❶ 金融機構高級管理人員任職資格管理暫行規定
第一章總則第一條為加強對金融機構高級管理人員的管理,保證金融業的安全和金融機構的穩健經營,根據《中華人民共和國中國人民銀行法》和其他有關金融法律,特製定本規定。第二條本規定所稱金融機構是指在中華人民共和國境內經中國人民銀行批准,依法定程序設立的各類金融機構(含中國金融機構在境外的分支機構、子公司,不含外國金融機構在中華人民共和國境內設立的分支機構)。第三條本規定所指金融機構高級管理人員是指金融機構法定代表人和其他對金融機構重大經營活動具有決策權的主要負責人,包括銀行及其分支機構董事長、副董事長、行長、副行長、主任、副主任;保險公司和各類非銀行金融機構及其分支機構的董事長、副董事長、總經理、副總經理;城市信用合作社及其聯社和農村信用合作社及其聯社理事長、副理事長、主任、副主任。第四條中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格進行審查與管理,包括任職前審查、任職期間考核和離任稽核。第二章任職資格第五條金融機構法定代表人必須是中華人民共和國公民。第六條金融機構高級管理人員必須堅持四項基本原則,熟悉有關經濟、金融法律法規,正確貫徹執行國家的經濟、金融方針政策,有金融本業(指銀行、信託、保險、證券等本業工作,下同)經營和管理的豐富專業知識,有很強的管理工作和業務工作能力。第七條除第五、六條外,擔任金融機構高級管理人員還需要滿足下列條件:
(一)擔任資本金總額在10億元以上(含10億元)的金融機構總行(總公司)的高級管理人員,具有經濟、金融相關專業大學本科以上學歷;從事金融工作10年或經濟工作15年以上,本業工作3年以上(其他專業同等學歷,從事金融工作15年或經濟工作20年以上,本業工作5年以上;具有經濟、金融相關專業碩士研究生以上學歷的,從事金融工作8年或經濟工作12年以上,本業工作2年以上);具有高級專業技術職務任職資格。
(二)擔任資本金總額在10億元以上的金融機構的一級分支機構、資本金總額在5000萬元(含5000萬元)至10億元的金融機構總行(總公司)的高級管理人員,具有經濟、金融相關專業大專以上學歷;從事金融工作8年或經濟工作13年以上,本業工作3年以上(其他專業同等學歷,從事金融工作13年或經濟工作18年以上,本業工作5年以上;具有經濟、金融相關專業碩士研究生以上學歷的,從事金融工作6年或經濟工作10年以上,本業工作2年以上);具有高級專業技術職務任職資格。
(三)擔任資本金總額在10億元以上的金融機構的二級及二級以下分支機構、資本金總額在5000萬元至10億元金融機構的分支機構、資本金總額在5000萬元以下的金融機構的高級管理人員,具有經濟、金融相關專業中專以上學歷;從事金融工作8年或經濟工作13年以上,本業工作2年以上(其他專業同等學歷,從事金融工作10年或經濟工作16年以上,本業工作4年以上;具有經濟、金融相關專業碩士研究生以上學歷的,從事金融工作4年或經濟工作8年以上,本業工作1年以上);具有中級專業技術職務任職資格。第八條有下列情形之一的,不得擔任金融機構高級管理人員。
(一)曾經因犯有貪污、賄賂、侵佔財產、挪用財產罪或者破壞社會經濟秩序罪等罪行被判刑;
(二)擔任或曾經擔任因違法被吊銷營業執照的或者因經營不善破產清算的公司、企業的法定代表人,負有個人責任或直接領導責任;
(三)對重大工作失誤和經濟案件負有個人責任或直接領導責任;
(四)個人負有數額較大的債務並到期未清償;
(五)受到司法機關或黨紀、政紀部門審查,尚未作出處理結論;
(六)有嚴重弄虛作假、賭博、吸毒、嫖娼等不適宜從事金融工作的不良行為;
(七)違反社會公德,造成嚴重的不良影響;
(八)已累計兩次被取消金融機構高級管理人員任職資格(包括臨時任職資格,下同)。第九條離退休人員不得擔任金融機構法定代表人。金融機構法定代表人任職年齡不得超過65歲。第十條金融機構高級管理人員不得在黨政機關任職,不得兼任其他企事業單位的高級管理人員,不得從事除本職工作以外的其他任何以營利為目的的經營活動。
