金融機構從業人員服務規范

① 銀行從業人員從業基本准則

1、誠實信用

銀行業從業人員應當以高標准職業道德規范行事，品行正直，恪守誠實信用。

2、守法合規

銀行業從業人員應當遵守法律法規、行業自律規范以及所在機構的規章制度。

3、專業勝任

銀行業從業人員應當具備崗位所需的專業知識、資格與能力。

4、勤勉盡職

銀行業從業人員應當勤勉謹慎，對所在機構負有誠實信用義務，切實履行崗位職責，維護所在機構商業信譽。

5、保護商業秘密與客戶隱私

銀行業從業人員應當保守所在機構的商業秘密，保護客戶信息和隱私。

6、公平競爭

銀行業從業人員應當尊重同業人員，公平競爭，禁止商業賄賂。

(1)金融機構從業人員服務規范擴展閱讀

監管者

1、接受監管

銀行業從業人員應當嚴格遵守法律法規，對監管機構坦誠和誠實，與監管部門建立並保持良好的關系，接受銀行業監管部門的監管。

2、配合現場檢查

銀行業從業人員應當積極配合監管人員的現場檢查工作，及時、如實、全面地提供資料信息，不得拒絕或無故推諉，不得轉移、隱匿或者毀損有關證明材料。

3、配合非現場監管

銀行業從業人員應當按監管部門要求的報送方式、報送內容、報送頻率和保密級別報送非現場監管需要的數據和非數據信息，並建立重大事項報告制度。銀行業從業人員應當保證所提供數據、信息完整、真實、准確。

4、禁止賄賂及不當便利

銀行從業人員不得向監管人員行賄或介紹賄賂，不得以任何方式向監管人員提供或許諾提供任何不當利益、便利或優惠

② 銀行櫃員如何做好服務

問題一：淺談如何做好銀行綜合櫃員工作 銀行綜合櫃員制不同於雙人復核制的崗位組合，要求我們櫃員要按照操作規范，單人完成客戶需求的存款、結算等業務，這大大提高了工作的效率。我社實行櫃員制已經3個陵滲賣多月了，經過這個月的磨練，我懂得了要把綜合櫃員服務工作做得更加完美，必須做好以下幾點：一、 要增強責任心綜合櫃員每一筆業務需要自己單獨去完成，並要自我復核、自我約束、自我控制、自我承擔風險。以前工作中的小問題、小差錯，自己沒有發現，同事復核時會給你提出，而綜合櫃員制後你沒有依賴了，工作責任心不強，就容易出現差錯。這就需要我們有極強的工作責任心，不能有依靠思想，對自己辦理的每一筆業務，都要認真考慮，仔細核對，不能有一絲一毫的馬虎，只有認真辦好每一筆業務才能對儲戶負責、對自己負責、對單位負責。二、 要嚴謹細致銀行工作性質要求我們工作中要嚴謹細致，綜合櫃制讓我們更加體會到自己職業的高風險性，需要我們工作中更加仔細認真。膽一筆業務都要嚴格按照規章流程辦事，每一筆業務都要認真去核對，每一次辦理業務都要做到精力到位、思想到位、工作到位，這樣才可以避免少出差錯，……你還沒注冊？或者沒有登錄？這篇要求至少是高級會員才能閱讀！如果你還沒注冊，請趕緊點此注冊吧！如果你已經注冊但還沒登錄，請趕緊點此登錄吧！

問題二：銀行櫃面如何提升服務 櫃面服務是銀行最初始的服務，是銀行給客戶的第一印象，是銀行形象的重要代表，更是銀行服務的關鍵環節。當下，銀行的「服務質量」備受關注，如何全面提升服務的整體水平？筆者認為，要從提升櫃面服務質量入手，因為櫃面服務對提升銀行服務質量、銀行形象起著不可忽視的重要作用。
一、思想是做好服務工作的先導
思想是行動的先導。隨著社會的發展和進步，越來越多高科技應用到銀行服務之中，無論是客戶對服務工作的要求、還是銀行服務本身對服務工作的要求越來越高。近年來，客戶對銀行櫃面服務的投訴仍舊或多或少、或輕或重地發生著，不時有相關案例在媒體上傳播，糾其原因就是銀行還有部分員工觀念沒有徹底轉變，思想意識滯後於時代變化。因此，銀行幹部員工要更新觀念，充分認識提升銀行櫃面服務質量緊迫性和重要性。??
做好喊野櫃面服務是銀行業最基本的職責，是打造銀行業優質品牌，培育和提高銀行業金融機構核心競爭力的關鍵，關繫到整個銀行業改革的形象。作為現代服務業，銀行業的競爭歸根結底是服務的競爭。要在日趨激烈的國際化競爭中站穩腳跟，取得並保持尺逗優勢，必須把優質服務作為永恆的主題，牢固樹立「服務立行」的觀念，以客戶為中心，實施服務制勝戰略，將文明規范服務的要求和標准嵌入到經營管理的各個方面，融入到銀行各個業務領域，不斷改善服務環境，完善服務設施，改進服務手段，創新服務品種，規范服務行為，提高服務效率。
提升銀行櫃面服務質量有著不可替代的功能。一方面，是打造銀行核心競爭力的重要舉措。服務是銀行核心競爭力所在，銀行的服務要能體現出有責任、有誠信，同時能給客戶帶來增值。另一方面，是加快業務發展的重要助推力。從銀行的實踐來看，通過服務質量全面提升形成市場口碑，進而帶動客戶發展、業務增長的成功模式，已在諸多優秀網點業務發展中得到印證。再者是加強業務風險控制的有效手段。服務質量的提升以習慣養成為基礎，以規范操作為導向，以合規管理為手段，以風險控制為目標，形成全過程規范管理。

