適合金融公司的活動

Ⅰ 保險公司金融知識普及月活動方案

保險公司金融知識普及月活動方案範文（通用5篇）

為有力保證活動開展的質量水平，我們需要事先制定活動方案，活動方案指的是為某一次活動所制定的書面計劃，具體行動實施辦法細則，步驟等。那麼問題來了，活動方案應該怎麼寫？以下是我為大家收集的保險公司金融知識普及月活動方案範文（通用5篇），希望能夠幫助到大家。

保險公司金融知識普及月活動方案1

根據關於開展金融知識普及月宣傳活動方案的通知要求,蘇州農商銀行特製定金融知識普及月特色專題活動方案，現就有關活動方案通知匯報如下：

一、組織領導

本行成立專項行動領導小組：

組長：XXX

副組長：XXX

組員：XX

由總行辦公室負責具體宣傳活動籌劃、推動、開展情況，各個單位做好分工內工作。

二、宣傳活動主題

本次活動旨在針對消費者金融知識的薄弱環節和金融需求，經過開展金融知識普及活動，幫助金融消費者和投資者理性選擇適合自己的金融產品和服務，遠離非法金融活動，主動適應數字金融時代的發展，著力做好電信網路詐騙的預防、識別和處置工作，提升金融消費者的金融知識和風險責任意識。

三、宣傳活動安排

（一）籌備時期（20xx年8月31日前）總行辦公室制定活動方案，仔細做好各項預備工作，並依照本方案積極籌備宣傳活動工作。

（二）實施時期（20xx年9月1日至9月30日）各單位依照宣傳工作方案，開展形式多樣、內容豐富的「金融知識普及月」的宣傳工作。

（三）總結時期（20xx年9月底）各單位將宣傳工作的開展事情、做法及經驗進行總結，以書面形式報送至總行辦公室。

四、宣傳措施

1.做好宣傳前期准備。一是制定宣傳口號。充分協調線上、線下多渠道，深入研究宣傳對象特點，結合實際案例撰寫宣傳內容，揭示當前非法金融活動慣用套路和手法，確保重點人群願意聽、能聽懂、記得住，切實提高群眾的警覺性和防範力。二是製作宣傳海波。製作針對性強、通俗易懂的宣傳海報、宣傳折頁，擴大宣傳范圍。（落實單位：辦公室）

2.做好線上宣傳工作。要充分依託手機銀行、網上銀行、微信公眾號、微信訂閱號、抖音訂閱號等網路載體，建立精準宣傳機制，定期推送各類宣傳內容。（落實單位：辦公室、網路金融部）

3.推動線下宣傳工作。要充分發揮營業網點、助農取款服務點的物理優勢，通過在LED顯示屏滾動播放宣傳標語、廳堂擺放宣傳海報、向客戶發放宣傳折頁、工作人員現場講解等多種方式，闡明遠離非法金融活動，主動適應數字金融時代發展的重要性。結合走訪工作，到農村、進社區、到商戶進行宣傳，做實做細宣傳工作。（落實單位：辦公室、運營管理部、各網點）

五、宣傳活動內容

緊扣活動主題，將宣傳內容分為兩個系列：

（一）第一系列宣傳內容以普及期貨金融知識為主，內容包括但別限於金融基礎知識、理財產品知識、以及最新的監管信息等。

（二）第二系列宣傳內容以防範非法金融活動為要緊宣傳內容。內容包含金融風險、非法詐騙風險、洗錢風險等案例信息。

六、材料要求

運營管理部、網路金融部、辦公室及各網點應於20xx年9月24日前將宣傳總結報告及相關圖片打包後通過雲盤報送至辦公室XX處。

保險公司金融知識普及月活動方案2

一、活動目的

通過積極主動開展「送金融知識下鄉」專題宣傳片落地播放工作，豐富多層次、廣覆蓋、可持續的農村金融服務體系，為農民增收，農業發展和農村金融環境的改善提供有力保障。

二、組織領導

為確保此次活動扎實有效開展，並達到預期效果，總行決定成立活動領導小組。

組長：

副組長：

成員：各部室負責人

領導小組下設辦公室，辦公室設在總行負債科技部，主要負責轄內活動方案的制定，活動宣傳、協調、督導等工作。各機構應積極推動本單位活動方案的落實工作，按照要求開展活動。