❷ 我國金融體系中的金融監管機構包括
中國的金融監管部門有中國銀保監會、中國證監會和中國人民銀行。實行的是「一行三會」的管理構架,中國銀監會負責監督管理金融資產管理公司、銀行和信託投資公司以及其他存款類金融機構;中國證監會負責集中管理全國期貨和證券;中國保監會負責監督全國保險市場;中國人民銀行主要負責貨幣政策的制定。 拓展資料: 金融監管是政府通過特定的機構,如中央銀行、證券交易委員會等對金融交易行為主體作的某種限制或規定。本質上是一種具有特定內涵和特徵的政府規制行為。金融監管可以分成金融監督與金融管理。 金融監督指金融主管當局對金融機構實施的全面性、經常性的檢查和督促,並以此促進金融機構依法穩健地經營和發展。金融管理指金融主管當局依法對金融機構及其經營活動實施的領導、組織、協調和控制等一系列的活動。 金融監管是金融監督和金融管理的總稱。綜觀世界各國,凡是實行市場經濟體制的國家,無不客觀地存在著政府對金融體系的管制。 從詞義上講,金融監督是指金融主管當局對金融機構實施的全面性、經常性的檢查和督促,並以此促進金融機構依法穩健地經營和發展。金融管理是指金融主管當局依法對金融機構及其經營活動實施的領導、組織、協調和控制等一系列的活動。 金融監管有狹義和廣義之分。狹義的金融監管是指中央銀行或其他金融監管當局依據國家法律規定對整個金融業(包括金融機構和金融業務)實施的監督管理。廣義的金融監管在上述涵義之外,還包括了金融機構的內部控制和稽核、同業自律性組織的監管、社會中介組織的監管等內容。 (1)維持金融業健康運行的秩序,最大限度地減少銀行業的風險,保障存款人和投資者的利益,促進銀行業和經濟的健康發展。 (2)確保公平而有效地發放貸款的需要,由此避免資金的亂撥亂劃,防止欺詐活動或者不恰當的風險轉嫁。 (3)金融監管還可以在一定程度上避免貸款發放過度集中於某一行業。 (4)銀行倒閉不僅需要付出巨大代價,而且會波及國民經濟的其它領域。金融監管可以確保金融服務達到一定水平從而提高社會福利。 (5)中央銀行通過貨幣儲備和資產分配來向國民經濟的其他領域傳遞貨幣政策。金融監管可以保證實現銀行在執行貨幣政策時的傳導機制。 (6)金融監管可以提供交易帳戶,向金融市場傳遞違約風險信息。
❸ 金融機構體系概念以及構成
金融機構體系是指金融機構的組成及其相互聯系的統一整體。在市場經濟條件下,各國金融體系大多數是以中央銀行為核心來進行組織管理的,因而形成了以中央銀行為核心、商業銀行為主體、各類銀行和非銀行金融機構並存的金融機構體系。在中國,就形成了以中央銀行(中國人民銀行)為領導,國有商業銀行為主體,政策性銀行、保險、信託等非銀行金融機構,外資金融機構並存和分工協作的金融機構體系。
構成
商業銀行
商業銀行在金融機構體系中居主體地位,是最早出現的金融機構。它們以經營工商業存、放款為主要業務,並為顧客提供多種服務。其中通過辦理轉帳結算實現著國民經濟中的決大部分貨幣周轉,同時起著創造存款貨幣的作用。下一章將進行詳盡的討論。
政策性專業銀行
政策性專業銀行是由政府投資設立的,根據政府的決策和意向專門從事政策性金融業務的銀行。它們的活動不以盈利為目的,並且根據分工的不同,服務於特定的領域。政策性專業銀行有國家開發銀行、中國進出口銀行和農業發展銀行。
商業性專業銀行
商業性專業銀行與政策性專業銀行相對應,從事專門經營范圍和提供專門性金融服務,一般有其特定的客戶,以盈利為目的。它們的存在是社會分工發展在金融領域中的表現,隨著社會分工的不斷發展,要求銀行必須具有某一方面的專門知識和專門職能,從而推動著各式各樣專業銀行的出現。如投資銀行、儲蓄銀行、抵押銀行等。
其他非銀行機構
