金融流程服務

① 金融外包服務公司都做什麼業務

金融外包服務公司的業務分為兩類：

第一類：銀行外包服務公司業務

凡是銀行非核心的業務銀行都有可能外包給金融外包服務公司，現在外包的業務內容包括：
1、憑證影像化處理人員外包（也包括信用卡、歷史檔案的憑證影像化掃描和補錄人員外包）；

2、業務集中處理人員外包；

3、個人貸款助理人員外包；

4、電話銀行呼叫中心人員外包；

5、軟體開發人員外包；

6、安保人員外包（包括保安、監控中心值守人員外包）；

7、現金清分、整點人員外包；

8、ATM機清機加鈔人員外包；

9、清算人員外包（包括同城票據交換等人員外包）；

10、大堂經理、大堂助理、大堂引導員人員外包；

11、信用卡銷售人員外包；

第二類：證券、保險等的外包服務

這一類主要集中在票據影像化處理人員外包及呼叫中心人員外包，其他如保安等由於規模小，一般有物業公司承擔，少專業外包。

(1)金融流程服務擴展閱讀：

金融外包financial service outsourcing是指金融企業持續地利用外包服務商（可以是集團內的附屬實體或集團以外的實體）來完成以前由自身承擔的業務活動。外包可以是將某項業務（或業務的一部分）從金融企業轉交給服務商操作，或由服務商進一步轉移給另一服務商（即「轉包」）。

金融外包始於二十世紀70年代的歐美，證券行業的金融機構為節約成本，將一些准事務性業務（如列印和存儲記錄等）外包。到了90年代，在成本因素及技術升級的推動下，金融外包主要集中在IT領域，涉及整個IT行業。據統計2005年整個IT行業的支出中有45%為外包支出。

② 申請聯通的招聯金融流程是什麼

答：
1）手機號注冊招聯賬戶；
2）准備好身份證、銀行卡等證件，按提示完善資料並拍照上傳證件信息；
3）等待招聯金融客服（4000012222）致電，以便進一步核實個人身份。
4）收到申請結果的簡訊通知。

