中國境內各類金融機構應當

❶ 國際收支統計申報辦法

第一條為完善國際收支統計，根據《中華人民共和國統計法》，制定本辦法。第二條國際收支統計申報范圍為中國居民與非中國居民之間發生的一切經濟交易。第三條本辦法所稱中國居民，是指：
（一）在中國境內居留1年以上的自然人，外國及香港、澳門、台灣地區在境內的留學生、就醫人員、外國駐華使館領館外籍工作人員及其家屬除外；
（二）中國短期出國人員（在境外居留時間不滿1年）、在境外留學人員、就醫人員及中國駐外使館領館工作人員及其家屬；
（三）在中國境內依法成立的企業事業法人（含外商投資企業及外資金融機構）及境外法人的駐華機構（不含國際組織駐華機構、外國駐華使館領館）；
（四）中國國家機關（含中國駐外使館領館）、團體、部隊。第四條本辦法適用於中國境內所有地區，包括在中國境內設立的保稅區和保稅倉庫等。第五條國家外匯管理局按照《中華人民共和國統計法》規定的程序，負責組織實施國際收支統計申報，並進行監督、檢查；統計、匯總並公布國際收支狀況和國際投資狀況；制定、修改本辦法的實施細則；制發國際收支統計申報單及報表。政府有關部門應當協助國際收支統計申報工作。第六條國際收支統計申報實行交易主體申報的原則，採取間接申報與直接申報、逐筆申報與定期申報相結合的辦法。第七條中國居民應當及時、准確、全面地申報其國際收支。第八條中國居民通過境內金融機構與非中國居民進行交易的，應當通過該金融機構向國家外匯管理局或其分支局申報交易內容。第九條中國境內的證券交易商以及證券登記機構進行自營或者代理客戶進行對外證券交易的，應當向國家外匯管理局或其分支局申報其自營和代理客戶的對外交易及相應的收支和分紅派息情況。第十條中國境內的交易商以期貨、期權等方式進行自營或者代理客戶進行對外交易的，應當向國家外匯管理局或其分支局申報其自營和代理客戶的對外交易及相應的收支情況。第十一條中國境內各類金融機構應當直接向國家外匯管理局或其分支局申報其自營對外業務情況，包括其對外資產負債及其變動情況，相應的利潤、利息收支情況，以及對外金融服務收支和其他收支情況；並履行與中國居民通過其進行國際收支統計申報活動有關的義務。第十二條在中國境外開立帳戶的中國非金融機構，應當直接向國家外匯管理局或其分支局申報其通過境外帳戶與非中國居民發生的交易及帳戶余額。第十三條中國境內的外商投資企業、在境外有直接投資的企業及其他有對外資產或者負債的非金融機構，必須直接向國家外匯管理局或其分支局申報其對外資產負債及其變動情況和相應的利潤、股息、利息收支的情況。第十四條國家外匯管理局或其分支局可以就國際收支情況進行抽樣調查或者普查。第十五條國家外匯管理局或其分支局有權對中國居民申報的內容進行檢查、核對，申報人及有關機構和個人應當提供檢查、核對所需的資料和便利。第十六條國家外匯管理局及其分支局應當對申報者申報的具體數據嚴格保密，只將其用於國際收支統計。除法律另有規定外，國際收支統計人員不得以任何形式向任何機構和個人提供申報者申報的具體數據。第十七條中國居民違反本辦法的，國家外匯管理局或其分支局可以根據情節給予警告、通報批評或者罰款。第十八條各類金融機構違反本辦法的，國家外匯管理局或其分支局可根據情節給予警告、通報批評、罰款或者吊銷經營外匯業務許可證。第十九條國際收支統計人員違反本辦法第十六條規定的，由國家外匯管理局或其分支局依法給予行政處分。第二十條國家外匯管理局根據本辦法制定《國際收支統計申報辦法實施細則》。第二十一條本辦法自一九九六年一月一日起施行。

❷ 金融機構應當建立適當的機制確保什麼及時關注並評估本金融機構應與境外境外金

金融機構應當建立適當的機制，確保什麼及時關注並評估本金融機構應與境外聯系。

❸ 金融機構應當對通過交易監測標准篩選出的交易進行什麼分析識別並記錄分析過程

金融機構應當對通過交易監測標准物御篩選出的交易進行人工分析、識別，並記錄分析過程；不作為可疑交易報告的，應當記錄分析排除的合理理由；確認為可疑交易的，應當在可疑交易報告理由中完整記錄對客戶身份特徵、交易特徵或行為特徵的分析過程。

2、按照金融機構的管理地位，可劃分為金融監管機構與接受監管的金融企業。例如，中國人民銀行、中國銀行保險監督管理委員會、證券監督管理委員會等是代表國家行使金融監管權力的機構，其他的所有銀行、證券公司和保險公司等金融陵螞襪企業都必須接受其監督和管理。

