投資者大多金融知識相對貧乏，投資金額較低，積極收集相關信息的能力和動力不足，如果遇到不正規平台極其容易被套取資產。

比起強調中小投資者的個人修養，市場監管的外部性會更加強力有效。 因此，從提供公共產品和保護弱勢投資者利益的角度出發， 相關監管部門對互聯網金融消費者實施有效的保護和監管是非常必要的。

只有走在規范化道路上，中國新生互聯網金融產品之間才會產生良性競爭，從而促進整個行業的技術革新和發展，共同迎來互聯網金融的發展與進步。

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4. 論述四種主要的證券分析方法。

基本分析法、技術分析法、投資組合分析法和行為金融分析法。
基本分析方法又叫基本面分析,是根據經濟學、金融學、會計學及投資學等基本原理，對決定證券價值和價格的基本要素進行分析,從而評估證券的投資價值,判斷證券的合理價位,最終提出相應的投資建議的一種分析方法。任何資產都有其內在價值,當市場價格與其內在價值不相等時就會出現「定價錯誤」。基本分析方法的主要內容就是對能夠影響證券價格的因素,如宏觀經濟、行業因素和公司具體因素三個層次進行分析。基本分析方法的優點主要是能夠比較全面地把握證券價格的基本走勢,適用於波動周期比較長的證券價格預測;缺點是對短線投資者的指導作用比較弱,預測的精度比較低。這些基本走勢若能夠預測出來,便不能夠被輕易左右,可見基本分析方法適合於長線投資。
技術分析方法是以證券市場過去和現在的市場行為為分析對象,運用圖表形態、邏輯和數學的方法,探索證券市場已有的一些典型變化規律,並據此預測證券市場的未來變化趨勢的技術方法。該方法的基本假定是「歷史會重演」。它以證券市場已有的價、量為基礎,運用圖示分析法,如K線類、切線類、波浪類;指標分析法,如趨向指標(DMI)、能量潮(OBV，又稱平衡成交量法，是由格蘭維爾於1963年提出。能量潮是將成交量數量化，製成趨勢線，配合股價趨勢線，從價格的變動及成交量的增減關系，推測市場氣氛。)及乖離率(BIAS，是測量股價偏離均線大小程度的指標。)等;量價關系分析法,如古典量價關系理論、葛蘭碧量價關系理論等。技術分析方法的優點是以市場數據為基礎,對市場的反應比較直接,其結果也更接近市場實際,分析的結論時效性強對短線投資有很強的指導意義。其缺點是考慮問題的范圍較窄,對市場的長遠趨勢不能進行有效判斷。
對廣大個人投資者來說，基本面分析和技術分析是最常見和最重要的方法，下面將這兩種方法做一下比較。基本分析能夠從邏輯的角度說明價格漲跌的原因,而技術分析在入市時機的選擇上更有優勢。一般相對而言,技術分析和基本分析相比,具有自身獨特的優勢:第一,技術分析可提前反映價格趨勢的變化,具有領先優勢。歷史上一些最為著名的牛市或熊市在開始的時候,幾乎找不到任何錶明經濟基礎已改變了的資料,等到好消息或壞消息出籠的時候,新趨勢早已形成。第二,技術分析可確定出入市時機。基本分析得出的結論雖帶有預見性,但容易造成過早入市,技術分析法在這方面卻可以充分發揮作用,當圖表發出買入信號時,技術分析者可隨時買入。尤其是在期貨市場,其杠桿作用註定了時機的選擇是交易成敗的關鍵。時機不對,即使交易者對大趨勢把握准確,仍然可能賠錢。第三,技術分析比較靈活,適用於任何交易媒介和任何時間尺度，並且技術分析法的適用面極廣，它既可應用於股票市場,也可運用於期貨、期權市場,外匯、黃金市場等。而基本分析在這一點上卻很受限制,由於它進行的是因素分析,在分析某一市場之前,分析者必須成為這個市場的專家,了解這些市場的基本面情況,而經濟基本面的資料太繁雜了,因此,基本分析者往往顧此失彼。第四,技術分析可以反映市場的心理和情緒。純粹的基本分析法是一種邏輯方法,它假設投資者是理性的,而事實上金融市場的交易者在許多時候往往是非理性的,存在心理偏誤,這些心理偏誤會影響投資者的行為,從而對價格走勢產生重要的影響。由於這些情緒的發展需要時間來完成,所以,技術分析者有機會在趨勢的早期階段辨識這些心理的變化,滿懷信心地買進或賣出。
