金融機構非現場監管與服務系統

『壹』 什麼是銀行的現場檢查＆非現場監管

《銀行現場檢查》介紹了實干出成果，為政貴在行。近四十年的金融工作生涯讓我深深理解金融監管的重要性和復雜性。不深入現場、不深入實際、不深入基層是做不好監管工作的。現場檢查需要實踐經驗的日積月累，也需要對國家經濟金融政策的高度領會和准確把握。它是監管者最傳統也是最有力的武器，也最能體現監管者的綜合素質。實踐與學習就如鳥之雙翼、車之雙輪。這本書從法律法規、經濟運行趨勢、會計制度、從業人員意識等幾個角度描述了現場監管中的一些關鍵環節，提示了信貸業務、票據業務、衍生交易等十二個專業領域的主要風險點，既是實踐經驗的梳理和總結，也有諸多突破和創新。「從實踐中來，回實踐中去」，相信《銀行現場檢查》對培養高水平專業化的監管隊伍、對提高現場檢查質量和監管有效性具有現實而積極的意義。

非現場監管，是按照風險為本的監管理念，全面、持續地收集、監測和分析被監管機構的風險信息，針對被監管機構的主要風險隱患制定監管計劃，並結合被監管機構風險水平的高低和對金融體系穩定的影響程度，合理配置監管資源，實施一系列分類監管措施的周而復始的過程。

『貳』 怎麼樣才能把中國人民銀行反洗錢非現場監管系統的U盾讀出來

到中國人民銀行反洗錢處咨詢。

『叄』 中國金融機構監管部門有哪些

中國現行金融監管架構是「一行三會」。「一行」為中國人民銀行。內「三會」是中國銀監會、中容國證監會、中國保監會，分別負責銀行、證券、保險三大市場的監管

1、中國人民銀行，負責貨幣政策。

2、銀監會，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構。

3、證監會，負責對全國證券、期貨業進行集中統一監管。

4、保監會，負責統一監督管理全國保險市場。

(3)金融機構非現場監管與服務系統擴展閱讀：

金融監管體制是金融監管的職責劃分和權力分配的方式和組織制度。國際上主要的金融監管體制可分為雙線多頭監管體制、一線多頭監管體制和單一監管體制。

金融監管體制是各國歷史和國情的產物。確立監管體制模式的基本原則是，既要提高監管的效率，避免過分的職責交叉和相互掣肘，又要注意權力的相互制約，避免權力過度集中。

在監管權力相對集中於一個監管主體的情況下，必須實行科學合理的內部權力劃分和職責分工，以保證監管權力的正確行使。

參考資料：

網路-中國金融機構監管體制

『肆』 反洗錢以下哪種監管方式屬於非現場監管方式

反洗錢非現場監管包括信息收集、信息分析評估、非現場監管措施、信息歸檔等。

規則為本的監管實際上是一個制定規范—檢查執行—調整規范—再檢查執行的過程。在一國反洗錢制度的初創期，反洗錢工作的機理及價值還未被金融機構所廣泛接受的情況下，以規則為本的監管方式既直接，也富有效率。風險為本的反洗錢監管貫徹以關注洗錢風險為核心，以原則性監管為導向，以非現場監管為主要手段，以現場檢查為必要補充的監管方法。

作為反洗錢重要監管方式，反洗錢非現場監管已提上工作日程。《反洗錢非現場監管辦法》彌補和完善了反洗錢工作在監管領域的制度缺陷，對於有效預防洗錢犯罪、提升反洗錢監測效果將起到積極作用。但從一年多的運行情況來看，市（縣）級反洗錢監管部門和金融機構在運用非現場監管手段包括指標體系、監管措施、信息評估和反映機制等還有一定差距，有待提高。

(4)金融機構非現場監管與服務系統擴展閱讀

《反洗錢非現場監管辦法》第九條金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：

（一）反洗錢內部控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢年度內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其他反洗錢工作信息。

上述第（一）項反洗錢信息在年度內發生變化的，金融機構應及時將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。上述第（二）項反洗錢信息在年度內發生變化的，金融機構應於變化後的10個工作日內將更新情況報告中國人民銀行或其當地分支機構。

『伍』 銀行的現場監管和銀監會的非現場監管是什麼，區別是什麼

現場監管就是到營業場所現場檢查傳票、帳簿，看櫃員操作，防客戶等現場檢查方式監管；
非現場監管就是不到營業場所現場通過報送的報表、系統聯網查看帳簿等非現場方式監管。

『陸』 誰了解銀監會的《非現場監管信息系統》

1.非現場監管系統通過各銀行金融機構填報的23張基礎報表，自動生成227張各類報表供監管人員進行分析。根據這些報表數據，監管人員可以快捷、准確地對各銀行業金融機構資本充足、信用風險、盈利性、流動性風險、市場風險情況進行評判和分析，提高了日常監管工作特別是現場檢查工作的針對性和有效性，也提高了並表監管能力。

對主要是通過計算機聯網，銀監會分析人員可以很直接方便快速准確地分析和監督銀行的風險。

2.人民銀行總行及各級分支行先後開發了具有不同特點、覆蓋不同業務功能的多個版本的金融監管信息系統， 具體包括銀行監管一司的外資銀行非現場監管系統 、 銀行監管二司的金融機構檔案管理信息系統 ， 合作司的農村信用社非現場監管系統， 統計司的非現場監管信息系統，監察局的金融機構檔案管理信息系統，天津分行的銀行監管信息系統 ， 武漢分行的非銀行金融機構非現場監管系統和廣州分行的銀行監管信息系統等等， 這些系統的推廣和應用，對提高監管效率和監管質量起到了很大的促進作用；為我國進一步開發、完善和更新現有的金融監管信息系統打下了堅實的基礎。

『柒』 非現場監管的內容

非現場監管內容：非現場監管包括合規性監管和風險性監管兩方面內容。合規性非現場監管的內容主要包括信貸規模、資產負債比例的執行情況等。風險性非現場監管的內容主要包括資本充足性、資產流動性、資產質量、盈利狀況、市場風險等。監管機構實施非現場監管應當建立銀行業金融機構監督管理信息系統，分析、評價銀行業金融機構的風險狀況。完善的監督管理信息系統是非現場監管的重要工具。