1. 中國人民銀行關於印發《關於對金融機構重大經濟犯罪案件負有領導責任人員行政處分的暫行規定》的通知
第一條為了加強管理，增強領導人員責任心，遏制金融系統經濟犯罪案件的發生，根據國家有關法律法規，制定本規定。第二條本規定適用於中國人民銀行、各商業銀行、政策性銀行、保險公司及其他非銀行金融機構（以下簡稱金融機構）。第三條本規定所指經濟犯罪案件，包括貪污、賄賂、挪用公款、詐騙、盜竊、搶劫等案件。第四條金融機構發生重大經濟犯罪案件，造成10萬元至50萬元損失的（本規定所指經濟損失，是指經濟案件發生後查實的實際經濟損失。下同），其業務部門負責人、分管領導、主要領導負有下列責任之一的，分別給予警告直至降級處分；造成50萬元以上損失的，分別給予降級直至開除公職處分；情節嚴重構成犯罪的，移交司法機關處理。
（一）對國家金融方針、政策、法律、法規、規章和各總行、總公司及主管部門頒布的制度、辦法不傳達、不貫徹執行的；
（二）對工作不負責任，管理混亂，造成金融業務制度、操作規程不落實的；
（三）忽視保密工作，不重視保密教育，或者金融業務活動中，泄露國家金融秘密或金融商業秘密的；
（四）不認真落實各項安全防範措施，造成資金、金銀或有價證券被騙、被搶、被盜的；
（五）用人失察或已發現有問題的人員沒有及時採取措施調整的。
金融機構發生重大經濟犯罪案件，雖未造成10萬元以上損失，但影響惡劣，後果嚴重，或連續發生重大經濟犯罪案件的，其業務部門負責人、分管領導、主要領導在工作中具有上述情形的，應視情節輕重，給予相應的行政處分。第五條金融機構發生特大經濟犯罪案件，並造成50萬元以上損失的，在追究其有關領導責任的同時，上一級金融機構業務部門負責人、分管領導、主要領導負有下列責任之一的，根據情節輕重，分別給予警告直至撤職處分，情節特別嚴重的給予開除處分。
（一）對國家金融方針、政策、法律、法規、規章和各總行、總公司及主管部門制定的頒布的制度、辦法不傳達貫徹，致使下一級金融機構未能及時了解和落實的；
（二）違反國家金融方針政策，有令不行、有禁不止的；
（三）對下一級金融機構管理不嚴，監督檢查不力或對管理工作中已暴露的重大隱患、漏洞不重視，未能及時解決的。第六條金融機構發生特大經濟犯罪案件，造成巨大經濟損失或影響極為惡劣，後果特別嚴重的，應逐級追究有關領導的責任，直至追究總行、總公司有關領導人員的行政責任。第七條案件發生後，金融機構業務部門負責人、分管領導、主要領導人，不按規定報案並及時採取相應措施，貽誤辦案時機或影響案件查處的，應從重處分。金融機構業務部門負責人、分管領導、主要領導人通過主動工作發現經濟犯罪案件的或案件發生後及時報案，積極採取措施查處，千方百計主動挽回經濟損失的，可減輕或免於處分。第八條對發生重大經濟犯罪案件負有領導責任人員的行政處分，按單位隸屬關系和幹部管理許可權查處。第九條各金融機構要依據本規定製定本系統的實施辦法，報中國人民銀行備案。第十條本規定由中國人民銀行負責解釋。第十一條本規定自1995年10月1日起施行。
2. 金融違法行為處罰辦法
《金融違法行為處罰辦法》是為了懲處金融違法行為，維護金融秩序，防範金融風險，制定的辦法。
1《金融違法行為處罰辦法》是當前乃至今後一段時期加強金融監管、規範金融活動的重要依據和手段。它的頒布實行是我國金融法律建設中的大事，是防範和化解金融風險的重要措施。
2本辦法規定的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。
金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務虛沒相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。
法律依據
《金融違法行為處罰辦法》
第一條為了懲處金融違法行為，維護金融秩序，防範金融風險，制定本辦法。
第二條金融機構違反國家有關金融管理的規定，有關法律、行政法規有處罰規定的，依照其規定給予處罰；有關法律、行政法規未作處罰規定或者有關行政法規的處罰規定與本辦法不一致的，依照本辦法給予處罰。
本辦法所稱金融機構，是指在中華人民共和國境內依法設立和經營金融業務的機構，包括銀行、信用合作社、財務公司、信託投資公司、金融租賃公司等。
第三條本辦法規定的行政處罰，由中國人民銀行決定；但是本辦法第二十四條、第二十五條規定的行政處罰，由國家外匯管理機關決定。
本辦法規定的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。
金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在爛譽配一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。
本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構的法定代表人和其他主要負責人，包括銀行及其分支機構的董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任；信用合作社的理事長、副理事長、主任、副主任；財務公司、信託投資公司、金融租賃公司等金融機構的董事長、副董事長、總經理、副總經理等。
第四條金融機構的工作人員離開該金融機構工作後，被發現在該金融機構工作期間違反國家有關金融管理規定的，仍然應當依法追究責任。
第五條金融機構設立、合並、撤銷分支機構或者代表機構的，應當經中國人民銀行批准。
未經中國人民銀行批准，金融機構擅自設立、合並、撤銷分支機構或者代表機構的，給予警告，並處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分。
第六條金融機構有下列情形之一的，應當經中國人民銀行批准：
（一）變更名稱；
（二）變更注冊資本；
（三）變更機構所在地；
（四）更換高級管理人員；
（五）中國人民銀行規定的其他變更、更換情形。