投資組合分析法是根據不同的證券具有不同的風險收益特徵,通過構建多種證券的組合投資以達到投資收益和投資風險平衡的分析方法,在處理上，它通過求解在特定的風險條件下實現收益的最大化或在特定的收益條件下使得風險最低，來求得組合內各個證券的組合系數，進而進行組合投資的分析方法。它可以分為傳統的證券組合分析方法和現代證券組合分析方法。傳統分析方法是根據不同證券對相同的系統性風險的不同反應,來降低非系統性風險;而現代組合分析方法是一種數量化的組合管理方法,以實現投資收益和風險的最佳平衡,如馬克維茨的均值方差模型、夏普和林特納的資本資產定價模型和羅斯的套利定價理論。投資組合分析方法的優點是在投資分析中對風險進行分類和定量化描述,尋求收益和風險的制衡(trade-off),在理論上證明了組合投資可以有效降低非系統風險的同時,還能夠運用定量化的方法來求解證券組合中各個證券的最佳比例關系,這樣就克服了傳統證券組合方法在確定各組合證券比例中的盲目性,從而實現投資收益和風險的最佳平衡。缺點是需要計算復雜模型；對證券市場的假定條件過於苛刻,甚至這些條件與實際市場存在很大差距，如果證券市場的發展不是很成熟的話,一些條件不可能滿足;計算組合比例需要大量的數據支撐,而且模型沒有考慮到有的證券之間根本無法構建投資組合。投資組合分析方法由於受到市場條件的限制,如交易成本的存在、對信息的了解度等,因此該方法比較適合於機構投資者,並且在配合基本面分析的情況下進行。由於考慮到了風險和收益的制衡,使證券組合的收益有時較低,但收益較穩定,比較適合於基金公司和社保公司資本的運作。
行為金融分析法源於20世紀80年代證券市場上不斷出現了一些與經典理論相悖而經典理論無法解釋的「異象問題,如周末現象(一些下個周一的信息提前反映到本周五的股票價格上)、假日現象等,一些投資者利用這些「異象」進行投資確實獲得了超常收益。因此該方法是以這些「異象」為研究對象,從對標准金融理論的質疑開始,以行為科學為基礎研究投資者的心理行為,進行投資決策的分析方法。該方法以古典金融理論的嚴格假定與現實市場相悖為出發點,如市場無摩擦、投資者是完全理性的,而在證券市場中並不是每一個投資者都會用投資理論中的復雜數學方法來推導所謂的理性與均衡價格來指導自己的投資行為,投資者並不總是根據基本面來進行投資決策,有時會根據噪音來決策,成為所謂的噪音交易者(noise traders)。行為金融分析方法的優點是能夠使投資者在證券投資過程中保證正確的觀察視角,特別是在市場重大轉折點的心理分析上,往往具有很好的效果;缺點是該方法基於人的不同理性行為和心理假設,很難得到一個統一的結論用於指導投資者的行為。
總之，以上四種分析方法的使用都是有條件的，並且各有優缺點，要想在證券市場中獲得穩定的利潤,只靠一種分析方法來指導投資決策是不行的,甚至是要冒很大風險的,必須把上述幾種方法結合起來使用。相信隨著證券市場的不斷發展,投資者會變得越來越成熟,對市場的洞察力也會越來越強,進而嫻熟地綜合運用各種分析方法，以最小的損失獲取更大的收益。