金融機構特定非金融機構發現恐怖組織

㈠ 我國反洗錢依據的「一個規定，兩個辦法」指的是什麼

我國反洗錢依據的「一個規定，兩個辦法」指的是《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑支付交易報告管理辦法》、《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。

我國反洗錢行政立法開始於2003年。2003年1月，中國人民銀行發布了《金融機構反洗錢規定》、《人民幣大額和可疑資金支付交易報告管理辦法》和《金融機構大額和可疑外匯資金交易報告管理辦法》。

首次明確地確立了反洗錢行政管理制度，建立了以銀行業為核心的、全面的金融機構反洗錢管理制度。

(1)金融機構特定非金融機構發現恐怖組織擴展閱讀：

《反洗錢法》主要規范的是預防洗錢活動，目的是維護金融秩序，遏制洗錢犯罪及相關犯罪。在我國反洗錢法律制度可分為刑事和行政兩個方面的內容。對洗錢活動的刑事制裁主要是依據《刑法》的有關規定，通過刑事訴訟程序，追究洗錢犯罪分子的刑事責任。

而預防、監控洗錢活動，是以客戶識別、大額交易和可疑交易報告以及記錄保存等制度為核心內容，通過反洗錢資金監測實現其目標。反洗錢法著力於建立我國反洗錢預防、監控法律制度，屬於行政法律制度的范疇。

因此，本法所稱的「反洗錢」僅限於對洗錢活動的預防。根據反洗錢法的規定，實施預防洗錢活動的行為主體既包括在中華人民共和國境內設立的金融機構和按照規定應當履行反洗錢義務的特定非金融機構，也包括國務院各有關部門。

預防洗錢活動的對象為「洗錢活動」，即通過各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會性質的組織犯罪、恐怖活動犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來源和性質的活動。

預防洗錢活動的內容，既包括反洗錢義務主體金融機構、特定非金融機構根據本法建立並實施的客戶身份識別制度、客戶身份資料和交易記錄保存制度、大額和可疑交易報告制度，也包括反洗錢行政主管部門和依法負有反洗錢監管職責的其他部門進行的監督管理、調查和國際合作。

另外，通過反洗錢機制發現並切斷恐怖主義融資渠道已成為各國反洗錢工作的一項重要任務。因此，為了加強對恐怖主義活動的預防監控，反洗錢法在附則第三十六條規定，對涉嫌恐怖活動資金的監控，適用反洗錢法。

㈡ 金融機構發現「恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產」應立即凍結嗎

是的。金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即採取凍結措施。

涉及恐怖活動資產凍結管理辦法：

【概述】

根據《全國人大常委會關於加強反恐怖工作有關問題的決定》（簡稱《決定》），人民銀行會同公安部、國家安全部制定了《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》（簡稱《辦法》），現予發布：自2014年1月10日起施行。

及時凍結涉恐資產是預防和打擊恐怖活動的重要和有效措施，聯合國安理會有關決議要求各國「毫不遲延」地凍結涉恐資產。2011年10月29日，全國人大常委會審議通過《決定》，明確規定了金融機構和特定非金融機構對涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的資產立即予以凍結、並向相關國家機關報告的法定義務。

同時，《決定》還授權人民銀行會同公安部、國家安全部制定凍結涉及恐怖活動資產的具體辦法。

(2)金融機構特定非金融機構發現恐怖組織擴展閱讀：

為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號），根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規，中國銀保監會起草了《銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（徵求意見稿）》，現向社會公開徵求意見。

2018年10月26日

銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資管理辦法（徵求意見稿）

第一章 總 則

第一條為預防洗錢和恐怖融資活動，做好銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資工作，落實《國務院辦公廳關於完善反洗錢、反恐怖融資、反逃稅監管體制機制的意見》（國辦函〔2017〕84號），根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國反洗錢法》《中華人民共和國反恐怖主義法》等有關法律、行政法規，制定本辦法。

第二條國務院銀行業監督管理機構根據法律、行政法規規定，配合國務院反洗錢行政主管部門，履行銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理職責。