三、活動內容及安排

根據《遼寧省「送金融知識下鄉」專題宣傳片落地播放工作方案》的相關要求，具體活動內容如下：

（一）保證專題宣傳片播放覆蓋面和頻率

保證各營業網點播放的覆蓋率達到100%，播放頻率至少保障每天上、下午時段各一次，也可以根據時間需要有選擇的增加相應篇章的播放次數。

（二）設置「送金融知識下鄉」專區

各營業網點應開辟活動專區，對基礎金融知識、涉農信貸知識、支付結算知識、理財知識、信用意識培養、預防非法集資、銀行業消費者權益保護進行充分宣傳，宣傳方式包括擺放宣傳欄或利用電子滾屏、自助設備顯示屏、液晶電視、廣告燈箱等循環顯示宣傳內容。

（三）利用貸審調查開展上門宣傳

基層信貸員深入貸戶做貸前調查和貸後檢查期間，開展「送金融知識下鄉」宣傳，重點宣傳涉農信貸知識、信用意識培養、預防非法集資、銀行業消費者權益保護等相關內容。

（四）提升綜合服務能力，更好地服務金融客戶

充分利用「送金融知識下鄉」宣傳契機，各營業網點工作重點應放在提升環境建設，加強設備管理，注重風險防範，優化業務流程、提高服務效率，加強員工培訓、提升服務能力，加強內部宣傳、提升員工意識等方面，從而有效提升各營業網點整體服務水平和服務質量。

四、活動要求

（一）統一部署，加強管理

各支行、營業部要高度重視，加強組織領導，明確活動重點。同時，密切關注活動進展情況，動員全行力量，盡可能擴大活動覆蓋面，保證活動部署平穩順利有序，並負責對本單位活動進行總結。

（二）積極宣傳，形成聲勢

統籌安排活動宣傳工作，打造宣傳聲勢和社會影響力。各支行、營業部要充分利用多種渠道同步進行金融知識普及推廣，避免宣傳表面化，防止流於形式。

（三）監督指導，保障效果

總行將對各營業網點開展情況進行隨機抽查和指導，抽查結果作為評先的必要條件。

各支行、營業部需做好整個活動的數據統計工作，留存活動圖片、錄像、文字等材料，活動結束後報送「送金融知識下鄉」專題宣傳片落地播放工作總結。

保險公司金融知識普及月活動方案3

為貫徹落實共青團十六大精神，深化青春建功新農村新牧區行動，加強國民金融知識教育，增加居民財產性收入，引導和幫助農村牧區青年正確了解金融知識，掌握金融技能，提高金融素質，為農村牧區青年提供金融便利。內蒙古團委決定開展「青春建功新農村新牧區—送金融知識下鄉」活動，現將有關事項

通知如下：

一、活動宗旨

宣傳金融知識，積極引導農村牧區青年樹立正確的經營理念，科學理財，掌握信貸和投資技能，增加財產性收入，充分發揮金融系統團組織在提高國民金融素質、促進金融生態建設、服務青年生活、建設新農村新牧區的重要作用。

二、活動主題

宣傳金融知識，服務青年生活，建設新農村新牧區。

三、活動時間

20xx年7月至12月

四、活動內容

xx團委協調有關金融部門，組織金融專家和金融機構青年志願者，充分利用共青團組織和農村牧區青年中心的宣傳平台，採取青年喜聞樂見的形式，深入農村牧區廣泛宣傳有關金融知識，把股票、保險、基金等金融產品的理財知識，小額信用貸款辦理流程，以及反假幣、預防非法集資、識別金融詐騙等常識，傳送給農村牧區青年。

（一）舉辦金融知識現場咨詢服務活動。

通過設置宣傳板、播放宣傳片、開展金融知識講座、有獎競答、廣場文藝表演等宣傳形式，為農村牧區青年提供金融知識咨詢服務。xx團委將協調xx法學會金融證券法研究會、金融辦、xx公司等有關金融部門在全區巡迴宣講各種金融知識。

（二）建立金融知識服務站。

xx公司與各旗縣（市、區）團委建立長期合作關系，建立金融知識服務站。通過xx公司網點向公眾發放《送金融知識下鄉系列叢書》，進行金融知識宣傳，提供便民金融服務。

（三）組織獻愛心、送溫暖活動。

xx公司組織本系統團員青年在農村牧區廣泛開展獻愛心、送溫暖等青年志願者活動，並有針對性地為農村牧區弱勢群體提供金融支持。

五、活動推進

（一）籌備啟動階段（20xx年7月）

xx團委會同有關金融機構成立「青春建功新農村新牧區——送金融知識下鄉」活動協調領導小組，制定並下發行動方案。各級團組織相應成立協調領導小組，結合當地實際情況與青年金融服務需求，制定行動方案並逐級上報。

（二）全面實施階段（20xx年8月至11月）

各級團組織和有關金融機構按照行動方案，全面組織開展相關活動。

（三）總結階段（20xx年12月）

各級團組織和有關金融機構對本地區開展活動的情況進行總結，查找活動開展中存在的問題並提出對策建議。評選「青春建功新農村新牧區——送金融知識下鄉」精品行動、優秀單位和個人，樹立先進典型，總結經驗。