金融機構未經中國人民銀行批准，有前款所列情形之一的，給予警告，並處1萬元以上10萬元以下的罰款；有前款第(四)項所列情形的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分。
第七條金融機構變更股東、轉讓股權或者調整股權結構的，應當經中國人民銀行批准；涉及國有股權變動的，並應當按照規定經財政部門批准。
未飢指經依法批准，金融機構擅自變更股東、轉讓股權或者調整股權結構的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分。
第八條金融機構不得虛假出資或者抽逃出資。
金融機構虛假出資或者抽逃出資的，責令停業整頓，並處虛假出資金額或者抽逃出資金額5%以上10%以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予記過直至開除的紀律處分；情節嚴重的，吊銷該金融機構的經營金融業務許可證；構成虛假出資、抽逃出資罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第九條金融機構不得超出中國人民銀行批準的業務范圍從事金融業務活動。
金融機構超出中國人民銀行批準的業務范圍從事金融業務活動的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予記過直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成非法經營罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十條金融機構的代表機構不得經營金融業務。
金融機構的代表機構經營金融業務的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分；情節嚴重的，撤銷該代表機構。
第十一條金融機構不得以下列方式從事帳外經營行為：
（一）辦理存款、貸款等業務不按照會計制度記帳、登記，或者不在會計報表中反映；
（二）將存款與貸款等不同業務在同一帳戶內軋差處理；
（三）經營收入未列入會計帳冊；
（四）其他方式的帳外經營行為。
金融機構違反前款規定的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成用帳外客戶資金非法拆借、發放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十二條金融機構不得提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、統計報告。
金融機構提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、統計報告的，給予警告，並處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予記大過直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成提供虛假財會報告罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十三條金融機構不得出具與事實不符的信用證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證。
金融機構弄虛作假，出具與事實不符的信用證、保函、票據、存單、資信證明等金融票證的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予開除的紀律處分；構成非法出具金融票證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十四條金融機構對違反票據法規定的票據，不得承兌、貼現、付款或者保證。
金融機構對違反票據法規定的票據，予以承兌、貼現、付款或者保證的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分；造成資金損失的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分；構成對違法票據承兌、付款、保證罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十五條金融機構辦理存款業務，不得有下列行為：
（一）擅自提高利率或者變相提高利率，吸收存款；
（二）明知或者應知是單位資金，而允許以個人名義開立帳戶存儲；
（三）擅自開辦新的存款業務種類；
（四）吸收存款不符合中國人民銀行規定的客戶范圍、期限和最低限額；
（五）違反規定為客戶多頭開立帳戶；
（六）違反中國人民銀行規定的其他存款行為。
金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證。
第十六條金融機構辦理貸款業務，不得有下列行為：
（一）向關系人發放信用貸款；
（二）向關系人發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件；
（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段發放貸款；
（四）違反中國人民銀行規定的其他貸款行為。
金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成違法向關系人發放貸款罪、違法發放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十七條金融機構從事拆借活動，不得有下列行為：
（一）拆借資金超過最高限額；
（二）拆借資金超過最長期限；
（三）不具有同業拆借業務資格而從事同業拆借業務；
（四）在全國統一同業拆借網路之外從事同業拆借業務；
（五）違反中國人民銀行規定的其他拆借行為。
金融機構有前款所列行為之一的，暫停或者停止該項業務，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分。