問題三：銀行櫃員如何提升服務工作效率 銀行櫃員想要提升自己的工作效率，最好的方法就是熟練自己的工作技能，主要包括以下方面：銀行業務基本技能訓練，如點鈔，珠算，捆紮等；銀行的儲蓄業務，如活期存款，整存整取，定活兩便等；銀行的對公業務，如受理現金支票，簽發銀行匯票等；銀行的信用卡業務，如貸記卡的開戶，銷戶，現金存取等。掌握熟練了，工作效率自然就提升了。

問題四：如何強化提高銀行櫃面的服務意識 由於社會的不斷進步，市場經濟的快速發展，客戶的需求也在隨著發展而不斷的提高，客戶對於銀行的服務會提出更多更高的要求。所以，銀行要不斷的發展，就要提供不斷創新的優質服務。正是在這種意義上，為了能夠讓銀行櫃面隨著客戶需求的變化而變化，服務意識的改變以及深化是一個必須的過程。那麼如何進行卓有成效的強化提高服務意識呢？服務意識提升的關鍵在哪裡？1.思想意識的轉變如何讓櫃面工作人員的頭腦中形成正確的思想意識？應該樹立正確的為客戶服務的觀念，而能不能讓他們樹立這種觀念，關鍵在於享受他們服務的客戶能否對他們的服務效果進行評價、批評，他們是不是真心服務、有沒有能力服務，受服務者應該最清楚。作為金融行業的從業人員，應該結合自己的實際工作從行為上、言行上、思想上要發生根本的變化，使自己做到不斷的提高自己在學習上的堅毅力，在工作中的執行力，在廉潔上的自控力。以服務客戶為中心，處處從銀行大局出發，按照原則辦事，按照制度辦事，堅持正確的思想意識，過好權利關，金錢關，人情關，抵禦住各種誘惑。2.積極正確的心態看待工作《積極心態的力量》一書中指出：「你能夠在工作中注入新的精神，運用新的創造性的技巧。實際上，任何事情你都能做得更好。只要你想要，充滿 *** 和魅力的生活就屬於你」。心態不只會影響工作，而且會決定人生命運。如果心態很好，即使在工作遇到困境，也能夠心平氣和的去解決。而這種積極的心態，就會帶來好的工作態度，也會帶來好的工作效果。如果工作心不在焉，這種消極的心態就會帶來不愉快的工作太低，工作的效果就會受到影響。在工作中盡可能的避免消極的心態積極正確的心態能夠調動工作的積極性，使自身的工作水平發揮的奧最佳狀態。相反的消極的心態會不斷的陷入悲觀絕望中。櫃面工作是繁瑣艱難的，每一位工作人員每時每刻都會遇到客戶的刁難，遭受到打擊。如果沒有一種正確良好的心態，工作就很難順利進行。所以，對每個人來說，必須學會保持一種明亮的心情，積極的面對工作。銀行櫃面服務意識提升的措施櫃面是銀行接觸公眾最為頻繁的地方，是銀行業務經營的最前沿，銀行好的服務形象要靠櫃面服務具體體現出來。只有全面周到的服務才能改善銀行與客戶之間的關系，增強對客戶的吸引力，保證客戶的需求，達到樹立良好形象的目的。1.細心+專業=驚喜式的服務客戶想的，櫃面要知道；客戶期望的，櫃面想到，客戶沒有想到的，櫃面要心中有數。銀行櫃面人員在工作中要堅持微笑迎客，熱情送客，禮貌用語不離口；在對待客戶中要善於了解客戶的需求，揣摩客戶的心理，把服務工作做到滴水不漏。只有這樣細心專業的服務客戶，才會給客戶帶來驚喜，才會吸引客戶下次的光顧。櫃面是銀行接待服務工作的最前沿，在服務的過程中，要努力為客人提供滿意的服務，真誠的服務。用真誠的心走進客戶，可熱才會用滿意、忠實顧客回應你。2.耐心服務，最大限度的滿足每一個客戶的需求優質服務是牢牢穩固銀行老客戶，不斷贏得新客戶，提高客戶滿意度和忠誠度的金鑰匙。銀行櫃員在全年的工作中處理客戶疑難問題不計其數，每次處理完客戶的問題後，如果能給客戶一份反饋表，應該會起到更高的效果。櫃面人員與客戶溝通的好壞直接影響到工作的效率，作為櫃面工作人員應該時刻用熱情、耐心、細微的服務，用清晰、甜美的聲音，給客戶留下美好的印象。3.主動積極是服務意識提升的重點櫃面工作人員的發展空間是依賴於為客戶提供優質滿意的服務而得，而優質服務是離不開自身積極主動的意識。對於櫃面工作員工來說，「要我為客戶服務」是很容易做到的，但是「我要為客戶服務」卻不是一件容易的事情。前者是被動服務，而後者是主動的去服務。4.全員監督，責任......>>

