金融行業服務之星方案

Ⅰ 如何製作金融服務方案.ppt

金融服務方案的通用末班如下：

一、前言
主要內容：介紹客戶的行業地位、建設銀行在該行業及領域的過往成績，使銀企合作雙方相互認知，表達合作意向。
二、對貴公司（集團）金融服務需求的理解及建議
（一）金融服務需求的理解
內容：包括總體需求及專項需求
（二）金融服務建議
根據需求提出建議
三、全面的金融服務方案
（一）金融服務方案設計思路
（二）服務方案

內容：應提供給客戶3個或以上方案，供選擇。每個方案中應計算出融資成本以及優劣勢。方案中產品組合應包含貸款、銀承、保理、審價咨詢、投行產品等客戶經常使用及我行重點推廣產品。
（三）現金管理服務

應根據客戶實際情況設計現金管理方案
（四）個人金融服務
個金、電子銀行部門協助提供

（五）其他服務（如客戶為企業法人請將企業年金產品包含在內）
四、建設銀行服務的優勢

（一）具有團隊精神、敬業精神和創新精神的企業文化
描述我行已為該客戶成立專業團隊
（二）強大的資金結算網路及電子化手段
介紹我行的服務網點等基礎信息
（三）服務XX行業豐富的經驗

介紹我行服務該行業的經驗，可舉某一典型案列
（四）與XX客戶的全面合作

介紹與客戶過往的合作經驗，如為新客戶，可略去。
五、對貴公司服務的保障與承諾
（一）服務團隊
（二）聯動服務機制
（三）服務承諾
（四）溝通機制

與客戶建立長期、定期的溝通機制
六、結語

再次表達合作意願及祝福

Ⅱ 如何制定和編寫金融服務方案

什麼是金融服務方案 金融服務方案是銀行在診斷客戶需求的基礎上，運用市場營銷組合策略，使用銀行產品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。 金融服務方案是營銷中的重要手段和工具。 什麼是好的金融服務方案 三個理念 個性化：量身定做 創意性：要超出客戶預期 體現競爭優勢：超過同業 認識金融服務方案—— 金融服務方案有什麼作用 對於銀行 營銷策略的載體 服務行動的指南 形象展示的舞台 對於客戶 解決問題的方案 決策的依據和重要參考 區別、選擇銀行的方式之一 對於雙方——紐帶 產品組合 服務建議 服務團隊 需要客戶滿足的條件 能夠給客 戶滿足的功能 客 戶 建設銀行 金融服務 方案 認識金融服務方案—— 金融服務方案的讀者 客戶決策層 客戶職能部門 認識金融服務方案—— 提供金融服務方案的時機 客戶明確提出需求時 預測或了解到客戶有新的需求時 重要新客戶設立時 客戶領導層變更時 集團重組和重大項目公司成立時 銀行推出新的產品和服務時 構思金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 構思金融服務方案—— 內容框架 普遍性特點與個性特點 確定個性化需求 具體可實現營銷目標 運用7PS組合營銷策略 金融服務方案內容 構思金融服務方案 鑒別客戶特點 梳理客戶需求 確定方案要素 形成方案內容 四步法 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （1）鑒別客戶基本特點 組織結構 所處行業及地位 經營區域范圍 客戶生命周期 鑒定客戶取向偏好（關系中心型、質量中心型、價格中心型、信用分配型四種類型 ） 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （2）確定客戶類型 拓展型客戶 鞏固型客戶 維持型客戶 退出型客戶 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （1）梳理客戶需求 深入分析客戶的問題 全面挖掘客戶的需求 找准客戶的關鍵需求 關注客戶的延伸需求 關注客戶員工的可能需求 分析客戶需求可能潛在的風險 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （2）制訂營銷目標 戰略目標 銷售目標 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 將適當的產品，以適當的價格，利用適當的分銷渠道，並輔之以適當的促銷活動，在適當的環境中由適當的人通過適當的過程銷售給客戶 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （1）產品組合策略 熟悉產品 根據客戶需求特點選擇產品 根據客戶偏好選擇產品 產品組合中的幾個問題 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （2）價格策略 掌握價格政策 測算銀行的價格下限及上限 了解和預測競爭對手的報價 根據客戶的偏好報價 考慮價格之外的其他因素 考慮長期貸款的利率風險 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 選擇分銷渠道的要點 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （4）促銷策略 不同促銷方式的使用 不同生命周期產品的促銷方式 不同偏好客戶的促銷方式 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （5）人員 客戶閱讀對象 銀行內部團隊人員 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （6）過程 （7）服務環境（展示） 構思金融服務方案——步驟 第四步 編寫金融服務方案 編寫金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 主要服務對象 常見類型 集團客戶金融服務方案 跨國公司金融服務方案 重大項目金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 專項金融服務方案 主要服務對象 常見類型 資金結算網路金融服務方案 項目融資金融服務方案 銀團貸款金融服務方案 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 （2）全方位描述客戶的需求 （3）產品和服務的整合 （4）方案重點要突出 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 （6）尊重客戶選擇 （7）客戶優先，追求雙贏 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （2）全方位描述客戶的需求 綜合金融服務方案編寫原則要點 （3）產品和服務的整合 綜合金融服務方案編寫原則要點 （4）方案重點要突出 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （6）尊重客戶選擇 綜合金融服務方案編制原則要點 （7）客戶優先，追求雙贏 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 （2）專業性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制風險 （6）體現建設銀行競爭優勢 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 專項金融服務方案編制原則要點 （2）專業性 專項金融服務方案編制原則要點 （3）可行性 專項金融服務方案編制原則要點 （4）便利性 專項金融服務方案編制原則要點 （5）控制風險 專項金融服務方案編制原則要點 （6）體現建設銀行競爭優勢 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的基本體例 1、金融服務方案的表現形式 2、金融服務方案的內容框架 綜合金融服務方案(續） 目 錄 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、銀行產品服務方案 四、實施計劃與措施 五、結語 六、附件 企業年金基金綜合服務方案 目 錄 一、前 言 二、建設銀行企業年金基金服務方案的目標及框架 三、對XX企業年金基金管理需求的初步理解 四、建設銀行的企業年金基金服務方案 （一）對XX企業年金基金管理模式的建議 1．