六、活動要求

（一）加強組織領導。各級團組織要充分認識本次活動的重要意義，加強工作指導，積極為活動開展提供必要的保障。要吸收有關金融機構分管領導擔任協調領導小組成員，加強溝通合作，構建宣傳平台，努力形成分工負責、相互支持、注重實效的工作格局。

（二）構建長效機制。要組織引導金融機構工作人員深入基層、深入青年，通過發放調查問卷、召開座談會等形式，准確把握農村牧區青年的金融服務需求，確定服務項目。要加強對活動的督導檢查，提高工作的科學性、計劃性，努力打造品牌活動，構建長效機制。

（三）注重宣傳引導。要廣泛宣傳，積極引導，通過團刊、網路等形式，及時發布、上報有關活動的動態信息，交流活動經驗，深化活動效果。要積極爭取新聞媒體的參與與合作，營造聲勢，形成良好社會氛圍，擴大活動的社會影響力。

保險公司金融知識普及月活動方案4

為貫徹落實監管部門有關加大金融消費者權益保護宣教力度的指示精神，著力提升社會公眾的金融素質和安全意識，積極建立公眾教育服務工作長效機制，根據銀行業協會活動方案及總行《哈爾濱銀行20xx年普及金融知識系列主題宣傳活動方案》的方南內容，結合我行實際情況，分行特製定本方案。

一、組織領導

為保證20xx年度金融知識萬里行宣傳活動順利開展，確保本方案有效落實、扎實推進，分行特設立工作領導小組，負責組織領導、推進、指導和監督檢查全行宣傳工作。

組長：分行行長

副組長：領導班子其他成員

成員：各支行、營業部、各部門負責人

領導小組辦公室設在分行綜合管理部及合規管理部，牽頭推動、組織、協調20xx年度金融知識宣傳活動。

二、活動內容及安排

根據銀行業協會活動方案及總行《哈爾濱銀行20xx年普及金融知識系列主題宣傳活動方案》的工作安排和部署，結合我行實際情況，20xx年7月至9月在全行范圍內組織開展本年度「普及金融知識萬里行」活動。具體活動內容及安排如下。

(一)活動籌備階段

6月為我行本年度「普及金融知識萬里行」活動籌備階段。分行合規管理部負責制定本活動方案，組織督導各單位積極參與活動，做好活動前的組織動員和人員培訓工作，按照確定的各階段活動主題及監管部門、總行的工作要求，明確各階段活動分工及宣傳形式，提前准備好宣傳資料，統一協調對本次活動情況分階段、分層次進行宣傳。

(二)分階段開展專項宣傳活動

1.7月1日為本年度活動啟動日。分行將結合自身實際情況，積極協調各單位優勢資源，於7月1日各單位舉辦「普及金融知識萬里行」活動啟動儀式，開展啟動日集中宣傳活動。

2.7月為「支付安全宣傳月」。

責任單位：運營管理部。運營管理部負責於7月30日前向XX市銀行業協會報送當月的活動小結、簡報、圖片等資料，同時抄送綜合管理部、合規管理部。

隨著我國經濟的不斷發展，銀行卡產業從無到有，規模不斷擴大。截至20xx年底，我國銀行卡交易總額佔全國社會消費品零售總額的比重已高達48.7%，人均持卡5.06張，銀行卡已發展成為我國民眾日常生活最重要的支付工具。當前，銀行卡各類創新產品層出不窮，支付創新手段持續涌現，持卡人的各類金融需求也在日益增長，這都對銀行卡支付安全保護工作提出了新要求。

基於此，本宣傳月活動內容以「支付安全」為主題，圍繞「提升持卡人安全用卡意識，構建良好銀行卡支付環境」，結合本單位實際，開展多層面、多角度的宣傳普及活動，包含但不限於以下幾類：卡片保管、密碼安全、ATM操作、POS刷卡、網上支付、晶元卡普及、三方支付平台使用等。活動期間，應著重通過網點廳堂人員日常管理、指導操作，廳堂醒目位置擺放折頁及展板，播放教育宣傳片，在網上銀行、手機銀行、社交媒體等電子渠道投放等方式維護銀行卡支付安全，營造良好用卡環境，達到更廣泛、更深入人心的宣教目的。

