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請介紹ups資本公司的物流金融產品並結合案例介紹其服務流程

發布時間:2024-11-13 17:39:24

『壹』 物流金融與供應鏈金融知識分析

物流金融與供應鏈金融知識分析

供應鏈金融主要涉及三個運作主體,金融機構、核心企業和上下游企業。其中核心企業和上、下游企業是融資服務的需求者,金融機構為融資服務的提供者;物流企業僅作為金融機構的代理人或服務提供商為貸款企業提供倉儲、配送、監管等業務。下面是我為大家提供物流金融與供應鏈金融知識分析,歡迎大家閱讀瀏覽。

一、物流金融與供應鏈金融的發展

在國外,眾多的銀行及大型物流公司(如UPS)對物流金融和供應鏈金融業務進行了實踐,獲得了良好收益。在國內,經濟的發展和企業融資的迫切需求為物流金融和供應鏈金融的發展提供了內在動力,和國外相比,它們雖然起步較晚但發展較快。

這是因為:

一是銀行迫於競爭壓力,需要對金融產品進行創新。例如深圳發展銀行及交通銀行提出的供應鏈金融,招商銀行提出的物流金融等服務,均表明企業的融資需求越來越受到金融機構的重視。

二是物流企業的蓬勃發展、不斷創新以及第三方、第四方甚至第五方物流的服務方式相繼出現,為物流金融及供應鏈金融提供了物流保障;目前,國內大型的物流公司,如中國外運、中國遠洋、中國儲運等均與金融機構合作開展了商品融資及物流監管業務。

實踐證明,這兩種融資方式既能有效盤活企業存量資產,緩解融資難問題,又為金融機構及物流企業拓展業務范圍,開拓廣闊的市場。

二、物流金融與供應鏈金融的相關概念及區別

兩種融資方式的相關概念

(一)物流金融

1、定義。物流金融(Logistics Finance)指在面向物流業的運營過程,通過應用和開發各種金融產品,有效地組織和調劑物流領域中貨幣資金的運動。這些資金運動包括發生在物流過程中的各種存款、貸款、投資、信託、租賃、抵押、貼現、保險、有價證券發行與交易,以及金融機構所辦理的各類涉及物流業的中間業務等。

2、運作主體。從定義可以看出,物流金融主要涉及三個主體:物流企業、金融機構和貸款企業(客戶)。貸款企業是融資服務的需求者;物流企業與金融機構為貸款企業提供融資服務;三者在物流管理活動中相互合作、互利互惠。

3、運作模式。根據金融機構參與程度的不同,物流金融的運作模式可分為資本流通模式、資產流通模式及綜合模式。其中資本流通模式是金融機構直接參與物流活動的流通模式,包含四種典型模式:倉單質押模式、授信融資模式、買方信貸模式和墊付貸款模式;資產流通模式是金融機構間接參與物流活動的流通模式,其流通模式有兩種:替代采購模式和信用證擔保模式;綜合模式是資本和資產流通模式的結合。

(二)供應鏈金融

1、定義。供應鏈金融(Supply Chain Finance),SCF,是商業銀行信貸業務的.一個專業領域(銀行層面),也是企業尤其是中小企業的一種融資渠道(企業側面)。指銀行向客戶(核心企業)提供融資和其他結算、理財服務,同時向這些客戶的供應商提供貸款及時收達的便利,或者向其分銷商提供預付款代付及存活融資服務。(簡單地說,就是銀行將核心企業和上下游企業聯系在一起提供靈活運用的金融產品和服務的一種融資模式。)

供應鏈金融是為某供應鏈中一個或多個企業的融資請求提供服務,它的出現避免了供應鏈因資金短缺造成的斷裂。在具體融資過程中,物流企業輔助金融機構完成整條供應鏈的融資,供應鏈金融模式不同其參與程度也不同。由於面對整條供應鏈的企業,金融機構易於掌握資金的流向及使用情況。

2、運作主體。供應鏈金融主要涉及三個運作主體:金融機構、核心企業和上下游企業。其中核心企業和上、下游企業是融資服務的需求者,金融機構為融資服務的提供者;物流企業僅作為金融機構的代理人或服務提供商為貸款企業提供倉儲、配送、監管等業務。