第十八條金融機構不得違反國家規定從事證券、期貨或者其他衍生金融工具交易，不得為證券、期貨或者其他衍生金融工具交易提供信貸資金或者擔保，不得違反國家規定從事非自用不動產、股權、實業等投資活動。
金融機構違反前款規定的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該金融機構停業整頓或者吊銷經營金融業務許可證；構成非法經營罪、違法發放貸款罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第十九條金融機構應當遵守中國人民銀行有關現金管理的規定，不得允許單位或者個人超限額提取現金。
金融機構違反中國人民銀行有關現金管理的規定，允許單位或者個人超限額提取現金的，給予警告，並處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分。
第二十條金融機構應當遵守中國人民銀行有關信用卡管理的規定，不得違反規定對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現金。
金融機構違反中國人民銀行有關信用卡管理的規定，對持卡人透支或者幫助持卡人利用信用卡套取現金的，給予警告，並處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分。
第二十一條金融機構應當遵守中國人民銀行有關資產負債比例管理的規定。
金融機構違反中國人民銀行有關資產負債比例管理規定的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予記大過直至開除的紀律處分。
第二十二條金融機構不得占壓財政存款或者資金。
金融機構占壓財政存款或者資金的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上3倍以下的罰款，沒有違法所得的，處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予降級直至開除的紀律處分。
第二十三條金融機構應當依法協助稅務機關、海關辦理對納稅人存款的凍結、扣劃。
金融機構違反前款規定，造成稅款流失的，給予警告，並處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予撤職直至開除的紀律處分；構成違反治安管理行為的，依法給予治安管理處罰；構成妨害公務罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第二十四條經營外匯業務的金融機構應當遵守國家外匯管理規定。
經營外匯業務的金融機構違反國家外匯管理規定的，依照外匯管理條例的規定，給予行政處罰；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記過直至開除的紀律處分；情節嚴重的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第二十五條經營外匯業務的金融機構，不得有下列行為：
（一）對大額購匯、頻繁購匯、存取大額外幣現鈔等異常情況不及時報告；
（二）未按照規定辦理國際收支申報。
經營外匯業務的金融機構有前款所列行為之一的，給予警告，並處5萬元以上30萬元以下的罰款；對該金融機構直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記過直至開除的紀律處分；情節嚴重的，對該金融機構直接負責的高級管理人員，給予撤職直至開除的紀律處分；構成簽訂、履行合同失職被騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第二十六條商業銀行不得為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購透支。
商業銀行為證券、期貨交易資金清算透支或者為新股申購透支的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該商業銀行直接負責的高級管理人員給予開除的紀律處分，對其他直接負責的主管人員和直接責任人員給予撤職直至開除的紀律處分。
第二十七條財務公司不得有下列行為：
（一）超過中國人民銀行批準的規模發行財務公司債券；
（二）吸收非集團成員單位存款或者向非集團成員單位發放貸款；
（三）違反規定向非集團成員單位提供金融服務；
（四）違反中國人民銀行規定的其他行為。
財務公司有前款所列行為之一的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該財務公司直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記過直至開除的紀律處分；情節嚴重的，責令該財務公司停業整頓，對直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分；構成非法吸收公眾存款罪、擅自發行股票、公司企業債券罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第二十八條信託投資公司不得以辦理委託、信託業務名義吸收公眾存款、發放貸款，不得違反國家規定辦理委託、信託業務。
信託投資公司違反前款規定的，給予警告，沒收違法所得，並處違法所得1倍以上5倍以下的罰款，沒有違法所得的，處10萬元以上50萬元以下的罰款；對該信託投資公司直接負責的高級管理人員、其他直接負責的主管人員和直接責任人員，給予記大過直至開除的紀律處分；情節嚴重的，暫停或者停止該項業務，對直接負責的高級管理人員給予撤職直至開除的紀律處分；構成非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪或者其他罪的，依法追究刑事責任。
第二十九條金融機構繳納的罰款和被沒收的違法所得，不得列入該金融機構的成本、費用。
