金融公司通過虛假交易

A. 進行虛假交易套取公司補助被凍結賬戶應該怎麼辦

進行虛假交易，套取工資補助不中間戶只有正規的交易之後才可以恢復凍結賬戶

B. 什麼叫股市虛假交易舉個例，謝謝

股市可以受很多因素的影響，當股市個股的流量很小的時候，我們可以使用大量的資金來改變股價的走勢，所以就存在了很多的莊家在進行控盤，那麼對於這些被控盤的股票來說，就很容易出現所謂的股票虛假交易。
簡單來說我們所謂的股票虛假交易就是不真實的交易，再看的深一些就是只是一些交易中的掛單，屬於沒有完成的交易，最後以造假的現象出現，比如在小盤股中，主力會以比實時成交價高一些的價位掛大賣單，或以稍低於這個價位的價格掛買單，這樣會讓人誤以為是主力正在出貨或正在吸籌，這種現象出現會嚴重影響股民對於市場走勢的判斷，從而有利於莊家或主力。
虛假交易還有一個特點，以高位掛賣單為例。比如一隻股票的實時成交價為10.05元，在10.07-10.10等多個價位中都出現了超大賣單，但是股價依然會上漲，並且在成交價達到10.06的時候，10.07的賣單就會被撤掉，然後再10.11元處再次出現大賣單，以此類推，盤面中總會掛出這樣的天量賣單，但是卻幾乎不會成交，總是在價格逼近的時候被主力撤銷委託，這就是典型的虛假交易。當然，如果出現天量買單也在不斷地撤銷重新掛單，也說明這是虛假交易。

C. 公司和公司之間借款是合法的嗎

根據《合同法》第五十二條和《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條：公司之間的借款並非全部不合法。

企業之間為生產、經營需要訂立的民間借貸合同，除了對於存在合同法第五十二條規定及《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條情形的，屬於合法有效的

《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》第十四條：

具有下列情形之一，人民法院應當認定民間借貸合同無效：

（一）套取金融機構信貸資金又高利轉貸給借款人，且借款人事先知道或者應當知道的；

（二）以向其他企業借貸或者向本單位職工集資取得的資金又轉貸給借款人牟利，且借款人事先知道或者應當知道的；

（三）出借人事先知道或者應當知道借款人借款用於違法犯罪活動仍然提供借款的；

（四）違背社會公序良俗的；

（五）其他違反法律、行政法規效力性強制性規定的。

《合同法》第五十二條：有下列情形之一的，合同無效：

（一）一方以欺詐、脅迫的手段訂立合同，損害國家利益；

（二）惡意串通，損害國家、集體或者第三人利益；

（三）以合法形式掩蓋非法目的；

（四）損害社會公共利益；

（五）違反法律、行政法規的強制性規定。

(3)金融公司通過虛假交易擴展閱讀：

相關案例：

最高人民法院召開新聞發布會，發布《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》。該司法解釋規定，企業之間為了生產、經營的需要簽訂的民間借貸合同，應當認定民間借貸合同的效力。

最高人民法院審判委員會專職委員杜萬華介紹，隨著經濟體制改革的不斷深入，作為正規金融合理補充的民間借貸，因其手續簡便、放款迅速而日趨活躍，借貸規模不斷擴大，已成為廣大市場主體獲得生產、生活資金來源、投資謀取利益的重要渠道。

伴隨著借貸主體的廣泛性和多元化，民間借貸的發展直接導致大量糾紛成訟，人民法院受理案件數量快速增長。2011年全國法院審結民間借貸糾紛案件59.4萬件,2012年審結72.9萬件，同比增長22.68%；2013年審結85.5萬件，同比增長17.27%。

2014年審結102.4萬件，同比增長19.89%；2015年上半年已經審結52.6萬件，同比增長26.1%。目前，民間借貸糾紛已經成為繼婚姻家庭之後第二位民事訴訟類型，訴訟標的額逐年上升，引起社會各界廣泛關注。

民間借貸案件數量的急劇增長、審理難度系數普遍較高，給當前的民事審判工作帶來了前所未有的壓力。根據經濟社會的發展變化，最高人民法院研究認為，應當盡快制定新的民間借貸司法解釋，以回應人民群眾對借貸安全和公平正義的追求.