理事會受託模式與法人受託模式 2．全分拆模式與部分分拆模式 3．其他模式 4．建議的企業年金基金管理模式 （二）企業年金基金服務方案的具體內容 1．企業年金基金咨詢顧問服務方案 2．企業年金基金託管服務方案 3．企業年金基金賬戶管理服務方案 五、建設銀行企業年金基金服務方案的實施步驟 （一）雙方磋商 （二）簽訂相關協議 （三）聯合發文 （四）人員培訓 （五）開立賬戶 （六）系統搭建並試運行 （七）正式運行，開通服務 六、企業年金基金服務的組織落實與保障 （一）建立為XX企業年金基金服務的機構體系 （二）制定完善的業務管理制度 （三）設立XX客戶服務工作小組，加強培訓 （四）為XX提供企業年金基金服務的人員狀況 七、結語 八、附件 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 目 錄 一、專業性認知，表達服務意向 二、對需求的深度理解 三、專項金融服務方案 四、實施計劃與措施 五、附件（結語） 企業年金基金託管專項服務方案 目錄 第一部分我行企業年金介紹 第二部分XX公司企業年金託管基本服務方案 第三部分XX公司企業年金託管增值服務方案 1、專業團隊服務 2、代理資金歸集、支付 3、提供賬戶管理服務 4、提供法人賬戶透支等融資便利服務 第四部分XX公司企業年金託管配套服務措施 第五部分XX公司企業年金託管風險控制方案 第六部分相關附件 對客戶需求的回應 對我行業務的介紹 體現方案特色的內容 專項金融服務方案 歸納小結 雖然客戶的需求存在顯著的差異，但是金融服務方案（建議書）基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可根據實際情況量身定做方案 建設銀行介紹 需求的理解 方案內容（客戶需求的回應、基本業務、費用等） 具體問題答復（措施） 必須的附件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 好的服務方案不僅要滿足客戶的需求，而且要易於客戶閱讀和理解！ 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 1.目標清晰 從以下幾個方面考慮方案的針對性和完整性： ◇ 方案對滿足客戶需求是否體現出足夠的必要性 ◇ 方案的內容是否全面涵蓋了的營銷目標 ◇ 方案中的建議是否經過優化 ◇ 方案中表述是否准確而不會引起異議 ◇ 方案提交的時機是否適宜 ◇ 方案是否充分考慮了讀者偏好 ◇ 方案是否充分考慮了使用者的環境和條件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 ◇ 要有開篇致意，表達對客戶的尊重和祝願 ◇ 要有目錄索引，便於讀者了解方案的全貌 ◇ 分析和建議要分章節開寫，體現清晰的層次 ◇ 方案的重要章節和結尾要有適當的小結 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 3、主題明確突出 方案的主題和目標在表述上要集中和醒目；方案的主題和目標不宜過多，一般不超過4個 主要編寫技巧 4、科學性 ◇ 使用語言要規范，表達准確：尤其在涉及客戶所在行業的分析和表述，銀行國際、科技等復雜產品的介紹中避免「外行」表述 ◇ 引用數據要有可靠性和時效性：要引用權威機構公開發布的、經過調查的數據，要避免引用一些過時的、內部的數據 ◇ 觀點要有權威性依據： 要引用經過論證，看法比較一致的觀點，要避免引用有爭議的看法 主要編寫技巧 5、邏輯性 ◇ 段與段、句與句之間的聯結要合乎邏輯 ◇ 在形式上有聯系，在內容上要有因果、遞進、說明等關系 ◇ 思路要有層次：要有從宏觀向微觀或者反之的層次逐步展開 主要編寫技巧 5、邏輯性 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 ◇ 不要炫耀知識和理論：尤其要注意在介紹銀行產品時，要用客戶易於理解的模式和語言，簡明扼要講述，不要大量展開，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要過多使用行業術語：主要是對銀行產品的表述中，一些比較偏僻、難於理解的和圈內人縮略的用語 ◇ 表述不要過於復雜：要突出一些要點，避免堆砌 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作為母版，如能加上客戶的徽標更能體現對客戶尊重和重視 ◇ 語言要生動、活潑，文字要簡練易懂。具體行文時，要盡量以簡短的句子表現豐富的內容 ◇ 行文要盡量條理化，以簡單的條文表現復雜的事物，讓人看了馬上就掌握問題的實質，給人一個清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字說明外，還要注意使用較多的表格和圖，表格和圖的多少，大小和排放的位置都必須合理、恰當，使之在格式上顯得很美 ◇注意版面修飾，如對非常重要的字句在用比較醒目的字體，對表格和圖也要用不同加以修飾和區分。一般情況下，顏色使用不超過3種。建議使用蘭色作為建行方案的主色調 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 編寫金融服務方案—— 金融服務建議書的常見問題 簡單復制修改，缺少個性 過多的產品羅列，缺少建設性意見 在方案中過多地表示決心和願望 一味向客戶提要求，沒有考慮客戶的自主選擇權 方案只強調建行產品優勢，忽視給客戶帶來的收益 在方案中過度承諾 在方案中出現有違政策規定的表述 方案中文字有明顯的錯漏 版面編排過於追求形式 列印裝訂不注意效果 實施金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 實施金融服務方案—— 提交 實施金融服務方案——團隊組成 參與部門 人員組成 職責分工 工作流程 協作機制 實施金融服務方案—— 團隊組成 實施金融服務方案—— 行動計劃 將任務分解 按時間順序繪出工作流程圖 將具體工作落實到具體人 明確由誰何地、何時、動用何資源、做什麼達到什麼樣的分目標 實施金融服務方案—— 控制 尋找偏差 原因與趨勢分析 採取糾偏措施 實施金融服務方案—— 評價 內容 對執行情況和實施效果進行評價 意義 總結經驗 業績考評 編寫金融服務方案的基本工作流程 提交後的「售後服務」 提交前的溝通（和補充） 定稿（領導審閱批准） 編寫方案 組織項目小組（分工和時間表） 確定方案目錄（構思） 進一步溝通 討論需求 營銷客戶 回顧與總結 通過本單元的學習，您是否達到了以下目標： 知道什麼是金融服務方案 學習構思金融服務方案的方法 編寫出較規范的《金融服務方案》 應用金融服務方案提升營銷效果