國務院銀行業監督管理機構的派出機構根據法律、行政法規及本辦法的規定，負責轄內銀行業金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理工作。

第三條本辦法所稱銀行業金融機構，是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、農村信用合作社等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行和國家開發銀行。

對在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司以及經國務院銀行業監督管理機構批准設立的其他金融機構的反洗錢和反恐怖融資管理，參照本辦法對銀行業金融機構的規定執行。

㈢ 反洗錢監管通知書應當提前幾個工作日送達相關機構

法律分析：反洗錢監管通知書應當提前至少五個工作日送達相關機構。金融機構和特定非金融機構對國家反恐怖主義工作領導機構的辦事機構公告的恐怖活動組織和人員的資金或者其他資產，應當立即予以凍結，並按照規定及時向國務院公安部門、國家安全部門和反洗錢行政主管部門報告。國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構依法對金融機構和特定非金融機構履行反恐怖主義融資義務的情況進行監督管理。國務院反洗錢行政主管部門發現涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進行調查，採取臨時凍結措施。

法律依據：《金融機構反洗錢和反恐怖融資監督管理辦法》第二十五條 為了解金融機構洗錢和恐怖融資風險狀況,中國人民銀行及其分支機構可以對金融機構開展洗錢和恐怖融資風險現場評估。中國人民銀行及其分支機構開展現場風險評估應當填制《反洗錢監管審批表》(附1)及《反洗錢監管通知書》(附2),經本行(營業管理部)行長(主任)或者分管副行長(副主任)批准後,至少提前5個工作日將《反洗錢監管通知書》送達被評估的金融機構。中國人民銀行及其分支機構可以要求被評估的金融機構提供必要的資料數據,也可以現場採集評估需要的信息。在開展現場風險評估時,中國人民銀行及其分支機構的反洗錢工作人員不得少於2人,並出示合法證件。現場風險評估結束後,中國人民銀行及其分支機構應當制發《反洗錢監管意見書》(附3),將風險評估結論和發現的問題反饋被評估的金融機構。

㈣ 涉及恐怖活動資產凍結管理辦法

第一條為規范涉及恐怖活動資產凍結的程序和行為，維護國家安全和社會公共利益，根據《中華人民共和國反洗錢法》、《全國人大常委會關於加強反恐怖工作有關問題的決定》等法律，制定本辦法。第二條本辦法適用於在中華人民共和國境內依法設立的金融機構、特定非金融機構。第三條金融機構、特定非金融機構應當嚴格按照公安部發布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單、凍結資產的決定，依法對相關資產採取凍結措施。第四條金融機構、特定非金融機構應當制定凍結涉及恐怖活動資產的內部操作規程和控制措施，對分支機構和附屬機構執行本辦法的情況進行監督管理；指定專門機構或者人員關注並及時掌握恐怖活動組織及恐怖活動人員名單的變動情況；完善客戶身份信息和交易信息管理，加強交易監測。第五條金融機構、特定非金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即採取凍結措施。

對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產採取凍結措施，但該資產在採取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構、特定非金融機構應當一並採取凍結措施。

對按照本辦法第十一條的規定收取的款項或者受讓的資產，金融機構、特定非金融機構應當採取凍結措施。第六條金融機構、特定非金融機構採取凍結措施後，應當立即將資產數額、權屬、位置、交易信息等情況以書面形式報告資產所在地縣級公安機關和市、縣國家安全機關，同時抄報資產所在地中國人民銀行分支機構。地方公安機關和地方國家安全機關應當分別按照程序層報公安部和國家安全部。

金融機構、特定非金融機構採取凍結措施後，除中國人民銀行及其分支機構、公安機關、國家安全機關另有要求外，應當及時告知客戶，並說明採取凍結措施的依據和理由。第七條金融機構、特定非金融機構及其工作人員應當依法協助、配合公安機關和國家安全機關的調查、偵查，提供與恐怖活動組織及恐怖活動人員有關的信息、數據以及相關資產情況。