問題五：如何做好一名銀行櫃員 這個工作主要就是要細心，不能出一點錯，尤其是進行現金結算的時候，否則，如果當天的帳不能平的話，大家都不能下班，並且一定會找到錯誤在哪裡，對於帳面的損失將先由那個出錯的人來墊付，如果款項不能追回，那麼這筆錢就該那個出錯的人出了。還有就是這是一碗青春飯，最多不會超過30歲，櫃員的平均年齡都在23歲左右，甚至更低，因為老了手就慢了，而且一般你去銀行存錢的時候有見過很老的人嗎，對吧。所以建議如果在櫃員幹了三年還不能轉為主管就趕快另謀高就吧，建議可以轉做客戶經理，只有拉得到存款和低風險得貸款就可以，而且沒年齡限制，武漢的金牌經理人年薪在100萬左右，在武漢算是很高的了呢。關於年齡的要求只針對股份制銀行啊，國有銀行我就不太清楚了。

問題六：如何做好銀行櫃員工作 銀行員工論文銀行櫃員論文： 銀行員工如何做好本職工作 [摘 要] 文章對銀行員工用心辦事,用情做事,精細行事進行了深入探討,有助於提高銀行員工的工作水平。 [關鍵詞] 銀行員工;用心辦事,用情做事;精細行事 作為一名銀行員工,任何時候、任何情況下,必須始終如一地做到「用心辦事、用情做事、精細行事」,並把這三句話內化成自己做事的一種行為習慣和行事文化,才能取得成就。 一、用心辦事 用心辦事,則心系於事。用心辦事,指的是一種辦事的狀態。這是一種對工作全神貫注、全身心投入的狀態,是始終把工作裝在心裡,工作起來可以達到物我兩忘境界的狀態。認真辦事只能把事情辦好,用心辦事才能辦優秀。 有這種狀態的人,不會因工作取得小小的成績而沾沾自喜,而是會在取得成績之後更加自信地向著更高的目標邁進;有這種狀態的人,會為工作中小小的失誤刻骨銘心,對失誤舉一反三、反思自省,深刻汲取教訓而不斷完善自我;有這種狀態的人,會為尚未完成的工作而寢食難安,始終是事業裝在腦海,工作縈繞心頭,對工作放不下、丟不開。 那麼,用心辦事,是用什麼樣的心辦事呢? 1.始終用一種感恩的心辦事。 感恩是一種品格。有了感恩,才會有真誠;有了感恩,才會懂得回報。感恩父母養育者,才能成人;感恩師長教誨者,才能成才;感恩同事協助者,才能成事;感恩領導培育者,才能成長。 感恩還是一支奇特的畫筆,善用這支畫筆的人,會將自己的人生描繪的精彩美妙,點綴的清秀飄逸,揮灑的酣暢淋漓。因為,心懷感恩的人, 必然是能夠回報社會、回報組織、踏實工作的人,也必然是能夠與領導、與同事、與下屬和諧相處的人;心懷感恩的人,才能夠珍惜一切,自動自發、甘於奉獻,才能理解別人、寬容世界,才能不埋怨生活、不抱怨社會,才能以寧靜的心態投入工作之中。 2.始終用一種忠誠的心辦事。 忠誠是指真心誠意、盡心盡力,無二心,是每個人的立身之本。有忠誠之心,才會始終如一、矢志不移;有忠誠之心,才會無怨無恨、自動自發;有忠誠之心,才會無私無欲、不圖回報;有忠誠之心,才會不舍不棄、不拋不離。 忠誠不是愚忠,是服從而不盲從。真正的忠誠,並不是放棄自己的個性和主見,更不是卑躬屈膝。每個人對自己的職業忠誠,是最基本的忠誠;做好工作、完美履行職責,是最傑出的「忠誠」。 3.始終用一種理性的心辦事。 理性是指一個人從理智上控制行為的能力。理性是一種能力,更是一種智慧,它要求人們在判斷、推理和決策過程中能從最基本的事實出發,遵從事物發展最本質的規律,做到理智決策,達到令人信服的目的。 理性的本質是對事物運行規律的尊重,是對規則和制度的尊重,是對事實本來面貌的尊重,是對科學的尊重。 理性與無知、與盲目、與茫然、與蠻干是天敵。學會保持理性, 就是要用理性戰勝無知,用理性戰勝盲目,用理性戰勝蠻干。 理性依賴科學。科學的方法和理論;科學的態度和精神。理性與非理性的一個重要區別就在於能不能用科學的態度對待事物,能不能以科學的方法判斷是非,能不能以科學的精神進行決斷。 理性出於冷靜。感性的情緒會影響判斷,冷靜是理性所必須的思維環境。 *** 而不失理性,火熱而不失冷靜,這就是我們管理者要達到的一種境界。因為只有在冷靜的狀態下,人才能保持清醒。只有清醒, 思想者才能合理地梳理信息、適當地運用規律、全面地權衡利弊、准確地把握分寸、公平地得出結論。 那麼,一個人怎樣才能修煉自己「理性」的功夫呢? (1)加強學習,不斷提升自己的知識涵養和文化品位,奠定自己保持理性的基礎。 (2)保持寧靜、平和的心態。始終做到心無雜念、心無旁騖。平心靜氣地把自己的事做好,把自己的工作干好,把自己的任務完成得比領導......>>

