金融服務銷售

1. 怎樣做好金融產品銷售

1. 不知道提問者指的如何做好金融銷售是從業人員做好銷售還是金融行業的老闆去開發業務，做好整個公司的銷售。

2. 如果是第一種的話，首先需要很強的抗壓能力，還要專業知識，畢竟金融是投資類的，沒點專業知識是不行的。傳統的金融電話營銷就需要抗壓和不斷的鍛煉。但是現在有個問題就是買賣公民個人信息已經是違法行為了，自2017年6月開始連交換公民的個人信息也是違法的，沒辦法，現在的騷擾電話實在太多，已經嚴重擾民了，所以國家有此限制也是正常的。所以個人從業金融銷售就從知識面加強，從抗壓性去做好准備，畢竟不管哪個行業的銷售都不容易。

3. 

4. 就說這些吧，分類信息推廣方式是比較新穎的方式，不失為金融銷售公司的一條出路。

2. 金融銷售主要是做什麼

金融類的銷抄售工作分兩種，一類叫襲機構銷售，一類叫個人銷售。機構銷售對接的是金融機構或是大企業，對銷售人員的專業水平要求比較高，市場需求的人數一般較少。大部分的銷售人員都是個人銷售，銷售對象就是普通的個人，一般就是是透過網路、電話、設點等途徑推薦人家買金融產品，例如，理財產品、股票，期貨，外匯或是現貨等。
至於難不難，萬事開頭難！剛開始你還沒有人脈，專業水平還不夠時確實比較難，但一般幾個月後你掌握了銷售竅門如有效的推廣渠道，專業的銷售話術你的業績會明顯提升，同時通過與客戶建立良好的關系，經過客戶的轉介紹可以開發更多的客戶。因此開頭幾個月很關鍵，一旦站穩了腳跟，以後的路就好走了。本人金融銷售人員，希望可以幫得到你。

3. 金融銷售是做什麼的

金融銷售，就是銷售金融行業的產品了。不知道你所在的單位是什麼性質的單位，銀行，保險公內司，證券公容司，還是私人的投資公司。
銀行主要的就是做證券咨詢及銷售 ，還有IPO，銀行業務相關的一些理財產品。
保險公司，是以保險為主，現在很多保險公司還開展了綜合金融服務，例如 平安保險集團，具體看公司的業務開展。
證券公司，做股票 債券，期貨，外匯等
私人投資公司 股票 ，債券，期貨，外匯 ，黃金，都有涉及 ，具體看公司經營項目。
希望對你有幫助

4. 金融銷售有哪些

答：
金融銷售，就是銷售金融行業的產品了。不知道你所在的單位回是答什麼性質的單位，銀行，保險公司，證券公司，還是私人的投資公司。
銀行主要的就是做證券咨詢及銷售 ，還有IPO，銀行業務相關的一些理財產品。
保險公司，是以保險為主，現在很多保險公司還開展了綜合金融服務，例如 平安保險集團，具體看公司的業務開展。
證券公司，做股票 債券，期貨，外匯等。
私人投資公司，股票 ，債券，期貨，外匯 ，黃金，都有涉及 ，具體看公司經營項目。

5. 從事金融銷售行業未來發展前景好嗎

答復：在金融銷售行業中如何把握發展前景？
著重歸納總結以下幾點：
第一、在銷售過程中以把握市場品牌的未來市場化趨勢，以謀求定位產業化合作與國際化市場行業接軌，以引領國際化全球視野，以提升高端化產品終端服務與技術支持服務，為獲得市場客戶訂單的市場需求而打下良好的基石。
第二、在銷售過程中以研究產品的核心質量技術競爭力為前提條件，以培養技術人才的研究團隊力量，以市場智能化信息手段，謀劃市場的產業布局或節約市場資源合理開發用度，以及聚合規劃產業的核心技術為發展群體，以優良的技術團隊為金融產品市場注入動力的源泉。
第三、在銷售過程中以市場營銷人員精心組織和精心策劃，並探討和研究產品市場的銷售渠道，以及市場產品的份額，以優先防範市場的控制與風險，以化解同行業市場品牌競爭的市場預測和預防為手段，以精準施策、因地制宜的營銷手段，為市場部門策劃及市場運作而提供支持和服務的。
第四、在銷售過程中以銷售人員為客戶提供個性化產品服務，為訂單客戶量身打造專屬產品的品牌拓展延伸策略，為市場品牌樹立行業新標桿，
以追求卓越的高品質，以盡全力打造市場高端產品的升級版本，為實現產品市場的信譽評級和質量保障而保駕護航。
第五、在銷售過程中以客戶為中心的思想論點，以銷售員全心全意為顧客著想，說得好以「顧客就是上帝」為工作的方針理念，以銷售員全心全力為客戶提供更方便、更快捷的增值服務和優質服務，以傾力打造顧客首選可信賴的合作品牌，以鑄就產品市場品牌的公信力和知名度。
謝謝！