第三十條對中國人民銀行所屬從事金融業務的機構的金融違法行為的處罰，適用本辦法。
第三十一條對證券違法行為的處罰，依照國家有關證券管理的法律、行政法規執行，不適用本辦法。
對保險違法行為的處罰，依照國家有關保險管理的法律、行政法規執行，不適用本辦法。
第三十二條本辦法自發布之日起施行。
3. 兩卡涉案人員多久消除
銀保監會關於印發銀行保險機構
涉刑案件管理辦法（試行）的通知
銀保監發〔2020〕20號
各銀保監局，各政策性銀行、大型銀行、股份制銀行，外資銀行，金融資產管理公司，各保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司、保險專業中介機構，各會管單位：
現將《銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）》（以下簡稱《辦法》）印發給你們，請遵照執行。
自本《辦法》生效之日起，《中國銀監會關於印發銀行業金融機構案件處置三項制度的通知》（銀監發〔2010〕111號）、《中國銀監會關於修訂銀行業金融機構案件定義及案件分類的通知》（銀監發〔2012〕61號）、《中國銀監會辦公廳關於銀行業案件（風險）信息報送有關問題的通知》（銀監辦發〔2012〕102號）、《中國銀監會辦公廳關於印發銀行業金融機構案件問責工作管理暫行辦法的通知》（銀監辦發〔2013〕255號）、《中國銀監會辦公廳關於印發重大案件掛牌督辦和案件（風險）分級督查督導辦法的通知》（銀監辦發〔2014〕208號）、《中國銀監會辦公廳關於銀行業重大案件（風險）約談告誡有關事項的通知》（銀監辦發〔2015〕154號）、《中國保險監督管理委員會關於建立保險司法案件報告制度的通知》（保監發〔2009〕81號）和《關於加強保險案件信息處理工作的通知》（保監廳發〔2014〕37號）同時廢止。
銀保監會
2020年5月22日銀行保險機構涉刑案件管理辦法（試行）
第一章總則
第一條為進一步規范和加強銀行保險機構涉刑案件（以下簡稱案件）管理工作，建立責任明確、協調有序的工作機制，依法、及時、穩妥處置案件，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱銀行保險機構包括銀行機構和保險機構。
銀行機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
保險機構，是指在中華人民共和國境內依法設立的保險集團（控股）公司、保險公司、保險資產管理公司。
在中華人民共和國境內依法設立的金融資產管理公司、信託公司、財務公司、金融租賃公司以及中國銀行保險監督管理委員會（以下簡稱銀保監會）批准設立的其他金融機構，適用本辦法。
保險專業中介機構適用本辦法。
第三條本辦法所稱案件管理工作包括案件分類、信息報送、案件處置和監督管理等。
第四條案件管理工作堅持機構為主、屬地監管、分級負責、分類查處原則。
第五條銀行保險機構承擔案件管理的主體責任，應當建立與本機構資產規模、業務復雜程度和內控管理要求相適應的案件管理體系，制定本機構的案件管理制度，並有效執行。
第六條銀保監會負責指導、督促銀保監會派出機構（以下簡稱派出機構）和銀行保險機構的案件管理工作；負責銀保監會直接監管的銀行保險機構法人總部案件的查處工作；負責銀行保險機構案件管理的信息化建設和統計分析等工作。
銀保監會案件管理部門可以直接查處派出機構管轄的案件，也可以指定派出機構查處銀保監會管轄的案件。
第七條銀保監會省級派出機構（以下簡稱銀保監局）按照屬地監管原則，負責本轄區案件管理工作，並承擔銀保監會授權或指定的相關工作。
第八條銀行保險機構、銀保監會及其派出機構應當按照要求對案件准確分類，區分不同類型案件開展查處工作。
第二章案件定義、分類及信息報送
第九條案件類別分為業內案件和業外案件。
第十條業內案件是指銀行保險機構及其從業人員獨立實施或參與實施，侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件。
銀行保險機構及其從業人員在案件中不涉嫌刑事犯罪，但存在違法違規行為且該行為與案件發生存在直接因果關系，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照業內案件管理。
銀行保險機構從業人員違規使用銀行保險機構重要空白憑證、印章、營業場所等，套取銀行保險機構信用參與非法集資活動，以及保險機構從業人員虛構保險合同實施非法集資活動，已由公安、司法、監察等機關立案查處的刑事犯罪案件，按照業內案件管理。
第十一條業外案件是指銀行保險機構以外的單位、人員，直接利用銀行保險機構產品、服務渠道等，以詐騙、盜竊、搶劫等方式嚴重侵犯銀行保險機構或客戶合法權益，或在銀行保險機構場所內，以暴力等方式危害銀行保險機構場所安全及其從業人員、客戶人身安全，已由公安、司法等機關立案查處的刑事犯罪案件。
第十二條有下列情形之一的案件，屬於重大案件：
（一）銀行機構案件涉案金額等值人民幣一億元以上，保險機構案件涉案金額等值人民幣一千萬元以上的；
（二）自案件確認後至案件審結期間任一時點，風險敞口金額（指涉案金額扣除已回收的現金或等同現金的資產）占案發銀行保險法人機構總資產百分之十以上的；
（三）性質惡劣、引發重大負面輿情、造成擠兌或集中退保以及可能誘發區域性或系統性風險等具有重大社會不良影響的；
（四）銀保監會及其派出機構認定的其他屬於重大案件的情形。
第十三條案發銀行保險機構在知悉或應當知悉案件發生後，應於三個工作日內將案件確認報告分別報送法人總部和屬地派出機構。派出機構收到案發銀行保險機構案件確認報告後，應審核報告內容，於三個工作日內逐級上報至銀保監會案件管理部門，抄報銀保監會機構監管部門。
銀保監會直接監管的銀行保險機構在知悉或應當知悉法人總部案件發生後，應於三個工作日內將案件確認報告報送銀保監會案件管理部門，抄報銀保監會機構監管部門。派出機構負責監管的銀行保險機構法人總部收到其分支機構案件確認報告後，應審核報告內容，於三個工作日內報送屬地派出機構。