商業銀行、中央銀行及其他專業銀行以外的金融機構,統稱為非銀行性金融機構。非銀行性金融機構籌集資金發行的金融工具並不是對貨幣的要求權,而是其他的某種權利,如保險公司發行的保險單只代表索賠的權利。從本質上來看,非銀行性金融機構仍是以信用方式聚集資金,並投放出去,以達到盈利的目的,因而與商業銀行及專業銀行並無本質區別。如保險公司、投資公司、信用合作社等。
金融監管機構
金融監管機構是根據法律規定對一國的金融體系進行監督管理的機構。其職責包括按照規定監督管理金融市場;發布有關金融監督管理和業務的命令和規章;監督管理金融機構的合法合規運作等。中國的金融監管機構包括銀監會、證監會和保監會。
❹ 人民銀行、銀監會、財政部在銀行管理中分別擔任什麼職責
銀監會即中國銀行業監督委員會,2003年成立,是國務院直屬正部級事業單位,負責統一監管銀行、資產管理公司、信託投資公司及其他存款類金融機構;
中國人民銀行是國家金融行政管理機關,主要職責:貨幣發行、制定和執行貨幣政策、對金融機構融資、監督和管理竟內金融機構、維護金融市場的秩序和幣值的穩定、代理保管國庫資金。
中國人民銀行的主要職責為:
(一)起草有關法律和行政法規;完善有關金融機構運行規則;發布與履行職責有關的命令和規章。
(二)依法制定和執行貨幣政策。
(三)監督管理銀行間同業拆借市場和銀行間債券市場、外匯市場、黃金市場。
(四)防範和化解系統性金融風險,維護國家金融穩定。
(五)確定人民幣匯率政策;維護合理的人民幣匯率水平;實施外匯管理;持有、管理和經營國家外匯儲備和黃金儲備。
(六)發行人民幣,管理人民幣流通。
(七)經理國庫。
(八)會同有關部門制定支付結算規則,維護支付、清算系統的正常運行。
(九)制定和組織實施金融業綜合統計制度,負責數據匯總和宏觀經濟分析與預測。
(十)組織協調國家反洗錢工作,指導、部署金融業反洗錢工作,承擔反洗錢的資金監測職責。
(十一)管理信貸徵信業,推動建立社會信用體系。
(十二)作為國家的中央銀行,從事有關國際金融活動。
(十三)按照有關規定從事金融業務活動。
(十四)承辦國務院交辦的其他事項。
銀監會主要職責
1、依照法律、行政法規制定並發布對銀行業金融機構及其業務活動監督管理的規章、規則;
2、依照法律、行政法規規定的條件和程序,審查批准銀行業金融機構的設立、變更、終止以及業務范圍;
3、對銀行業金融機構的董事和高級管理人員實行任職資格管理;
4、依照法律、行政法規制定銀行業金融機構的審慎經營規則;
5、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行非現場監管,建立銀行業金融機構監督管理信息系統,分析、評價銀行業金融機構的風險狀況;
6、對銀行業金融機構的業務活動及其風險狀況進行現場檢查,制定現場檢查程序,規范現場檢查行為;
7、對銀行業金融機構實行並表監督管理;
8、會同有關部門建立銀行業突發事件處置制度,制定銀行業突發事件處置預案,明確處置機構和人員及其職責、處置措施和處置程序,及時、有效地處置銀行業突發事件;
9、負責統一編制全國銀行業金融機構的統計數據、報表,並按照國家有關規定予以公布;對銀行業自律組織的活動進行指導和監督;
10、開展與銀行業監督管理有關的國際交流、合作活動;
11、對已經或者可能發生信用危機,嚴重影響存款人和其他客戶合法權益的銀行業金融機構實行接管或者促成機構重組;
12、對有違法經營、經營管理不善等情形銀行業金融機構予以撤銷;
13、對涉嫌金融違法的銀行業金融機構及其工作人員以及關聯行為人的賬戶予以查詢;對涉嫌轉移或者隱匿違法資金的申請司法機關予以凍結;
14、對擅自設立銀行業金融機構或非法從事銀行業金融機構業務活動予以取締;
15、負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作;
16、承辦國務院交辦的其他事項。
國務院是中國最高行政機關,統管中國所有行政機關,你下面列出的都是它的統管范圍.