問題七：作為一名銀行櫃員，應該如何向客戶服務？ 我覺得你應該首先知道，什麼業務是可以做的，什麼業務是不能做的。先學會保護自己，再去服務。

問題八：如何做一名優秀的銀行櫃員 做一名優秀的銀行櫃員銀行櫃台服務，是銀行的一面鏡子，直接反映出一個銀行的服務質量、企業文化、精神風貌。因此，作為一個銀行櫃員，業務素質和服務態度的優劣，直接關繫到客戶對銀行的第一印象，為客戶對銀行的評定樹立了一個評判標尺，與銀行的生存和發展息息相關。因此，一名優秀的櫃台服務人員，不是簡簡單單為客戶辦理現金或票據業務的小角色，而是銀行和客戶之間的潤滑劑，是銀行業務發展的助推器。面對日趨激烈的行業競爭以及復雜的經濟形勢，銀行櫃員的綜合素養也要與時俱進，不斷提升。我認為應當從以下幾點入手：1、致其知。一名合格的銀行櫃員，對專業知識和技能的學習和運用，是順利為客戶提供服務的先決條件。所謂欲善其事，先利其器。面對每天繁雜的櫃面業務，現金、票據、轉帳、代收代付等等，凡是臨櫃人員會涉及到的具體操作，必須全面的熟悉和掌握。通過平時對於點鈔、計算機處理、課目分類、操作流程的積極訓練，務求在實際操作中達到正確、規范、高效。當然，在學習和實踐過程中，難免會出現差錯，這個時候，要沉著冷靜，戒驕戒燥，及時改正錯誤並查找原因，避免同樣的錯誤再次發生並引以為戒。平時，向前輩多求教，和同事多探討，查漏補缺，不斷完善業務素養。

問題九：怎樣做好銀行櫃員這份簡單枯燥的工作 櫃員是銀行服務的窗口，所以服務態度很重要。
業務上不懂的地方及時向同事和上級請教。
剛開始做，不能求快，首先要保證少出錯。
在熟練的基礎上，工作效率自然會提高。
慢慢來，踏實做好每一個細節。加油！

問題十：在銀行做櫃員好嗎？ 很多工作好又有上進心的年輕人都會有出現樓主的心態和想法。
但是，不建議去做櫃員，辛苦不說，還有很多的任務壓力。也不好升遷。
不想閑著，可以學習下工作周邊的一些知識，考幾個證，既可以學習到知識為未來增加資本又打發了時間。
還可以開拓幾個自己的業余愛好。增加一些人生品味和趣味。
幾年之後，你會是全新的自己，高學識高品味，業務嫻熟生活有滋有味，該讓同學羨慕了！

③ 國務院銀行業監督管理機構的從業人員應遵守哪些從業規范

國務院銀行業監督管抄理機構的派出機襲構在國務院銀行業監督管理機構的授權范圍內，履行監督管理職責。
第九條銀行業監督管理機構從事監督管理工作的人員，應當具備與其任職相適應的專業知識和業務工作經驗。
第十條銀行業監督管理機構工作人員，應當忠於職守，依法辦事，公正廉潔，不得利用職務便利牟取不正當的利益，不得在金融機構等企業中兼任職務。
第十一條銀行業監督管理機構工作人員，應當依法保守國家秘密，並有責任為其監督管理的銀行業金融機構及當事人保守秘密。
國務院銀行業監督管理機構同其他國家或者地區的銀行業監督管理機構交流監督管理信息，應當就信息保密作出安排。
第十二條國務院銀行業監督管理機構應當公開監督管理程序，建立監督管理責任制度和內部監督制度。
第十三條銀行業監督管理機構在處置銀行業金融機構風險、查處有關金融違法行為等監督管理活動中，地方政府、各級有關部門應當予以配合和協助。
第十四條國務院審計、監察等機關，應當依照法律規定對國務院銀行業監督管理機構的活動進行監督。

④ 銀監會銀行從業人員8項規定

法律分析：自覺抵制並嚴禁參與非法集資、地下錢庄、洗錢、商業賄賂、內幕交易、操縱市場等違法行為，不得在任何場所開展未經批準的金融業務，不得銷售或推介未經審批的產品，不得代銷未持有金融牌照的機構發行的產品，不得利用職務和工作之便謀取非法利益，未經監管部門允許不得向社會或其他單位和個人泄露監管工作秘密信息等。