3、運作模式。從風險控制體系的差別以及解決方案的問題導向維度,供應鏈金融的運作模式分為存貨融資、預付款融資、應收賬款融資模式;採取的標准範式為“1+N”,即以核心企業“1”帶動上、下游的中小企業“N”進行融資活動,“+”則代表兩者之間的利益、風險進行的連接。

三、問題及對策

物流金融與供應鏈金融能有效盤活中小企業的動產資源,兩者具有獨特優勢的同時也存在一些問題,以下將逐一進行分析,並提出相應的對策。

1、存在問題

(1)在融資業務之初,由於存在對兩種融資方式的認識偏差,運作主體選擇融資方式時易產生混淆。

(2)中小商業銀行因存在規模小、資金少等先天問題,在為中小企業提供物流金融和供應鏈金融服務時,其未能設計出符合自身特點的融資產品,無法充分滿足中小企業多樣化的融資需求。

(3)貸款企業的融資方案均由金融機構和物流企業為其量身定做,由於物流金融、供應鏈金融在我國尚處於起步階段,融資流程設計往往不完善;如金融機構在設計存貨融資流程時,貨物出、入庫的物權控制在物流企業與貸款企業之間易出現混亂。

(4)目前,供應鏈金融只面向國內企業進行服務,對於上、下游企業是國外公司的跨國供應鏈還未提出合適的融資方案;同時,供應鏈金融對供應鏈的種類及核心企業的要求較高,其業務大多隻集中在鋼鐵、汽車、能源和電子等穩定的大型供應鏈中,對於臨時組建或中小型供應鏈的融資涉足較少,並未實現真正意義上的面向中小企業的融資服務。

(5)實際操作中,不同的融資對象產生不同的風險,運作主體對於各類風險的分析、規避和及時處置等工作並未到位;加上信息不對稱、運作主體各方溝通不及時,易造成信息流、資金流、物流、倉單流阻塞;同時,兩種融資方式的外部環境發展滯後,造成融資生態系統不穩定。

2、解決方法

上述問題既影響了融資活動的順利進行,又阻礙了物流金融和供應鏈金融的發展。在此,為兩種融資方式的各運作主體提出如下對策:

(1)在運作過程中若發現融資方式混淆,應採取相應的補救措施:對於誤納入供應鏈金融的貸款企業,金融機構應適當提高企業的風險敞口,增加抵押品或倉單數量,同時加強物流企業對貸款企業及其抵押物的監管;對於誤納入物流金融的貸款企業,若為供應鏈的上、下游企業,金融機構可及時引人核心企業對貸款企業進行信用擔保,並相應增加融資金額;若為核心企業,可增加放貸金額,同時,引入上、下游企業,擴大客戶群。

(2)中小商業銀行應根據自身特點開發與大型金融機構差異化的融資產品,以此適應中小企業融資多樣性的需求,開拓廣闊的市場空間。

(3)設計融資流程和方案時,金融機構可將管理方法如六西格瑪方法應用到物流金融及供應鏈金融的流程優化設計中,並建立顧客市場細分模型,以期提高運作主體的綜合競爭能力及盈利水平。

(4)金融機構應提高核心企業的准入條件,加強與物流企業合作,在與大型供應鏈合作的同時重點扶持中小型供應鏈,關注其經營狀態和發展趨勢,並開發相應的融資產品;同時,針對跨國供應鏈的特點,與大型物流企業及境外金融機構合作,提出相應的融資和質押品監管方案。

(5)為擴大信息的採集半徑,提高信息的准確性,運作主體應加強信息平台的建設,建立市場的前饋、反饋體系;對於可能產生的風險,設立風險等級,加強風險預警工作,如物流企業在質押品監管和交接過程中的風險,各運作主體應提出防範和規避策略;同時,運作主體應加強與保險公司、擔保機構、法律機構、統計部門等相關機構的合作,保障融資活動的順利進行,形成符合物流金融、供應鏈金融發展的穩定生態系統。

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『貳』 物流企業如何打造供應鏈金融模式

物流企業如何打造供應鏈金融模式

引導語:物流金融和供應鏈金融拓展了物流發展的想像空間,為物流企業帶來了新的創收渠道,如國際著名物流巨頭馬士基和UPS的主要收益來源都是物流金融服務。

以UPS為例,其物流金融服務集中於倉儲質押、代付款、代收款三個環節;同時,由於成立了自己的金融機構,UPS能夠為客戶提供更專業、便捷的金融與物流服務,並以此為基礎研發拓展更多高附加值的供應鏈金融產品。