財政部 人行 還有你說的證監會、保監會、銀監會都是國務院直接領導的部門最高機構. 財政部和人行屬於國務院全體會議成員機構,證監會、保監會、銀監會非成員機構.其中銀監會負責監督管理全部金融機構,其中商業銀行只屬於其中監管對象的一部分.保監會負責監管所有的商業性保險公司.至於說股份有限公司,按照公司法的規定,它的監督主要由工商局負責,如果它做大了上市了,就歸證監會監督和管理了.
財政部與地方政府共同領導地方財政部門,包括你說的財政局和財政廳.
我快被你的補充問題暈倒了.
人行和財政屬於兩個系統,各自管轄自己系統內的單位.人行總行和財政部都屬於國務院全體會議成員,在實際中的地位也不相上下,都是屬於管理錢財的財神.
❺ 中國銀行業監督管理委員會天津監管局的局領導介紹
組織 協調機關日常工作;承擔有關文件起草、重要會議的組織、機要、文秘、文檔、信訪、保密、信息綜合、信息披露、外事、新聞報道、金融許可證管理、現場檢查項目管理、轄內銀行業金融機構高管人員任職資格測試、安全保衛等工作。
主要負責人:史江平 負責轄內金融債權管理,承擔行政處罰的審核、行政復議、行政應訴等法律事務工作;承擔天津市處置非法集資領導小組成員單位職責;依法對銀行業金融機構違法、違規行為進行處罰;負責銀行業金融創新相關工作的分析、研究、推動。
主要負責人:梁立 負責中德住房儲蓄銀行及轄內工商銀行、建設銀行分支機構的現場檢查和非現場監管工作,對法人機構行使屬地監管職責;依法審核機構的設立、變更、終止及業務范圍;擬訂監管規章制度方面的實施細則和規定;監測資產負債比例、資產質量、業務活動、財務收支等經營管理、內部控制和風險情況;對違法違規行為進行查處;審核高級管理人員任職資格;牽頭管理政府融資平台貸款風險。
主要負責人:陸暉明 負責轄內農業銀行、中國銀行、交通銀行分支機構的現場檢查和非現場監管工作;依法審核機構的設立、變更、終止及業務范圍;擬訂監管規章制度方面的實施細則和規定;監測資產負債比例、資產質量、業務活動、財務收支等經營管理、內部控制和風險情況;對違法違規行為進行查處;審核高級管理人員任職資格;負責銀行業金融機構房地產類業務(含個人房貸)的匯總分析。
主要負責人:崔永寶 負責渤海銀行、天津銀行的現場檢查和非現場監管工作,行使屬地監管職責和聯動監管職責;依法審核機構的設立、變更、終止及業務范圍;擬訂監管規章制度方面的實施細則和規定;監測資產負債比例、資產質量、業務活動、財務收支等經營管理、內部控制和風險情況;對違法違規行為進行查處;審核高級管理人員任職資格;負責巴塞爾新資本協議的實施推動工作。
主要負責人:任鳳澤 負責轄內股份制銀行分支機構的現場檢查和非現場監管工作,配合屬地局行使聯動監管職責;依法審核機構的設立、變更、終止及業務范圍;擬訂監管規章制度方面的實施細則和規定;監測資產負債比例、資產質量、業務活動、財務收支等經營管理、內部控制和風險情況;對違法違規行為進行查處;審核高級管理人員任職資格;負責銀行業金融機構個人理財、銀行卡業務、代理保險、代理基金等跨市場業務的匯總分析。
主要負責人:付志剛 負責轄內城市商業銀行分支機構的現場檢查和非現場監管工作,配合屬地局行使聯動監管職責;依法審核機構的設立、變更、終止及業務范圍;擬訂監管規章制度方面的實施細則和規定;監測資產負債比例、資產質量、業務活動、財務收支等經營管理、內部控制和風險情況;對違法違規行為進行查處;審核高級管理人員任職資格;組織推動中小企業金融服務工作;負責銀行業金融機構票據業務的匯總分析。
主要負責人:張蕾 負責轄內外資銀行法人及分支機構、外國銀行代表處的現場檢查和非現場監管工作,對法人機構行使屬地監管職責和聯動監管職責,對分支機構配合屬地局行使聯動監管職責;依法審核機構的設立、變更、終止及業務范圍;擬訂監管規章制度方面的實施細則和規定;監測資產負債比例、資產質量、業務活動、財務收支等經營管理、內部控制和風險情況;對違法違規行為進行查處;審核高級管理人員任職資格。