回應廣大中小微企業對陽光融資和正當投資的渴求；回應人民法院對統一裁判標准和正確適用法律的需求。回應金融市場化改革對形勢發展和司法工作的要求。這是《最高人民法院關於審理民間借貸案件適用法律若干問題的規定》頒布的背景。

杜萬華介紹，此次公布的司法解釋規定，企業之間為了生產、經營需要簽訂的民間借貸合同，只要不違反合同法第52條和本司法解釋第14條規定內容的，應當認定民間借貸合同的效力，這也是本司法解釋最重要的條款之一。

據悉 ，最高人民法院於1991年頒布的《關於人民法院審理借貸案件的若干意見》對民間借貸主體僅限於至少一方是公民（自然人），而對於企業與企業之間的借貸，按照央行1996年頒布的《貸款通則》和最高人民法院相關司法解釋的規定，一般以違反國家金融監管而被認定為無效。

杜萬華說，這一制度性規定在司法界被長期遵守，一定程度上對於維護金融秩序、防範金融風險，發揮了重要作用。但是，從計劃經濟時代延續下來的這一制度不僅沒有消除企業間借貸行為的發生，相反，企業間借貸甚至出現愈演愈烈的勢頭。

現實中企業間存在的巨大借貸需求，催生了一系列企業之間的間接借貸運作模式。為了規避企業之間資金拆借無效的規定，不少企業通過虛假交易、名義聯營、企業高管以個人名義借貸等方式進行民間融資，導致企業風險大幅增加，民間借貸市場秩序受到破壞。

杜萬華認為，「時移則法易」，根據目前實際情況，最高法經研究認為，對於企業之間的民間借貸應當給予有條件的認可。本司法解釋為此規定：企業為了生產經營的需要而相互拆借資金，司法應當予以保護。

這一規定不僅有利於維護企業自主經營、保護企業法人人格完整，而且有利於緩解企業「融資難」、「融資貴」等頑疾，滿足企業自身經營的需要；不僅有利於規范民間借貸市場有序運行，促進國家經濟穩健發展，而且有利於統一裁判標准，規范民事審判尺度。

「當然，允許企業之間融資，絕非意味著可以對企業之間的借貸完全聽之任之、放任自流。應當說，解禁並非完全放開。」杜萬華表示，正常的企業間借貸一般是為解決資金困難或生產急需偶然為之，但不能以此為常態、常業。

作為生產經營型企業，如果以經常放貸為主要業務，或者以此作為其主要收入來源，則有可能導致該企業的性質發生變異，質變為未經金融監管部門批准從事專門放貸業務的金融機構。生產經營型企業從事經常性放貸業務，必然嚴重擾亂金融秩序，造成金融監管紊亂。

這種行為客觀上損害了社會公共利益，必須從效力上作出否定性評價。

D. 【廣州中融商務信息咨詢有限公司】利用UBF虛假交易商平台進行非法集資、詐騙，請問該如何維權處理

您好！
我也是跟你一樣的受害人，我聽取了朋友的介紹去投了錢在「廣州中融商務信息咨詢有限公司」這個公司開設了UBF賬戶（進行外匯、原油、黃金的投資），並且也購買了該公司的OIO理財產品（保本每月固定收益），現在我個人的UBF賬戶和OIO理財產品賬戶的錢均已沒法提取。
現在「廣州中融商務信息咨詢有限公司」的原辦公地點已不存在（去工商局也沒查到該公司有任何變更），該公司的法人股東【劉某】、監事股東【黃某】均已失聯（聽朋友說，其一直覺得這個公司有問題，因為其在這個公司的短短幾個月時間里，該辦公地點頻繁更換了3個公司名<先後分別是：廣州中燚實業投資有限公司、廣州中融商務信息咨詢有限公司、廣州明智天下實業投資有限公司>，每次更改時，都是換走公司裡面一批人，然後從別的地方換來一批人，但公司的辦公設備都沒有任何變動，且工作性質做的都是外匯、原油、黃金等產品的相同投資）。另外，監事股東【黃某】在「天河區林和西路1號1001單元」擔任法人的公司--【廣州中融商務信息咨詢有限公司天河分公司】也已找不到其人。
其次，通過網路上核實，已證明【UBF】平台是一個虛假平台（該平台宣稱受英國FCA795937監管，其實是冒充英國FCA監管的虛假交易商）。可見，「廣州中融商務信息咨詢有限公司」明顯存在故意利用虛假平台【UBF】蓄謀非法集資和詐騙。
目前，出於保障和維護個人合法權益的需要，我已和部分受害人已經到該公司所在轄區的【廣州市公安局天河區分局經偵大隊】（天河區龍口西路23號）報警「廣州中融商務信息咨詢有限公司」涉嫌非法集資和詐騙了。你若想維權的話，建議你也前去同一個經偵大隊報案，以便統一維權和處理吧。也便於執法部門將這群犯罪分子早日繩之於法，以使其他廣大投資者不再受這群犯罪分子禍害。
最後，為了相互共享最新的「廣州中融商務信息咨詢有限公司」涉嫌非法集資和詐騙的進展處理情況，你可以站內聯系我，確認通過後再把你拉進相關受害人微信群吧。
以上解答，希望能對你有所幫助。
另外，以上部分信息可以進一步核實：
1）、關於企業「廣州中融商務信息咨詢有限公司」的注冊登記情況，可以登錄【國家企業信用信息公示系統】查看核實。
2）、關於交易平台「UBF」是否虛假的情況，可以登錄【外匯110網】或其它一些外匯交易商監管官方機構進行核實。

