金融機構合作機制

㈠ 公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制包括哪些

公安部與人民銀行建立的反洗錢合作機制包括：聯絡協調機制、案件聯合督辦制、情報定期會商制度、信息共享制度。

反洗錢是政府動用立法、司法力量，調動有關的組織和商業機構對可能的洗錢活動予以識別，對有關款項予以處置，對相關機構和人士予以懲罰，從而達到阻止犯罪活動目的的一項系統工程。從國際經驗來看，洗錢和反洗錢的主要活動都是在金融領域進行的，幾乎所有國家都把金融機構的反洗錢置於核心地位。

(1)金融機構合作機制擴展閱讀：

洗錢行為具有嚴重的社會危害性，它不僅損害了金融體系的安全和金融機構的信譽，而且對我國正常的經濟秩序和社會穩定，具有極大地破壞作用。

一是國內形勢的需要。近年來，隨著走私、毒品、貪污賄賂等犯罪不斷發生，非法轉移資金活動大量存在，我國的洗錢問題日漸突出。由於缺乏對洗錢行為的預防監控措施，導致不能及早發現犯罪線索，影響了追查、打擊洗錢犯罪及其上游犯罪和追繳犯罪所得。

政府和社會各界關於加強反洗錢立法、完善反洗錢法律制度的呼聲越來越高。

二是國際形勢的需要。洗錢活動具有跨國（境）特性，遏制和打擊跨國洗錢活動必須通過規范和協調國內、國際立法，加強反洗錢國際合作。

且我國已經批准加入的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，都明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

㈡ 金融監管國際協調與合作的機制主要包括哪些內容

金融監管的國際協調與合作概念如下

金融監管的國際協調與合作是指國際經濟組織、金融組織與各國，以及各國之間在金融政策、金融規制等方面採取共同步驟和措施，通過相互的協調與合作，達到協同干預、管理與調節金融運行，並提高其運行效益的目的。

進行金融監管國際協調與合作的主體是主要的國際性經濟組織、金融組織，它們共同或聯合對經濟、金融活動進行干預、管理與調節是協調與合作的最基本特徵。

形式

1、從地域范圍可分為：全球性的國際協調與合作和區域性的國際協調與合作。

2、從具體內容可分為：綜合性質的國際協調與合作和專門化的國際協調與合作。

3、從途徑可分為：協議、規則性國際協調與合作和制度性的國際協調與合作。

4、從頻率可分為：經常性的國際協調與合作和臨時性的國際協調與合作。

5、從主體可分為：

①機構協調與合作，是指由特定的經濟、金融組織和某些重要的金融機構出面安排和組織的國際政策協調。

②政府協調與合作，是指有關國家政府經常性或臨時性召開的國際經濟、金融會議進行的協調與合作，如西方七國財政部長會議、西方七國首腦會議等。

㈢ 金融機構應當建立適當的機制確保什麼及時關注並評估本金融機構應與境外境外金

金融機構應當建立適當的機制，確保什麼及時關注並評估本金融機構應與境外聯系。

㈣ 東北振興金融合作機制已正式成立了嗎

據報道，1月5日，在國家發改委等部門推動下，由國家開發銀行、國家開發投資公司牽頭聯合40餘家金融機構共同發起的「東北振興金融合作機制」在北京成立。

分析人士表示，當前東北地區經濟築底回穩的跡象逐步顯現，積極因素不斷積聚。合作機制要為推動東北經濟轉型發展打造助力器，為防範化解重點領域風險構建安全閥，為優化東北金融生態環境提供新途徑。

㈤ 哪些國際多邊合作機制將預防和打擊洗錢與恐怖融資作為重要議題

聯合國安理會、亞太經濟合作組織、亞歐會議、20國集團財長和央行行長會議將預防和打擊洗錢與恐怖融資作為重要議題。

我國已經批准加人的《聯合國禁止非法販運麻醉葯品和精神葯物公約》、《聯合國打擊跨國有組織犯罪公約》、《聯合國反腐敗公約》和《制止向恐怖主義提供資助的國際公約》等，均明確要求各成員國建立健全反洗錢法律制度。

我國參與的許多重要國際多邊合作機制，如聯合國安理會、亞太經濟合作組織、亞歐會議、20國集團財長和央行行長會議等，均將預防和打擊洗錢與恐怖融資作為重要議題。反洗錢和反恐融資雙邊合作也是我國與許多國家雙邊會晤的重要內容。