③ 如何制定和編寫金融服務方案

什麼是金融服務方案 金融服務方案是銀行在診斷客戶需求的基礎上，運用市場營銷組合策略，使用銀行產品及服務，通過書面形式向客戶提供的滿足其需求的建議書。 金融服務方案是營銷中的重要手段和工具。 什麼是好的金融服務方案 三個理念 個性化：量身定做 創意性：要超出客戶預期 體現競爭優勢：超過同業 認識金融服務方案—— 金融服務方案有什麼作用 對於銀行 營銷策略的載體 服務行動的指南 形象展示的舞台 對於客戶 解決問題的方案 決策的依據和重要參考 區別、選擇銀行的方式之一 對於雙方——紐帶 產品組合 服務建議 服務團隊 需要客戶滿足的條件 能夠給客 戶滿足的功能 客 戶 建設銀行 金融服務 方案 認識金融服務方案—— 金融服務方案的讀者 客戶決策層 客戶職能部門 認識金融服務方案—— 提供金融服務方案的時機 客戶明確提出需求時 預測或了解到客戶有新的需求時 重要新客戶設立時 客戶領導層變更時 集團重組和重大項目公司成立時 銀行推出新的產品和服務時 構思金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 構思金融服務方案—— 內容框架 普遍性特點與個性特點 確定個性化需求 具體可實現營銷目標 運用7PS組合營銷策略 金融服務方案內容 構思金融服務方案 鑒別客戶特點 梳理客戶需求 確定方案要素 形成方案內容 四步法 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （1）鑒別客戶基本特點 組織結構 所處行業及地位 經營區域范圍 客戶生命周期 鑒定客戶取向偏好（關系中心型、質量中心型、價格中心型、信用分配型四種類型 ） 構思金融服務方案——步驟 第一步 認知客戶基本特點 （2）確定客戶類型 拓展型客戶 鞏固型客戶 維持型客戶 退出型客戶 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （1）梳理客戶需求 深入分析客戶的問題 全面挖掘客戶的需求 找准客戶的關鍵需求 關注客戶的延伸需求 關注客戶員工的可能需求 分析客戶需求可能潛在的風險 構思金融服務方案——步驟 第二步 梳理客戶需求 確定營銷目標 （2）制訂營銷目標 戰略目標 銷售目標 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 構思金融服務方案——步驟 理論參考——7PS 將適當的產品，以適當的價格，利用適當的分銷渠道，並輔之以適當的促銷活動，在適當的環境中由適當的人通過適當的過程銷售給客戶 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （1）產品組合策略 熟悉產品 根據客戶需求特點選擇產品 根據客戶偏好選擇產品 產品組合中的幾個問題 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （2）價格策略 掌握價格政策 測算銀行的價格下限及上限 了解和預測競爭對手的報價 根據客戶的偏好報價 考慮價格之外的其他因素 考慮長期貸款的利率風險 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （3）渠道策略 了解渠道 選擇分銷渠道的要點 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （4）促銷策略 不同促銷方式的使用 不同生命周期產品的促銷方式 不同偏好客戶的促銷方式 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （5）人員 客戶閱讀對象 銀行內部團隊人員 構思金融服務方案——步驟 第三步 制訂方案策略 （6）過程 （7）服務環境（展示） 構思金融服務方案——步驟 第四步 編寫金融服務方案 編寫金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 綜合金融服務方案 主要服務對象 常見類型 集團客戶金融服務方案 跨國公司金融服務方案 重大項目金融服務方案 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的類型 專項金融服務方案 主要服務對象 常見類型 資金結算網路金融服務方案 項目融資金融服務方案 銀團貸款金融服務方案 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 （2）全方位描述客戶的需求 （3）產品和服務的整合 （4）方案重點要突出 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 （6）尊重客戶選擇 （7）客戶優先，追求雙贏 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （1）尋求共識 綜合金融服務方案編寫原則要點 （2）全方位描述客戶的需求 綜合金融服務方案編寫原則要點 （3）產品和服務的整合 綜合金融服務方案編寫原則要點 （4）方案重點要突出 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （5）突出差別，體現建設銀行競爭優勢 綜合金融服務方案編寫原則要點 （6）尊重客戶選擇 綜合金融服務方案編制原則要點 （7）客戶優先，追求雙贏 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 （2）專業性 （3）可行性 （4）便利性 （5）控制風險 （6）體現建設銀行競爭優勢 專項金融服務方案編制原則要點 （1）針對性 專項金融服務方案編制原則要點 （2）專業性 專項金融服務方案編制原則要點 （3）可行性 專項金融服務方案編制原則要點 （4）便利性 專項金融服務方案編制原則要點 （5）控制風險 專項金融服務方案編制原則要點 （6）體現建設銀行競爭優勢 編寫金融服務方案—— 金融服務方案的基本體例 1、金融服務方案的表現形式 2、金融服務方案的內容框架 綜合金融服務方案(續） 目 錄 一、前言（或背景） 二、需求理解 三、銀行產品服務方案 四、實施計劃與措施 五、結語 六、附件 企業年金基金綜合服務方案 目 錄 一、前 言 二、建設銀行企業年金基金服務方案的目標及框架 三、對XX企業年金基金管理需求的初步理解 四、建設銀行的企業年金基金服務方案 （一）對XX企業年金基金管理模式的建議 1．