E. 被發現虛假交易,幾天過去都沒扣分，是不是就不會扣分了

如果是在店鋪自檢中查出虛假交易，是不會被扣分的。只會隱性降權，一般降權時間為一個月，只有在評價管理中，查到的虛假交易，才會扣一罰二。

淘寶將按照如下規定對賣家進行處理：

（一）賣家第一次或第二次發生虛假交易行為：若違規交易筆數未達96筆，僅對賣家的違規行為進行糾正不扣分；若違規交易筆數達96筆以上，每次以一般違規行為扣12分；

（二）賣家第三次發生虛假交易行為：若違規交易筆數未達96筆，每次以一般違規行為扣12分；若違規交易筆數達96筆以上，視為情節嚴重，每次以一般違規行為扣48分；

（三）賣家第四次及以上發生虛假交易行為，不論筆數均視為情節嚴重，每次以一般違規行為扣48分；

（四）若賣家短期內產生大規模虛假交易行為，不論次數和筆數均視為情節嚴重，每次以一般違規行為扣48分；

（五）若賣家發生以下任一情形的，以嚴重違規行為扣48分：

1、累計三次及以上被認定為「情節嚴重」的虛假交易行為；

2、違反上述第(四)項規定後，再次發生大量虛假交易行為；

3、存在手段惡劣、行為密集、規模龐大、後果嚴重、惡意對抗監管等特殊情節；

4、為他人提供虛假交易服務。

若賣家同時存在上述第（四）項和第（五）項情形，優先執行第（五）項。

(5)金融公司通過虛假交易擴展閱讀

案例：

2016年4月以來，杭州市西湖區市場監督管理局對「傻推網」、「整點搶」、「領啦網－賺傭金」、「藍天碧水」等四家網站進行調查時發現，上述網站都涉嫌網路炒作商業信譽刷單炒信違法行為。

涉案刷單金額累計高達1.2億元，涉案商家1.86萬家，涉案刷手6.36萬名。目前，這四起網路平台炒作商業信譽刷單案件已結案。

2016年9月，河南省工商部門查處了一個特大網路炒信團伙，虛構交易數近500萬單，總流水金額超17億元，涉及兩千餘個京東商家，這是目前全國查處的刷單流水金額最大的案件。

該團伙以第三方網路炒信平台的形式經營，主要為京東電商平台的商家提供網路炒信服務。河南省工商行政管理局對涉案的兩家網路公司分別作出行政處罰19萬元和16萬元人民幣。

記者調查發現，目前刷單行為在網上依然活躍。在QQ群中搜索「京東刷單」、「淘寶刷單」等，記者發現數個近千人大群，裡面大多是「刷手」、商家和刷單平台工作人員。

有些群一天能跳出數百條刷手求單的信息，記者在一個千人大群看到，不到一分鍾內，就有十幾個QQ號發布接單信息，其中涉及多個大型電商平台的店鋪。

專門負責監控「炒信」行為的阿里巴巴集團平台治理部專員介紹，職業買家和「刷手」每天只要動動滑鼠，購買物品，便可獲得幾元甚至幾十元每筆的傭金費用。買賣達高峰時，一位職業「刷手」每天可獲至少1000元傭金。

