銀行業金融機構有下列行為

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C. 反洗錢法第三十二條規定，金融機構的哪些行為

《反洗錢法》第三十二條的規定如下：金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款。

(3)銀行業金融機構有下列行為擴展閱讀

中國人民銀行是國務院反洗錢行政主管部門，依法對金融機構的反洗錢工作進行監督管理。中國銀行業監督管理委員會、中國證券監督管理委員會、中國保險監督管理委員會在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。

中國人民銀行在履行反洗錢職責過程中，應當與國務院有關部門、機構和司法機關相互配合。中國人民銀行根據國務院授權代表中國政府開展反洗錢國際合作。中國人民銀行可以和其他國家或者地區的反洗錢機構建立合作機制，實施跨境反洗錢監督管理。

D. 北京中關村銀行貸款靠譜嗎

不太靠譜。北京中關村銀行存在個人貸款管理存在較大缺陷、資產轉讓不合規違法違規行為，北京銀保監局對其責令改正，並給予合計80萬元罰款的行政處罰。行政處罰依據為《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條。
《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；
（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；
（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；
（四）未按照規定進行信息披露的；
（五）嚴重違反審慎經營規則的；
（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。
北京中關村銀行官網顯示，公司注冊資本為40億元，由用友網路、碧水源、光線傳媒、東方園林、東華軟體、華勝天成、東方雨虹、數知科技、鼎漢技術、旋極信息、恆泰艾普等11家中關村知名上市公司共同發起設立。
拓展資料：
銀行貸款，是指銀行根據國家政策以一定的利率將資金貸放給資金需要者，並約定期限歸還的一種經濟行為。一般要求提供擔保、房屋抵押、或者收入證明、個人徵信良好才可以申請。
而且，在不同的國家和一個國家的不同發展時期，按各種標准劃分出的貸款類型也是有差異的。如美國的工商貸款主要有普通貸款限額、營運資本貸款、備用貸款承諾、項目貸款等幾種類型，而英國的工商業貸款多採用票據貼現、信貸賬戶和透支賬戶等形式。
申請條件
借款人所需條件
1. 年齡在18-60歲的自然人（港澳台，內地及外籍亦可）
2.具有穩定職業、穩定收入，按期償付貸款本息的能力
3.借款人的實際年齡加貸款申請期限不應超過70歲
借款人應提供的材料
1. 夫妻雙方身份證、戶口本/外地人需暫住證和戶口本
2.結婚證/離婚證或法院判決書/單身證明2份
3.收入證明（銀行指定格式）
4.所在單位的營業執照副本復印件（加蓋公章）
5.資信證明：包括學歷證，其他房產，銀行流水，大額存單等
6.如果借款人為企業法人的還必須提供經年檢的營業執照、稅務登記證、組織機構代碼證、企業章程、財務報表。

E. 融興村鎮銀行存款安全嗎

中國經濟網北京12月28日訊銀保監會網站昨日公布北京銀保監局行政處罰信息公開表（京銀保監罰決字〔2021〕36號），北京懷柔融興村鎮銀行存在違規開展同業存款業務、轉嫁押品評估費的違法違規事實，北京銀保監局依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條，《中華人民共和國商業銀行法》第七十三條、第八十九條責令北京懷柔融興村鎮銀行改正，並給予合計80萬元罰款的行政處罰；對王鐵軍給予警告的行政處罰。

*

《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條：銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：

*

（一）未經任職資格審查任命董事、高級管理人員的；

*

（二）拒絕或者阻礙非現場監管或者現場檢查的；

*

（三）提供虛假的或者隱瞞重要事實的報表、報告等文件、資料的；

*

（四）未按照規定進行信息披露的；

*

（五）嚴重違反審慎經營規則的；

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（六）拒絕執行本法第三十七條規定的措施的。

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《中華人民共和國商業銀行法》第七十三條：商業銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：

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（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；

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（二）違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規定退票的；

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（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；

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（四）違反本法規定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。

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有前款規定情形的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

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《中華人民共和國商業銀行法》第八十九條：商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。

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商業銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。

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以下為全文：

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樂平興融農村銀行存錢安全嗎 ： 只要是通過國家銀監會審核過的銀行,都是安全的,哪怕破產倒閉,國家規定,在50萬元以內的,全額賠償.

融興村鎮銀行怎麼樣? ： 融興村鎮銀行正規,哈爾濱銀行控股村鎮銀行堅持以穩健經營、科學發展為主題,秉承哈爾濱銀行「普惠金融,和諧共富」的理念,以支持「三農」、服務小微企業為根本宗旨,以小額信貸為特色,為當地居民、個體工商戶和小微企業提供各類存款、貸款、結算等銀行服務,積極投身各地區經濟建設,切實履行社會責任.目前,哈爾濱銀行控股村鎮銀行各項業務穩步推進.

但保利息嗎?如融興村鎮銀行我知道有存款保險,： 相對來說還是安全的,但和大銀行比起來又差上許多,只有當小銀行破產或資金不足時,才會造成儲戶的本利無法保障.

融豐村鎮銀行儲錢可靠嗎? ： 長春經開融豐村鎮銀行成立於 是由國務院銀監會批准設立的、由延邊農村商業銀行發起成立的具有獨立法人資格的股份制商業銀行,位於吉林省長春市經濟技術開發區. 長春經開融豐村鎮銀行與省內農村信用社、農村合作銀行、農村商業銀行形成了農村信用社系統內通存通兌免費、系統內匯款免費、轉賬實時到賬等一系列快捷便利的龐大銀行服務網路. 長春經開融豐村鎮銀行以服務「三農」、社區和中小企業為宗旨,經營業務范圍:吸收公眾存款,發放短期、中期和長期貸款,辦理國內結算,辦理票據承兌與貼現,從事同業拆借,從事銀行卡業務以及經銀行業監督管理委員會批準的其他業務. 長春經開融豐村鎮銀行是經銀監局批準的股份制商業銀行

融信村鎮銀行存錢靠譜么? ： 這是工和和保險公司銀保部合作的險種,雖然沒有被騙,但你現在如果退款的話,不要說利息,就是本金也不會全退,你可以看一下你的保險中附有一頁本金退還詳細說明,什麼時間退還多少本金說的很詳細,如果不急用還是不要取,等到期再退吧.

村鎮銀行存款放心嗎?有沒有風險?是不是騙人的? - ： 完全可以的,村鎮銀行是農村信用社的一個分支,並不是私人企業,農村的代辦點是為了方便儲蓄用戶的存取.放心的存吧,沒事.

村鎮銀行存款安全嗎 - ： 正規銀行,各類證件齊全,不是新裝修的,都是安全的,金額大的有擔心可以找一兩個伴一起去存,

村鎮銀行存錢安全嗎 - ： 只要是銀行正規營業網點是安全的.銀行atm機存款流程:1,先插入卡,輸入密碼,選擇存款,下面的放錢的門就打開了;2.把要存的錢【最多10000元】,弄整齊,不要有折角的,破的,放進去,點確認就可以了;3.存完後有可能留幾張無法識別的,你數一下還剩幾張就知道,你存入多少,完了如果對的話,在點確認就好了.

村鎮銀行存款安全嗎 - ： 村鎮銀行規模小,資金基礎較薄弱,且風控能力也不及大型商業銀行,理論上來說村鎮銀行是存在倒閉風險的.但村鎮銀行的存款產品與其他銀行一樣,屬於《存款保險條例》保護的范疇,50萬元以內的存款也是可以得到賠付的.