(5)金融機構合作機制擴展閱讀

反洗錢法相關制度

1、客戶身份識別制度。《反洗錢法》第十六條規定，金融機構應當按照規定建立客戶身份識別制度。第十七條規定，金融機構通過第三方識別客戶身份的，應當確保第三方已經採取符合本法要求的客戶身份識別措施。

2、客戶身份資料和交易記錄保存制度。客戶身份資料和交易信息保存是指金融機構和特定非金融機構依法採取必要措施將客戶身份資料和交易信息保存一定期限。

3、大額和可疑交易報告制度。《反洗錢法》第二十條規定，金融機構應當按照規定執行大額交易和可疑交易報告制度。金融機構辦理的單筆交易或者在規定期限內的累計交易超過規定金額或者發現可疑交易的，應當及時向反洗錢信息中心報告。

4、建立內控制度，設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作。《反洗錢法》第十五條規定，金融機構應當依照本法規定建立健全反洗錢內部控制制度，金融機構的負責人應當對反洗錢內部控制制度的有效實施負責。

㈥ 上市公司和金融機構的合作方式有哪些

具體是和哪類金融機構合作啊？和銀行基本上是貸款等業務，證券估計也就是增發配股這些業務了。可能還有的就是委託券商進行投資。

㈦ 「東北振興金融合作機制」是幹嘛的秘書長單位是天風證券嗎

看報道說是搭建連通政府部門、金融投資機構與東北各級地方政府以及各類企業之間的橋梁的，目的是助力東北老工業基地振興，具體都做了什麼我也不清楚。

㈧ 金融機構制度建設的內容有哪些

我國金融市場發展和建設所取得的成績有目共睹，但仍然面臨著不少矛盾和問題。這些矛盾和問題主要是：直接融資和間接融資結構不平衡的矛盾依然突出，銀行貸款在社會融資總量中仍占絕對比重；市場發展不平衡，債券市場的發展落後於股票市場，企業債券市場發展相對滯後；信息披露、信用評級等基本市場約束和激勵機制尚未完全發揮作用；金融產品的種類和層次不夠豐富，市場的功能有待進一步提升等等。總之，金融市場創新和發展的任務依然十分艱巨和緊迫。

2007年，我國金融市場發展將繼續把握發展機遇，堅持「創新、發展、規范、協調」，繼續推動產品創新和對外開放，不斷加強制度建設和基礎設施建設，處理好市場發展與防範風險的關系，切實強化市場監管和市場風險防範，建設多層次金融市場體系，促進金融市場的全面協調可持續發展。

(一)加快推進金融市場創新

以金融產品創新為重點，依靠市場主體的積極性和創造性，繼續大力推動金融創新，並建立金融創新的長效機制，進一步提升我國金融市場的發展水平。要適應金融業務綜合化、金融活動國際化、金融交易電子化和金融產品多樣化的發展趨勢，大力推進金融市場創新。金融市場創新一定要從我國國情出發，根據需要和可能，積極穩步推進。金融市場創新要與加強金融監管相互協調、相互促進。

一是穩步擴大銀行間市場創新產品的規模，穩步發展短期融資券市場，繼續做好金融債、商業銀行次級債、混合資本債等債券的發行管理，積極穩妥地推進資產證券化業務試點，推動銀行間市場的快速發展；二是要加快黃金市場的產品創新，研究推出黃金衍生產品，積極探索黃金市場從現貨市場向衍生品市場過渡的有效途徑；三是要加大外匯市場創新力度，進一步研究在場外市場推出人民幣衍生產品；四是支持證券公司進行產品、服務和組織創新，豐富基金產品類別，穩步推進封閉式基金轉型的創新；五是以穩妥推出金融期貨為重點，適時推出新的商品期貨品種，更好地發揮期貨市場職能；六是大力加強金融衍生產品的研發工作，確立金融衍生產品的發展規劃，積極推動相關機構加快金融衍生產品的研發和技術准備。

(二)加強制度建設和基礎設施建設

總體而言，我國金融市場仍然處在發展初期，大力加強制度性和機制性建設是解決我國金融市場問題的重要工作。一是要加強市場法律法規制度建設，鞏固市場發展成果，制定相關的辦法或規則，爭取盡早出台《全國銀行間債券市場債券託管和結算管理辦法》、《同業拆借管理辦法》等，盡快頒布《上市公司監管條例》、《證券公司監管條例》、《證券公司監管處置條例》等相關文件，進一步健全交易、信息披露、並購重組制度。二是要進一步完善行業自律組織的功能，充分發揮證券、期貨、會計師、律師和信用評級機構等行業協會或自律組織的自律管理作用，協助監管部門履行職能，維護市場秩序，促進中介服務機構不斷提高自身執業水平和公信力，使信息披露和信用評級等市場約束和激勵機制真正在金融市場發展中發揮作用。