就國內來看,由於非金融類機構沒有經營融資類業務的資質,因此供應鏈金融是以銀行等金融機構為主導、物流企業處於從屬地位的運作模式。具體的供應鏈金融產品和服務包括:不動產質押融資、代收貨款、保兌倉、融通倉、海陸倉、墊付貨款、倉單提單質押、池融資、保理等。

雖然處於從屬地位,但物流企業在供應鏈金融中也有著不可替代的價值。以較受歡迎的保兌倉業務為例,銀行一般青睞自己指定物流企業進行貨物的質押監管;物流企業則可以通過這一服務獲得物流運營和貨物評估與質押監管兩方面的收益。同時,作為銀行的合作夥伴,物流企業也能夠藉此構築競爭壁壘,打造核心競爭力。

不過,能夠像中儲運、中外運、中遠那樣與銀行達成合作關系從而有機會承接質押監管業務的物流企業顯然並不多。特別是對眾多中小型物流企業來說,在規模、資質、網路、管理等各個方面都很難符合銀行對物流合作夥伴的要求。

深層來看,中小物流企業要想在供應鏈金融模式中分一杯羹,關鍵還是要解決資信問題,藉助多種途徑提高自身的資信水平。比如,當前很多物流地產企業除了布局保稅物流中心,還積極在各個城市建立物流園區,而這些物流園區常常具有多元化的功能定位和綜合服務能力,如區域配送中心(RDC)、快運轉運中心、運輸攬貨站、配載服務部、售後配件中心、VMI中心、城市共同配送中心、期貨物流、展銷展示中心、信息服務和附屬服務等。

如果中小物流企業能夠與物流園區合作承接銀行的質押監管業務,那麼便可以藉助物流園區的參與或擔保,大大提升申請成功的概率;對銀行來說,由於有著物流園區的參與或擔保,因此可以更好的規避金融風險,實現業務拓展;而運營物流園區的物流地產商也能夠藉此獲得新的.創收渠道。

對中小物流企業來說,雖然很多時候都無法獲得供應鏈金融的主要產品,但這一創新性的金融服務形態仍然有很多產品和服務讓眾多企業從中獲益。比如,國內很多商業銀行都上線了保理服務,即企業通過把國內貿易中形成的應收賬款轉讓給銀行的方式,獲得銀行提供的應收賬款融資、財務管理、賬款催收、承擔壞賬風險等綜合金融服務。對物流企業來說,如果應收賬款的債務方滿足了銀行的信譽評定標准,那麼物流企業便可獲得此項服務。

整體上看,物流供應鏈金融的主要參與者與獲益者仍是實力雄厚的大型物流公司;但不可否認的是,供應鏈金融為各個物流企業帶來了供應鏈管理思維,從“單打獨斗”轉向更加註重供應鏈整體建構的“團隊合作”,從而極大推動了我國物流產業的優化整合與進步。

對眾多中小企業而言,應該順應物流供應鏈管理的趨勢,努力提升自身服務水平和信用評級,積極參與到以優秀企業為核心的強勢供應鏈中,從而獲取供應鏈金融產品和服務,突破融資瓶頸,實現更好更快的成長。 ;

『叄』 為什麼說UPS是一家國際物流企業,它與一般的物流企業有什麼不同

UPS是一家大型的國際快遞公司,擁有幾架貨物運輸飛機,還租用了幾架貨運飛機,每天的運輸量達100多萬件,UPS在全世界建立了10多個航空運輸的中轉中心,在200多個國家和地區建立了幾萬個快送中心,企業員工達幾十萬名,年營業額更是高達數百億美元,在世界快遞公司中享有很高的聲譽。

UPS供應鏈解決方案是一個有效率的組織,其提供物流支援、金融服務、郵寄服務和咨詢服務,以加強客戶企業效能及增進其全球供應鏈發展,使得UPS能在世界上200多個國家與地區提供形形色色的服務,實現貨物、咨詢與貨款流程自動化。

(3)請介紹ups資本公司的物流金融產品並結合案例介紹其服務流程擴展閱讀:

物流服務:

