非金融機構和金融機構歸屬管

❶ 金融機構和特定非金融機構向誰報告

公安部門，國家安全部門，反洗錢主管部門。金腔明融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產，應當立即予以凍結，並按照規定及時向公安部門，國絕攔家安全伍宏告部門，反洗錢主管部門報告。

❷ 非金融單位開展金融活動主管單位是誰

銀保監會。
非金融機構是指不經營一般銀行業務的金融機構，主要提供專門的金融服務和開展指定范圍內的業務，一般不具有創造信用的功能。
非金融機構包括公募基金、證券公司、財務公司、保險公司等。非緩碼金融機構是相對於銀行而言的，實際上，除了能夠經營銀行業務之外的其他金融機構擾並哪，都可以稱為非金融機構，這些機構一般會提供法律范圍之內的金融服務，但是不具備創造信蔽察用的能力。

❸ 金融機構哪些屬於保監會、銀監會、證監會分別管轄

保監會屬於保險業的監督機構，銀監會屬於銀行業的監督機構，證監會屬於證券業的監督機構。

中國保險監督管理委員會（簡稱中國保監會）成立於1998年11月18日，是國務院直屬事業單位。根據國務院授權履行行政管理職能，依照法律、法規統一監督管理全國保險市場，維護保險業的合法、穩健運行。

中國證監會是國務院直屬正部級事業單位，其依照法律、法規和國務院授權，統一監督管理全國證券期貨市場，維護證券期貨市場秩序，保障其合法運行。

中國銀行業監督管理委員會（簡稱：中國銀監會或銀監會；英文：China Banking Regulatory Commission ，英文縮寫：CBRC）成立於2003年4月25日，是國務院直屬正部級事業單位。根據國務院授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。

(3)非金融機構和金融機構歸屬管擴展閱讀

就溝通成本來說，一行三會的行政級別相同，相互之間不能命令，這就很容易產生各自為戰，信息不共享，互相扯皮。

比如，保險公司在股票市場高調舉牌上市公司，但由於保險公司的所屬監管機構為保監會，而證券市場的監管機構證監會無法准確獲取保險公司舉牌股票的相關信息，從而導致無法有效監管這些保險公司的舉牌行為。比如安邦各種海外投資，寶能收購萬科。

再比如，很多保險公司在年初和年末都會推出「開門紅」險種，這種險種本質上是披著保險外衣的理財產品，實際上屬於銀行的業務范疇，然後保監會覺得這是理財業務不敢批，銀監會也不能管保險公司的業務，這就容易引發系統性風險。