3.8月為「防範電信網路詐騙宣傳月」。

責任單位：運營管理部。運營管理部負責於8月30日前向XX市銀行業協會報送當月的活動小結、簡報、圖片等資料，同時抄送綜合管理部、合規管理部。

近年來，電信網路詐騙日益呈現出產業鏈化、多渠道化和蔓延化的發展趨勢，嚴重危害著人民群眾財產安全和合法權益，損害社會誠信和金融和諧穩定。截至20xx年，通過全社會的共同努力，我國電信網路詐騙高發態勢得到了有效遏制，取得了階段性成果。但隨著互聯網的廣泛普及和信息通訊技術的迅猛發展，電信網路詐騙愈加呈現出手段高科技化、形式多樣化、過程迅速化、作案隱蔽化的特點，防範打擊工作形勢依然嚴峻。

本宣傳月活動應採取「打防並舉、以防為主」的方式，著力做好電信網路詐騙的預防、識別和處置工作。各單位應在多年來積累的宣傳資料、渠道、方式等經驗基礎上，注意歸納總結轄內地區電信網路詐騙的常見類型、慣用手法、作案方式、發案特點、新型手段等信息，加以有效利用並制定反制措施及應對方案，及時通過廳堂、櫃面、機具、網路、媒體等平台宣傳教育。

4.9月為「青少年金融知識普及教育宣傳月」。

責任單位：綜合管理部、合規管理部。綜合管理部負責於9月30日前向XX市銀行業協會報送當月的活動小結、簡報、圖片等資料。

金融知識是青少年健康成長過程中必須了解和掌握的重要基礎知識。我國歷來高度重視青少年金融知識普及教育工作，做好他們的金融知識普及教育工作具有深遠意義。

本宣傳月活動應以「請進來、走出去」為主要開展方式。針對小學生、中學生、大學生等不同年齡段群體制定有針對性的教育計劃，有的放矢的開展特色教育。各單位應充分考慮學生的理解能力，在結合受眾實際需求基礎上，製作適合小學生特點的，兼顧趣味性，圖文並茂、簡明生動的金融知識宣傳冊、動畫、海報、展板等材料;針對中學生視野開闊、接受能力強的特點，以及對金融知識及產品有一定的理性及感性認識，宣傳內容應注重靈活性、多樣性。除傳統宣傳方式外，還應大量在社交媒體、校園平台等渠道投放相關金融知識;針對大學生群體的實際需求以及即將步入社會，投身各行業建設的'實際情況，在金融知識宣傳方面應側重實效性，幫助這一群體進一步了解金融行業，深入學習金融知識，熟練掌握金融工具，注重防範金融風險。

三、活動要求

(一)積極籌備，全面部署。

全行各單位應總結往年活動經驗，認真組織，創新豐富宣傳形式。同時，指定專人負責，統一協調溝通，把握活動進度。根據分行的活動安排，准備好宣傳材料，確保活動有序開展。

(二)建立機制，落實推動。

分行會加強督導檢查，制定活動方案，定期巡查各單位活動開展情況，督導各單位按照活動要求開展各階段活動，避免活動流於形式，確保活動的實際效果。

(三)統一思想，提高認識。

各單位應高度重視消費者權益保護工作，以宣傳活動為契機，全面提高對消費者權益保護工作的認識，結合監管部門及我行工作要求，切實有效開展金融知識宣傳活動，分行將對各單位活動開展情況、實際效果進行總結和評估。各支行要及時部署本年度宣傳活動，確保將各項工作落到實處，切實加強組織領導，不走過場，提高金融服務水平和質量，樹立我行良好的社會形象。

(四)加強領導，明確責任。

各單位應加強對此次宣傳活動的組織，切實負起責任，將具體工作落實到位，確保活動取得實效，同時，各單位在落實好任務的同時，要及時做好信息反饋工作，及時准確地將宣傳活動開展情況及宣傳材料報送分行領導工作小組辦公室。

(五)強化宣傳，綠色為主。

各支行、營業部應採取多種途徑普及金融知識，提高金融知識普及的有效性。日常宣傳活動包括設立宣傳窗口、營業廳擺放宣傳資料、懸掛宣傳橫幅、設立專人接待客戶等。要利用LED顯示屏、自助設備、液晶電視、多媒體觸摸屏等網點資源進行宣傳。各單位要加大宣傳力度，創新宣傳渠道，拓寬宣傳思路。除網點宣傳、社區宣傳、商圈宣傳、校園宣傳、廠礦宣傳等傳統宣教陣地外，應充分利用社交媒體、電視、廣播等綠色途徑，全方位多角度普及金融知識，提高宣傳普及工作的覆蓋面和觸達率，開拓普及金融知識傳播新途徑。

保險公司金融知識普及月活動方案5

一、活動主題

本次宣傳月活動主題為「多一份金融了解多一份金融保障」，通過向公眾廣泛宣傳銀行業金融知識，引導社會公眾科學合理使用銀行產品和服務，提升消費者金融投資安全意識和風險管理能力。