1、全球小包裹:全面的地面和航空包裹運輸服務。

2、物流和配送:從接收、儲存、處理到運輸貨物的流程管理解決方案。

3、保險和金融:通過 UPS Capital 提供傳統和非傳統的金融及支付服務。

4、貨運代理:包括報關代理、零擔運輸和整車貨運以及空運和海運的全球性服務組合。

『肆』 分析UPS發展歷史,它提供物流服務的內容有那些變化,發展趨勢是什麼

ups發展歷史
物流服務的內容有那些變化:從信使服務——物流服務——全球貨運服務——金融服務——集提供物流、全球貨運、金融服務、郵件服務和咨詢一體
1907 - 1912 信使服務 到 1913 - 1918 零售時代
1919 - 1930 普通承運人服務 到 1930 - 1952 擴展
1953 - 1974 空運服務 到 1975 - 1980 黃金鏈接
1981 - 1988 UPS 航空公司 到 1988 - 1990 國際發展
1991 - 1994 擁抱技術 到 1994 - 1999 擴展的服務
1999 - 1999 紐約證券交易所 到 2000 - 2002 供應鏈解決方案
(物流集團公司、貨運服務公司、金融公司、咨詢公司和郵件管理公司)
發展趨勢
到了二十世紀九十年代末,UPS 處於另一個轉變期。盡管業務的核心仍保持在配送貨物及其伴隨的信息,UPS 已經開始擴大范圍並側重於一個新的渠道,即服務。公司在運輸和包裹追蹤方面的專長將它定位為變成全球商業的促成者,並成為組成商業的三股流動力量(物流、信息流和資金流)的服務性企業。為了實現這個提供新服務的設想,UPS 開始戰略性地收購現有的公司,並創建先前不存在的新類型公司。UPS 通過這些收購和創建來探索以新的方式來向它的客戶提供服務。

『伍』 UPS快遞的延伸服務

現代商業是物流、信息流、資金流的綜合,把握這三者就能把握商業世界的未來。因此,結合物流和信息技術,UPS 又將業務觸角深入到金融領域。1998 年,UPS 資本公司(UPS Capital Corp.)成立,為客戶提供包括代理收取到付貨款(Cash On Delivery ,簡稱COD)、抵押貸款、設備租賃、國際貿易融資等等金融服務。
UPS 資本公司提供的國際貿易融資服務使製造商或工廠的資金調度將更加靈活,接單力也將大幅增加,綜合提升了業界的競爭能力。高科技產品製造業者在裝箱交運的同時,就可以憑提單向UPS 資本公司拿到貨款。而通過傳統的國際貿易電匯或放賬交易方式,從出貨裝箱到真正拿到貨款,至少需要45 到60 天,營運周轉的資金壓力極其沉重。UPS 資本的創新財務服務,對現代商業結算是一項革命性的作法。國際貿易結算僅在亞洲地區業務量就達千億美元以上。UPS 通過物流的輔助與延伸服務,把握了這一商機,而形成另類全球性的金融機構。
舉例說明這一金融服務的過程:假設洛杉磯的時裝公司向馬來西亞的面料供應商訂購貨物。UPS收到馬來西亞供應商交運的貨物後,可以即時向其支付高達80%的貨款。貨物送交到洛杉磯的收貨人手中後,由UPS 收取貨款,再將余額向馬來西亞公司付清。這種方式對馬來西亞的賣主來說回款速度比信用證支付要及時有效得多,而對洛杉磯的買主來說交貨期的可靠性就有了保證。對UPS 而言,其服務網路遍及全球,尤其是在美國進口快遞市場,UPS 佔有70%的市場份額,熟悉所有買主,因而對往來商業的信用查詢能力,遠勝一般銀行。況且貨品在UPS 手中運送,UPS掌握了貨物的運輸權與控制權,其低風險的融資優勢是任何銀行無法與之匹敵的。
UPS 的國際貿易融資服務首先選擇香港為亞洲操作中心,並分別先在台灣設立UPS Capital 分公司,繼而於泰國,馬來西亞設點,同時於英國倫敦設立歐洲操作中心,由美國亞特蘭大總部指揮全局。
COD 服務則在為企業提供資金周轉方便的同時也為消費者帶來利益。在UPS 與美國電器連鎖銷售公司Gateway的合作中,UPS 將貨物派送到客戶手中後,代替Gateway收取貨款,然後直接存入其指定的銀行賬戶。在網上訂購、網上拍賣和電視購物越來越盛行的今天,消費者卻苦於在付款之前無法親身感受貨物的品質,UPS 的服務正好迎合了這一需求。Gateway 每年有8%的銷售額屬貨款到付業務。UPS 還打算利用其卡車司機人手必備的電子寫字板來進行交貨點的信用卡轉帳支付。
此外,UPS 資本公司還通過應收款受讓、庫存抵押貸款、辦公設備和倉儲設備租賃等服務,為客戶創造融資的方便。1998 年該公司的現金運作量達30 億美元。