(三)處理好市場發展與防範風險的關系

有效的監管體系是維護金融市場良好秩序和促進金融市場長遠健康發展的保障。要切實加強和改進金融監管，樹立依法行政、依法監管的理念，通過實施有效的監管，努力提高市場的公正性、透明度和效率，降低市場的系統風險。同時順應金融業綜合經營的趨勢，不斷完善金融監管協調機制。積極探索功能監管的新思路，加強金融監管部門在統一金融產品標准、統一執法合作等方面的制度安排。推動市場協作監管機制建設，實現信息資源共享，提高監管效率，努力構建保障金融市場協調健康發展、有效防範化解風險的長效機制。要加強金融市場體系和跨市場風險監測指標體系的研究，建立起金融市場的風險預警體系，妥善處理推動金融市場創新發展與加強風險防範的關系。

(四)構建多層次的金融市場體系

多層有序、結構合理、運行安全的統一金融市場體系是金融市場快速健康發展的有力保障。我國金融市場的發展，要以推進產品創新和制度建設為抓手，以增強市場功能為著力點，加快發展和構建多層次的金融市場體系。要大力發展資本市場，擴大直接融資規模和比重。加快發展債券市場，穩步發展股票市場，積極穩妥地發展期貨市場。同時，也要注重貨幣市場、外匯市場、黃金市場、保險市場等的協調發展，建立各市場之間穩定、規范、合法的市場准入和資金流動渠道，進一步提高金融市場的整體效率，充分發揮金融市場有效配置資源的作用。

當前要進一步推動債券市場平穩健康發展。在現代市場經濟條件下，作為直接融資的主渠道，債券市場對於有效配置金融資源、保障貨幣政策有效傳導、維護宏觀經濟健康運行等發揮著重要作用。以科學發展觀統領我國債券市場發展全局，促進債券市場持續健康發展。努力擴大企業債券發行規模，大力發展公司債券，完善債券管理體制、市場化發行機制和發債主體的自我約束機制。要堅持創新理念，加強債券市場產品和工具的創新；建立規范的市場機制，包括債券發行的備案管理、信息披露和債券評級等；注重債券市場的協調和統籌，主要依託場外市場，促進場外市場與場內市場的互通互聯；大力發展機構投資者，積極引入和培育證券公司、保險機構、基金等機構投資者；堅持市場化發展方向，充分發揮債券市場行業自律的作用。

當前要穩步發展多層次的資本市場體系。資本市場作為現代市場經濟的重要組成部分，在一定程度上發揮著血液調節中樞的功能。發展多層次的資本市場體系，對於提高市場的籌資能力和資本配置功能，對於保護好市場、控制市場風險具有重大意義。要依託現有市場體系，逐步形成以交易所主板市場和中小企業板市場為主體，以場外交易市場為補充，各類市場內部合理分層的資本市場體系，並通過各層次市場的差別化制度安排，實現市場風險的分層管理和市場整體效率的提高。要穩步發展股票市場，積極培育藍籌股市場，吸引優質紅籌股回歸，推出創業板以及加快全國性場外交易市場的籌建，完善股份報價轉讓系統。要以解決體制性、機制性問題為重點，加強資本市場基礎制度建設，著力提高上市公司質量，改善上市公司整體結構，健全上市公司自我約束機制，嚴格信息披露制度。要進一步加強市場監管，切實保護投資者尤其是中小投資者的合法權益，促進資本市場的持續健康發展。

(五)積極穩妥推進金融市場對外開放

要適應全球化和加入世界貿易組織的新形勢，統籌國內發展與對外開放的要求，循序漸進、積極穩妥地推進金融市場對外開放。一方面，要提高法規和政策透明度，創造公平和可預見的市場環境，繼續推動合格境外機構參與國內金融市場投資與融資活動，積極借鑒國際先進經驗與技術，提高我國金融機構的競爭力，進一步深化交流與合作，擴大我國金融市場的影響力。另一方面，要搭建我國金融市場與國際金融市場的聯通渠道與平台，積極利用國際金融市場資源，推動我國金融機構、企業與居民參與國際金融市場活動，促進我國金融市場與國際金融市場的融合，提升我國金融市場在國際金融市場中的影響與地位。適時適度地擴大對外開放，有利於進一步完善我國金融市場的運行機制和約束機制，不斷增強我國金融市場在開放條件下的競爭實力和發展能力，為我國金融市場的進一步發展創造良好的外部環境。