理事會受託模式與法人受託模式 2．全分拆模式與部分分拆模式 3．其他模式 4．建議的企業年金基金管理模式 （二）企業年金基金服務方案的具體內容 1．企業年金基金咨詢顧問服務方案 2．企業年金基金託管服務方案 3．企業年金基金賬戶管理服務方案 五、建設銀行企業年金基金服務方案的實施步驟 （一）雙方磋商 （二）簽訂相關協議 （三）聯合發文 （四）人員培訓 （五）開立賬戶 （六）系統搭建並試運行 （七）正式運行，開通服務 六、企業年金基金服務的組織落實與保障 （一）建立為XX企業年金基金服務的機構體系 （二）制定完善的業務管理制度 （三）設立XX客戶服務工作小組，加強培訓 （四）為XX提供企業年金基金服務的人員狀況 七、結語 八、附件 綜合金融服務方案 專項金融服務方案 目 錄 一、專業性認知，表達服務意向 二、對需求的深度理解 三、專項金融服務方案 四、實施計劃與措施 五、附件（結語） 企業年金基金託管專項服務方案 目錄 第一部分我行企業年金介紹 第二部分XX公司企業年金託管基本服務方案 第三部分XX公司企業年金託管增值服務方案 1、專業團隊服務 2、代理資金歸集、支付 3、提供賬戶管理服務 4、提供法人賬戶透支等融資便利服務 第四部分XX公司企業年金託管配套服務措施 第五部分XX公司企業年金託管風險控制方案 第六部分相關附件 對客戶需求的回應 對我行業務的介紹 體現方案特色的內容 專項金融服務方案 歸納小結 雖然客戶的需求存在顯著的差異，但是金融服務方案（建議書）基本上包括幾個重要組成部分。在此基礎上，可根據實際情況量身定做方案 建設銀行介紹 需求的理解 方案內容（客戶需求的回應、基本業務、費用等） 具體問題答復（措施） 必須的附件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 好的服務方案不僅要滿足客戶的需求，而且要易於客戶閱讀和理解！ 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 1.目標清晰 從以下幾個方面考慮方案的針對性和完整性： ◇ 方案對滿足客戶需求是否體現出足夠的必要性 ◇ 方案的內容是否全面涵蓋了的營銷目標 ◇ 方案中的建議是否經過優化 ◇ 方案中表述是否准確而不會引起異議 ◇ 方案提交的時機是否適宜 ◇ 方案是否充分考慮了讀者偏好 ◇ 方案是否充分考慮了使用者的環境和條件 編寫金融服務方案—— 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 ◇ 要有開篇致意，表達對客戶的尊重和祝願 ◇ 要有目錄索引，便於讀者了解方案的全貌 ◇ 分析和建議要分章節開寫，體現清晰的層次 ◇ 方案的重要章節和結尾要有適當的小結 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 2、結構嚴謹 主要編寫技巧 3、主題明確突出 方案的主題和目標在表述上要集中和醒目；方案的主題和目標不宜過多，一般不超過4個 主要編寫技巧 4、科學性 ◇ 使用語言要規范，表達准確：尤其在涉及客戶所在行業的分析和表述，銀行國際、科技等復雜產品的介紹中避免「外行」表述 ◇ 引用數據要有可靠性和時效性：要引用權威機構公開發布的、經過調查的數據，要避免引用一些過時的、內部的數據 ◇ 觀點要有權威性依據： 要引用經過論證，看法比較一致的觀點，要避免引用有爭議的看法 主要編寫技巧 5、邏輯性 ◇ 段與段、句與句之間的聯結要合乎邏輯 ◇ 在形式上有聯系，在內容上要有因果、遞進、說明等關系 ◇ 思路要有層次：要有從宏觀向微觀或者反之的層次逐步展開 主要編寫技巧 5、邏輯性 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 ◇ 不要炫耀知識和理論：尤其要注意在介紹銀行產品時，要用客戶易於理解的模式和語言，簡明扼要講述，不要大量展開，如果必要可以附件形式提供 ◇ 不要過多使用行業術語：主要是對銀行產品的表述中，一些比較偏僻、難於理解的和圈內人縮略的用語 ◇ 表述不要過於復雜：要突出一些要點，避免堆砌 主要編寫技巧 6、內容要簡潔 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 ◇ 使用有建行行徽的模板作為母版，如能加上客戶的徽標更能體現對客戶尊重和重視 ◇ 語言要生動、活潑，文字要簡練易懂。具體行文時，要盡量以簡短的句子表現豐富的內容 ◇ 行文要盡量條理化，以簡單的條文表現復雜的事物，讓人看了馬上就掌握問題的實質，給人一個清晰的印象 ◇ 注意格式。除文字說明外，還要注意使用較多的表格和圖，表格和圖的多少，大小和排放的位置都必須合理、恰當，使之在格式上顯得很美 ◇注意版面修飾，如對非常重要的字句在用比較醒目的字體，對表格和圖也要用不同加以修飾和區分。一般情況下，顏色使用不超過3種。建議使用蘭色作為建行方案的主色調 主要編寫技巧 7、要注意表現形式 編寫金融服務方案—— 金融服務建議書的常見問題 簡單復制修改，缺少個性 過多的產品羅列，缺少建設性意見 在方案中過多地表示決心和願望 一味向客戶提要求，沒有考慮客戶的自主選擇權 方案只強調建行產品優勢，忽視給客戶帶來的收益 在方案中過度承諾 在方案中出現有違政策規定的表述 方案中文字有明顯的錯漏 版面編排過於追求形式 列印裝訂不注意效果 實施金融服務方案 認識金融服務方案 構思金融服務方案 編寫金融服務方案 實施金融服務方案 實施金融服務方案—— 提交 實施金融服務方案——團隊組成 參與部門 人員組成 職責分工 工作流程 協作機制 實施金融服務方案—— 團隊組成 實施金融服務方案—— 行動計劃 將任務分解 按時間順序繪出工作流程圖 將具體工作落實到具體人 明確由誰何地、何時、動用何資源、做什麼達到什麼樣的分目標 實施金融服務方案—— 控制 尋找偏差 原因與趨勢分析 採取糾偏措施 實施金融服務方案—— 評價 內容 對執行情況和實施效果進行評價 意義 總結經驗 業績考評 編寫金融服務方案的基本工作流程 提交後的「售後服務」 提交前的溝通（和補充） 定稿（領導審閱批准） 編寫方案 組織項目小組（分工和時間表） 確定方案目錄（構思） 進一步溝通 討論需求 營銷客戶 回顧與總結 通過本單元的學習，您是否達到了以下目標： 知道什麼是金融服務方案 學習構思金融服務方案的方法 編寫出較規范的《金融服務方案》 應用金融服務方案提升營銷效果