法律依據：《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》 二是規范從業人員行為管理的制度建設。《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》要求，銀行業金融機構的從業人員行為管理應以風險為本，應制定全行遵守的行為守則和針對各業務條線的行為細則，要求從業人員遵守法律法規、恪守工作紀律，並針對全體員工開展教育培訓。《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》要求，銀行業金融機構應開展從業人員行為的定期評估、建立長期監測和不定期排查機制，發現問題及時處理，在招聘中評估其與業務相關的行為，並將從業人員行為的評估結果作為薪酬和晉升的重要依據。同時，《銀行業金融機構從業人員行為管理指引》要求銀行業金融機構建立不當行為的舉報制度，加大約束和監督。

⑤ 銀監會怎麼規范銀行從業人員行為

銀監會擬進一步規范銀行從業人員行為，防內鬼堵漏洞。

指引要求，銀行業金融機構應開展從業人員行為的定期評估、建立長期監測和不定期排查機制，發現問題及時處理，在招聘中評估其與業務相關的行為，並將從業人員行為的評估結果作為薪酬和晉升的重要依據。同時，指引要求銀行業金融機構建立不當行為的舉報制度，加大約束和監督。

銀監會有關部門負責人表示，指引首次對銀行業金融機構從業人員行為管理予以規范，有利於規范銀行業從業人員的行為、維護銀行業聲譽、保護消費者、促進銀行業安全穩健。

⑥ 銀行從業人員行為規范主要包括哪些內容

從業人員應知法守法，維護國家利益和金融安全，履行法利義務，保守國家機
密和商業秘密，尊重創造，保護知識產權和專利。實事求是，客觀、真實反映
銀行業金融機構活動信息，拒絕作假。

從業人員應規范操作，認真執行上級指令。執行中如發現可能發生違章違紀行
為，或可能導致風險時，應立即向上級報告或超級報告。熟練掌握業務技能，
取得任職崗位應具備的資格。

從業人員應遵循公平競爭，恪守「客戶自願」原則。自覺抵制低價傾銷、貶低
同業、虛假宣傳等不正當競爭手段。

從業人員應做到客戶至上，誠實守信，優質服務。執行首問負責制，熱情接待，
語言文明，舉止大方。尊重隱私，不因客戶性別、膚色、民族、身份等差異而
優待或歧視。

從業人員應熱心公益，奉獻愛心，公私分明，勤儉節約。

⑦ 金融行業對於它們員工的職業道德有什麼具體要求

1. 要有愛崗敬業的意識,熱愛本職工作,忠於職守,兢兢業業,精益求精；

2. 要遵紀守法,嚴於律己,廉潔奉公,敢於同各種違法犯罪的行為做斗爭，必須誠實守信；

3. 要做到業務優良,努力學習相關知識,提高服務水平；

4. 必須有強烈的為人民服務意識,必須有奉獻社會的精神,自覺為社會做貢獻.在市場經濟條件下,金融工作者要增強社會責任感,努力做服務社會,樂於奉獻的表率.