Ⅲ 窗口服務之星事跡材料三篇

服務明星事跡材料（一）：

服務明星事跡材料

錢x男漢族x人1983年8月26日生人黨員現任x車隊廣州一組列車員職務。該同志自參加鐵路工作以來，工作中認真負責、用心主動，是班組中的生產骨幹。生活上團結同志，顧全大局、愛護群眾榮譽，在班組中有著較高的威信。曾被評為段先進工作者榮譽稱號，在「服務旅客創先爭優」活動中，錢xx同志多次評為「紅旗車廂」，是班組中的服務明星。現將錢xx同志事跡材料匯報如下：

錢xx同志擔任軟卧車廂乘務員，眾所周知，軟卧車廂的旅客綜合素質較高，對服務的要求，車廂內的衛生環境要求較高。錢xx同志在工作中一絲不苟、認真細致，用優質的服務贏得旅客們的好評。

廣州線路由於線路長、沿途施工路段多，造成列車經常性的晚點。有一次，由濟廣一組值乘的t180次列車由於線路停電晚點三個小時。錢xx同志所在的軟卧車廂有四位旅客情緒十分激動。經詢問得知，這四位旅客是從廣州到山東青島參加親人婚禮的，已經購買了當天晚上濟南至青島的高鐵車票。由於t180次列車晚點導致他們無法趕上去青島的高鐵，更有可能影響他們第二天參加親人的婚禮。錢xx同志一路上對他們細心解釋、周到服務，用一聲聲的問候；一次次的供水；一回回的清掃感動了這四位旅客。他透過查閱列車時刻表發此刻0：52分有一趟去青島的火車，這是最早一趟去青島的火車了。這四位旅客十分高興，拉著錢xx的手說：「我們明白列車晚點不是你們列車員能左右的了的，我們不分清原因就對你發脾氣是我們的不對，你的態度很好，讓我們十分感動，多謝你這一路對我們的幫忙和照顧。」到達濟南車站後，錢xx同志又把他們送到候車室，而他回到家時已經凌晨四點多鍾了。

錢xx同志就是透過這一件件的小事，詮釋著：「以服務為宗旨待旅客如親人」的服務理念，用自我的一言一行，讓旅客們的旅途生活感到舒心、愉快。

服務明星事跡材料（二）：

張瑋玲：客戶滿意是我最大的追求！

我叫張瑋玲，2009年9月帶著一身稚氣來到移動公司，懷著對未來的夢想和對移動公司的憧憬成為了移動公司的一名營業員，開始深入的了解移動公司這個大企業。我的工作目標是"立志成為一位最優秀的營業員"。

苦練業務，提高技能

我一向認為不斷加強移動通信業務的學習，熟練掌握各種業務知識是帶給優質服務的前提。因此平時不放過任何學習機會，掌握各中手機操作方法是期望在前台遇到客戶咨詢的時候能夠在最短的時間內為客戶解決難題，在平時工作中透過空閑時間在移動平台搜集各種信息辦理業務方式及遇到業務無法正常使用時應採取何種辦法解決的方案，等等看起來很簡單的一個個小問題、小資料，自編了一本移動寶典，在客戶遇到緊急的狀況下可及時為用戶解決難題，我始終認為每一位客戶到營業廳來她就必須要在最短的時間內為用戶解決問題，不要讓客戶等、更不能讓客戶跑幾趟，如果客戶沒有帶身份證或不能帶給密碼的狀況下，應告知用戶採取信息辦理的方式，避免用戶來回跑的狀況，每一位用戶的時間都是寶貴的。如果他是一位商人，那這些時間他或許能完成很多業績；如果他是一位醫生，那這些時間他或許能醫救很多的病人；如果他是一位教師，那這些時間他或許傳授了很多新知識給他的學生，總之，為用戶爭取時間也是她工作的目標之一，時間很寶貴，平時的努力積累如果能為每一位客戶爭取一分鍾的時間，可這一分鍾為社會作出的貢獻卻是無法計算的，因此，在這個動力下，我就應更加努力加強業務知識的學習。

服務無限，心細如絲

"為您服務是我的職責，您的滿意是我最大的樂趣"，把這一諾言作為追求目標，貫徹到每一個環節，以求真務實的作風和服務，讓客戶真正地感受中國移動的服務理念，在平凡的崗位上創造出不平凡的業績。針比較較弱勢的客戶，比如聾啞人、老人、文盲，針對此類用戶必須要做到理論上多解釋幾遍，操作上必須要手把手地教會用戶使用業務，針對普通類客戶做到提醒用戶每月消費重點，為用戶優選更適合的套餐，讓客戶感覺到我們的服務是"零距離"的，在業務的辦理過程中建立信任的關系。

