金融機構過渡期表

A. 資管新規實施時間

三年過渡期結束，資管新規正式於2022年1月起實施，證券行業正主動應對新變化。
根據新規內容顯示，監管部門給市場的過渡期至2020年底，因此新規實施並不會一蹴而就，而是一步步慢慢來的。其實早在2017年11月，監管部門就下發了資管新規意見徵求稿，整個過程持續了一個月。在吸收社會意見後，修改了一些規定的內容，其中就將資管新規的過渡期從2019年6月30日延長到2020年底，一共延長了18個月。但是這並不意味著，金融機構可以等到最後期限才完成整改，而是在這兩年半的時間里按照規劃、科學合理的進行轉型，最終符合監管要求。並且在資管新規中還提到，金融機構要將整改計劃報送相關金融監督管理部門，對於提前完成整改的機構，給予適當監管激勵。
在資管新規出台之前，我國銀行理財產品很多為預期收益型產品(保本型)，其特點在於不管銀行投資結果盈利與否，產品到期後都將按投資者購買產品時承諾的收益率支付收益給投資者。而在資管新規的要求下，凈值型理財產品不再有固定收益率，投資者自己承擔一部分風險，自負盈虧。這就意味著曾經習慣了銀行保本型理財「穩穩的幸福」的投資者們，必須摒棄曾經保本保息的理財觀念，盡快樹立風險意識，才能適應新的市場、新的規則、新的產品。
資管新規的核心內容：
1.新增公司治理專門章節。結合近年來監管實踐，從總體要求、股東義務、激勵約束機制、股東會及董事會監事會要求、專門委員會設置、獨立董事制度、董事監事履職、高管兼職管理等方面明確了要求，提升保險資管公司經營運作獨立性，全面強...
2.將風險管理作為專門章節，從風險管理體系、風險管理要求、內控審計、子公司風險管理、關聯交易管理、從業人員管理、風險准備金、應急管理等方面進行全面增補，著力增強保險資管公司風險管理能力，切實維護保險資金等長期資金安全。
3.優化股權結構設計要求。落實國務院金融委擴大對外開放決策部署，對保險資管公司的境內外保險公司股東一視同仁，取消外資持股比例上限。此外，對所有類型股東設定了統一適用的條件，嚴格非金融企業股東的管理。
4.堅持市場化導向，優化業務經營規則。明確保險資管公司自有資金運用、風險管理等基本規則，要求保險資管公司一視同仁對待保險資金和管理的其他資金，按照公平、合理、市場化原則簽署合同、明確費率，強化信息披露管理和投資者權益保護。同時，列明「負面清單」，比如嚴禁提供擔保、嚴禁利用受託管理資產和保險資管產品資產為他人牟利等，壓實保險資管公司主動管理職責。
法律依據：
《關於規範金融機構資產管理業務的指導意見》
根據相關法律規定。金融機構開展資產管理業務，應當具備與資產管理業務發展相適應的管理體系和管理制度，公司治理良好，風險管理、內部控制和問責機制健全。
金融機構應當建立健全資產管理業務人員的資格認定、培訓、考核評價和問責制度，確保從事資產管理業務的人員具備必要的專業知識、行業經驗和管理能力，充分了解相關法律法規、監管規定以及資產管理產品的法律關系、交易結構、主要風險和風險管控方式，遵守行為准則和職業道德標准。
對於違反相關法律法規以及本意見規定的金融機構資產管理業務從業人員，依法採取處罰措施直至取消從業資格，禁止其在其他類型金融機構從事資產管理業務。

B. 金融機構資產管理新規過渡期延長到什麼時間

金融機構資產管理新規發布， 過渡期延長至二〇二〇年底。

針對非金融機構違法違規開展資管業務的亂象，《意見》也按照「未經批准不得從事金融業務，金融業務必須接受金融監管」的理念，明確提出除國家另有規定外，非金融機構不得發行、銷售資管產品。

來源：人民日報