二、活動原則

（一）面向公眾，深入基層。將宣傳活動重點放在社區、農村和學校，加強對基層群眾金融知識的普及，實實在在地讓居民（農民）、學生了解銀行、會用銀行產品和服務，真正讓「金融知識進萬家」，確保宣傳活動取得實效。

（二）形式多樣，注重實效。深入分析公眾金融知識需求，在廣泛運用大眾媒體、網路、簡訊開展廣覆蓋、大縱深宣傳普及的同時，根據消費者不同層次需求，運用開展現場咨詢、金融知識「小講堂」、「微電影」、有獎問答等形式，有針對性對重點群體進行普及宣傳。

（三）提高認識，認真配合。協調配合、積極參與泰州銀監分局組織領導的本次宣傳活動。提供必要的人力、物力支持，做好活動期間的宣傳教育、輿情監測、安全保障等相關工作。各支行要根據總行要求，認真配合實施宣傳活動。

（四）集中宣傳，長效管理。本次「金融知識進萬家」宣傳服務活動集中一個月時間開展，為保證宣傳效果，在宣傳月活動結束後，應持續開展宣傳活動，將宣教活動常態化、系統化。

三、宣傳內容

重點圍繞個人信貸、借記卡、電子銀行、自助設備、非法集資等內容進行宣傳講解。統一下發銀監會設計製作的宣傳折頁、宣傳冊、展架等宣傳文本。在各支行營業廳視頻播放器上播放銀行業金融知識宣傳視頻。同時，結合自身實際，開展送金融知識進學校（課堂）、進社區、進農村等形式多樣的宣傳教育活動。

四、具體工作安排

（一）籌備階段（20xx年6月18日至8月31日）

1.成立領導小組。為加強組織領導，總行成立由楊華副行長擔任組長，電子銀行部、計劃財務部、個人業務部、公司業務部、辦公室負責人為組員的領導小組。辦公室為牽頭責任部門。各支行行長為本支行宣傳活動的責任人，要根據總行要求，組織開展好本支行宣傳活動。

2.准備宣傳材料。結合本行特色和客戶需求，選擇宣傳主題，製作具有自身特色的宣傳材料，在活動期間對外投放展示。

3.聯系協調媒體。要積極聯系媒體，爭取支持配合，在宣傳服務月活動期間通過活動報道、開辟金融知識專欄、金融問題熱線問答等形式，擴大活動覆蓋面，營造宣傳聲勢。

（二）啟動階段（20xx年9月2日）

20xx年9月2日，泰州銀監分局將舉辦泰州銀行業20xx年「金融知識進萬家」金融知識宣傳服務月活動啟動儀式。總行領導小組要選擇人流量較大的場地作為宣教點進行街頭知識講解，宣教點要設置咨詢台，擺放宣傳材料，安排咨詢員，並組織媒體宣傳報道。同時，在網點懸掛宣傳口號橫幅、發放宣傳資料（手冊、折頁）或擺放宣傳展架，並在電子屏滾動播放宣傳標語，利用銀行網站、手機簡訊平台等形式發布宣傳信息。

（三）集中宣傳階段（20xx年9月2日至9月30日）

1.在站或在營業網點播放金融知識宣教動漫片。

2.通過簡訊平台向客戶發送至少一條由銀監會領導小組辦公室統一編制的關於「金融知識宣傳服務活動」的簡訊。

3.組織青年骨幹走進學校、社區、村鎮，向學生、城鎮居民、農民等特定社會群體有針對性地宣講金融知識，提高宣傳活動的有效性。

（四）總結階段（20xx年10月至12月）

宣傳月活動結束後，領導小組應對20xx年金融知識宣傳服務月活動進行評估和總結，並於20xx年10月10日前向泰州銀監分局提交書面報告。

五、其他要求

（一）恪守宣傳公益性。要嚴格遵守銀監部門要求，在此次活動中恪守「公益性」原則，不借機宣傳本行產品、品牌和口號等，不以金融知識宣傳的名義向社會公眾推介金融產品和服務。

（二）制定應急預案。宣傳活動期間，在輿情應對、安全保障等方面應制定應急預案，並針對熱點領域、公眾投訴多的問題制定統一的咨詢、解釋口徑，確保活動安全有序開展。

（三）探索長效機制。要以此次活動為契機，深入探索本單位金融知識宣傳長效機制建設，共同推進金融消費者教育工作務實、有效、持續開展。

（四）加強督促檢查。領導小組應加強對銀宣傳服務月活動開展情況的督促檢查，確保宣傳活動取得實效，防止形式主義和走過場的現象發生。

Ⅱ 金融公司做什麼

金融公司主要從事金融相關業務，包括金融服務、融資活動、投資管理以及金融科技創新等。

金融服務

金融公司的核心業務之一是提供金融服務。這涵蓋了銀行、保險、證券、信託等各個領域。它們會為客戶提供存款、貸款、理財、投資咨詢、保險代理等基本金融服務。金融公司通過專業的金融知識和技術手段，幫助客戶管理資金，實現資產增值。