疑難客戶，耐心溝通

"不怕客戶挑刺兒，就怕服務不到位，只有把服務做到了客戶的心坎里，才能真正做到客戶百分百的滿意。"在前台工作中，不免會遇到會發牢騷的客戶，針對這樣的客戶她採取冷靜溝通的方式處理。2009年10月某一天，一位用戶怒氣沖沖地跑進營業廳，把手機一摔，大聲叫到"移動公司就明白騙錢，辦了手機報，收到沒幾天就再也沒有收到了，我要銷戶"，這時候她看到用戶一臉不滿意的樣貌，立刻安撫客戶情緒，叫客戶稍等片刻，查詢到是什麼原因導致的會為用戶一個滿意的交代，然後仔細詢問用戶狀況，什麼時候開通的？開通後分別哪幾天收到過手機報？這些時間有沒有更換過手機？客戶一一作答，先在系統上查詢GPRS是否正常，排除；再查詢業務是否存上，排除；之後更換到自已的手機上使用，發送一條彩信成功。找到問題所在點了，再更換到用戶手機發送彩信失敗，繼續查看用戶手機設置，設置出現問題，調回正確的手機設置，引導用戶回憶是否設置過手機或更換過手機，用戶稱可能是因為更換過手機後就沒有收到，此時用戶自我也明白是自我的手機設置的問題，跟移動公司沒有任何關系，她擔心問題沒有真正解決，留下自我的聯系方式，如果還是收不到可致電咨詢，再為用戶解決。用戶回去後，晚上發來短消息，稱已經能正常收到手機

報，並為自我到營業廳亂發脾氣致上歉意。從此之後，這位用戶成為了我們廳店的常客，但已經不是怒氣沖沖的客戶了，而是變成一位主動要求開通各種活動，有疑問也是很客氣讓我們幫他看看，然後都會滿意地離開，再也看不到怒氣沖沖地他了，他此刻已經完全信任移動公司了。有時候耐心地解決看似矛盾的事情，其實是一件充滿幸福的事情，只要我們真城地去溝通、去處理，信任的橋梁會建立在中國移動與所有的用戶之間！

服務明星事跡材料（三）：

在每一天平凡的工作中，她處處嚴格要求自我，始終持續著一顆無私奉獻、真誠熱情的心為客戶服務。2013年及2014年，米芳工作表現出色，榮獲省行「優秀員工」及分行「營銷能手"稱號，她所在的營業機構連續3年榮獲2012年、2013年、2014年"先進群眾"稱號及「旺季營銷優勝單位」稱號，榮獲巾幗服務禮貌窗口，該支行評為建行三星級服務網點。

服務是一門藝術，更是一門技能。要當一名好的大堂經理，商場優秀員工先進事跡有為客戶服務的熱情是務必的，但更重要的是要掌握過硬的業務技能和豐富的專業知識。為了不斷提高自我的業務水平，更好地服務於每一位客戶，米芳注意在日常工作中細心觀察，努力吸取和借鑒同事的先進經驗，尤其是對一些業務難題，更是用心揣摩，盡可能讓客戶來一次就能解決問題。工作中的她努力學習熟悉銀行知識、業務技能、客戶心理、金融行情與銀行法規，並把它們融入到實際工作中去，這是她為優質服務做的充分准備。

米芳明白：要想在工作中獲得客戶的信賴，除了過硬的業務潛力外，還需要良好的服務意識。主動站在客戶的立場上思考問題，抓住客戶心理，把耐心細致貫穿於工作的始終。一天，一位來辦理掛失業務的老奶奶來到網點，問題來了，她要掛失密碼的賬戶並非自我所有，而是她兒子的。從銀行業務要求上，掛失業務是需要本人辦理的。告知後老奶奶情緒激動，老淚縱橫，說自我的兒子突發腦溢血，剛躲過危機，但記憶受損，記不得密碼，醫院又急用錢，這該怎樣辦才好。這時米芳告知老奶奶，我們建行專門針對您這類問題帶給上門服務，經我們核實狀況後會盡快為您辦理的。老奶奶滿是感激，業務受理成功後多次來道謝。在這幾年的工作中，米芳為客戶帶給了十佳青年候選人先進事跡材料百餘次上門服務，不管是客戶的網銀問題、POS機使用問題，還是類似於老奶奶的這類代理業務核實問題，每一次，她都能用真誠感動客戶，贏得客戶贊許。

真誠服務體此刻每一個工作細節當中。作為大堂經理，往往要第一時間發現客戶的不滿情緒，了解狀況並為客戶解決問題。一次，一位預約取現的男子一大清早來提取現金，但因現金一般中午才送到，不能立即滿足客戶要求。男子態度強硬粗暴，說有急事，非得立即取到不可。但沒有現金，誰都犯難。這時米芳上前安撫，告訴男子不要著急，雖然我們沒有，但我們還有很多網點，必須幫他解決問題。男子平息後坐在等候廳等候，米芳開始聯系其它網點，並一邊與男子聊天，表示對他的著急十分理解，臨近年關，確實大家都時間寶貴，男子不好意思了起來，說剛才真是抱歉，確實工地等著用錢，最後男子去往聯系好的網點取現，臨走時還對米芳說多謝。工作中類似的事情很多，雖然都是一些小事，但不處理好就可能引發投訴，米芳也曾害怕過客戶的冷麵白眼，也曾因客戶的不滿與誤解而黯然神傷、深感委屈，但她最終能把這些轉化為進步和成長的推動力，更因為確實地解決了客戶問題而感到高興。