對符合《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》的案件，應於報送突發事件信息後24小時內報送案件確認報告。
第十四條案件應當年報告、當年統計，按照案件確認報告報送時間納入年度統計。案件性質、案件分類及涉案金額等依據公安、司法、監察等機關的立案相關信息確定；不能知悉相關信息的，按照監管許可權，由銀保監會案件管理部門或銀保監局初步核查並認定。
第十五條案件處置過程中，案件性質、案件分類、涉案金額、涉案機構、涉案人員等發生重大變化的，銀行保險機構、派出機構應當及時報送案件確認報告續報，報送路徑與案件確認報告一致。
第十六條對於公安、司法、監察等機關依法撤案、檢察機關不予起訴、審判機關判決無罪或經銀保監局核查確認不符合案件定義的，銀行保險機構、銀保監局應當及時撤銷案件，案件撤銷報告報送路徑與案件確認報告一致。
對於已撤銷的案件，銀行保險機構和相關責任人員存在違法違規問題的，應當依法查處。
第三章案件風險事件定義及信息報送
第十七條案件風險事件是指可能演化為案件，但尚未達到案件確認標準的有關事件。
第十八條有下列情形之一，可能演化為案件的事件，屬於案件風險事件：
（一）銀行機構從業人員、保險機構高管人員因不明原因離崗、失聯的；
（二）客戶反映非自身原因賬戶資金、保單狀態出現異常的；
（三）大額授信企業及其法定代表人或實際控制人失聯或被採取強制措施的；
（四）同業業務發生重大違約的；
（五）銀行保險機構向公安、司法、監察等機關報案但尚未立案，或者銀保監會派出機構向公安、司法、監察等機關移送案件線索但尚未立案的；
（六）引發重大負面輿情的；
（七）其他可能演化為案件但尚未達到確認標準的情形。
第十九條事發銀行保險機構在知悉或應當知悉案件風險事件後，應於五個工作日內將案件風險事件報告分別報送法人總部和屬地派出機構。
派出機構收到事發銀行保險機構案件風險事件報告後，應審核報告內容，於五個工作日內逐級上報至銀保監會案件管理部門，抄報銀保監會機構監管部門。派出機構向公安、司法、監察等機關移送案件線索且尚未立案的，按「誰移送、誰報告」原則報送案件風險事件報告。
銀保監會直接監管的銀行保險機構在知悉或應當知悉法人總部案件風險事件後，應於五個工作日內將案件風險事件報告報送銀保監會案件管理部門，抄報銀保監會機構監管部門。派出機構負責監管的銀行保險機構法人總部收到其分支機構案件風險事件報告後，應審核報告內容，於五個工作日內報送屬地派出機構。
對符合《銀行業保險業突發事件信息報告辦法》的案件風險事件，應於報送突發事件信息後24小時內報送案件風險事件報告。
第二十條銀行保險機構、派出機構在報送案件風險事件報告後，應當立即開展核查，涉及金額、涉及機構、涉及人員等發生重大變化的，應當及時報送案件風險事件續報。經核查認定符合案件定義的，及時確認為案件；不符合案件定義的，及時撤銷。案件風險事件續報和撤銷報告報送路徑與案件風險事件報告一致。
對於已撤銷的案件風險事件，銀行保險機構和相關責任人員存在違法違規問題的，應當依法查處。
第二十一條案件風險事件自報送之日起超過一年仍不能確認為案件的，應予以撤銷。
第四章案件處置
第一節業內案件處置工作職責
第二十二條業內案件處置工作包括機構調查、監管督查、機構內部問責、行政處罰、案件審結等。
第二十三條銀行保險機構對案件處置工作負主體責任，具體承擔以下職責：
（一）開展案件調查工作，按規定提交機構調查報告；
（二）對案件責任人員進行責任認定並開展內部問責；
（三）排查並整改內部管理漏洞；
（四）及時向地方政府報告重大案件情況；
（五）按規定提交案件審結報告。
第二十四條銀保監會案件管理部門負責指導、督促各銀行保險機構和銀保監局開展案件處置工作，具體承擔以下職責：
（一）負責銀保監會直接監管的銀行保險機構法人總部案件的督查和行政處罰立案調查工作，指導、督促上述機構開展內部問責；
（二）指導、督促、統籌、協調銀保監局開展案件督查和行政處罰工作；
（三）對重大案件實施現場或非現場督導。
第二十五條派出機構對本轄區的案件處置工作負監管責任，具體承擔以下職責：
（一）指導、督促或直接開展轄內案件調查工作；
（二）成立督查組開展監管督查工作，按規定提交監管督查報告；
（三）指導、督促銀行保險機構開展內部問責；
（四）對涉案機構和案件責任人員的違法違規行為實施行政處罰；
（五）必要時向地方政府報告重大案件情況；
（六）按規定提交案件審結報告。
派出機構在案件處置過程中發現轄區外案件線索的，應及時向相關派出機構移交。
第二節業內案件機構調查
第二十六條銀行保險機構應成立調查組並開展案件調查工作。銀行保險機構分支機構發生案件的，調查組組長由其上級機構負責人擔任；銀行保險機構法人總部發生案件或分支機構發生重大案件的，調查組組長由法人總部負責人擔任。案件調查工作包括：
（一）對涉案人員經辦的業務進行全面排查，制定處置預案；
（二）最大限度保全資產，依法維護消費者權益；
（三）做好輿情管理，必要時爭取地方政府支持，維護案發機構正常經營秩序；
（四）積極配合公安、司法、監察等機關偵辦案件；
（五）查清基本案情，確定案件性質，明確案件分類，總結發案原因，查找內控管理存在的問題；
（六）對自查發現的案件，提出意見和理由。
第二十七條銀行保險機構自查發現的案件，是指銀行保險機構在日常經辦業務或日常經營管理中，通過內部審計監督、紀檢監察、巡視巡察等途徑，主動發現線索、主動報案並及時向銀保監會案件管理部門或屬地派出機構報送案件確認報告的案件。
銀行保險機構通過外部舉報、外部信訪、外部投訴、外部審計、監管檢查、輿情監測等外部渠道發現的，不屬於自查發現案件。
第二十八條銀行保險機構應於案件確認後四個月內報送機構調查報告，報送路徑與案件確認報告一致。不能按期報送的，應書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。
第三節業內案件監管督查
第二十九條銀保監會案件管理部門或派出機構在監管督查階段應開展以下工作：