3、按照是否能夠接受公眾存款，可劃分為存款性金融機構與非存款性金融機構。存款性金融機構主要通過存款形式向公眾舉債而獲得其資金來源，如商業銀行、儲蓄貸款協會、合作儲蓄銀行和信用合作社等，非存款性金融機構則不得吸收公眾的儲蓄存款，如保險公司、信託金融機構、政策性銀行以及各類證券公司、財務公司等。

❹ 金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及（）與反洗錢工作有關的內容。

C、稽核審計報告。

《金融機構反洗錢規定》第十七條金融機構應當按照中國人民銀行的規定，報送反洗錢統計報表、信息資料以及稽核審計報告中與反洗錢工作有關的內容。

(4)中國境內各類金融機構應當擴展閱讀：

中國人民銀行及其分支機構根據履行反洗錢職責的需要，可以採取下列措施進行反洗錢現場檢查：

（一）進入金融機構進行檢查；

（二）詢問金融機構的工作人員，要求其對有關檢查事項作出說明；

（三）查閱、復制金融機構與檢查事項有關的文件、資料，並對可能被轉移、銷毀、隱匿或者篡改的文件資料予以封存；

（四）檢查金融機構運用電子計算機管理業務數據的系統。

中國人民銀行或者其分支機構實施現場檢查前，應填寫現場檢查立項審批表，列明檢查對象、檢查內容、時間安排等內容，經中國人民銀行或者其分支機構負責人批准後實施。

現場檢查時，檢查人員不得少於2人，並應出示執法證和檢查通知書；檢查人員少於2人或者未出示執法證和檢查通知書的，金融機構有權拒絕檢查。

現場檢查後，中國人民銀行或者其分支機構應當製作現場檢查意見書，加蓋公章，送達被檢查機構。現場檢查意見書的內容包括檢查情況、檢查評價、改進意見與措施。

❺ 中華人民共和國反洗錢法

第一章總則第一條為了預防洗錢活動，維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪，制定本法。第二條本法所稱反洗錢，是指為了預防通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的洗錢活動，依照本法規定採取相關措施的行為。第三條在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，應當依法採取預防、監控措施，建立健全客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額交易和可疑交易報告制度，履行反洗錢義務。第四條國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢監督管理工作。國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。第五條對依法履行反洗錢職責或者義務獲得的客戶身份資料和交易信息，應當予以保密；非依法律規定，不得向任何單位和個人提供。

反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構履行反洗錢職責獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢行政調查。

司法機關依照本法獲得的客戶身份資料和交易信息，只能用於反洗錢刑事訴訟。第六條履行反洗錢義務的機構及其工作人員依法提交大額交易和可疑交易報告，受法律保護。第七條任何單位和個人發現洗錢活動，有權向反洗錢行政主管部門或者公安機關舉報。接受舉報的機關應當對舉報人和舉報內容保密。第二章反洗錢監督管理第八條國務院反洗錢行政主管部門組織、協調全國的反洗錢工作，負責反洗錢的資金監測，制定或者會同國務院有關金融監督管理機構制定金融機構反洗錢規章，監督、檢查金融機構履行反洗錢義務的情況，在職責范圍內調查可疑交易活動，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。

國務院反洗錢行政主管部門的派出機構在國務院反洗錢行政主管部門的授權范圍內，對金融機構履行反洗錢義務的情況進行監督、檢查。第九條國務院有關金融監督管理機構參與制定所監督管理的金融機構反洗錢規章，對所監督管理的金融機構提出按照規定建立健全反洗錢內部控制制度的要求，履行法律和國務院規定的有關反洗錢的其他職責。第十條國務院反洗錢行政主管部門設立反洗錢信息中心，負責大額交易和可疑交易報告的接收、分析，並按照規定向國務院反洗錢行政主管部門報告分析結果，履行國務院反洗錢行政主管部門規定的其他職責。第十一條國務院反洗錢行政主管部門為履行反洗錢資金監測職責，可以從國務院有關部門、機構獲取所必需的信息，國務院有關部門、機構應當提供。

國務院反洗錢行政主管部門應當向國務院有關部門、機構定期通報反洗錢工作情況。第十二條海關發現個人出入境攜帶的現金、無記名有價證券超過規定金額的，應當及時向反洗錢行政主管部門通報。

前款應當通報的金額標准由國務院反洗錢行政主管部門會同海關總署規定。第十三條反洗錢行政主管部門和其他依法負有反洗錢監督管理職責的部門、機構發現涉嫌洗錢犯罪的交易活動，應當及時向偵查機關報告。第十四條國務院有關金融監督管理機構審批新設金融機構或者金融機構增設分支機構時，應當審查新機構反洗錢內部控制制度的方案；對於不符合本法規定的設立申請，不予批准。第三章金融機構反洗錢義務第十五條金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

金融機構應當設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。第十六條金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。

金融機構在與客戶建立業務關系或者為客戶提供規定金額以上的現金匯款、現鈔兌換、票據兌付等一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