『陸』 物流金融中的UPS模式是指的什麼

UPS模式是物流金融的三種模式之一,其他兩種是替代采購模式定義和統一授信模式。
UPS在其開展的物流金融服務中,兼有物流供應商和銀行的雙重角色。1998年,UPS在美國收購了一家銀行,成立了UPS資本公司,為客戶提供包括代理收取貨款、抵押貸款、設備租賃、國際貿易融資等。托收是UPS金融服務的核心。UPS在收貨的同時直接給出口商提供預付貨款,貨物即是抵押。這樣,小型出口商們得到及時的現金流;UPS再通過UPS銀行實現與進口商的結算,而貨物在UPS手中,也不必擔心進口商賴賬的風險。對於出口企業來說,借用UPS的資金流,貨物發出之後立刻就能變現,如果把這筆現金再拿去做其他的流動用途,便能增加資金的周轉率。而通過傳統的國際貿易電匯或放帳交易方式,從出貨裝箱到真正拿到貨款,至少需要45到60天,營運周轉的資金壓力極其沉重。

『柒』 物流案例:世界成功物流企業的借鑒

在考察世界物流企業前10強的業務結構、運作模式及盈利狀況時,我們可以發現一些值得中國物流企業借鑒的成功要素。以下是對這些企業的簡要分析:
1. UPS
UPS是全球知名的快遞和物流服務提供商,業務遍及美國及其他200多個國家和地區。其成功的關鍵在於建立了龐大的全球運輸基礎設施,並不斷利用先進技術支持其服務。UPS的業務結構均衡,收入主要來自美國國內業務(89%)和歐洲及亞洲業務(11%)。其運輸方式以國內陸上運輸為主(54%),同時擁有國內空運(19%)和延遲運輸(10%)等服務。
2. FedEX
FedEX是一家全球運輸、物流、電子商務和供應鏈管理服務供應商。其業務分布中,美國業務佔76%,國際業務佔24%。空運業務是收入的主要來源,占總收入的83%,公路運輸佔11%,其他佔6%。FedEX的成功之處在於其多元化的業務解決方案和獨立的網路體系。
3. 德國郵政世界網(DPWN)
DPWN是德國的國家郵政局,也是歐洲地區的物流公司,正努力成為全球領導者。其業務分為郵政、物流、速遞和金融服務。DPWN的成功在於其高效的作業網路和全球化的服務范圍。
4. Maersk/A.P. Moeller
Maersk Sealand是全球航運公司,擁有龐大的船舶隊和裝卸碼頭,同時提供物流服務。其成功在於其航運和物流業務的互補性,以及其在製造業和零售業的多元化經營。
5. Nippon Express(日通)
日通的業務主要集中在汽車運輸、空運和倉庫服務。盡管其收入大部分來自日本(93%),但其在電子、化學、汽車等行業的影響力不容忽視。
6. Ryder
Ryder系統公司在全球范圍內提供物流、供應鏈和運輸管理服務。其成功在於提供全面的服務租賃、商業租賃、機動車維修以及一體化的供應鏈方案。
7. TNT Post Group(TPG)
TPG在全球超過200個國家和地區提供郵遞、速遞及物流服務。其成功在於其廣泛的地域覆蓋和多元化的業務類型。
8. Expeditors
Expeditors是一家提供全球物流服務的公司,其成功在於無縫的國際性網路和專業的報關服務。
綜上所述,這些成功物流企業都具備較大的運營規模,有效的地區覆蓋,強大的指揮和控制中心,以及高水準的綜合技術、財務資源和經營策略。中國的物流企業可以從它們的業務結構、運作模式和盈利狀況中吸取經驗,以促進自身的發展。

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