銀行工作，看似平凡，但要做好並不簡單。在這個優秀的服務團隊里鐵礦保安先進事跡材料，米芳一向持續清醒與熱情，一如既往堅持「以客戶為中心」，不斷提高服務意識、技能和水平。在她的感召和帶領下，永昌路支行的全體員工必將為銀行明天的輝煌做出自我更大的貢獻。

應對金融界愈演愈烈市場化的局勢，建總行適時推出了「三綜合」服務項目，期望以服務為陣地，贏得市場的認可，搶占金融市場發展先機，從而增強我行在同業中的競爭優勢，這對於全面拓展我行業務具有深遠的現實好處和戰略好處。這對於一個入行兩年的新人來講影響將會更加深遠。

我於2013年大學畢業進入我支行工作，成為我支行的一員。目前從事的是綜合櫃員與大堂經理的工作，短短2年時間，我已然從一個剛入職場的新人轉變為專業的銀行人，優秀的建行人。

從入行的那一刻起，我嚴格按照我行客戶至上注重細節的服務理念踐行與日常的工作中，期望自我能夠為客戶排憂解難，期望能為建行的發展做出自我應有的貢獻。入行時便被組織安排為綜合櫃員兼職大堂經理。我深知大堂經理一職相對具有挑戰性。兩年時間里我不斷公司段長先進事跡材料學習我行傳統業務與新型業務知識，向同事請教，認真做好筆記。每一天早晨最早到達支行，檢查宣傳資料是否擺放整齊，大廳的桌椅是否擺放有序，看到有不妥之處，細心整理，排放整齊，等一切安排就緒之後，一天的工作就正式開始了。當客戶進入營業大廳之後，我會主動迎上前，熱情的詢問客戶辦理什麼業務，將客戶引領到櫃台前或客戶理財中心辦業務；當營業大廳客戶較多需要排隊較多時，我會仔細了解給客戶不一樣的業務需求，有效引導與分流客戶，第一時間滿足客戶的業務需求。透過兩年的不斷學習，我的業務技能與服務技能得到不斷提升，贏得了客戶與同事的一致好評。

「客戶至上，注重細節」，這是建行始終踐行的服務理念，服務的目的是讓客戶滿意。可能是擅長記憶的緣故，我總會准確的稱呼出常來我行辦業務客戶的名字，這等於給予了客戶一個巧妙而又有效的贊美。客戶因此也更願意在我行辦理業務。當客戶被問到為什麼會舍近求遠前往我行來辦理業務時，客戶變回會心的說：「在東興路建行辦業務感覺很貼心，因為我們有家的感覺，舒服。」客戶的一番贊美是對我的最高肯定與表揚。兩年的臨櫃實戰中，客戶的評價與表揚成為我不斷高級技師的先進事跡材料進步的動力。標准化服務方式、規范化操作流程、無風險的運營標准始終是我堅持學習的目標。在不斷向目標靠近的過程中，我會秉著「五心」為客戶服務，即關心，耐心、用心，細心、貼心。關心客戶的人身與財產安全，耐心傾聽客戶的訴求，用心與客戶交流，細心發現客戶的潛在需求，貼心為客戶辦理還沒一筆業務，讓客戶來的安心，走的開心。兩年期間，我以業務零差錯，零投訴贏得了全行同志的認可與表揚並很榮幸被省分行評選為優秀員工。

