金融公司盡職調查方案和內容

『壹』 盡職調查主要內容有哪些

盡職調查的內容一般包括以下這些方面：

1、管理人員的背景調查

2、市場評估

3、銷售和采購訂單的完成情況

4、環境評估

5、生產運作系統

6、管理信息系統（匯報體系）

7、財務預測的方法及過去預測的准確性

8、銷售量及財務預測的假設前提

9、財務報表、銷售和采購的票據的核實

10、當前的現金、應收應付及債務狀況

11、貸款的可能性

12、資產核查，庫存和設備清單的核實

13、工資福利和退休基金的安排

14、租賃、銷售、采購、僱傭等方面的合約

15、潛在的法律糾紛

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盡職調查的目的是使買方盡可能地發現有關他們要購買的股份或資產的全部情況。從買方的角度來說，盡職調查也就是風險管理。對買方和他們的融資者來說，並購本身存在著各種各樣的風險，諸如，目標公司過去財務賬冊的准確性；並購以後目標公司的主要員工、供應商和顧客是否會繼續留下來；是否存在任何可能導致目標公司運營或財務運作分崩離析的任何義務。

因而，買方有必要通過實施盡職調查來補救買賣雙方在信息獲知上的不平衡。一旦通過盡職調查明確了存在哪些風險和法律問題，買賣雙方便可以就相關風險和義務應由哪方承擔進行談判，同時買方可以決定在何種條件下繼續進行收購活動。

『貳』 私募股權投資盡職調查的主要內容包括哪些

主要內容包括：

1、 審閱通過項目公司提供的財務報表及其它法律、財務、業務等資料審閱，發現關鍵及重大影響因素。

2、 分析性程序對各種渠道，如銀行、稅務、會計事務所、業內專家、同行業上市公司的公開報表以及行業研究報告等取得資料的分析，發現異常及重大問題，如趨勢分析、結構分析等。

3、 訪談與企業內部各層級、各職能人員以及其他相關內外部人員的充分溝通；向項目公司下遊客戶、上游供應商、競爭對手走訪及咨詢。

4、 查詢查閱行業協會等的會議、業內期刊、行業報告等資料作比較。

5、 小組內部溝通調查小組成員來自不同的背景及專業，其相互溝通也是達成調查目的的方法。

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盡職調查工作需要明確盡職調查的重點

比如客戶合作的目的是什麼？明確客戶商業目的是律師提供盡職調查工作的出發點。此外，目標公司屬於什麼類型的企業？房地產開發公司？技術類企業？製造企業？

不同類型的企業具有不同的商業價值，存在不同的潛在風險。對於房地產開發公司而言，土地、在建工程、房產建築等可能是其主要資產；

而其主要風險則可能在於項目是否具備合法報建手續，施工合同履行過程中是否存在爭議等。如該目標企業屬於技術類公司，則盡職調查的重點主要在於相關知識產權的使用情況、擔保情況、相關權屬證明等。由此可見，盡職調查工作是需要量身體裁的，不存在千篇一律的盡職調查提綱。

『叄』 企業盡職調查報告的內容包含哪些

調查報告一般由標題和正文兩部分組成。 （一）標題。標題可以有兩種寫法。一種是規范化的標題格式，即「發文主題」加「文種」，基本格式為「××關於××××的調查報告」、「關於××××的調查報告」、「××××調查」等。另一種是自由式標題，包括陳述式、提問式和正副題結合使用三種。 （二）正文。正文一般分前言、主體、結尾三部分。 1．前言。有幾種寫法：第一種是寫明調查的起因或目的、時間和地點、對象或范圍、經過與方法，以及人員組成等調查本身的情況，從中引出中心問題或基本結論來；第二種是寫明調查對象的歷史背景、大致發展經過、現實狀況、主要成績、突出問題等基本情況，進而提出中心問題或主要觀點來；第三種是開門見山，直接概括出調查的結果，如肯定做法、指出問題、提示影響、說明中心內容等。前言起到畫龍點睛的作用，要精練概括，直切主題。 2．主體。這是調查報告最主要的部分，這部分詳述調查研究的基本情況、做法、經驗，以及分析調查研究所得材料中得出的各種具體認識、觀點和基本結論。 3．結尾。結尾的寫法也比較多，可以提出解決問題的方法、對策或下一步改進工作的建議；或總結全文的主要觀點，進一步深化主題；或提出問題，引發人們的進一步思考；或展望前景，發出鼓舞和號召。