6. 金融產品銷售主要是做什麼的

Beta理財師《成長手冊》系列裡有一本《新人篇》中有一篇文章——《理財銷售因標准而專業》

我截了其中一部分，文章對銷售工作的一些細節都有介紹到，希望我的回答對你有幫助。

銀行從前在沒有開始個人理財業務的時候，僅僅是櫃台交易作業，那時候的流程主要就是針對開戶、存取款、匯款的交易作業流程。今天銀行轉型開始做銷售的時候，整個分支的設置布局發生了改變，行員的工作職責也因業務內容變動而發生改變，分行要銷售各種理財產品。這時候就需要制定新的標准化流程，專門針對在分行理財業務的服務銷售流程，每一個在分行的理財從業人員遵循服務銷售的流程各盡其職又要相互協作，來完成分支行理財業務整體的服務銷售工作。
這個新的標准化流程首先應當是一個合規的作業流程，也是一個服務銷售的流程。以某外資銀行接待來分行客戶服務銷售流程為例，每一個工作崗位的行員在接待來行的客戶時，即按照標准化的步驟流程進行個人理財業務的服務和銷售。

第一步（step1）：識別、分流
客戶走進銀行第一個遇到的是迎賓主管（也就是大堂經理，或者是引導員），迎賓主管的主要工作職責是識別、分流和引導。
首先，迎賓主管通過簡單的問詢判別客戶：
如果是貴賓客戶或潛在的貴賓客戶，即通知貴賓理財經理來服務並做後續的銷售動作；
如果是一般理財客戶則交由低櫃區（非現金櫃）的個人理財經理來服務並做後續的銷售；
如果只是一般戶，則交由業務助理幫助辦理，這部分客戶一般沒有太多的資金理財，多數不做銷售，只協助其辦理簡單的業務介紹自動化服務就完成交易。

第二歩（step2）：KYC——了解你的客戶
當理財業務人員（貴賓理財經理或個人理財經理）接待來自大堂經理轉介過來的開戶客戶時，理財經理首先要做的就是KYC（Know Your Customer）——了解你的客戶，讓客戶填寫事先准備好的開戶問卷。做這個步驟的目的是：
1.收集客戶個人資料，藉此了解客戶資金的來源，以符合「洗錢防制」規定，對客戶身份的識別。
2.根據客戶填寫的個人資料，通過問詢了解客戶的理財需求，發現銷售線索，為下一步銷售動作做鋪墊。
在外資銀行理財業務中，KYC是一個標准化的規范作業流程。這與傳統的簡單客戶資料填寫有著明顯的區別，現今的KYC不僅要了解客戶的基本信息資料（姓名、性別、聯系地址、聯系方式），還要詳細了解客戶的資產狀況、資金來源、職業、家庭狀況、個人喜好等等，這些個人的資料在服務頂級高端客戶的私人銀行規范要求更為嚴格，規定理財經理必須通過KYC問卷清楚地知道客戶資金來源、財產所得來源、職業等。

第三步（step3）：即時銷售與理財健診
理財業務人員經過對客戶的KYC後，已初步掌握客戶的一些理財需求，在幫助客戶辦理業務（例如開戶）的同時，應即時開始做銷售的動作——向客戶推介理財產品，也就是「即時銷售」。
即時銷售的內容通常從談理財開始，根據經驗，如果是直接向客戶推銷產品，可能會引起客戶的反感，對理財人員產生戒心。同時，考慮到客戶通常對於財力上的問題會比較敏感，不太願意啟齒談論個人財力狀況，而一些客戶對投資理財知識很陌生，如何切入去跟客戶談投資理財的話題？根據經驗，可以通過一些簡單的銷售工具（sales kits）來幫助理財人員進行銷售的動作。
以服務VIP客戶為例，對於第一次接觸的客戶，較多採用的是通過為客戶提供免費的「理財健診」，顧名思義，理財健診的意思就是像醫生診斷一樣，通過一些理財規劃的工具幫助客戶評估目前的資產配置是否合理，發掘客戶的理財需求，提供專業的理財建議，向客戶推介適合的產品。理財健診的工具可以是一套財富管理系統、理財規劃系統，這套系統把在KYC步驟獲得的客戶信息如客戶年齡、過去的投資經驗、客戶所願意承擔的風險等等資料全部輸入進去後，電腦經過分析就會生成一個客戶的資產分配，告訴客戶的錢可以分別放在長、中、短期的哪類產品上，適合購買的產品的風險測試結果和理財規劃，理財經理根據結果給客戶做一些適合他的產品介紹和建議。
即時銷售的過程中，理財人員將事先准備好的銷售工具（如產品的宣傳單張、產品介紹、投資分析報告、為貴賓客戶提供的專享優惠等等）根據對客戶KYC後需求的了解，逐一向客戶介紹，幫助客戶了解理財規劃的好處，並推介適當的產品。

7. 金融銷售是干什麼的

金融銷售是指金融企業以金融市場為導向，運用整體營銷手段向客戶提供金融產品和服務，在滿足客戶需要和慾望的過程中實現金融企業利益目標的社會行為過程。
溫馨提示：以上內容僅供參考，不作為任何意見。
應答時間：2021-05-12，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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8. 金融銷售做什麼啊、要求有什麼啊謝謝

1、首要的是勤奮；天道酬勤！勤能補拙！
2、要作事先作人，要與客戶真正的交朋友！站在客戶的立場解決問題；
3、能快速深入的了解客戶的核心需求，有針對性的解決客方問題！畢竟也是生意！
4、要快速學習全方位的知識，如自己產品的專業知識，客戶的行業知識！天南地北也得知道一翻！
5、要靈活的應運銷售技巧！銷售人員是半個心理學家！