客戶由他人代理辦理業務的，金融機構應當同時對代理人和被代理人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

與客戶建立人身保險、信託等業務關系，合同的受益人不是客戶本人的，金融機構還應當對受益人的身份證件或者其他身份證明文件進行核對並登記。

金融機構不得為身份不明的客戶提供服務或者與其進行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

金融機構對先前獲得的客戶身份資料的真實性、有效性或者完整性有疑問的，應當重新識別客戶身份。

任何單位和個人在與金融機構建立業務關系或者要求金融機構為其提供一次性金融服務時，都應當提供真實有效的身份證件或者其他身份證明文件。

❻ 中華人民共和國外資金融機構管理條例

第一章總則第一條為了適應對外開放和經濟發展的需要，加強和完善對外資金融機構的管理，制定本條例。第二條本條例所稱外資金融機構，是指依照中華人民共和國有關法律、法規的規定，經批准在中國境內設立和營業的下列金融機構：
（一）總行在中國境內的外國資本的銀行（以下簡稱外資銀行）；
（二）外國銀行在中國境內的分行（以下簡稱外國銀行分行）；
（三）外國的金融機構同中國的金融機構在中國境內合資經營的銀行（以下簡稱合資銀行）；
（四）總公司在中國境內的外國資本的財務公司（以下簡稱外資財務公司）；
（五）外國的金融機構同中國的金融機構在中國境內合資經營的財務公司（以下簡稱合資財務公司）。
設立外資金融機構的地區，由國務院確定。第三條外資金融機構必須遵守中華人民共和國法律、法規，不得損害中華人民共和國的社會公共利益。
外資金融機構的正當經營活動和合法權益受中華人民共和國法律保護。第四條中國人民銀行是管理和監督外資金融機構的主管機關；外資金融機構所在地區的中國人民銀行分支機構對本地區外資金融機構進行日常管理和監督。第二章設立與登記第五條外資銀行、合資銀行的最低注冊資本為3億元人民幣等值的自由兌換貨幣；外資財務公司、合資財務公司的最低注冊資本為2億元人民幣等值的自由兌換貨幣；其實收資本不低於其注冊資本的百分之五十。
外國銀行分行應當由其總行無償撥給不少於1億元人民幣等值的自由兌換貨幣的營運資金。第六條設立外資銀行或者外資財務公司，申請者應當具備下列條件：
（一）申請者為金融機構；
（二）申請者在中國境內已經設立代表機構2年以上；
（三）申請者提出設立申請前1年年末總資產不少於100億美元；
（四）申請者所在國家或者地區有完善的金融監督管理制度。第七條設立外國銀行分行，申請者應當具備下列條件：
（一）申請者在中國境內已經設立代表機構2年以上；
（二）申請者提出設立申請前1年年末總資產不少於200億美元；
（三）申請者所在國家或者地區有完善的金融監督管理制度。第八條設立合資銀行或者合資財務公司，申請者應當具備下列條件：
（一）合資各方均為金融機構；
（二）外國合資者在中國境內已經設立代表機構；
（三）外國合資者提出設立申請前1年年末總資產不少於100億美元；
（四）外國合資者所在國家或者地區有完善的金融監督管理制度。第九條設立外資銀行或者外資財務公司，應當由申請者向中國人民銀行提出書面申請，並提交下列資料：
（一）設立外資銀行或者外資財務公司的申請書，其內容包括：擬設外資銀行或者外資財務公司的名稱，注冊資本和實收資本額，申請經營的業務種類等；
（二）可行性研究報告；
（三）擬設外資銀行或者外資財務公司的章程；
（四）申請者所在國家或者地區有關主管當局核發的營業執照（副本）；
（五）申請者最近3年的年報；
（六）中國人民銀行要求提供的其他資料。第十條設立外國銀行分行，應當由外國銀行總行向中國人民銀行提出書面申請，並提交下列資料：
（一）法定代表人簽署的申請書，其內容包括：擬設外國銀行分行的名稱，總行無償撥給的營運資金數額，申請經營的業務種類等；
（二）申請者所在國家或者地區有關主管當局核發的營業執照（副本）；
（三）申請者最近3年的年報；
（四）中國人民銀行要求提供的其他資料。第十一條設立合資銀行或者合資財務公司，應當由合資各方共同向中國人民銀行提出書面申請，並提交下列資料：
（一）設立合資銀行或者合資財務公司的申請書，其內容包括：擬設合資銀行或者合資財務公司的名稱，合資各方名稱，注冊資本和實收資本額，合資各方出資比例，申請經營的業務種類等；
（二）可行性研究報告；
（三）合資經營合同及擬設合資銀行或者合資財務公司的章程；
（四）申請者所在國家或者地區有關主管當局核發給合資各方的營業執照（副本）；
（五）合資各方最近3年的年報；
（六）中國人民銀行要求提供的其他資料。