怎麼判斷套取金融機構資金

『壹』 在法律上「套取」怎麼解釋，套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，請專業人士回答

構成高利轉貸罪。此處「套取」可以理解為行為人找銀行辦理貸款的目的就是為了高利轉貸給他人使用，主觀上沒有自己使用的計劃。

『貳』 最高人民法院《關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條:(一)套取...。"且借款人事

出借人套取金融機構（銀行）信貸資金又高利轉貸給借款人，借款人事先知道或者應當知道是高利轉貸的，民間借貸合同無效，數額較大的，構成高利轉貸罪，
見：刑法 第一百七十五條【高利轉貸罪】以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的（5萬元），處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。
單位犯前款罪（20萬元）的，對單位判處罰金，並對其直接負責的主管人員和其他直接責任人員，處三年以下有期徒刑或者拘役。

『叄』 套取金融機構信貸資金違法嗎

套取這個詞本身就是帶有貶義的，如果你的套取指的就是正常途徑正常貸款，那麼不違法。
但如果你的套取目的和貸款目的不一致，並且後期未能履行歸還本息義務，那麼就是違法。

『肆』 新馬泰怎麼樣防止基層幹部套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人

首先是加強對於基層幹部的教育，從思想上預防犯錯。
其次是加大監督舉報力度，對於出樣類似行為的人員，一律嚴懲，起到警示作用。

『伍』 最高法關於審理民間借貸規定第十四條第一款的解釋及法律後果

解釋與後果為人民法院應當認定民間借貸合同無效。

依據《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條規定：具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效： 套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的；

以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的；出借人事先知道或者應當知道借款人借款用於違法犯罪活動仍然提供借款的；違背社會公序良俗的；其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。

(5)怎麼判斷套取金融機構資金擴展閱讀：

審理民間借貸案件的相關要求：

1、民間借貸的基本案件事實必須以刑事案件審理結果為依據，而該刑事案件尚未審結的，人民法院應當裁定中止訴訟。

2、人民法院立案後，發現與民間借貸糾紛案件雖有關聯但不是同一事實的涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料的，人民法院應當繼續審理民間借貸糾紛案件，並將涉嫌非法集資等犯罪的線索、材料移送公安或者檢察機關。

3、借款人或者出借人的借貸行為涉嫌犯罪，或者已經生效的判決認定構成犯罪，當事人提起民事訴訟的，民間借貸合同並不當然無效。

『陸』 國家公務人員騙取套取金融機構的信貸資金用於高息轉借給借款人，屬不屬於違法行為要向什麼部門舉報

屬於，要向紀委，銀監會，檢察院等機關舉報。因為主體是公職人員，所以向紀委舉報最好，但是你要有確鑿的證據證明，沒有證據證明的舉報會構成誹謗罪的

『柒』 刑法第175條中的「數額較大」和「數額巨大」如何認定

第一百七十五條 【高利轉貸罪】以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，違法所得數額較大的，處三年以下有期徒刑或者拘役，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金；數額巨大的，處三年以上七年以下有期徒刑，並處違法所得一倍以上五倍以下罰金。

《刑法》第一百七十五條規定的"數額較大"，是指個人違法所得在5萬元以上，單位違法所得在20萬元以上的;"數額巨大"，是指個人違法所得在20萬元以上，單位違法所得在100萬元以上的。

(7)怎麼判斷套取金融機構資金擴展閱讀：

最高人民檢察院公安部關於公安機關管轄的刑事案件立案追訴標準的規定(二)

第二十六條 [高利轉貸案(刑法第一百七十五條)]以轉貸牟利為目的，套取金融機構信貸資金高利轉貸他人，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴:

(一)高利轉貸，違法所得數額在十萬元以上的;

(二)雖未達到上述數額標准，但兩年內因高利轉貸受過行政處罰二次以上，又高利轉貸的。

第二十七條 [騙取貸款、票據承兌、金融票證案(刑法第一百七十五條之一)]以欺騙手段取得銀行或者其他金融機構貸款、票據承兌、信用證、保函等，涉嫌下列情形之一的，應予立案追訴：

(一)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，數額在一百萬元以上的。

(二)以欺騙手段取得貸款、票據承兌、信用證、保函等，給銀行或者其他金融機構造成直接經濟損失數額在二十萬元以上的。