Ⅳ 金融服務方案如何寫

首先你要做大量的調查然後根據需求進行整改。制定方案。x0dx0a金融服務方案，是商業銀行在對客戶需求進行認真調研的基礎上，對本銀行金融產品和服務進行全面整合，為大型客戶度身訂做的有關金融服務方面的解決方案，是一種提案式或建議式的營銷文書。x0dx0a1作用金融服務方案雖然是一種參考性文書，但由於它是為大型客戶度身訂做的，具有很濃厚的人情味，針對性強，可操作性強，在商業銀行市場營銷中發揮著特殊的作用：（1）它有利於表明你和你這家銀行為客戶專門服務的誠意，增加客戶的信任度。由於金融服務方案書是專門為某個客戶制訂的，並且是以正式文件發送的，這樣就使客戶感到你這個客戶經理和你這家銀行是誠心誠意地在為他想問題、解決問題，從而增加對你和你這家銀行的信任度，為以後的營銷工作奠定基礎。（2）它有利於解答客戶在金融服務需求方面的困惑。如果客戶經理與客戶代表的營銷商談只停留在口頭上，而沒有一定的文字說明，這樣客戶代表就不可能准確地了解銀行方面對客戶需求的解決辦法。如果你為客戶精心製作了一份金融服務方案書，客戶代表就能准確地把握你這家銀行的優勢及提供的特色金融服務，為客戶方面的決策提供了依據。x0dx0a2它為在商談階段提出提議和協議草案打下了基礎。由於金融服務方案書針對客戶的特殊需求設計了有關金融服務的具體方案，就使客戶與本銀行合作的內容與方式有了一個大體的框架。如果客戶對這份方案書感興趣，那麼雙方便有了共同的商談語言，以後的營銷商談就順利得多了。x0dx0a3．特點這是商業銀行為客戶度身訂做的有關本銀行為其提供相關金融服務的計劃書，是一種參考性文書，沒有法律約束力，也沒有統一格式要求，是對特定的客戶專門製作的。因此，金融服務方案必須清楚地列出客戶的金融服務需求和銀行的具體解決方案。結構模式1．種類金融服務方案的制訂，有很強的個性化特徵，因而其種類的劃分也有多種。依提供金融服務的內容分，有綜合服務方案和單項服務方案；依運用的表現工具分，有文字方案和x0dx0aPowerPoint(多媒體演示文稿)等。x0dx0a2．結構金融服務方案書沒有固定格式，可以因客戶對象不同而靈活地制訂。一般來講，應包括以下幾個方面：（1）前言。主要寫明雙方合作的基礎、緣由、范圍、內容、目的及前景展望等。（2）本銀行優勢。包括網點優勢、網路優勢、政策優勢、業務功能優勢、人才優勢、信用優勢、地域優勢、經驗優勢等等。（3）對客戶金融需求的理解。這部分既要對客戶的現實金融需求進行認真的理解，又要對客戶未來的發展需求進行前瞻性分析，以便誘導客戶選擇使用本銀行即將推出的最新金融產品和服務。（4）金融服務解決方案。這部分一定要根據客戶的實際需求來制訂。主要包括融資解決方案；資金結算解決方案；國際業務解決方案；金融理財解決方案等內容。（5）金融服務優惠條件。包括資金價格、中間業務手續費標准、貸款擔保條件等，一定嚴格遵守國家有關政策規定，嚴禁違規承諾。x0dx0a3金融服務保障措施。包括客戶服務團隊的組成；金融服務承諾；金融服務措施等。寫作指要x0dx0a在金融產品與服務的介紹階段，為客戶製作提供專門的金融服務方案書，是一項非常重要的工作。對於再次拜訪的客戶，你一定不要再像第一次那樣，兩手空空地就去見面，而是根據初訪和其它渠道收集的資料，為其製作專門的金融服務方案書，並以本銀行的名義用正式公函送給客戶。雖然，金融服務方案是一種參考性文書，但客戶經理一定要非常注意運用這個特殊武器，來達到事半功倍的效果。x0dx0a製作金融服務方案書，要注意把握以下幾個方面：x0dx0a4 要透徹理解客戶需求，使方案具有針對性。x0dx0a要組織專班和人員，廣泛收集有關信息情報，深入分析客戶所處行業的發展趨勢，認真研究客戶的經營現狀和存在的問題，並通過加強對客戶重點部門負責人和重點經辦人的溝通和感情聯絡，透徹了解客戶的實質性需求和不同階段的側重點，確保我行提供給客戶的金融服務綜合方案和單項服務方案都具有針對性。x0dx0a要真正透徹理解客戶需求，必須高度重視對客戶信息情報資料的收集工作。這是制訂金融服務的前提和基礎。金融服務方案書是專門為某個客戶度身訂做的，因此你必須通過各種渠道、運用各種方式收集與這個客戶有關的一切信息情報資料，包括這個客戶本身的機構、體制、人事、經營、財務、機制等情況，與各銀行的關系情況，所在行業的政策背景情況，所在區域的社會經濟情況等等，力求金融服務方案的針對性、可靠性、吸引力更強。x0dx0a5.要突出優勢和特色，使方案具有競爭性。x0dx0a立足我行實際，緊扣客戶需要，有機整合我行產品和資源，突出我行優勢和特色，創造性地為客戶的具體項目提供「一對一」個性化解決方案。如果你提供給客戶的金融服務方案具有濃郁的特色感和吸引力，那必將會引起客戶的高度關注，贏得客戶的好評，有效地增加競爭砝碼，增強競爭優勢。x0dx0a6．要確保質量，使方案具有操作性。x0dx0a在制定具體金融服務方案時，要以客戶部門為主體，從科技、會計、銀行卡、信貸、國際業務等部門及有關分行選調業務骨幹，成立金融服務方案製作小組，在全面研究客戶的實質性需求的基礎上，多次組織集中討論，明確方案主題、結構和主要內容，同時落實個人責任制，分工負責，限期完成。政策不明朗的，及時向上級行請示，科技支持不全面的，迅速組織技術專家開發。服務方案初稿形成後，先由製作小組反復斟酌，並請有關專家予以論證，然後提交相關領導和部門討論修改審定。只有程序規范，組織嚴密，才能確保方案質量，使其具有可操作性，羸得客戶青睞。x0dx0a7．要認真學習，使方案具有專業性和權威性。x0dx0a要使你制訂的金融服務方案能打動客戶的心，就必須學一點與客戶行業有關的知識，讓客戶感到你這家銀行和你這個客戶經理的與眾不同之處，不僅是一個金融專家，還是一個知識淵博的人，是一個能夠對客戶需求很了解的人，是一個可以信賴的人，從而找到共同語言，結成知心朋友，形成戰略夥伴關系。x0dx0a8.要精心寫作和製作，使方案具有新穎性。x0dx0a要運用朴實、准確的語言來寫作金融服務方案。切忌誇誇其談，切忌盲目承諾。要設計的十分周到、細致、新穎，一目瞭然，而且最好是專業列印包裝好的，用正式文件發送的。這樣，客戶就覺得你是誠心誠意地在為他想問題，就比較容易接受你的方案。

Ⅳ 銀行服務之星事跡材料

事跡材料以先進對象的先進事跡為主要內容，以敘事為主要表達方式。下面是相關的事跡材料，希望對你有幫助。

銀行服務之星事跡材料範文【篇一】

大堂經理，是營業廳服務的指揮家。有效地調動好大堂和櫃員，才能演奏出一曲完美的營業廳協奏曲。他以身作則，每天抓緊每分每秒完成手頭的工作後，總是站在站號機的旁邊，為客戶取號、引導分流。道一聲問候，拾一張紙屑，理一下雜志……以自己的實際行動把主人翁的精神播種到大堂工作中。