融資活動

金融公司在市場上扮演著重要的融資角色。它們會為企業提供貸款、發行債券等融資手段，幫助企業和個人解決資金短缺問題。此外，金融公司還參與到資本市場的運作中，通過股票發行、並購等業務，促進資金的流動和配置。

投資管理

金融公司還涉及投資管理和資產管理業務。它們會接受客戶的委託，管理客戶的退休資金、遺產或其他投資資產。金融公司的專業投資團隊會運用專業的投資知識和經驗，為客戶制定投資策略，實現資產的多元化配置和保值增值。

金融科技創新

隨著科技的發展，金融公司也在不斷創新，利用新技術手段改進金融服務。比如，通過大數據、雲計算、人工智慧等技術，提升金融服務的效率和便捷性。金融科技創新使得金融公司能夠更好地滿足客戶的需求，提供更加個性化的服務。

綜上所述，金融公司主要涉及金融服務、融資活動、投資管理以及金融科技創新等業務。它們通過專業的金融知識和技術，為客戶提供全方位的金融服務，促進資金的流動和配置，實現資產增值。

Ⅲ 與金融相關的與銀行或者證券公司合作的活動有哪些

1、與金融相關的與銀行或者證券公司合作的活動有很多，比如最常見的是基層之間的，銀行網點與證券公司營業部之間進行第三方存管業務合作、證券公司委託銀行網點銷售證券理財產品之類、雙方互相派駐人員開戶、開卡等。往上一個層面，證券公司IPO部門與銀行合作，共同為某一大客戶進行IPO上市服務；證券公司自營投資部門與銀行合作，設計理財產品通過銀行渠道銷售；證券公司自有及客戶資金通過銀行託管等。
2、證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規定設立的並經國務院證券監督管理機構審查批准而成立的專門經營證券業務，具有獨立法人地位的有限責任公司或者股份有限公司。
3、金融的本質是價值流通。金融產品的種類有很多，其中主要包括銀行、證券、保險、信託等。金融所涉及的學術領域很廣，其中主要包括：會計、財務、投資學、銀行學、證券學、保險學、信託學等等。

Ⅳ 金融活動策劃方案

金融活動策劃方案

金融活動策劃方案，金融活動作為一種經濟活動必然需要有一定的經濟活動主體。各經濟活動主體無不被捲入各種金融活動之中，日益熟練和頻繁地參與金融活動。看看金融活動策劃方案。

金融活動策劃方案1

金融活動策劃方案-金融活動的根基

什麼是金融活動

金融活動作為一種經濟活動必然需要有一定的經濟活動主體。金融活動的主體主要是從事各種經濟活動的企業、單位、個人和政府部門等。在現代經濟社會中，各經濟活動主體無不被捲入各種金融活動之中，日益熟練和頻繁地參與金融活動。

什麼是金融活動

金融活動：financeactivity

金融活動是指與貨幣、貨幣流通、信用等直接相關的經濟活動。

金融活動功能

在市場經濟的條件下，金融活動的主要功能是通過各種間接和直接的融資形式實現貨幣資金在國民經濟各部門、各單位之間的分配。這種分配不同於財政的強制性和無償性，是按照市場規則在交換的形式下發生的。正是個人追逐利益的行為過程中，在宏觀上實現了貨幣資金在國民經濟各部門之間的流動和分配。

另外，金融活動已成為一切經濟活動的核心，而金融活動總是要通過金融市場來體現的，當經濟金融活動超越國界時，傳統的國際金融市場便應運而生，並占據國際經濟生活的特殊地位。

金融活動注意要點

要了解金融活動過程，需要注意這樣幾個要點。

1、金融活動是圍繞不同金融工具發生的。

2、金融機構在金融活動中具有重要的中介作用等。

3、圍繞金融活動的發生形成了金融市場。

金融活動策劃方案2

金融超市方案-什麼金融超市？

什麼是金融超市

目前金融超市在我國悄然興起，並有望成為商業銀行發展的新趨勢，北京、上海、浙江、大連等地紛紛建起了金融超市。金融超市就是銀行對它經營的產品和服務進行整合，並通過與同業機構比如說保險公司、證券公司、房地產公司等等的業務合作，向顧客提供的一種涵蓋了多種金融產品與增值服務的一體化經營方式。