❹ 境外金融機構管理辦法

第一條為了加強境外金融機構的管理，保障金融事業的健康發展，制定本辦法。第二條中國境內銀行、非銀行金融機構（以下統稱境內金融機構），非金融性公司、企業及其他組織（以下統稱境內非金融機構），境外中資銀行、非銀行金融機構（以下統稱境外中資金融機構）和境外非金融性中資公司、企業及其他組織（以下統稱境外中資非金融機構），投資設立或者收購境外金融機構，必須遵守本辦法的規定。
前款所稱境外金融機構是指境內金融機構、非金融機構及境外中資金融機構和非金融機構在境外設立或者收購的從事存款、貸款、票據貼現、結算、信託投資、金融租賃、擔保、保險、證券經營等項金融業務的機構。第三條設立或者收購境外金融機構的審批管理機關為中國人民銀行。第四條境內金融機構申請設立或者收購境外金融機構，應當具備下列條件：
（一）經國務院或者中國人民銀行批准，依法登記注冊，並持有中國人民銀行頒發的《經營金融業務許可證》；
（二）經國家外匯管理局批准經營外匯業務，持有國家外匯管理局頒發的《經營外匯業務許可證》，並有三年以上經營外匯業務經驗和與其經營業務相適應的專業人員；
（三）有合法的外匯資金來源；
（四）有不低於八千萬元人民幣等值外匯的自有資金。第五條境內非金融機構申請設立或者收購境外金融機構，應當具備下列條件：
（一）經有關部門批准成立，依法登記注冊的大型公司、企業；
（二）在境外設有集團性公司、企業或者其他大型企業，並有較好的基礎和盈利前景；
（三）經主管部門同意在境外設立金融機構，並有不低於一億元人民幣等值外匯的自有資金；
（四）有與其經營金融業務及外匯業務相適應的專業人員。第六條境外中資金融機構和非金融機構申請設立或者收購境外金融機構，應當具備下列條件：
（一）經主管部門批准，依法在境外設立，有正式批准文件和在當地合法營業的證明材料；
（二）擬設機構地區中資金融機構力量較弱，有必要設立金融機構；
（三）所提申請符合有關國家或者地區的法律。第七條設立或者收購境外金融機構依照下列規定申報批准：
（一）境內金融機構在境外設立代表機構、分支機構，設立中資、中外合資金融機構或者收購境外金融機構，由中國人民銀行批准；
（二）境內非金融機構在境外設立中資、中外合資金融機構或者收購境外金融機構，由主管部門徵求經貿部意見並審核同意後，報中國人民銀行批准；
（三）境外中資金融機構和非金融機構，設立或者收購境外金融機構，由其境內投資單位徵求經貿部意見後報中國人民銀行批准。第八條在境外設立或者收購金融機構，應當由其境內投資單位向中國人民銀行提出申請，申請書需載明擬設立或者收購金融機構的名稱、營業范圍、條件和必要性等，經中國人民銀行審核立項後，依照本辦法的規定提交申請文件。
中國人民銀行對申請單位提交的申請文件進行審查，並在接到申請文件之日起三個月內決定批准或者不批准。第九條經批准設立或者收購的境外金融機構，應當由其境內投資單位持中國人民銀行批准文件，依照有關規定到國家外匯管理局辦理外匯匯出手續。第十條境內金融機構申請在境外設立代表機構，應當提交下列文件：
（一）申請單位的主要負責人簽署的申請報告，其內容包括：擬設代表機構的名稱，住所，首席代表、代表簡歷；
（二）設立代表機構的費用預算和外匯來源證明。第十一條境內金融機構申請在境外設立分支機構，應當提交下列文件：
（一）申請單位主要負責人簽署的申請報告，其內容包括：擬設分支機構的名稱，住所，營業資金數額，經營業務種類，主要負責人簡歷等；
（二）申請單位前三年的資產負債表、損益表和業務狀況報告；
（三）可行性研究報告；
（四）中國人民銀行要求提交的其他有關文件。第十二條境內金融機構、非金融機構及境外中資金融機構、非金融機構申請在境外設立中資金融機構，應當提交下列文件：
（一）申請單位主要負責人簽署的申請報告，其內容包括：擬設中資金融機構名稱，住所，注冊資本和實有資本，資金來源，經營業務種類，主要負責人簡歷等；
（二）申請單位前三年的資產負債表、損益表和業務狀況報告；
（三）可行性研究報告；
（四）中國人民銀行要求提交的其他有關文件。

❺ 中國銀保監會非銀行金融機構行政許可事項實施辦法(2020)