『肆』 公司盡職調查內容有哪些

盡職調查報告應包括財務，法律，業務等方面的內容。盡職調查的目的是使買方盡可能地發現有關他們要購買的股份或資產的全部情況。
盡職調查提綱內容如下：
（1）公司簡介：公司成立背景及情況介紹；公司歷史沿革； 公司成立以來股權結構的變化及增資和資產重組情況；公司成立以來主要發展階段，及每一階段變化發展的原因； 公司成立以來業務發展、生產能力、盈利能力、銷售數量、產品結構的主要變化情況；公司對外投資情況，包括投資金額，投資比例，投資性質，投資收益等情況和被投資主要單位情況介紹；公司員工狀況，包括年齡結構、受教育程度結構、崗位分布結構和技術職稱分布結構；董事、監事及高級管理人員的簡歷；公司歷年股利發放情況和公司現在的股利分配政策；公司實施高級管理人員和職工持股計劃情況。
（2）公司組織結構：公司現在建立的組織管理結構；公司章程；公司董事會的構成，董事。高級管理人員和監事會成員在外兼職情況；公司股東結構，主要股東情況介紹，包括背景情況、股權比例、主要業務、注冊資本、資產狀況、盈利狀況、經營范圍和法定代表人等；公司和上述主要股東業務往來情況（如原材料供應、合作研究開發產品、專利技術和知識產權共同使用、銷售代理等）、資金往來情況，有無關聯交易合同規范上述業務和資金往來及交易；公司主要股東對公司業務發展有哪些支持，包括資金，市場開拓，研究開發、技術投入等；公司附屬公司（廠）的有關資料、包括名稱、業務、資產狀況、財務狀及收入和盈利狀況、對外業務往來情況；控股子公司的有關資料、包括名稱、業務、資產狀況、財務狀及收入和盈利狀況、對外業務往來情況、內資金河谷業務往來情況；公司與上述全資附屬公司（廠）、控股子公司在行政上、銷售上、材料供應上、人事上如何統一進行管理；主要參股公司情況介紹。
（3）供應：公司在業務中所需的原材料種類及其他輔料，包括用途及在原材料中需求中的比重；上述原材料主要供應商的情況，公司有無與有關供應商簽訂長期供貨合同，若有，請說明合同的主要條款；請列出各供應商所提供的原材料在公司總采購中所佔的比例；公司主要外協廠商名單及基本情況，外協部件明細，外協模具明細及分布情況，各外協件價格及供貨周期，外協廠商資質認證情況；公司有無進口原材料，若有，該進口原材料的比重，國家對進口該原材料有無政策上的限制；公司與原材料供應商交易的結算方式、有無信用交易；公司對主要能源的消耗情況。
（4）業務和產品：公司目前所從事的主要業務及業務描述，各業務在整個業務收入中的重要性；主要業務所處行業的的該行業背景資料； 該業務的發展前景；主要業務近年來增長情況，包括銷量、收入、市場份額、銷售價格走勢，各類產品在公司銷售收入及利潤中各自的比重；公司產品系列，產品零部件構成細分及明細；公司產品結構，分類介紹公司目前所生產主要產品情況和近年來銷售情況；產品需求狀況；上述產品的產品質量、技術含量、功能和用途、應用的主要技術、技術性能指標、產品的競爭力等情況；針對的特定消費群體；公司是否有專利產品，若有，公司有那些保護措施；公司產品使用何種商標進行銷售，上述商標是否為公司注冊獨家使用；上述產品所獲得的主要獎勵和榮譽稱號；公司對提高產品質量、提升產品檔次、增強產品競爭力等方面將採取那些措施；公司新產品開發情況。
（5）銷售：公司產品國內外銷售市場開拓及銷售網路的建立歷程；公司主要客戶有哪些，並介紹主要客戶的有關情況，主要客戶在公司銷售總額中的比重；公司主要客戶的地域分布狀況；公司產品國內主要銷售地域，銷售管理及銷售網路分布情況；公司產品國內外銷售比例，外銷主要國家和地區分布結構及比例；公司是否有長期固定價格銷售合同；公司擴大銷售的主要措施和營銷手段；銷售人員的結構情況，包括人數、學歷、工作經驗、分工等；公司對銷售人員的主要激勵措施；公司的廣告策略如何，廣告的主要媒體及在每一媒體上廣告費用支出比例，公司每年廣告費用總支出數額及增長情況，廣告費用總支出占公司費用總支出的比例；公司在國內外市場上主要競爭對手名單及主要競爭對手主要資料，公司和主要競爭對手在國內外市場上各自所佔的市場比例；公司為消費者提供哪些售後服務，具體怎樣安排；公司的賒銷期限一般多長，賒銷部分佔銷售總額的比例多大；歷史上是否發生過壞賬，每年實際壞賬金額占應收賬款的比例如何；主要賒銷客戶的情況及信譽；公司是否擁有進出口權，若無，公司主要委託那家外貿公司代理，該外貿公司主要情況介紹；我國加入WTO後，對公司產品有哪些影響。
（6）研究與開發：公司研究所的情況，包括成立的時間，研究開發實力、已經取得的研究開發成果，主要研究設備、研究開發手段、研究開發程序、研究開發組織管理結構等情況；公司技術開發人員的結構，工程師和主要技術開發人員的簡歷；與公司合作的主要研究開發機構名單及合作開發情況；合作單位主要情況介紹；公司目前自主擁有的主要專利技術、自主知識產權、專利情況，包括名稱、用途、應用情況，獲獎情況；公司每年投入的研究開發費用及占公司營業收入比例；公司目前正在研究開發的新技術及新產品有哪些；公司新產品的開發周期；未來計劃研究開發的新技術和新產品。
（7）公司主要固定資產和經營設施：公司主要固定資產的構成情況，包括主要設備名稱、原值、凈值、數量、使用及折舊情況、技術先進程度；按生產經營用途、輔助生產經營用途、非生產經營用途、辦公用途、運輸用途和其他用途分類，固定資產分布情況；公司所擁有的房屋建築物等物業設施情況，包括建築面積、佔地面積、原值、凈值、折舊情況以及取得方式；公司目前主要在建工程情況，包括名稱、投資計劃、建設周期、開工日期、竣工日期、進展情況和是否得到政府部門的許可；公司目前所擁有的土地的性質、面積、市場價格、取得方式和當時購買價格（租賃價格）。
（8）公司財務：公司收入、利潤來源及構成；公司主營業務成本構成情況，公司管理費用構成情況；公司銷售費用構成情況；主營業務收入占總收入的比例；5、 公司主要支出的構成情況；公司前三年應收賬款周轉率、存貨周轉率、流動比率、速動比率、凈資產收益率、毛利率、資產負債比率等財務指標；公司前三年資產負債表、利潤及利潤分配表；對公司未來主要收入和支出的有重大影響的因素有哪些；公司目前執行的各種稅率情況。
（9）主要債權和債務：公司目前主要有哪些債權，該債權形成的原因；公司目前主要的銀行貸款，該貸款的金額、利率、期限、到期日及是否有逾期貸款；公司對關聯人（股東、員工、控股子公司）的借款情況；公司對主要股東和其他公司及企業的借款進行擔保及低抵押情況。
（10）投資項目：投資項目的主要情況介紹，包括項目可行性、立項情況、用途、投資總額、計劃開工日期、項目背景資料、投資回收期、財務收益率，達產後每年銷售收入和盈利情況；投資項目的技術含量，技術先進程度，未來市場發展前景和對整個公司發展的影響；公司目前已經完成主要投資項目有哪些，完成的主要投資項目情況介紹。
（11）其他：公司現在所使用技術和生產工藝的先進程度、成熟程度、特點、性能和優勢； 與同行業競爭對手相比，公司目前主要的經營優勢、管理優勢、競爭優勢、市場優勢和技術優勢；公司、公司主要股東和公司董事、高級管理人員目前涉及有法律訴訟，如有，對公司影響如何。
（12）行業背景資料：近年來行業發展的情況；國家對該行業的有關產業政策，管理措施，及未來可能發生的政策變化；該行業的市場競爭程度，並介紹同行業主要競爭對手的情況，包括年生產能力、年實際產量、年銷售數量、銷售收入、市場分額、在國內市場地位；國外該行業的發展情況；國家現行相關政策對該行業的影響；目前全國市場情況介紹，包括年需求量、年供給量、地域需求分布、地域供給分布、生產企業數量，是否受同類進口產品的競爭。