金融機構及其工作人員應當依法協助、配合中國人民銀行及其省會（首府）城市中心支行以上分支機構的反洗錢調查，提供涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員資產的情況。第八條金融機構、特定非金融機構及其工作人員對與採取凍結措施有關的工作信息應當保密，不得違反規定向任何單位及個人提供和透露，不得在採取凍結措施前通知資產的所有人、控制人或者管理人。第九條金融機構、特定非金融機構有合理理由懷疑客戶或者其交易對手、相關資產涉及恐怖活動組織及恐怖活動人員的，應當根據中國人民銀行的規定報告可疑交易，並依法向公安機關、國家安全機關報告。第十條金融機構、特定非金融機構不得擅自解除凍結措施。

符合下列情形之一的，金融機構、特定非金融機構應當立即解除凍結措施，並按照本辦法第六條的規定履行報告程序：

（一）公安部公布的恐怖活動組織及恐怖活動人員名單有調整，不再需要採取凍結措施的；

（二）公安部或者國家安全部發現金融機構、特定非金融機構採取凍結措施有錯誤並書面通知的；

（三）公安機關或者國家安全機關依法調查、偵查恐怖活動，對有關資產的處理另有要求並書面通知的；

（四）人民法院做出的生效裁決對有關資產的處理有明確要求的；

（五）法律、行政法規規定的其他情形。第十一條涉及恐怖活動的資產被採取凍結措施期間，符合以下情形之一的，有關賬戶可以進行款項收取或者資產受讓：

（一）收取被採取凍結措施的資產產生的孳息以及其他收益；

（二）受償債權；

（三）為不影響正常的證券、期貨交易秩序，執行恐怖活動組織及恐怖活動人員名單公布前生效的交易指令。第十二條因基本生活支出以及其他特殊原因需要使用被採取凍結措施的資產的，資產所有人、控制人或者管理人可以向資產所在地縣級公安機關提出申請。

受理申請的公安機關應當按照程序層報公安部審核。公安部在收到申請之日起30日內進行審查處理；審查核準的，應當要求相關金融機構、特定非金融機構按照指定用途、金額、方式等處理有關資產。第十三條金融機構、特定非金融機構對根據本辦法被採取凍結措施的資產的管理及處置，應當按照中國人民銀行、中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會的相關規定執行；沒有規定的，參照公安機關、國家安全機關、檢察機關的相關規定執行。

㈤ 國務院反洗錢行政主管部門發現涉嫌恐怖主義融資的，可以採取什麼措施

國務院反洗錢行復政主管部門、國制務院有關部門、機構依法對金融機構和特定非金融機構履行反恐怖主義融資義務的情況進行監督管理，國務院反洗錢行政主管部門發現涉嫌恐怖主義融資的，可以依法進行調查，採取臨時凍結措施。

審計、財政、稅務等部門在依照法律、行政法規的規定對有關單位實施監督檢查的過程中，發現資金流入流出涉嫌恐怖主義融資的，應當及時通報公安機關。

(5)金融機構特定非金融機構發現恐怖組織擴展閱讀：

注意事項：

任何單位和個人與金融機構建立業務關系時，都應當提供真實有效的身份證件。

金融機構為客戶提供一次性金融服務時，應當要求客戶出示真實有效的身份證件或者其他身份證明文件，進行核對並登記。

在業務關系存續期間，客戶應當配合金融機構及時更新資料信息。

為防止他人借用名義從事非法活動，請不要用金融賬戶替他人提現。

㈥ 對金融機構、特定非金融機構採取的凍結措施有哪些

法律分析：國家可以採取保全措施，查封、扣押或者凍結金融機構、特定非金融機構的財產。

法律依據：《涉及恐怖活動資產凍結管理辦法》 第五條 金融機構、特定非金融機構發現恐怖活動組織及恐怖活動人員擁有或者控制的資產，應當立即採取凍結措施。

對恐怖活動組織及恐怖活動人員與他人共同擁有或者控制的資產採取凍結措施，但該資產在採取凍結措施時無法分割或者確定份額的，金融機構、特定非金融機構應當一並採取凍結措施。

對按照本辦法第十一條的規定收取的款項或者受讓的資產，金融機構、特定非金融機構應當採取凍結措施。