④ 金融業務流程外包都包含了哪些業務誰能詳細的描述下

金融業務流程，也就是金融BPO，做的都是後台數據方面的業務，例如：前台入賬100，相對應的這個賬戶的總金額多出100元，相關聯的賬戶，有無欠款，信用卡關聯，利息計算，一系列的動作，都是由後台數據分析做出來的。只不過這一系列的工作被拆分成了若干個流程，每個流程中又拆分出若干個業務組，每個組只負責單一業務的數據而已。
真的有很多方面，我舉些大概的例子
信貸方面，信用卡，賬務管理，理財業務我們俗稱的金融產品類，
大的流程大概有，對公信貸，個人信貸，總賬管理，應收應付，cash等等。

⑤ 中國銀行個人金融方面的業務流程或者筆記什麼的

我也不是金融專業的，其實對私業務不難，一開始的時候沒事就抽空結遍賬，記住結賬時間，這樣即使錯了也好找。注意舉手招迎 雙手遞物和評價，不懂得業務多問問同事和復核，千萬別錯了不說自己處理。細心耐心點就好，大家都是慢慢來的，老員工也會犯錯，別擔心，具體的涉及泄密就不在這里細說了，都是同事，望採納~祝天天5點半~

⑥ 外包服務里的金融流程服務外包，具體情況是怎麼樣的呀

我就是做這個的，目前杭州從事離岸金融流程外包的企業還不多，但是整體金融外包市場卻很成熟，這塊未來會發展很大。

⑦ 金融獵頭公司服務流程是怎樣呢 金融獵頭公司服務流程

大概服務流程都是一樣的，差距就是不同公司在流程點上的側重點不同。
jrj獵頭公司的服務流程
1、理解及評估需求
深刻理解需求是我們最為強調的基本流程。我們與客戶(包括HR、招聘負責人、人才主管單位或個人)等深入分析其用人需求，明確各職位要素、了解組織關系、企業文化、用人風格、用人成本等各種因素。

2、確定職位說明
在充分理解客戶需求和評估崗位要素後，通過多次多方的質疑、確認過程，擬定詳細的《委託獵聘職位說明書》，詳細列述該職位的工作職責、理想人選的能力要求和搜尋標准。

3、搜索執行
成立項目小組，確定項目經理、執行顧問和尋訪助理人選，編制《尋訪計劃書》，以正式執行搜索和尋訪。在項目執行過程中，不斷記錄和完善尋獵項目跟進報告。

4、人選甄別
獵頭的顧問將通過電話造訪各位合格的人才，了解他們對職位的興趣。同時，我們將啟動初步的背景調查程序，對其身份、學歷和最新的工作單位做最基本的驗證和確認，期間的任何進展情況都將記錄入尋獵項目跟進報告，以便更好的管理進程和及時與客戶溝通匯報。