第一章總 則第一條為規范銀保監會及其派出機構非銀行金融機構行政許可行為，明確行政許可事項、條件、程序和期限，保護申請人合法權益，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國行政許可法》等法律、行政法規及國務院有關決定，制定本辦法。第二條本辦法所稱非銀行金融機構包括：經銀保監會批准設立的金融資產管理公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、境外非銀行金融機構駐華代表處等機構。第三條銀保監會及其派出機構依照銀保監會行政許可實施程序相關規定和本辦法，對非銀行金融機構實施行政許可。第四條非銀行金融機構以下事項須經銀保監會及其派出機構行政許可：機構設立，機構變更，機構終止，調整業務范圍和增加業務品種，董事和高級管理人員任職資格，以及法律、行政法規規定和國務院決定的其他行政許可事項。
行政許可中應當按照《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法》要求進行反洗錢和反恐怖融資審查，對不符合條件的，不予批准。第五條申請人應當按照銀保監會行政許可事項申請材料目錄及格式要求相關規定提交申請材料。第二章機構設立第一節企業集團財務公司法人機構設立第六條設立企業集團財務公司（以下簡稱財務公司）法人機構應當具備以下條件：
（一）確屬集中管理企業集團資金的需要，經合理預測能夠達到一定的業務規模；
（二）有符合《中華人民共和國公司法》和銀保監會規定的公司章程；
（三）有符合規定條件的出資人；
（四）注冊資本為一次性實繳貨幣資本，最低限額為1億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；
（五）有符合任職資格條件的董事、高級管理人員，並且在風險管理、資金管理、信貸管理、結算等關鍵崗位上至少各有1名具有3年以上相關金融從業經驗的人員；
（六）財務公司從業人員中從事金融或財務工作3年以上的人員應當不低於總人數的三分之二、5年以上的人員應當不低於總人數的三分之一；
（七）建立了有效的公司治理、內部控制和風險管理體系；
（八）建立了與業務經營和監管要求相適應的信息科技架構，具有支撐業務經營的必要、安全且合規的信息系統，具備保障業務持續運營的技術與措施；
（九）有與業務經營相適應的營業場所、安全防範措施和其他設施；
（十）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。第七條財務公司的出資人主要應為企業集團成員單位，也包括成員單位以外的具有豐富行業管理經驗的戰略投資者；財務公司原則上應由集團母公司或集團主業整體上市的股份公司控股。
除國家限制外部投資者進入並經銀保監會事先同意的特殊行業的企業集團外，新設財務公司應有豐富銀行業管理經驗的戰略投資者作為出資人；或與商業銀行建立戰略合作夥伴關系，由其為擬設立財務公司提供機構設置、制度建設、業務流程設計、風險管理、人員培訓等方面的咨詢建議，且至少引進1名具有5年以上銀行業從業經驗的高級管理人員。第八條申請設立財務公司的企業集團，應當具備以下條件：
（一）符合國家產業政策並擁有核心主業。
（二）最近1個會計年度末，按規定並表核算的成員單位的總資產不低於50億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，凈資產不低於總資產的30%。
（三）財務狀況良好，最近2個會計年度按規定並表核算的成員單位營業收入總額每年不低於40億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣，稅前利潤總額每年不低於2億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣；作為財務公司控股股東的，還應滿足最近3個會計年度連續盈利。
（四）現金流量穩定並具有較大規模。
（五）具備2年以上企業集團內部財務和資金集中管理經驗。
（六）母公司最近1個會計年度末的實收資本不低於8億元人民幣或等值的可自由兌換貨幣。
（七）母公司具有良好的公司治理結構或有效的組織管理方式，無不當關聯交易。
（八）母公司有良好的社會聲譽、誠信記錄和納稅記錄，最近2年內無重大違法違規行為，或者已整改到位並經銀保監會或其派出機構認可。
（九）母公司入股資金為自有資金，不得以委託資金、債務資金等非自有資金入股。
（十）權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的50%（含本次投資金額）；作為財務公司控股股東的，權益性投資余額原則上不得超過本企業凈資產的40%（含本次投資金額）；國務院規定的投資公司和控股公司除外。
（十一）成員單位數量較多，需要通過財務公司提供資金集中管理和服務。
（十二）銀保監會規章規定的其他審慎性條件。

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❼ 請問銀監會是不是監管銀行金融機構和非銀行金融機構側重點是不是主要在銀行金融機構上

銀監會只監管銀行業金融機構，如銀行、農村信用社、信託公司、財務公司等。保險公司由保監會監管，證券公司由證監會監管。