⑴ 融資租賃金租和商租的區別
金融租賃與融資租賃在性質上存在明顯區別。金融租賃公司被視為金融機構，而融資租賃公司則屬於非金融機構。金融租賃公司承擔放款角色，而融資租賃公司則扮演借款角色。二者具有本質差異。盡管融資租賃公司嘗試向金融領域靠攏，但受國家相關條例限制，旨在防止租賃公司涉足影子銀行業務。
產業劃分上，金融租賃被歸類為第三產業中的金融業，而融資租賃則屬於租賃和商務服務業。國家統計局規定，金融租賃業務位於J門下的7120大類，即金融業；而融資租賃則位於L門下的7310大類，即機械設備租賃。
監管機構方面，金融租賃公司需經過銀監會批准與監管，並且僅金融租賃公司有權使用「金融」字樣。相比之下，融資租賃公司成立門檻相對較低，對於法人股東的要求也不那麼嚴格。但值得注意的是，融資租賃也屬於類金融企業，國家正大力整頓金融市場，因此對融資租賃注冊的要求也趨於嚴格。
監督管理方式上，金融租賃公司受到放款人的監管。租賃公司在監管部門批準的信貸規模範圍內開展業務活動。租賃資產的變化要求每日上報，並且監管部門對租賃公司的銀行賬戶實施有效監控。
在適用范圍方面，融資租賃更適合中小企業融資。由於融資租賃融合了融資與融物的特點，在出現問題時租賃公司能回收和處理租賃物，因此對企業的資信和擔保要求不高，非常適合中小企業融資需求。而金融租賃則是一種以融物替代融資，將融資與融物緊密相連的信用形式，主要用於大型成套設備的租賃。
⑵ 融資租賃公司和租賃公司有什麼區別
本質上來說二者是一樣的，在國外沒有區別，但是在中國因為監管體系不同人為衍生出一些細節區別。
1、審批監管：金融租賃公司須由銀監會批准籌備、開業及金融機構許可證，是非銀行金融機構，與財務公司、信託、證券等一樣，受銀監局、人行等嚴格監管，按銀監會《金融租賃管理辦法》執行公司治理。融資租賃歸商務部-商務廳審批，又分為內資租賃與外商租賃，是一般工商企業，按商務部《融資租賃企業監督管理辦法》執行公司治理，但無實質性嚴格監管，也是為什麼自貿區租賃公司多如牛毛。
2、授信：金融租賃因其金融機構許可證而身價倍增，其授信為同業授信，授信效率高成本低，其控股股東通常為銀行或巨型企業。融資租賃因為是一般工商企業故須申請企業授信，這里因股東背景不同融資態勢也不同，央企背景租賃公司授信便捷，小微背景授信困難。其他如發債等融資方式二者均可利用，但因股東背景、資產質量不同在規模期限成本上有區別。
3、其他的細微區別其實基本都源自《金融租賃管理辦法》中對金融租賃的監管要求，比如金融租賃標的物為固定資產，商務部租賃管理辦法中規定的租賃物為動產設備設施等等。
4、業務方向：金融租賃公司因注冊資本規模大，資產增長速度要求高，通常專注於1億元起步的項目投放，如航空、地鐵、政府平台等，央企背景租賃公司因股東實力強授信充足也雷同，真實背景外商租賃如卡特彼勒、西門子、通用電氣等租賃公司專注於外資設備的業務，通常為500-5000萬。
⑶ 「金融租賃公司是干什麼的
租賃業務主要分為兩類：實物租賃公司和金融租賃公司。實物租賃公司僅轉移使用權，而金融租賃公司則最終轉移所有權。因此，金融租賃公司實際上是一家金融機構，與傳統的銀行貸款不同。銀行貸款給企業，企業用這筆錢購買設備，然後按期支付利息和本金。而金融租賃公司則是先購買設備，再將設備租賃給企業，企業則支付租賃費用，比如五年期的租賃費用總額相當於設備成本加上利息。這種方式的好處在於，在企業未付清全部租賃費用之前，該設備的所有權仍歸金融租賃公司。如果企業破產，租賃費用可以優先於其他債權得到清償。
金融租賃公司的運作機制與傳統銀行貸款有著明顯的區別。在金融租賃公司中，設備的所有權在租賃開始時就已轉移至公司，而租賃費用相當於設備成本加上利息。這種模式使得企業在獲得設備的同時，無需一次性支付高額資金，降低了企業的資金壓力。同時，租賃費用的支付可以靈活安排，企業可以根據自身現金流狀況來調整支付計劃。這不僅減輕了企業的財務負擔，也為租賃公司帶來了穩定的收入來源。
在企業未付清租賃費用前，租賃設備的所有權仍歸金融租賃公司所有。這意味著，在企業破產的情況下，租賃費用可以優先於其他債權得到清償。這種機制為租賃公司提供了額外的安全保障，同時也為企業提供了更多的融資選擇。此外，金融租賃公司還可以根據企業的具體需求，提供定製化的租賃方案，幫助企業更好地滿足其設備需求。
金融租賃公司通過購買設備然後租賃給企業的方式，為企業提供了靈活的資金使用方案。這種方式不僅減輕了企業的財務負擔，也為租賃公司帶來了穩定的收入來源。在企業未付清租賃費用前，租賃設備的所有權歸金融租賃公司，這為租賃公司提供了額外的安全保障。同時，租賃費用的支付可以靈活安排，企業可以根據自身現金流狀況來調整支付計劃，這為企業帶來了更多的融資選擇。