『伍』 北銀消費金融公司合作機構盡職調查報告怎麼寫

建議委託專業人士進行相關調查後書寫。

『陸』 銀行盡職調查的內容主要是什麼

1、查閱資料圍繞融資人、關聯公司、行業、產業鏈、產品、技術、上下游、競爭對手等方面，盡可能搜集全面、客觀的資料，使自己在與融資人直接接觸前有一個基本的認識，找到需要了解問題的方向。

2、實地調查就是與高管、核心技術、銷售人員交流與訪談，從內部了解公司的歷史、現狀、戰略、技術先進性與成熟度、市場競爭力等情況，形成對公司發展的判斷。

3、實地考察項目公司，參觀工藝流程、生產設備，了解庫存、能源消耗，觀察產品銷售記錄、物流運輸等情況，與企業普通員工、甚至周邊居民了解企業的生產經營狀況等，眼見雖然不一定為實，不過如果考察的時間跨度和細致程度足夠，還是能夠佐證經營狀況。

(6)金融公司盡職調查方案和內容擴展閱讀

盡職調查的目的是使買方盡可能地發現有關他們要購買的股份或資產的全部情況。從買方的角度來說，盡職調查也就是風險管理。對買方和他們的融資者來說，並購本身存在著各種各樣的風險。

因而，買方有必要通過實施盡職調查來補救買賣雙方在信息獲知上的不平衡。一旦通過盡職調查明確了存在哪些風險和法律問題，買賣雙方便可以就相關風險和義務應由哪方承擔進行談判，同時買方可以決定在何種條件下繼續進行收購活動。

『柒』 其實我是一家金融公司，需要做大量的盡職調查報告，有沒有好的數據公司

這個金融公司非常的難做。