定義

所謂金融超市，是指將金融機構的各種產品和服務進行有機整合，並通過與保險、證券、評估、抵押登記、公證等多種社會機構和部門協作，向企業或者個人客戶提供的一種涵蓋眾多金融產品與增值服務的一體化經營方式。

形式

業務上的全能化

金融超市的發展主要表現在業務上的全能化。銀行、保險與證券等各類金融業務將逐漸融入一體。銀行開始涉足資本市場或金融衍生品市場，大量非銀行金融產品及其衍生品己成為當今銀行的主產品。從收益上看，傳統業務給銀行帶來的收益已不足40%。二是銀保一體化。自2013年以來，平安、新華、太平洋、中國人壽等保險公司的保險產品都已在部分商業銀行和郵政儲蓄所設有代理點。從長遠來看，對於銀行、保險及消費者三方均是利大於弊的。

各方的優勢

對於銀行而言，因其現有的網路可獲得保險公司給予的報酬，並進一步向客戶提供全方位的金融服務，從而加強了客戶對銀行的依賴和信任，使客戶與銀行的聯系更為密切，鞏固了銀行相對於其他競爭者的地位；

對於保險公司而言，通過銀保一體化，可更快捷地進入銀行的強大勢力影響網路中，而且通過銀行來分銷產品的費用，實際上也較其它方式（如保險代理人）更為低廉；

對於消費者而言，他們將獲得連鎖式的金融服務，從而使綜合費用大大降低。規模上的大型化。金融超市另一方面的表現是規模上的大型化。金融機構越大，成本與收入之比越低市場份額越集中，經營效益越佳。

發展

概況

自2007年第一家金融超市的建立，金融超市在我國悄然興起，並有望成為商業銀行發的新趨勢，北京、上海、浙江、大連等地紛紛建起了金融超市。

農行上海分行提出這樣的服務理念：只要您結緣於農行，便可在該行的金融超市貨架上得到包括食住行、生兒育女、投資理財、置業等全方位的金融配套服務；

同時上海市各大銀行還建立了「自助理財金融超市」，為聾啞客戶提供手語服務的「無障礙銀行」、以及憑銀行存單就可辦理個人小額貸款業務；

另外，工行浙江分行在實施服務創新工程中推出了新的金融服務項目「個人金融理財」，使原來單一存取款的儲蓄所發展成為集存取款、貸款、咨詢、委託代理等功能為一體的金融超市。

新模式的金融超市發展狀況，在我國還沒有相關案例，市場為空白

服務簡介

金融超市就是銀行對它經營的產品和服務進行整合，並通過與同業機構比如說保險公司、證券公司、房地產公司等等的業務合作，向顧客提供的一種涵蓋了多種金融產品與增殖服務的一體化經營方式。

作用

「金融超市」在發達國家已不罕見，在許多國家和地區，是沒有「銀行儲蓄所」這個概念的。散布在街頭的金融網點，可承接幾乎所有的常規金融業務。當國外的消費者進入多功能的「金融超市」後，就如同進入一個超級商常從信用卡、外匯、汽車、房屋貸款到保險、債券甚至納稅等各種金融需求都可以得到滿足。

在日本，很多銀行都為消費者提供集銀行、壽險、其他代理服務為一體的交叉業務的一站式金融服務。

在我國，由於銀行產權結構的封閉以及地方保護主義的影響，銀行之間的兼並重組較少。1999年3月，中國光大銀行整體接收原中國投資銀行的債權、債務和同城營業網點，走出了我國銀行業按照市場原則進行資產重組的第一步。隨著光大銀行收購原投資銀行所產生的規模效益逐步顯現，將會有更多的商業銀行走上兼並重組的道路，產生一批資本充足、資產雄厚、業務范圍廣的大型銀行。

金融超市是一個以人為本的經營過程，也就是強調服務。我國現有銀行的服務方式是做到了「來來來」的方式，還有工商銀行你身邊的銀行，要買房到建行，都是「來來」的，實際上在國外是「找找找」，在所有的客戶中找到哪些是自己服務的對象，哪些是我的忠誠客戶，來把它開發出來，這種方式的不同，保險表現是最好的，在中國保險表現得最好，他們就是用找找的方式，雖然他敲你家門你很反感，實際上它是一種經營模式服務方式一種很好的一個改變。

運作模式

金融超市在依託計算機和網路技術，保證營業安全的前提下，與公證、保險、抵押登記機構和經銷商聯合辦公，開放式辦理業務，拉近與消費者之間的距離；通過調整內部業務流程，合規有序地完成業務的咨詢、調查、審查、審批和貸後管理的全過程，為客戶提供一站式全過程服務，在有效防範風險的前提下提高辦事效率；不僅要提供咨詢、辦理存取款、結算等傳統業務，還要以消費信貸為龍頭，帶動個人理財、代理開放式基金等個人中間業務；配備相應的專業人員，提供專業化的金融服務；金融超市要辦出特色，推出住房、汽車和綜合消費貸款精品店等一批專業典型。此外，有條件的.金融超市還可以開辦與個人業務緊密相關的公司業務和機構業務。