主要負責人:鄭小紅 負責轄內政策性銀行、郵政儲蓄銀行分支機構及金融資產管理公司分公司(辦事處)等三類機構的現場檢查和非現場監管工作;依法審核機構的設立、變更、終止及業務范圍;擬訂監管規章制度方面的實施細則和規定;監測資產負債比例、資產質量、業務活動、財務收支等經營管理、內部控制和風險情況;對違法違規行為進行查處;審核高級管理人員任職資格;負責銀團貸款的推動工作。
主要負責人:時永順 負責轄內信託公司、財務公司、金融租賃公司、消費金融公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司等非銀行金融機構的現場檢查和非現場監管工作;依法審核機構的設立、變更、終止及業務范圍;擬訂監管規章制度方面的實施細則和規定;監測資產負債比例、資產質量、業務活動、財務收支等經營管理、內部控制和風險情況;對違法違規行為進行查處;審核高級管理人員任職資格。
主要負責人:王文剛 負責轄內農村金融機構的現場檢查和非現場監管工作,行使屬地監管職責;依法審核機構的設立、變更、終止及業務范圍;擬訂監管規章制度方面的實施細則和規定;監測資產負債比例、資產質量、業務活動、財務收支等經營管理、內部控制和風險情況;對違法違規行為進行查處;審核高級管理人員任職資格;負責銀行業金融機構涉農貸款業務的匯總分析,負責農村金融改革和金融服務的推動工作。
主要負責人:劉書剛 負責制定、組織實施銀行業監管統計制度並進行統計執法檢查;對天津市經濟、金融信息進行搜集、匯總、統計、研究分析,及時向銀監會報告有關信息;向政府部門和銀行業金融機構提供信息咨詢服務;制定被監管機構信息科技風險監管工作規章制度並組織實施;對被監管機構信息科技風險進行分析、評估及現場檢查;及時報告、處置信息科技重大突發事件;負責本局信息系統建設並提供科技支持。
主要負責人:畢榮 負責本局財務會計工作;編制本局年度財務預算、決算;本局基本建設和固定資產管理;銀行業金融機構會計制度執行情況的監管和會計事務協調工作。
主要負責人:姚彤 (黨委組織部)
負責本局幹部管理、勞動工資、機構編制、員工培訓、退休幹部管理、黨組織建設和黨員教育管理等工作。
主要負責人:李俊強 (紀委辦公室)
負責監督檢查本局貫徹執行國家法律、法規、政策的情況;依法依紀查處違反國家法律、法規和政紀的行為;受理監察對象的檢舉、控告和申訴;組織實施本局執法監察工作;領導本局監察(紀檢)工作;對有關金融機構的黨風廉政建設和紀檢監察工作進行指導和協調;負責本局內部審計工作。
主要負責人:連東青 黨委宣傳部
負責本局黨群工作;本局黨的思想建設和宣傳工作;本局思想政治工作和精神文明建設。
主要負責人:王躍光 負責管理本局國有資產、承辦固定資產及低值易耗品購置等工作;為本局提供後勤服務保障。
主要負責人:劉俊奇
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❼ 財政部、中國人民銀行等金融機構的隸屬關系
國務院是中國最高行政機關,統管中國所有行政機關,你下面列出的都是它的統管范圍.
財政部 人行 還有你說的證監會、保監會、銀監會都是國務院直接領導的部門最高機構. 財政部和人行屬於國務院全體會議成員機構,證監會、保監會、銀監會非成員機構.其中銀監會負責監督管理全部金融機構,其中商業銀行只屬於其中監管對象的一部分.保監會負責監管所有的商業性保險公司.至於說股份有限公司,按照公司法的規定,它的監督主要由工商局負責,如果它做大了上市了,就歸證監會監督和管理了.
財政部與地方政府共同領導地方財政部門,包括你說的財政局和財政廳.
我快被你的補充問題暈倒了.
人行和財政屬於兩個系統,各自管轄自己系統內的單位.人行總行和財政部都屬於國務院全體會議成員,在實際中的地位也不相上下,都是屬於管理錢財的財神.