5、獵頭公司面試和評估
我們的執行顧問和項目經理將對有希望入選的候選人安排面試，並對其經驗、技能、性格特質、應聘意願以及對客戶文化的適應潛力進行評估。

6、候選人推薦
獵頭的執行顧問將篩選至少3個符合推薦條件的候選人以書面報告形式提交給客戶。

7、用人公司對人選的面試
對用人單位選定的意向面試候選人，獵聘顧問將及時與客戶及候選人保持聯系，安排用人單位對候選人的面試事宜，並收集和反饋相關情況。

8、背景調查
對客戶准備錄用的人選，獵頭的顧問將啟動對該人選的詳盡的背景調查，並提供詳細的背景調查報告。

9、完成人才搜尋
一旦客戶確定了最終錄用的人選，如有需要，獵頭的顧問可以協助客戶與候選人商談薪酬及上班日期等事項。

10、後續保障服務
有著完善的後續保障服務流程，將定期與客戶及人才就入職試用、文化適應等人選動態及人選更換等進行回訪、跟進與協調。

⑧ 誰有金融投資公司的客戶服務流程和銷售流程。十萬火急。。。。。在線等。。。。。

公司投資項目工作流程
第一步篩選
1、由公司總經理組織有關人員通過網路，電話，人際關系搜集招商項目和投資信息，發電子郵件。了解項目方資金狀況和項目進展的具體情況。
2、通過公司網站，電話等方法介紹我公司勢力，贏得對方的信任，篩選出具有合作意向並可能合作的項目。
3、填寫《業務登記審批表》報公司總經理，項目總監和董事長審核批准。總經理要提出項目運作的具體建議，項目總監要審核項目的真實性，可行性，合法性，並簽署實施建議報董事長審批。
4、董事長根據業務進展和資金情況簽署是否受理意見，交承辦人員落實。
5、決定受理的項目由具體聯系人和承辦人向對方發出受理和邀請函，邀請對方主要負責人到我方考察洽談。董事長決定放棄的。由具體承辦人向對方電話通知。
第二步洽談
1、對決定受理並應邀前來考察洽談的人員，由具體承辦人和對方商定前來洽談時間並安排好接待。
2、初次接待並參與談判人員一般由聯系人，承辦人和項目總監參加。
3、談判一般分三個環節並清楚下列問題，第一，由項目方闡述項目概況和進展情況。第二，現場提問清楚下列問題，項目名稱，項目簡介，投資金額。自籌金額，融資期限，利潤回報，擔保計劃，政府批文，法人代表，聯系人及聯系電話，有關證明材料等。第三，商定初步的合作意向和辦法，明確彼此的責任，權利和義務及運作程序及時間要求，起草列印項目合作意向書並報董事長審批，鑒定。
4、若對方明確提出不來考察，邀請我方前往項目方考察的要通過傳真等方式簽定合作意向書。對方要提前打考察費用。才可以安排考察人員。
第三步，考察
1、根據合作意向書，督促收取考察費。
2、考察費一律進公司帳戶，避免對方懷疑。
3、在收到考察費用後，根據項目性質，特點由總經理建議抽調有關專家組成項目考察組，並提出考察費用預算，報董事長審批後，向對方發項目考察函，商定具體考察的時間並通知前往的人員。
4、考察人員前去考察要通過正面接觸，明查暗訪等手段查清六個方面的主要問題，一要到現場鑒定項目的真實性。二要走訪有關部門審核項目合法性，三要集體研究項目的可行性。四要考察項目的投資環境。（包括政策環境、社會環境）五要考察項目的財務狀況。六要考察項目法人能力、信譽和項目實施團隊。要查看各種證件的原件並提供索要各種材料明細表收集各種證明材料。對一時不拿提供的，要限定時間寄送。
第四步評估
1、考察組收集到全部材料後，要進一步通過各種渠道進行核實。在核實的基礎上，召開考察組全體成員及有關專家參加的評估論證會議。
2、在論證的基礎上責成一人起草列印某某項目投資考察研究分析報告。報告一般要寫清下列主要內容：項目概況、項目投資環境分析、市場前景分析，社會經濟效益分析，財務狀況分析、經營管理團隊分析，投資風險分析，化解迴避風險的措施和建議，最後結論及建議等內容。
3、報告寫好後列印一式三份，送董事長一份，懂事會秘書一份，商定上報董事會研究決策的時間。
第五步決策
1、由項目考察組長或總經理向董事長或公司投資管理委員會宣讀講解考察報告，接受董事的提問和質詢。
2、董事集體研究表決拿出是否投資，融資和項目實施的意見。
3、對董事會或投資管理委員會否決的項目由具體承辦人通知對方，並說明情況。
4、對董事會決定投資的項目，由公司總經理牽頭起草投資合同，邀請項目法人前來進一步商談並確認，若需要補充考察，派人進一步考察，需要辦理項目評估，資產評估，安排律師跟蹤調查，公證抵押等手續要抓緊辦理。
5、在完善各種法律手續後，投資合同報公司法律顧問審核並簽署意見。
6、根據法律顧問的意見由公司法人代表簽定正式投資合同。
7、按照合同規定分階段打款並組織實施。合同規定需派財務總監監督項目實施的，由我方委派，對方安排食宿。
8、對我方不投資而需要幫助融資的項目，將報告轉送有關投資機構，並協同項目方繼續操作。