⑧ 證券從業人員應遵守哪些行為准則

證券業從業人員執業行為准則
第一章總則
第一條為規范證券業從業人員執業行為，維護證券市場秩序，根據《中華人民共和國證券法》、《中華人民共和國證券投資基金法》、《證券公司監督管理條例》等法律法規，制定本准則。
第二條證券業從業人員從事證券業務應遵守本准則。
第三條中國證券業協會(以下簡稱"協會")依據本准則對從業人員的執業行為進行自律管理。協會的自律管理工作接受中國證券監督管理委員會(以下簡稱"中國證監會")的指導和監督。
第四條本准則所稱的證券業從業人員(以下簡稱"從業人員")是指:
(一)證券公司的管理人員、業務人員以及與證券公司簽訂委託合同的證券經紀人;
(二)基金管理公司的管理人員和業務人員;
(三)基金託管和銷售機構中從事基金託管或銷售業務的管理人員和業務人員;
(四)證券投資咨詢機構的管理人員和業務人員;
(五)從事上市公司並購重組業務的財務顧問機構的管理人員和業務人員;
(六)證券市場資信評級機構中從事證券評級業務的管理人員和業務人員;
(七)協會規定的其他人員。
上述人員所在的證券公司、基金管理公司、基金託管和銷售機構、證券投資咨詢機構、證券市場資信評級機構、財務顧問機構等，在本准則中統稱機構。
本准則所稱管理人員包括機構法定代表人、高級管理人員、部門負責人、分支機構負責人。中國證監會對管理人員的任職另有規定的，適用其規定。
第二章基本准則
第五條從業人員應遵守國家相關法規規范，接受並配合中國證監會的監督與管理，接受並配合協會的自律管理，遵守交易所有關規則、所在機構的規章制度以及行業公認的職業道德和行為准則。
第六條從業人員在執業過程中應當維護客戶和其他相關方的合法利益，誠實守信，勤勉盡責，維護行業聲譽。
第七條從業人員在執業過程中應依照相應的業務規范和執業標准為客戶提供專業服務，對客戶進行證券投資相關教育，正確向客戶揭示投資風險。
為保證必要的執業能力和專業水平，從業人員應取得相應的從業資格，通過所在機構向協會申請執業注冊，接受協會和所在機構組織的後續職業培訓。
第八條從業人員在執業過程中遇到自身利益或相關方利益與客戶的利益發生沖突或可能發生沖突時，應及時向所在機構報告;當無法避免時，應確保客戶的利益得到公平的對待。
第九條從業人員應保守國家秘密、所在機構的商業秘密、客戶的商業秘密及個人隱私，對在執業過程中所獲得的未公開的信息負有保密義務，但下列情況除外:
(一)國家司法機關和政府監管部門按照有關規定進行調查取證的;
(二)有關法律、法規要求提供的。
從業人員對客戶服務結束或者離開所在機構之後，仍應按照有關規定或合同約定承擔上述保密義務。
第十條 機構或者其管理人員對從業人員發出指令涉嫌違法違規的,從業人員應及時按照所在機構內部程序向高級管理人員或者董事會報告。機構應及時採取措施妥善處理。
機構未妥善處理的，從業人員應及時向中國證監會或者協會報告;協會對從業人員的報告行為保密。機構或機構相關人員不得對從業人員的上述報告行為打擊報復。
第三章禁止行為
第十一條 從業人員一般禁止行為:
(一)從事或協同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動;
(二)編造、傳播虛假信息或者誤導投資者的信息;
(三)損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益;
(四)從事與其履行職責有利益沖突的業務;
(五)貶損同行或以其它不正當競爭手段爭攬業務;
(六)接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂;
(七)買賣法律明文禁止買賣的證券;
(八)違規向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾;
(九)隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄;
(十)泄露客戶資料;
(十一)中國證監會、協會禁止的其他行為。
第十二條證券公司的從業人員特定禁止行為:
(一)代理買賣或承銷法律規定不得買賣或承銷的證券;
(二)違規向客戶提供資金或有價證券;
(三)侵佔挪用客戶資產或擅自變更委託投資范圍;
(四)在經紀業務中接受客戶的全權委託;
(五)對外透露自營買賣信息，將自營買賣的證券推薦給客戶，或誘導客戶買賣該種證券;
(六)中國證監會、協會禁止的其他行為。
第十三條基金管理公司、基金託管和銷售機構的從業人員特定禁止行為:
(一)違反有關信息披露規則，私自泄漏基金的證券買賣信息;
(二)在不同基金資產之間、基金資產和其它受託資產之間進行利益輸送;
(三)利用基金的相關信息為本人或者他人謀取私利;
(四)挪用基金投資者的交易資金和基金份額;
(五)在基金銷售過程中誤導客戶;
(六)中國證監會、協會禁止的其他行為。
第十四條 證券投資咨詢機構、財務顧問機構、證券資信評級機構的從業人員特定禁止行為:
(一)接受他人委託從事證券投資;
(二)與委託人約定分享證券投資收益，分擔證券投資損失，或者向委託人承諾證券投資收益;
(三)依據虛假信息、內幕信息或者市場傳言撰寫和發布分析報告或評級報告;
(四)中國證監會、協會禁止的其他行為。