（一）指導、督促並跟蹤銀行保險機構做好案件應急處置與調查工作，及時掌握案件調查和偵辦情況，協調做好跨機構資金核查，必要時可以直接調查或開展延伸調查。
（二）對銀行保險機構和案件責任人員的違法違規行為進行調查。
（三）督促銀行保險機構配合公安、司法、監察等機關偵辦案件。
（四）確定案件性質、案件分類和涉案金額。
（五）根據案件情況組織轄內銀行保險機構對相關業務進行排查。
（六）必要時發布風險提示，向銀行保險機構通報作案手法和風險點、提出監管意見。銀保監局發布的風險提示應抄報銀保監會案件管理部門和機構監管部門。
銀保監會案件管理部門和銀保監局應按照監管許可權，對案件是否屬於自查發現作出結論。
第三十條派出機構應於案件確認後五個月內逐級向銀保監會案件管理部門報送監管督查報告，抄報銀保監會機構監管部門；不能按期報送的，應書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。
第四節業內案件內部問責
第三十一條銀行保險法人機構應當制定與本機構資產規模和業務復雜程度相適應的內部責任追究制度，報送銀保監會案件管理部門或屬地派出機構。在機構調查工作完成後，銀行保險機構應對案件責任人員作出責任認定，根據責任認定情況進行內部問責。內部問責方案應當按照監管許可權與銀保監會案件管理部門或派出機構溝通。
銀保監會案件管理部門或派出機構應當按照監管許可權指導、監督銀行保險機構開展內部問責工作。
第三十二條內部問責工作由案發機構的上級機構牽頭負責，案發機構人員不得參與具體問責工作，但案發機構為法人總部的除外。銀行保險機構分支機構發生重大案件的，由法人總部牽頭組織開展問責工作。
第三十三條銀行保險機構應追究案發機構案件責任人員的責任，並對其上一級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人及其他案件責任人員進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。
發生重大案件的，銀行保險機構除對案發機構及其上一級機構案件責任人員進行責任認定外，還應對其上一級機構的上級機構相關條線部門負責人、機構分管負責人、機構主要負責人等進行責任認定，根據責任認定情況進行問責。
銀行保險機構組織架構和層級不適用本條有關問責要求的，法人總部應向銀保監會案件管理部門或屬地派出機構提出申請，由銀保監會案件管理部門或屬地派出機構根據實際情況決定。
第三十四條案件內部問責包括但不限於以下方式：
（一）警告、記過、記大過、降級、撤職、開除等紀律處分；
（二）罰款、扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等經濟處理；
（三）通報批評、調離、停職、引咎辭職、責令辭職、用人單位單方解除勞動合同等其他問責方式。
案件問責方式可以合並使用。應予紀律處分的，不得以經濟處理或其他問責方式替代。
第三十五條有下列情形之一的，銀行保險機構可以對案件責任人員從輕或減輕問責：
（一）認為上級的決定或命令有錯誤，已向上級提出改正或撤銷意見，但上級仍要求其執行的；
（二）符合第二十七條規定自查發現的案件的；
（三）積極配合案件調查，主動採取有效措施，且消除或減輕危害後果的；
（四）受他人脅迫實施違法違規行為，且事後及時報告並積極採取補救措施的；
（五）其他可以從輕、減輕問責的情形。
第三十六條有下列情形之一的，銀行保險機構可以免於追究案件責任人員的責任：
（一）因緊急避險，被迫採取非常規手段處置突發事件，且所造成的損害明顯小於不採取緊急避險措施可能造成的損害的；
（二）受他人脅迫實施違法違規行為，事後及時報告並積極採取補救措施，且未造成損害的；
（三）在集體決策的違法違規行為中明確表達不同意意見且有證據予以證實的；
（四）違法行為輕微並及時糾正，沒有造成危害後果的；
（五）其他可以免責的情形。
第三十七條有下列情形之一的，銀行保險機構應對案件責任人員從重問責：
（一）發生重大案件的；
（二）對一年內發生的兩起以上案件負有責任的；
（三）管理嚴重失職，內部控制嚴重失效，導致案件發生的；
（四）指使、授意、教唆或脅迫他人違法違規操作，導致案件發生的；
（五）對違法違規事實或發現的重要案件線索不及時報告、制止、處理，導致案件發生或案件後果進一步加重的；
（六）對上級機構或監管部門指出的內部控制薄弱環節或提出的整改意見，未採取整改措施或整改不到位，導致案件發生的；
（七）隱瞞案件事實或隱匿、偽造、篡改、毀滅證據，抗拒、妨礙、不配合案件調查和處理的；
（八）對檢舉人、證人、鑒定人、調查處理人實施威脅、恐嚇或打擊報復的；
（九）瞞報或多次遲報、漏報案件信息的；
（十）其他應從重問責的情形。
第三十八條銀行保險機構離職人員對離職前的案件負有責任的，銀行保險機構應做出責任認定，並按照監管許可權報告銀保監會案件管理部門或派出機構。該人員離職後仍在銀行業保險業任職的，原任職單位應將責任認定結果及擬處理意見送交離職人員現任職單位。
第五節業內案件行政處罰
第三十九條銀保監會及其派出機構應當按照監管許可權，及時對業內案件開展立案調查，實施行政處罰。
銀保監局轄區內發生的重大案件，由銀保監局實施行政處罰。
第四十條案件的行政處罰應堅持依法從嚴、過罰相當原則，除對涉案機構的違法違規行為依法予以行政處罰外，還應對案件責任人員予以行政處罰。
第四十一條對涉及多家銀行保險機構的案件，按照穿透原則，依法對相關機構及責任人員的違法違規行為進行查處。
第四十二條有下列情形之一的，應依法對涉案機構和案件責任人員從輕或減輕處罰：
（一）主動消除或者減輕違法行為危害後果的；
（二）受他人脅迫有違法行為的；
（三）配合行政機關查處違法行為有立功表現的；
（四）其他依法從輕或者減輕行政處罰的情形。
對自查發現的案件，在法律法規規定的范圍內，可以對涉案機構和案件責任人員從輕處罰。
違法行為輕微並及時糾正，沒有造成危害後果的，不予行政處罰。
第四十三條有下列情形之一的，應依法對涉案機構和案件責任人員從重處罰：
（一）嚴重違反審慎經營規則，導致重大案件發生的；
（二）嚴重違反市場公平競爭規定，影響金融市場秩序穩定的；