功能

與國外金融混業經營條件下金融超市幾乎能向客戶提供任何金融產品不同，我國金融超市受分業經營模式的限制，一般不得直接辦理保險、證券經營業務。主要功能是全面辦理以個人存取款為主的負債業務，以住房、汽車、綜合消費貸款為主的資產業務和體系較為龐雜的以代收代付、人民幣結算、銀行卡、個人理財咨詢、財務顧問、保管箱、擔保為主的結算性、代理性、擔保性、咨詢評估性中間業務。根據業務發展需要，還將增加開放式基金代銷、個人外匯實盤買賣、外匯期貨、金融租賃等功能。

組織設置

為達到既能提高信貸管理水平，適當提升經營層次，防範信貸風險，又能貼近客戶，方便快捷辦理業務，金融超市作為具體經營管理新業務的新型組織載體，一般通過嫁接或改造現有的資產負債比例合理、信貸資產質量良好、連續兩年盈利、信貸管理水平較高的城區支行形成。支行行長或有權審批人審批貸款，營業（部）機構負責人任超市經理，並由支行行長授權承擔審查責任，設從事外勤調查的客戶經理3—5人設櫃台咨詢、業務受理人員5人。本著業務受理人員全程服務的原則，由其協調內部不同崗位人員為客戶辦理業務。

市場准入

簡介

金融超市作為新型的組織載體，必須具備組織體系創新、業務體系創新、政策體系創新、產品體系創新等市場准入條件。組織體系創新的准入條件除包含在組織設置中談到的有關指標要求外，重點是要金融超市在現有銀行組織框架中需要重新定位。它不是一個孤立、單獨存在的專業經營行，而是一定金融區域范圍內，代表整個商業銀行與廣大社會客戶直接溝通的橋梁。需要上級行協調處理好與其它經營行的分工合作關系。

業務體系和創新的准入條件是根據金融超市的運作要求，科學地調整內部業務流程，設計行之有效的業務處理程序，協調等過程完成業務的咨詢、調查、審查、審批和貸後管理，高效便捷地為客戶提供全過程服務。

准入條件

政策體系創新的准入條件是根據金融超市的組織體系和業務體系修訂相應的管理辦法制度，建立金融超市管理辦法、業務授權分級管理體系和風險控制體系。產品體系創新的准入條件是全面開辦各項業務，特別是能夠在有效防範信貸風險的前提下有突破性地開展消費信貸業務，並根據形勢的發展，全面開辦新業務。

產品體系創新的准入條件是全面開辦現有的負債、中間和資產業務，並適應金融混業經營的趨勢，加大與保險公司合作、證券合作產品開發力度，推出協作、代理性的金融產品，開通銀證轉帳系統，全面滿足客戶的有效需求。

技術支持體系創新的准入條件為建立與金融超市運作相應的綜合業務處理軟體系統。要盡快重組再造各行個人銀行業務的信息系統，不僅要在業務處理系統設計思想、服務功能、系統整合、系統管理取得突破。而且要建立以網路為基礎，集管理決策、業務處理和客戶服務三大領域為一體的統一高效的信息管理系統。具體說，就是要構建「帳務處理平台」，實現現有儲蓄、個人信貸和信用卡三個系統的集成；構建「客戶信息管理平台」，實現各業務處理子系統和管理決策支持系統的集成；構建「客戶服務平台」，實現自助銀行、網上銀行、移動銀行子系統的集成，發揮在線銀行的作用，建好金融超市服務中心。

發展前景

其他形式

以上所有的金融超市模式，都是銀行產品的縱向整合，是銀行內部產品的整合，但是我們時常會意識到，我們不一定要到某個銀行把所有金融業務都做完，而是需要在各個銀行的不同產品中進行橫向的整合、對比。由此而誕生了另一種形式的金融超市，也稱為信貸超市。

規范發展建議

切實加強組織領導，努力辦好金融超市。

實施適度傾斜政策，促進金融超市業務快速發展。

搞好市場營銷，加大宣傳力度。

加強管理，確保金融超市有序運作。

發展方向及必要性

世界經濟一體化及金融全球化的發展引起國際金融業向著集團化、綜合化、多元化的方向發展。在這種變革及加入WTO的環境下，我國金融業應順應形勢、適時構建「金融超市」，發展成為業務和職能都很全面的平台，才能在未來的競爭中立於不敗之地。