㈠ 企業融資的10種方法
企業融資的10種方法主要包括：
吸收投資：
發行股票：
銀行貸款：
民間借貸：
發行債券：
融資租賃：
金融租賃：
典當融資：
發行可轉換債券：
商業信用：
㈡ 金融企業的資金運轉過程是怎麼樣的啊
資金運轉與營業運轉關系從訂購原料→原材料到庫入庫→原料出庫進入生產→生產過程→完工產品入庫→銷售成品出庫→回籠資金到帳，企業這一系列過程的正常營業運轉是需要相應資金運轉匹配的。運轉資金的安排● 計劃資金的構成企業運轉資金從投資開始就必須考慮，投資資產分成固定資金和流動資金。固定資金用於購置設備，建設廠房，基礎設施及交通工具，流動資金則用於安排正常生產運轉資金。根據行業不同，產品不同，從產品的生產周期到資金回籠進行預估，計算出可能實現銷售的數量和周轉資金，按保險起見，准備2個周期的生產資金。另外至少需准備3個月費用資金，用於支付水電、人員工資、差旅費等保障費用，還需准備一個月的備用金，用於各項臨時費用開支額。如果銷貨額增加，生產量增加也需要考慮流動資金額度的增加，這必須事前就在預計之中。創業企業因為籌資渠道較單一，更有必要事前准備流動資金。不要將希望寄託於供應商欠款上，這是靠信用作基礎的。信用則是靠慎重和實力去累積的。創業期企業切不可靠供應商資金來維持企業周轉，這是非常危險的。同樣也不能靠經銷商提前預付貨款上，這在現在愈來愈難做到，既使做到也是不可靠的。以上二種欠款資金都屬於流動性很強的資金，萬不可將企業流動資金大部分由此組成。可少部分使用，總量上不可超過總流動資金的1/2。原愛多電器公司的倒閉，就是佔用該二部分資金過大，導致迅速破產的。● 預算計劃資金每月做現金使用計劃，規劃三大支出款。A. 費用開支：包括全體人員工資獎金、水電費、福利費用、稅金、差旅費、辦公費用、廣告促銷費用、運輸費；B. 生產周轉開支：主原料、輔助材料、機物料、包裝材料；C. 工程項目費用（包括小型修理費用）。作支出預算一定要詳細，將可能的支出都需列出，預算銷售資金收入，此現金收入一定是到帳金額，並注意時間預測的准確。可根據企業情況，客戶銷貨對象的變動，將下月度的銷貨收入折算成銷貨現金收入作預算。做月度資金預算表，可能的話列成每周的預算（收、支）表，可提高預算準確性。● 提高資金的利用率將企業所有帳戶的資金，歸集到一個主要帳戶上收支。一般來講企業為結算等原因，可能有多個銀行帳戶，如每個帳戶上都有一些資金就會造成資金沉澱，使得部分資金未充分利用，因此必須就資金統一到一個主要帳戶收支。其它帳戶資金一旦收入就立刻轉入主帳戶，以提高支付能力。對這些帳戶使用上可採取授權銀行一旦有存款自動匯入主帳戶，帳戶的余額保持為零。對於在外地設立分支機構的企業更有必要實行歸集方式。即可選擇一家銀行簽約授權，將外地分支機構的開戶銀行統一到一家銀行,銷售貨款一旦回籠，即是劃轉至企業總部帳戶，以方便企業的運轉。如果企業想獲取應付帳款的現金折扣，那麼就應在現金折扣期末支付，如果企業不想享受現金折扣，則應在信用期限的最後一天付款，以最大限度地利用資金。對於一些由不同季節變化而變動流動資本需求的，要區分開來。將企業流動資金的需求區分，長久性的需求與臨時性的需求。針對需求作不同的籌資准備。長久性的資金需用自有資金來支持。臨時性資金可以採用短期借款來支持。一般來講優秀的企業，運轉速度都很快，這主要是為了提高企業應對市場反應速度，並且迴避風險的客觀要求。好企業是以追求流動資金為「零」的目標。如戴爾電腦，因為在企業運作方式上的革新，按單定製直接供應終端客戶方式，極大地提高了企業競爭力，避免了存貨因價格變動導致損失的風險。目前，很多企業實施企業流程再造（BPR），企業資源計劃系統（ERP），這些都是提高企業的運轉速度的手段。一個實際預算操作方式現金預算亦稱現金收支預算,是以日常現金預算與特種決策預算為基礎編制的反映現金收支情況的預算。現金預算表編制的過程包括：● 收入預算：在銷售預測的基礎上，根據企業年度目標利潤及確定的本周(月)銷售量、銷售單價和銷售收入等參數編制。將本周(月)現銷及上期應收賬款本月回籠數計算所得，分別填入「銷售現金收入」與「應收賬款回籠收入」。本期可運用的現金數額＝期初現金余額＋銷售現金收入＋應收賬款收入。填入「可使用的現金」。本例中全月為：「696,000元」。● 支出預算：1 生產用原料：根據生產量的預測，結合庫存原料實際數，來預計本月大額現金原料采購額。2 工資及獎金：預計本月將支付給職工的工資及各項獎金，根據實際支付時期填入各階段。3 辦公費用：企業日常生產經營開展管理活動必須購入，並用現金支付的金額。4 水電、車雜、運輸費：預計當期各周內實際支付的費用。5 稅收：預計本期向稅務部門繳納的增值稅、營業稅、消費稅等稅收。6 最低現金余額：保證一個時期(周／月)開支應余留的現金數。以上各項支出構成了本月現金需要量，填入「現金需要量」。● 「可使用的現金」：「現金需要量」＝「現金不足或多餘」， 本例中全月為：「＋40600元」。結果為正值，表示現金多餘；結果為負值，表示現金短缺。● 現金籌集與運用：指針對「現金不足或多餘」的情況所採取的經營措施，來保證現金支付及獲利的目的。1 正值(現金結余)：應償還本金及利息，以降低財務風險，若仍超過余額上限，拿出一部分用於其他短期投資。還本付息差額低於現金余額下限，拋出一部分有價證券來補足現金。2 負值(現金短缺)：可採取暫援還本付息並拋售有價證券和向銀行借款等措施。本例中向銀行借款77000元，支付利息1775元。企業運轉資金的管理需要採取事前計劃，事中嚴格執行，避免隨意性。即使企業管理的高層次一切盡在掌握之中，財務管理上還是應偏保守一些。● 現金預算表編列方式（附表）該表主要由五個部分組成:1 現金收入：期初現金余額+業務活動經營收入+其他收入(利息收入);2 現金支出：涉及原料、工資、製造費用、營業費用、管理費用中現金支出的部分、繳納稅收、股利，還包括購買設備等資本性支出;3 現金不足或多餘：指1 、 2 的差額;4 現金籌集和運用：指現金收支差額通過籌集和運用手段來協調;5 期末現金余額：本月末余留，下月初可動用的現金數，在保證各項支出所需資金供應的前提下，保持期末現金余額在合理的上下限度內波動。本例中為15000元。因為現金儲備過少會影響周轉，過多會造成浪費。所以不是越多越好，也不是越少越好。企業不僅要定期籌措抵補收支差額的現金，還要保證一定的現金儲備。企業的運作資金掌握關鍵在於計劃預算並認真執行。運轉資金要盡量減少，這就是節省成本。關鍵是靠提高企業的競爭力，靠管理更細化的要求。企業在財務上、資金上要立足自身實力，求人不如求己，關鍵是內功要強，其它供應商及金融機構的支持都是錦上添花，只能補充，不能依賴。