（三）嚴重損害消費者權益，社會關注度高、影響惡劣的；
（四）拒絕或阻礙監管執法的；
（五）多次違法違規的；
（六）性質惡劣、情節嚴重的其他違法違規行為。
第六節業內案件審結
第四十四條銀行保險機構應於案件確認後八個月內報送案件審結報告，報送路徑與案件確認報告一致。不能按期報送的，應當書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。
第四十五條派出機構應於案件確認後一年內逐級向銀保監會案件管理部門報送案件審結報告，抄報銀保監會機構監管部門。不能按期報送的，應當書面說明延期理由，每次延期時間原則上不超過三個月。
對作出不予立案調查決定或經立案調查決定不予處罰的案件，應在審結報告中予以明確。
第四十六條銀行保險機構、銀保監會及其派出機構應分別建立檔案，在案件處置工作結束後，將有關案卷材料立卷存檔。
第七節業外案件處置要求
第四十七條對符合重大案件定義的業外案件，參照業內案件進行機構調查、監管督查和案件審結，必要時可以督導機構內部問責，開展行政處罰。
第五章監督管理
第四十八條銀行保險機構應針對案件制定整改方案，建立整改台賬，明確整改措施，確定整改期限，落實整改責任。整改完成後，銀行保險機構向案發機構屬地派出機構報告整改落實情況；銀保監會直接監管的銀行保險機構法人總部向銀保監會機構監管部門報告整改落實情況，抄報銀保監會案件管理部門。
第四十九條銀保監會及其派出機構在對案發銀行保險機構進行監管評級、市場准入、償付能力評估、現場檢查計劃制定時，應體現差異化監管原則，綜合參考機構業內案件發生、內部問責、整改落實和是否屬於自查發現的案件等情況。
第五十條銀行保險機構應按本辦法開展案件管理工作。違反本辦法的，由銀保監會及其派出機構依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國商業銀行法》、《中華人民共和國保險法》等法律法規予以處罰。
第五十一條派出機構違反本辦法，不及時報告轄內銀行保險機構案件，或未按規定處置案件的，由上級單位責令其改正；造成重大不良後果或影響的，依據相關問責和紀律處分規定，追究相關單位和人員的責任。
第五十二條銀行保險機構、銀保監會及其派出機構應保守案件管理過程中獲悉的國家秘密、商業秘密和個人隱私。對違反保密規定，造成重大不良影響的，應依法處理。
第六章附則
第五十三條本辦法所稱「案件責任人員」是指在違法違規行為發生時，負有責任的銀行保險機構從業人員，包括相關違法違規行為的實施人或參與人，以及對案件發生負有管理、領導、監督等責任的人員。
本辦法所稱「違法違規行為」是指違反法律、行政法規、規章和規范性文件中有關銀行業保險業監督管理規定的行為。
第五十四條銀保監會對農村信用社省聯社履行轄內農村合作金融機構案件管理有關職責以及對保險機構案件責任追究另有規定的，從其規定。
第五十五條本辦法由銀保監會負責解釋，自2020年7月1日起施行。
4. 中國人民銀行關於印發《關於對金融機構違法違規經營責任人的行政處分規定》的通知
第一條為維護金融秩序，嚴肅金融紀律，懲處、制止嚴重違法違規經營行為，根據有關法律法規，制定本規定。第二條本規定適用於各金融機構工作人員。第三條金融機構在法定的會計帳冊以外另立會計帳冊從事帳外經營，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構主要負責人及起主要作用的領導成員、業務部門負責人參與決策，授意、指使或組織實施的，給予行政開除處分。
（二）業務經辦人員對帳外經營行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。第四條金融機構違反利率政策和管理規定，擅自提高、降低或變相提高、降低利率吸收存款和發放貸款；保險公司擅自或變相降低費率、提高手續費標准，對有關人員給予以處行政處分：
（一）金融機構領導成員參與決策，授意、指使或組織實施的，對主要負責人及起主要作用的領導成員給予行政撤職以上處分，對其他領導成員給予行政記大過以上處分；明知違法違規情況，但不予制止、不報告的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人參與決策、組織實施的，給予行政撤職處分。
（三）業務經辦人員對違法違規行為不抵制、不報告的，給予行政警告直至記大過處分。
（四）金融機構設立存款單項獎、將存款單獨作為考核指標與職工個人工資、獎勵及其他個人利益直接掛鉤，對機構主要負責人給予行政記大過以上處分。第五條金融機構未經中國人民銀行批准，擅自設立分支機構，人民銀行分、支行越權批准設立金融機構，對參與決策的機構負責人和分管領導一律給予行政撤職以上處分，對主管部門負責人給予行政記大過以上處分。第六條金融機構對明知沒有真實商品交易的商業匯票進行違章承兌、貼現或者保證的，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構主要領導成員參與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人和業務經辦人員違規辦理的，給予行政撤職以上處分；對違規行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。第七條金融機構違反規定開立明知無貿易背景的信用證或違反規定出具保函、票據、存單、資信證明的，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構主要領導成員在與決定，授意、指使辦理的，給予行政撤職以上處分；明知違法違規情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人和業務經辦人員違規辦理的，給予行政撤職以上處分；對違規行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。第八條金融機構違反分業經營管理規定、辦理必須經過中國人民銀行審批而未經批準的金融業務，對金融機構負責人給予行政記大過以上處分，對分管領導和業務部門負責人分別給予行政警告以上處分。第九條商業銀行、保險公司、城鄉信用社等金融機構，以直接或間接方式使資金進入股票、期貨市場，對有關人員給予以下行政處分：