㈨ 合作金融的定義

合作金融：是指按照國際通行的合作原則，以股金為資本、以入股者為服務對象、以基本金融業務為經營內容而形成的金融活動以及隨之發展起來的金融合作組織。其在組織和活動中遵循的基本原則：自願參加原則、門戶開放原則、集股納費原則、照章開業原則、民主管理原則、自我服務原則、自我約束原則、盈利分配的原則、自負盈虧的原則等。
農村信用合作社是中國金融體系的重要組成部分，也是目前主要的合作金融組織形式。農村信用合作社是由社員入股組成、實行社員民主管理、主要為社員提供金融服務的合作金融機構。農村信用社是獨立的企業法人，以其全部資產對農村信用社的債務承擔責任，依法享有民事權利，承擔民事責任。縣聯社是經批准設立，由所在縣（市）農村信用社入股組成、實行民主管理、主要為農村信用社服務的經濟聯合組織。農村合作銀行是由轄內農民、農村工商戶、企業法人和其他經濟組織入股組成的股份合作制社區性地方金融機構，是在合作制的基礎上吸收股份制運行機制的一種企業組織形式。

主要業務：農村信用社的主要業務有傳統的存款、放款、匯兌等，近年來，隨著我國農村經濟的不斷迅速發展，農村信用社在立足、服務「三農」的基礎上，積極拓展服務領域，創新服務品種，增加服務手段，服務功能進一步增強。部分地區的農村信用社先後開辦了代理、擔保、信用卡等中間業務，嘗試開辦了票據貼現、外匯交易、電話銀行、網上銀行等新業務，為社員、客戶提供了更加優質便捷的金融服務。

歷史沿革：現代合作金融的實踐，始於19世紀中葉的德國，歷經100多年在西方國家的廣泛發展，逐步形成商業金融、政策性金融和合作金融並立的現代金融制度格局。在中國，合作金融的實踐，據史料記載，最早是由「中國華澤義賑救災總會」於1923年6月在河北省香河縣成立了第一個農村信用合作社。1927年2月中國共產黨在湖北省黃岡縣建立了第一個農民協會信用合作社。中華人民共和國成立以後，信用合作事業有了很大發展。

建國後，以對農村信用社發展具有重大影響的歷史事件或改革措施為標志，我國農村合作金融的發展可以劃分為以下幾個階段：

——建國初期到1958年大躍進前，是新中國農村信用社普遍建立和發展的時期。這段時期，中央政府為了盡快把農民和農村經濟引向社會主義道路，在農村推行合作化運動，生產合作社、供銷合作社和信用合作社都得到了迅速發展。到1953年底，全國各地的合作金融組織達到20067個。

——從1958年大躍進開始到1978年黨的十一屆三中全會前，是農村信用社歷經波折的時期。

——從十一屆三中全會到1984年，是農村信用社恢復和發展的時期。國家決定把信用社交給農業銀行管理。在農業銀行的領導和管理下，農村信用社重新得到恢復和發展，但離合作金融組織的特性越來越遠。從1984年提出對農村信用社進行重大改革到1996年國務院提出農村信用社與農業銀行脫鉤，是信用社向合作制道路邁進的初步改革時期。1984年，國務院105號文件轉發了《中國農業銀行關於改革農村信用社管理體制的報告》，提出要把農村信用社辦成真正的合作金融組織，恢復其合作性質，即恢復信用社組織上的群眾性、管理上的民主性和經營上的靈活性。這一時期，農村信用社體制改革不斷深化，各項業務得到了迅速發展。

——從1996年國務院決定農村信用社與農業銀行脫鉤開始，農村信用社開始真正走向合作辦社的道路。1996年8月國務院下發了《國務院關於農村金融體制改革的決定》，強調指出改革的重點是改革農村信用社管理體制，把農村信用社改造成真正的合作金融組織。經國務院批准，2000年7月開始，人民銀行和江蘇省人民政府組織開展的江蘇省農村信用社改革試點，在以縣（市）為單位統一法人、試辦農村商業銀行以及省級聯社等方面進行了有益探索。1999年到2000年間，全國還試點組建了65家市（地）聯社、6家省級聯社和5家省級信用合作協會。2003年上半年，又試點組建了浙江鄞州農村合作銀行。