服務只能向前，不能退後。這是客戶的期望，更是他的自我要求。服務要有持之以恆的可以量化的標准。在服務行為上，他定期對最基本的服務細節堅持持久的檢查和監督;在服務技巧上，他會將典型服務案例匯總，定期和每一位一線人員分享案例中待人接物的要點。他堅信，只有團隊成員不斷地提高自己的綜合能力，才能給客戶帶來更專業化的服務體驗。

他印象最深刻的是有一次，一位客戶到營業廳來為兒子還清個人信用卡久久未還的透支費用。從一進門，客戶的臉就像那令人壓抑的陰天。坐到櫃台前，客戶表示他沒有兒子信用卡的卡號，也忘了需要還款的准確金額，櫃台人員只好向他說明，這樣無法幫他辦理存款和還款。一直很陰沉的客戶突然大發雷霆：「你們到底搞什麼?之前打電話催債又催得那麼厲害，現在給你們送錢上門你們又不要!銀行就是你們自己開的，你們要收個錢有怎麼難嗎?」當值的林斌連忙上前向櫃員了解情況，馬上向客戶作了詳細的解釋，但客戶的情緒十分激動，對他的解釋完全聽不進去，在廳堂指著櫃員大罵。

客戶表示，已成年的兒子很不爭氣，又借錢又刷爆卡，他要替兒子還款已經是很不幸的事情，現在銀行的工作人員還故意刁難他，擺明就是看不起他。盡管如此，林斌還是盡力穩定他的情緒，將他請到一旁，給客戶倒上一杯熱茶，並馬上幫他打電話到信用卡中心說明情況，把客戶兒子的信用卡卡號和包含利息在內的「卡債」都查清楚，客戶很快就將欠款還清了。

存款後，客戶竟轉頭向他道歉，他說，兒子欠了卡債，之前已經被信用卡中心催繳了好幾次，溝通中，心情煩躁的他已經跟催收人員起了口角，所以對銀行的印象十分不好。這次他心情不好，又那樣罵人，但我們的工作人員卻還是盡心盡力地為他解決問題。客戶感慨地表示：林斌的服務讓他重新認識了交行，改變了他之前被催繳時的負面感受。

就是這么一件小事，可能在大堂內常常都會發生，但是如果沒有好的心態、靈活的處理方式，矛盾的處理結果往往是不單止客戶不滿，櫃員、大堂經理的心情都會被這些負面情緒所影響;如果不主動熱情地為客戶解決問題，客戶的不滿情緒會越積越多，對銀行的負面宣傳也絕不會少。

銀行服務之星事跡材料範文【篇二】

這個月我被評為了中心西大廳窗口的服務之星,感謝領導的重視和同志們對我工作的支持.我們xx窗口是一個團結互助大家庭,有著全國巾幗文明示範崗等諸多榮譽的窗口。

我是一名辦理第二代身份證的工作者,平時在工作中總是以一個黨員的標准來要求自己, 以制度、紀律規范自己的一切言行，嚴格遵守各項規章制度，尊重領導、團結同志，謙虛謹慎，主動接受來自各方面的意見，不斷改進工作，堅持做到不利於窗口形象的事不做，不利於窗口形象的話不說，積極維護窗口的良好形象。今年完成二代身份證5267張,異地彩集二代證15張。

在今後的工作中我要更加努力學習業務知識，提高自己的業務水平，全心全意地為人民服務，為和諧文明社會作出一份貢獻。

銀行服務之星事跡材料範文【篇三】

**,男,37歲,中共預備黨員,現為**信用社市場分社負責人。

身為**信用社市場分社的負責人,**堅持「立足社區,面向農戶」的市場定位,堅持貫徹執行市合行確定的「做社區型小的零售銀行」的經營理念,堅持在「抓小放大」上下功夫。面對信用社在硬體上與其他金融機構存在的實際差距,**把所有的心思都放在了軟體上,總是希望能以服務為切入口闖出一片天,從而增強**信用社和本分社在同業中的競爭優勢。他是這么想的,也是這么做的。身為基層分社負責人,他的人生抱負不知要比這個分社大出多少倍。他本人就象他的名字一樣,鋼直、有韌性,平凡而讓人肅然起敬。

業務中,他非常重視和尊重來本分社辦理業務的每一位客戶,他能夠很細心的記住並且准確的稱呼出常來辦理業務的客戶的名字,這等於給與了客戶一個巧妙而又有效的贊美。分社負責人看起來官不大,可要管的事可不少。**所在的市場分社,周邊環境多數為外地人,如:山東、東北、溫州等從事食品、農副產品、糧油、日化產品及干貨的批發及零售交易,屬小商販集散地。在多次的市場調研中,**發現這里不光交易時間快、資金流量大,而且,在這個市場所收的零錢散幣和所需要的零錢散幣也異常的火爆。市場調研的第一手資料使他牢牢抓住了市場的空白點,也加快了他出擊搶抓市場的步伐。

一、滿足客戶需求,做小的零售銀行

在他的感染下,分社的其他同志統一了思想認識,他們熱誠大方的為來到本分社辦理業務的客戶提供服務,並且不管業務多忙,他們都高興的收下客戶帶來的零錢、殘幣。由於在他的.帶領下,同志們在最短的時間內為客戶盤活了使用資金,使得一傳十、十傳百,十里八鄉的商戶、客戶起初都把零錢、殘幣送到了市場分社,最多的一戶一次就存入貳萬余元,全部是一角、二角、五角的破舊票面。一天收幾筆這樣的零錢散幣,要想都在最短的時間內入帳,最有效、最辛苦的辦法就是連夜轉。連續幾天下來,人累得不成樣子。可就這樣,依然沒有耽誤白天的正常營業。人心都是肉長的,很多的商戶感動了,他們沒有想到信用的員工把他們利益放在如此高的位置上,他們沒有想到信用社的員工在付出上如此的不計較個人得失。經初步統計,凡在市場分社存過零錢的,幾乎都成為了市場分社固定的客戶。