（一）對其參與決定的主要負責人及起主要作用的領導成員給予行政撤職以上處分；業務部門負責人和業務經辦人員對違規經營行為不抵制、不報告的，給予行政降級以上處分。
（二）商業銀行利用結算渠道故意向證券經營機構墊款、透支的，對銀行主要負責人及起主要作用的領導成員給予行政撤職以上處分；業務部門負責人和業務經辦人員對違規經營行為不抵制、不報告的，給予行政記大過以上處分。
（三）商業銀行、城鄉信用社等金融機構對企業貸款放鬆管理、失察，造成企業套取貸款買賣股票、期貨的，對其主要負責人給予行政警告直至記大過處分。第十條金融機構違反現金管理規定辦理支付，允許單位和個人超限額提取現金，支持單位和個人利用信用卡、銀行卡超限額透支套取現金的，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構負責人授意、指使實施的，給予行政記大過以上處分；明知違規情況，但不予制止的，給予行政記大過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人和業務經辦人員本身違規的，給予行政記大過以上處分；對違規行為不抵制、不報告的，給予行政警告或記過處分。第十一條金融機構明知是單位公款仍以個人名義開立儲蓄帳戶辦理存款的，對有關人員給予以下行政處分：
（一）金融機構負責人授意、指使辦理的，給予行政記大過以上處分；明知違規情況，但不予制止的，給予行政記過以上處分。
（二）金融機構業務部門負責人和業務經辦人員違規辦理的，給予行政記大過以上處分；對違規行為不抵制、不報告的，給予行政警告直至記大過處分。
5. 《金融違法行為處罰辦法》的紀律處分是
本辦法規定的紀律處分，包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除，由所在金融機構或者上級金融機構決定。
金融機構的工作人員依照本辦法受到開除的紀律處分的，終身不得在金融機構工作，由中國人民銀行通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。金融機構的高級管理人員依照本辦法受到撤職的紀律處分的，由中國人民銀行決定在一定期限內直至終身不得在任何金融機構擔任高級管理職務或者與原職務相當的職務，通知各金融機構不得任用，並在全國性報紙上公告。
6. 銀行員工參與民間借貸會被開除嗎
銀行員工參與民間借貸會被開除。商業銀行的工作人員應當遵守法律、行政法規和其他各項業務管理的規定,不得利用職務上的便利,貪污、挪用、侵佔本行或者客戶的資金,不得違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保或在其他經濟組織兼職。
(6)銀行業金融機構案件問責撤職擴展閱讀：
中國銀行業監督管理委員會的主要職責里有明確說明：對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢,對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結。銀行的工作人員還是得遵紀守法。
對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締；會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度,制定銀行業突發事件處置預案,明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置銀行業突發事件。
參照《中華人民共和國商業銀行法》第五十二條,商業銀行的工作人員應當遵守法律、行政法規和其他各項業務管理的規定,不得有下列行為：
（一）利用職務上的便利,索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費；
（二）利用職務上的便利,貪污、挪用、侵佔本行或者客戶的資金；
（三）違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保；
（四）在其他經濟組織兼職；
（五）違反法律、行政法規和業務管理規定的其他行為。
參照《中華人民共和國商業銀行法》第八十四條,商業銀行工作人員利用職務上的便利,索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費,構成犯罪的,依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的,應當給予紀律處分。有前款行為,發放貸款或者提供擔保造成損失的,應當承擔全部或者部分賠償責任。
7. 銀行案件責任追究制度
法律分析：銀行案件追究制度一般主要指金融機構重大經濟犯罪案件，對於這部分案件，中國人民銀行《關於對金融機構重大經濟犯罪案件負有領導責任人員行政處分的暫行規定》 相關規定依然適用，可以據此了解一二。
法律依據：《關於對金融機構重大經濟犯罪案件負有領導責任人員行政處分的暫行規定》 第三條 本規定所指經濟犯罪案件，包括貪污、賄賂、挪用公款、詐騙、盜竊、搶劫等案件。
《關於對金融機構重大經濟犯罪案件負有領導責任人員行政處分的暫行規定》 第四條 金融機構發生重大經濟犯罪案件，造成10萬元至50萬元損失的（本規定所指經濟損失，是指經濟案件發生後查實的實際經濟損失。下同），其業務部門負責人、分管領導、主要領導負有下列責任之一的，分別給予警告直至降級處分；造成50萬元以上損失的，分別給予降級直至開除公職處分；情節嚴重構成犯罪的，移交司法機關處理。
第五條 金融機構發生特大經濟犯罪案件，並造成50萬元以上損失的，在追究其有關領導責任的同時，上一級金融機構業務部門負責人、分管領導、主要領導負有下列責任之一的，根據情節輕重，分別給予警告直至撤職處分，情節特別嚴重的給予開除處分。