第四章監督及懲戒
第十五條機構應根據本准則制定相應的人員管理、培訓和執業監督制度，管理本機構從業人員，督促從業人員依法合規執業。
第十六條協會對機構執行本准則的情況進行定期或者不定期檢查。從業人員及其所在機構應配合協會檢查工作。
第十七條協會自律監察專業委員會，按照有關規定對機構和從業人員進行紀律懲戒。機構和從業人員對紀律懲戒不服的，可向協會申請復議。
第十八條從業人員違反本准則的，協會應進行調查、視情節輕重採取紀律懲戒措施，並將紀律懲戒信息錄入協會從業人員誠信信息系統。
從業人員涉嫌違法違規，需要給予行政處罰或採取行政監管措施的，移交中國證監會處理。
第十九條從業人員違反本准則，情節輕微，且沒有造成不良後果的，協會可酌情免除紀律懲戒，但應責成從業人員所在機構予以批評教育。
第二十條從業人員受到所在機構處分，或者因違法違規被國家有關部門依法查處的，機構應在作出處分決定、知悉該從業人員違法違規被查處事項之日起十個工作日內向協會報告。協會將有關信息記入從業人員誠信信息系統。
折疊第五章附則
第二十一條本准則自頒布之日起實施。
第二十二條本准則由協會負責解釋。
一般禁止行為
《證券業從業人員執業行為准則》(以下簡稱《准則》)的核心內容之一是第三章中對證券從業人員禁止行為的具體規定。《准則》中既規定了所有證券業從業人員應當遵守的執業規范，又根據不同類別機構證券從業人員的特點，有針對性地列舉了證券公司、基金管理公司、證券投資咨詢機構、財務顧問機構、證券資信評級機構證券從業人員的禁止性行為。 從業人員一般性禁止行為包括十一項內容，這些禁止性規定主要以《證券法》第三章第四節的內容為依據，是《證券法》和其他相關法律法規對從業人員禁止行為規定的進一步細化。
(一)禁止從事或協同他人從事欺詐、內幕交易、操縱證券交易價格等非法活動。
欺詐行為有廣義與狹義之分，廣義的證券欺詐包括內幕交易和操縱證券市場的行為;狹義的證券欺詐是指利用與客戶進行交易的機會，或者利用其受託人、代理人或管理人的身份，使用明知是錯誤的、虛假的或者隱瞞了重要事實的信息誘騙他人收購或者買賣證券的行為。根據《證券法》第七十三條規定，內幕交易是指證券交易內幕信息的知情人和非法獲取內幕信息的人利用內幕信息進行的證券交易。《證券法》第七十五條又規定，證券交易活動中涉及公司的經營、財務或者對該公司證券的市場價格有重大影響的尚未公開的信息為內幕信息。下列信息皆屬內幕信息:(1)可能對上市公司股票交易價格產生較大影響的重大事件。(2)公司分配股利或者增資的計劃。(3)公司股權結構的重大變化。(4)公司債務擔保的重大變更。(5)公司營業用主要資產的抵押、出售或者報廢一次超過該資產的百分之三十。(6)公司的董事、監事、高級管理人員的行為可能依法承擔重大損害賠償責任。(7)上市公司收購的有關方案。(8)國務院證券監督管理機構認定的對證券交易價格有顯著影響的其他重要信息。
一般而言，操縱證券交易價格是指單獨或者與他人合謀利用資金優勢、持股優勢、信息優勢及其他手段，人為抬高、壓低或者固定證券行情，引誘他人參與收購或者買賣證券的行為。根據《證券法》規定，操縱證券交易價格等操縱證券市場的手段包括:單獨或者合謀，集中資金優勢、持股優勢或者利用信息優勢聯合或者連續買賣，操縱證券交易價格;與他人串通，以事先約定的時間、價格和方式相互進行證券交易或者相互買賣並不持有的證券，影響證券交易價格或者證券交易量;以自己為交易對象，進行不轉移證券所有權的自買自賣，影響證券交易價格或者證券交易量;以其他方法操縱證券市場的行為。
上述行為破壞了公平競爭的環境和秩序，扭曲了證券市場正常的供求關系，對證券市場秩序具有極大的破壞性，必須予以禁止。根據我國《刑法》相關規定，從事內幕交易、操縱證券交易價格的行為，情節嚴重者最高會被處以10年有期徒刑並處罰金的刑罰。
(二)禁止編造、傳播虛假信息或者誤導投資者的信息。
編造是指不以任何事實為依據，無中生有、任意捏造信息的行為。傳播則是指通過電台、電視台、報刊、雜志、網路等媒介將信息散布給公眾。虛假信息是虛構、捏造的背離事實真相的信息。誤導投資者的信息雖然沒有背離事實真相，但其表述存在顯著的缺陷或不當，致使投資者無法進行客觀、完整、准確的理解和判斷，並容易導致投資者形成不符合客觀情況的誤解和誤信。
(三)禁止損害社會公共利益、所在機構或者他人的合法權益。
公共利益是社會全體成員的共同利益，或者說是不特定人的利益。公共利益所包括的范圍非常寬泛，如國防、交通事業、水利事業、公共衛生、教育、政府機關及慈善事業等。對公共利益的維護是每個公民應盡的職責，證券業從業人員也不例外。
證券業從業人員受雇於機構，代表機構開展各項證券業務，對機構負有受託義務，而且從業人員與所在機構的利益在根本上是一致的，因此，證券業從業人員應當恪盡職守，在機構規定的職責范圍內行事，嚴格遵守所在機構的內部規章制度，自覺維護所在機構的合法權益。需要指出的是，從業人員不能損害所在機構的合法權益，並不意味著從業人員必須事事聽從所在機構的指令，當所在機構要求的事項涉嫌違法違規時，從業人員應拒絕執行相關指令，這才能從根本上維護機構的合法權益。
他人的合法權益包括了除從業人員自己以外的任何人的合法權益。不得損害他人的合法權益是所有社會成員進行社會行為的前提和基礎。從業人員在執業中既要維護客戶或相關方的合法利益，又不能損害到其他人的合法權益，在不損害他人合法權益的基礎上從業人員才能進行各種業務活動，確保證券市場有序運行。