今年的夏天異常的炙熱,為了把信用社的金融品種和服務特色宣傳出去,**頂著烈日,冒著酷暑深入到商戶辦公地點,登門走訪,上門服務。當他了解到大多數的商戶把錢都存放在郵局、農行等金融機構後,就耐心的講解信用社的服務特色,在把信用社的宣傳材料送給他們的基礎上,承諾我們的信用。功夫不負有心人,通過**的努力,最終使這些商戶將十幾萬、幾十萬不等的的存款陸續的存入市場分社。截至2005年9月20日,該分社的存款余額以達到7514萬元,比年初增長了684萬元。

二、心裡裝著商戶,積極開展走訪,了解轄區內商戶的所想、所需,不斷調整工作思路

通過**上門宣傳走訪,有一戶從事乾果批發的李姐,原在農行金鍾河大街分理處開戶,她相繼在市場分社開立了一個儲蓄存摺和一個個人結算帳戶,存款余額達170餘萬元。在走訪中,**了解到這些批發商戶在經營中還需要大量的零鈔輔幣,他就利用每天到友恆公交公司上門收款的機會,及時調來零鈔,打電話通知預約商戶,為他們兌換零鈔。有時,遇商戶不能及時來兌換,他就拿出自己的錢,兌換好再親自送到商戶店中。有一次,有一姓胡的商戶,在**的上門宣傳後,轉天到市場分社兌換了1萬元零鈔,之後,這位商戶非常感謝**為他提供了這么好的服務,而且承諾了自己的諾言,當天下午他就從郵局取出38萬元存入了市場分社。

由於農村信用社的牌子不如其他商業銀行的牌子「硬」、結算渠道不如別人「暢」、服務產品不如別人「多」,門面形象不如別人「靚」。**把這些看在眼裡,記在心裡。既然業務基本上處於夾縫生存狀態,組織資金缺乏先天優勢,如果不實施先人一步、快人一招、多出把力的超常規舉措,很難網羅到大的市場、大的客戶、大量的資金。於是,在今年3月份由他本人起草了一封致廣大商戶的感謝信,信中介紹了信用社的業務品種、服務方式及聯系電話,共印發200多份,並每天帶領一名分社同志按經營區域對商戶逐戶進行走訪宣傳。很多商戶都積極詢問信用社的業務種類以及開戶手續等,表現出了極大的熱情。有的商戶說:過去我們寧可舍近求遠,沒有在你們社開戶,原因是對農村信用社的業務不了解、不熟悉,通過你們數次上門宣傳、對實時匯兌、特約匯兌的業務講解以及櫃台服務的保證,最重要的是你們的實際行動,讓我們出門在外的商人很感動。宣傳過後,有些商戶主動將其他銀行的戶頭撤銷,並在市場分社開立了帳戶,並且帳面長年有流動資金分別保持幾十萬元。在走訪中,**還誠摯地徵求這些商戶的意見,以期不斷提高本分社的工作質量。通過走訪,他們拉近了和商戶的關系,由於對這些商戶經營行業的了解,交流的語言多了,商戶也把他們當做了朋友。僅今年一季度,市場分社存款上升了300餘萬元,效果顯著。

通過主動徵求客戶的意見和建議,並對客戶反映的意見及時改進,促進了分社的經營發展。對徵求來的意見和建議,不能及時整改的,或條件目前尚不成熟的,如:卡的異地通兌等問題,他們及時上報給社領導。通過上門公關、建立客戶信息卡、定期訪問等手段,激活了一批「沉睡」客戶,發展了一批黃金客戶。並且在不同行業的商戶中發展了一批存款聯絡員。通過這些商戶協助他們搞宣傳,如:提供商戶信息。乾果批發戶鄭某相繼為市場分社介紹了兩戶新客戶開戶,存款合計50餘萬元。

三、共產黨員示範崗激勵他率先執行規范化服務

在櫃台上,他用親情打動人,用誠心結交朋友,使廣大客戶滿意在市場分社。有一位奶品批發戶,她的零鈔需求很大,市場分社就及時為她兌換,有時趕上她業務忙時,**就親自送到她的批發點。通過多次交往,在談心中結交成了朋友,使得這位奶品批發戶先後在市場分社存入定期存款85萬元,活期存款30萬元,成為了該分社的優良戶。通過此,**深刻地認識到,延伸櫃台服務是信用社存款增長的促進點之一。

**雖然還很年輕,但有很強的集體榮譽感和歸屬感。他嫻熟的工作技巧,熱情洋溢的精神面貌,可親可近的服務形象,深深感染了每一位客戶。「言出必行,待人以誠」是他做人做事的根本。他的工作表現,社內社外有目共睹,從社裡領導到身邊的同事,都認為他是一個熱心、有親和力、辦事認真、人品極好的好同事。在這次先進性教育活動中,他帶頭學習,以實際行動踐行「三個代表」重要思想。作為一名預備黨員,**認為就要向信用社主任**書記那樣,老老實實做人,兢兢業業做事,正如他常說的:「如果沒有信用社為我搭建了平台,如果沒有領導和同事們的鼎立支持,我的工作不會開展的如此順利」。

**是平凡的,但他在平凡的工作崗位上卻作出了不平凡的工作業績。他把自己的身心全部奉獻給黨的事業,把真心奉獻給農信社的發展,他是當之無愧的服務明星。