金融租賃公司與傳統銀行貸款相比，具有明顯的優勢。在金融租賃公司中，設備的所有權在租賃開始時就已轉移至公司，而租賃費用相當於設備成本加上利息。這種模式使得企業在獲得設備的同時，無需一次性支付高額資金，降低了企業的資金壓力。同時，租賃費用的支付可以靈活安排，企業可以根據自身現金流狀況來調整支付計劃。這不僅減輕了企業的財務負擔，也為租賃公司帶來了穩定的收入來源。在企業未付清租賃費用前，租賃設備的所有權仍歸金融租賃公司所有，這意味著，在企業破產的情況下，租賃費用可以優先於其他債權得到清償。這種機制為租賃公司提供了額外的安全保障，同時也為企業提供了更多的融資選擇。
⑷ 融資租賃的公司有哪些
融資租賃公司全國有近萬家，主要分為三類
第一類：金融租賃公司
這類公司一般內是銀行成立的，例如招銀租賃、容建信租賃分別是招商銀行和建設銀行成立的，這類有公司全國不超過50家，不過最近也在陸續成立，也有部分是央企國企成立的，這個各地都有，這類公司有個特點，就是一般對客戶要求較高，金額較大，利率較低。
這類公司一般都有「金融租賃」四個字，實際上跟銀行差不多。
第二類：內資租賃（或者假外資）
這類有遠東宏信、平安租賃、國葯租賃等，一般是有各地國資委成立的，也有很多成立時為避開監管將股權形式做成外資，但實際上為國企。這類公司在國內大概200+以上，業務種類較多，一方面承做政府項目，一方面也插手民間中小企業融資。
第三類：外資融資租賃
從名字上看不出和內資的差別，這類公司也是種類最多的一類，做的業務五花八門，還有一些純的中介公司或殼公司，這類公司約有20%在從事融資租賃業務，其中較為出色的大多為成熟的外資企業，例如只做新設備直租的台新租賃、專注回租的仲利租賃、專注車輛融資租賃的歐力士等。
本人長期從事設備融資租賃業務，有需要可私信我具體交流。
⑸ 金租和商租區別
1.性質不同：金融租賃公司是金融機構，融資租賃公司是非金融機構。前者是放款單位，後者則是借款單位。二者有著本質的區別。雖然融資租賃公司總想往金融方面靠，但是被國家下發的相關條例給限制住了，目的是為了嚴防租賃公司從事影子銀行業務。
2.產業劃分不同：國家統計局下發《三次產業劃分規定》顯示，金融租賃屬於第三產業—J門：金融業—7120大類：金融租賃。融資租賃被劃分為第三產業—L門：租賃和商務服務業—7310大類：機械設備租賃。
3.監管機構不同：金融租賃公司受銀監會批准以及監管，並且只有金融租賃公司才可以冠有「金融」二字，因此成立難度很大，要求很高。成立難度相對來說小一些，對法人股東的要求也相對小一些。但是融資租賃也屬於類金融企業，現在國家在大力整頓金融市場，融資租賃注冊要求也很嚴格了。
4.監督管理方式不同：金融租賃公司監管部門按照放款人監管。租賃公司在監管部門批準的信貸規模範圍內開展業務活動。租賃資產發生變化時，每日都要上報。監管部門對租賃公司的銀行賬戶有可靠的監控。
5.適用范圍不同：融資租賃更適合中小企業融資。介於融資租賃擁有融資與融物相結合的特點，出現問題時租賃公司可以回收、處理租賃物，因而在辦理融資時對企業資信和擔保的要求不高，所以非常適合中小企業融資。
⑹ 什麼是金融租賃公司
第二條 本辦法所稱金融租賃公司，是指經中國銀行業監督管理委員會批准，以經營融資租賃業務為主的非銀行金融機構。
第七條 申請設立金融租賃公司應具備下列條件：
(一)具有符合本辦法規定的出資人；
(二)具有符合本辦法規定的最低限額注冊資本；
(三)具有符合《中華人民共和國公司法》和本辦法規定的章程；
(四)具有符合中國銀行業監督管理委員會規定的任職資格條件的董事、高級管理人員和熟悉融資租賃業務的合格從業人員；
(五)具有完善的公司治理、內部控制、業務操作、風險防範等制度；
(六)具有合格的營業場所、安全防範措施和與業務有關的其他設施；
(七)中國銀行業監督管理委員會規定的其他條件。
第二十二條 經中國銀行業監督管理委員會批准，金融租賃公司可經營下列部分或全部本外幣業務：
(一)融資租賃業務；
(二)吸收股東1年期(含)以上定期存款；
(三)接受承租人的租賃保證金；
(四)向商業銀行轉讓應收租賃款；
(五)經批准發行金融債券；
(六)同業拆借；
(七)向金融機構借款；
(八)境外外匯借款；
(九)租賃物品殘值變賣及處理業務；
(十)經濟咨詢；
(十一)中國銀行業監督管理委員會批準的其他業務。
⑺ 金融租賃公司和一般的租賃公司有哪些區別，他們上層的監管機構分別是誰
租賃公司分兩類:「金融租賃」公司和「租賃公司」：
1. 國內資產背景的叫「金融租賃」，內有工銀租賃，建信容租賃，國銀租賃，招商租賃，民生租賃等，直屬監管是銀監會租賃處。
2. 外資以及合資類背景的叫「租賃」，有遠東租賃，環球租賃，榮達租賃，榮興租賃，賓士汽車租賃等，直屬監管是商務部。
區別：
金融租賃公司是銀監會主管的，主要是中國國內資產成立的融資租賃公司
租賃公司是商務部主管，主要是外資以及合資類的融資租賃公司