「虛假交易平台在整個互聯網有超過上百家。近年來，僅淘寶每年查獲虛假交易賣家超過100萬家，涉及交易約5億筆，交易額數百億元。

這樣的職業買家和『刷手』保守統計至少在10萬人，而這僅僅是已發現的冰山一角。」阿里巴巴集團副總裁余偉民告訴記者，這對以誠信為基礎的電子商務體系的破壞幾乎是毀滅性的。

F. 真實交易被處罰虛假交易後會申訴成功嗎

虛假交易，是指用戶通過虛構或隱瞞交易事實、規避或惡意利用信用記錄規則、干擾或妨害信用記錄秩序等不正當方式獲取虛假的商品銷量、店鋪評分、信用積分等不當利益，妨害買家權益的行為。

虛假交易的，淘寶將對賣家的違規行為進行糾正，包括刪除虛假交易產生的商品銷量、店鋪評分、信用積分、商品評論，情節嚴重的，還將下架店鋪內所有商品。同時，淘寶將按照如下規定對賣家進行處理：

（一）

賣家第一次或第二次發生虛假交易行為：若違規交易筆數未達96筆，僅對賣家的違規行為進行糾正不扣分；若違規交易筆數達96筆以上，每次以一般違規行為扣12分；

（二）

賣家第三次發生虛假交易行為：若違規交易筆數未達96筆，每次以一般違規行為扣12分；若違規交易筆數達96筆以上，視為情節嚴重，每次以一般違規行為扣48分；

（三）

賣家第四次及以上發生虛假交易行為，不論筆數均視為情節嚴重，每次以一般違規行為扣48分；

（四）

若賣家短期內產生大規模虛假交易行為，不論次數和筆數均視為情節嚴重，每次以一般違規行為扣48分；

（五）

若賣家發生以下任一情形的，以嚴重違規行為扣48分：

1、累計三次及以上被認定為「情節嚴重」的虛假交易行為；

2、違反上述第(四)項規定後，再次發生大量虛假交易行為；

3、存在手段惡劣、行為密集、規模龐大、後果嚴重、惡意對抗監管等特殊情節；

4、為他人提供虛假交易服務。

若賣家同時存在上述第（四）項和第（五）項情形，優先執行第（五）項。

淘寶對涉嫌虛假交易的商品，給予30天的單個商品淘寶網搜索降權。如某商品發生多次虛假交易的，搜索降權時間滾動計算。

賣家應按照淘寶要求提供真實合法有效的申訴憑證，如賣家存在提供虛假憑證的情形，視為一般違規行為；首次發生的，給予警告，再次及以上的，每次扣6分。

買家如協助賣家進行虛假交易的，淘寶將視情節嚴重程度採取關閉訂單、新增訂單不計銷量和/或不開評價入口、刪除違規交易產生的信用積分、信用積分清零、警告、身份驗證、限制創建店鋪、限制發送站內信、限制發布商品、限制網站登錄、限制旺旺登錄、限制買家行為、限制發起投訴、延長交易超時等處理措施。