(四)禁止從事與其履行職責有利益沖突的業務。
為了保護客戶的合法利益，確保客戶的利益得到公平對待，證券業從業人員不得從事與其履行職責有利益沖突的業務。例如，在研究咨詢崗位履行職責的人員，不得同時從事投資銀行業務。我國相關法規為規避利益沖突也進行了相應的規定，大多數機構都制定了處理利益沖突的具體規章制度，從業人員在無法確知自己的行為是否涉及利益沖突或對如何處理利益沖突存有疑問之時，應當按照內部規定向有關部門或人員報告，尋求內部的專業支持。
(五)禁止貶損同行或以其他不正當競爭手段爭攬業務。
隨著證券市場的逐漸開放和成熟，行業競爭越來越充分、也越來越激烈，正常的行業競爭有利於證券市場的健康長足發展，有利於保護投資者合法權益;而不正當的競爭不僅會損害競爭對手的利益，也會對整個市場秩序的穩定帶來嚴重影響。
不正當競爭行為的表現形式多樣，貶損同行就是其中一種。貶損同行通常採用的手段有:捏造、散布虛假事實，損害競爭對手的商業信譽、商品聲譽，通過不適當的與他人比較的手法貶低或攻擊競爭對手。證券業從業人員應當堅決杜絕使用各種不正當手段搶奪客戶，損害競爭對手利益、擾亂市場秩序。
(六)禁止接受利益相關方的賄賂或對其進行賄賂。
一般意義上的賄賂包括受賄和行賄。受賄是指行為人利用職務上的便利，索取他人財物，或者非法收受他人財物，為他人謀取利益的行為，而這些利益並不能從合法途徑得到。行賄則是行為人為了獲取上述利益，給予他人財物或其他好處的行為。
證券業從業人員無論行賄還是受賄都會產生負面影響，不但會敗壞社會風氣，還會扭曲市場競爭，損害投資者利益，阻礙證券市場健康發展。因此，證券業從業人員應當堅決抵制各種賄賂行為。
(七)禁止買賣法律明文禁止買賣的證券。
由於證券業從業人員職業的特殊性，其買賣證券時可能與自己從事的業務發生利益沖突，也可能提前接觸到一些影響證券價格的信息，為了保護投資者的合法權益，為市場參與者提供公平的交易機會，我國法律明文禁止部分從業人員不得買賣股票等規定的證券。如，我國《證券法》第四十三條規定，證券交易所、證券公司和證券登記結算機構的從業人員、證券監督管理機構的工作人員以及法律、行政法規禁止參與股票交易的其他人員，在任期或者法定期限內，不得直接或者以化名、借他人名義持有、買賣股票，也不得收受他人贈送的股票。2009年4月1日起實施的修訂後的《基金管理公司投資管理人員管理指導意見》也規定，除法律、行政法規另有規定外，基金管理公司的員工不得買賣股票。證券業從業人員不得買賣法律禁止買賣的證券，不僅包括直接以自己的名義買賣相關證券，也不得以化名、他人名義等買賣禁止買賣的證券，證券業從業人員通過自己實際控制的賬戶買賣相關證券的行為都是被禁止的。
(八)禁止違規向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾。
證券市場變幻莫測，不管投資經驗與專業知識如何豐富，只要做投資都存在虧損的可能性。如果違規向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾，則一旦出現虧損，只能由機構承擔，管理的證券資產規模越大，機構的風險越大。一旦機構倒閉，風險爆發，客戶的權益得不到保障，機構風險可能波及演化為社會風險。因此，從業人員違反規定向客戶作出投資不受損失或保證最低收益的承諾是被嚴格禁止的。
(九)禁止隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄交易。
交易記錄是記錄和反映證券交易活動的重要資料和證據。通過交易記錄資料，不但可以了解證券交易的有關情況，而且還可以查證有關機構遵守國家的法律法規的情況。為真實了解有關情況，減少和防止客戶與機構之間的糾紛，並為處理糾紛時提供可靠的證據。證券從業人員負有的依法保存相關交易記錄的義務，具體體現在:1、機構及從業人員應當妥善保存有關交易記錄。2、任何人不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄隱匿是指將交易記錄資料轉移和隱藏起來。偽造是指有意製作虛假的交易記錄。篡改是指將原始的真實交易記錄用各種方式予以改動，以改變這些交易記錄的真實性。毀損是指把真實的交易記錄故意予以毀滅或者損壞。由於各類交易記錄是記錄和反映證券交易活動、機構運行狀況和業務狀況的重要資料和證據，因此，任何從業人員不得隱匿、偽造、篡改或者毀損交易記錄。
(十)禁止泄露客戶資料。
客戶資料包括客戶信息和客戶隱私。客戶信息是指客戶在參與各類證券業務的市場經濟活動過程中，所涉及的客戶姓名、地址、聯系電話、財產及財務狀況、企業概況、注冊信息、財務信息、銀行信息、訴訟信息、供應商評價、關聯公司信息、公共信息、行業分析、企業評級等。客戶隱私主要是指客戶的婚姻狀況、家庭住址、身份證號碼、財產、住房以及其他客戶所不願意讓他人知悉、掌握的身份、財務以及交易信息。客戶資料保護是證券業從業人員以及相關機構必須承擔的一項重要義務。監管機構也將是否建立完善的客戶資料保護制度作為評價機構是否穩健經營的重要指標。
(十一)中國證監會、協會禁止的其他行為。