——2003年6月，國務院下發《國務院關於印發深化農村信用社改革試點方案的通知》。文件指出：「深化農村信用社改革，改進農村金融服務，關繫到農村信用社的穩定健康發展，事關農業發展、農民增收、農村穩定的大局。各級人民政府和國務院有關部門要從戰略高度充分認識深化農村信用社改革試點工作的重要性和緊迫性，堅持以鄧小平理論和『三個代表』重要思想為指導，按照『明晰產權關系、強化約束機制、增強服務功能、國家適當支持、地方政府負責』的總體要求，加快農村信用社管理體制和產權制度改革，把農村信用社逐步辦成由農民、農村工商戶和各類經濟組織入股，為農民、農業和農村經濟發展服務的社區性地方金融機構，充分發揮農村信用社農村金融主力軍和聯系農民的金融紐帶作用，更好地支持農村經濟結構調整，促進城鄉經濟協調發展。」2003年8月18日，國務院召開深化農村信用社改革試點省（市）負責同志座談會。同日，中國銀行業監督管理委員會、中國人民銀行聯合召開了深化農村信用社改革試點工作會議。浙江、山東、江西、貴州、吉林、重慶、陝西、江蘇8個試點省（市）的深化農村信用社改革工作迅速展開。

改革發展：截至2003年6月末，全國農村信用社共有法人機構 34909個，其中農村信用社32397個，縣級聯社2441個，市（地）聯社65 個，省級聯社6個。職工62.8萬人。各項存款余額22330億元，占金融機構存款總余額的11.5％；各項貸款余額16181億元，占金融機構貸款總余額的10.8％。截止11月末，全國農村信用社實現盈餘1.48億元，其中有17個省實現盈餘，盈餘額為35.5億元。近年來，全國農村信用社進一步端正經營方向，改進服務作風，加大對農民和農業的信貸投入，在支持農業、農民和農村經濟發展中發揮了重要作用。特別是推廣農戶小額信用貸款和聯保貸款，有效緩解了農民貸款難問題，受到廣大農民群眾和社會各界的好評。到2003年6月末，全國農村信用社農業貸款余額達6966億元，佔全部金融機構農業貸款總額的83.8％，農業貸款比1996年增加5479億元，農貸比重由1996年的23％增加到現在的43％，提高20個百分點。農業貸款中農戶貸款余額5552億元。農村信用社已逐步成為農村金融的主力軍和聯系廣大農民群眾的金融紐帶。農村信用社長期以來在支持「三農」發展中起到了不可低估的作用，在「三農」未來的發展中更將起到不可替代的作用。

㈩ 誰知道，擔保機構與金融機構合作機制是什麼緊急，謝謝啦！

一、是市場准入
不同的銀行對擔保機構的信用等級有不同的要求，比如中國人民建設銀行要求擔保夠信用等級為AA。只有達到合作銀行的要求，才有肯能與他們達成合作協議。
二、簽訂協議
就合作內容，比如中小企業流動資金貸款、個人汽車貸款等與合作銀行簽訂書面協議，明確存入銀行保證金的比例和相應的風險放大倍數以及客戶違約擔保公司代償等有關權利義務關系。
三、業務操作
建立貸款發放，代償具體業務流程。在擔保公司與銀行合作過程中，貸前（保前）調查通常有擔保公司和銀行客戶經理一同完成，對於小額貸款也可以由擔保公司單獨完成。貸前調查額全部資料報銀行審批。
四、貸款代償
第三條已經說了，要有詳細可操作的代償業務流程。當客戶不能履行還款義務，銀行向擔保公司發出代為償還貸款本息的書面請求，擔保公司的保證責任是連帶責任保證。為了控制風險擔保公司辦理擔保業務是通常要求借款人向擔保公司提供保證、質押、抵押等反擔保，擔保公司代為償還貸款本息後可向借款人執行反擔保抵質押物，也可以向反擔保人主張債權。
應當指出，擔保公司屬於下游企業，選擇那家銀行直接關繫到業務的開展，要根據擔保公司的實力和銀行信貸業務品種，業務審批鏈條等因素來考慮。