(6)金融公司通過虛假交易擴展閱讀

1.將一件商品拆分為多個不同形式或頁面發布。包含但不僅限於如下情況：商品和商品的運費分開發布；一個寶貝拆分不同價格打包出售。

2.將贈品打包出售或利用贈品提升信譽等。

3.使用虛假的發貨單號或一個單號重復多次使用。

4.以直接或是間接的方式，變更商品頁面信息、大幅度修改商品價格或商品成交價格等。

5.以換寶貝形式累積銷量或人氣。包括但不限於如下情況：修改原有的寶貝的標題、價格、圖片、詳情、材質等使其變成另外一種寶貝繼續出售。

6.賣家限制買家購買虛擬物品的數量。包含但不僅限於如下情況：限制某件商品一個ID只能購買一件;特殊市場另有規定的從其特殊規定。

7.在移動/聯通/電信充值中心，網路游戲點卡，騰訊QQ專區三個類目中發布虛擬類商品時使用限時折扣工具。

手段：

1.朋友、同學、家人等相互進行線上購買；

2.同個公司內部多個人反復多次購買同件商品；

3.賣家自己注冊多個馬甲小號，購買自己發布的商品；

4.賣家利用第三方炒作團伙，或通過和別人協議交換購買。

G. 關於金融的問題

平頂山銀行防範金融詐騙，以維護客戶的切身利益、維護自身聲譽、樹立良好社會形象為出發點，制定多項防控措施，防範金融詐騙。

平頂山銀行防範金融詐騙服務科學發展、依法合規經營，保護消費者合法權益 避免金融詐騙損害自身權益

平頂山銀行防範金融詐騙參加普法宣傳日活動 防範金融詐騙

平頂山銀行防範金融詐騙全市防範打擊非法集資集中宣傳活動在鷹城廣場舉行，平頂山銀行參加平頂山市防範打擊非法集資金融詐騙集中宣傳活動。

平頂山銀行防範金融詐騙突出引導社會公眾不斷增強法制觀念，提高風險意識和識別能力，老百姓要遠離非法集資、金融詐騙

平頂山銀行防範金融詐騙把安全常識和風險防範知識放在首位，向公眾宣傳防範金融詐騙保護財產

平頂山銀行防範金融詐騙向公眾宣傳：防範金融詐騙，保護財產 增強了消費者的依法維權意識，展示了我行良好的社會形象

平頂山銀行防範金融詐騙提升社會公眾金融素質和加強消費者合法權益保護，引導消費者科學合理消費，防範金融詐騙

平頂山銀行防範金融詐騙為創造和諧金融環境營造了濃厚的社會氛圍，防範金融詐騙。

平頂山銀行防範金融詐騙為遏制金融詐騙犯罪、金融機構、詐騙案件上升趨勢，銀行防範，三防一保提高認識犯罪活動金融部門落實責任

平頂山銀行防範金融詐騙學習，中國人民銀行轉發《關於金融詐騙案件協查管理辦法的通知》的通知。

平頂山銀行防範金融詐騙配合公安機關嚴厲打擊金融詐騙國家金融資金的犯罪活動

平頂山銀行防範金融詐騙專業人士支招防範措施，防範三類金融詐騙

平頂山銀行防範金融詐騙維護金融秩序安全、預防職務犯罪,避免國家和人民財產遭受損失,組織召開防範金融詐騙、金融風險會議。

平頂山銀行防範金融詐騙加強了與司法部門聯系,通過綜合治理,共同開展防範金融詐騙活動。

平頂山銀行防範金融詐騙為保護正常的金融貸款秩序、保障銀行等國家金融機構的資金安全,設定了金融詐騙罪專門打擊騙取銀行貸款的惡劣行為

平頂山銀行防範金融詐騙將加大與公安的合作力度,積極開展網路銀行等金融知識普及,防假宣傳、防詐騙知識普及等一系列公益活動,探索銀警聯合防詐騙新舉措

平頂山銀行防範金融詐騙圍繞社會公眾較為關心的產品和知識進行宣傳講解，旨在增強金融消費者依法維權意識和能力。

平頂山銀行防範金融詐騙針對目前社會上老年客戶遭遇金融詐騙事件頻發的現象，支行還對廣大市民製作了「溫馨提示」宣 傳，提供現場咨詢等服務

平頂山銀行防範金融詐騙向工友們進行了深入透徹的講解，與工友們互動答疑，為工友們上了一堂生動的普及防範金融詐騙、識別非法集資等金融知識課

平頂山銀行防範金融詐騙票據詐騙危害大票據詐騙是金融詐騙的首要形式之一,而「銀行承兌匯票 、「銀行匯票 又是票據詐騙的重災區。

平頂山銀行防範金融詐騙作為支付手段與銀行競爭的不利之處。防範通過製造虛假交易來實現詐騙的手段

平頂山銀行防範金融詐騙要求業改進小微企業金融服務，認真落實相關措施。

平頂山銀行防範金融詐騙要規范理財業務，防範各種業務風險。

平頂山銀行防範金融詐騙網上銀行不斷滿足市民多樣化金融服務需求

平頂山銀行防範金融詐騙解決了不少小微企業的燃眉之急，受到了眾多客戶的認可和歡迎。

平頂山銀行防範金融詐騙召開合規長效機制建設考核評價專題會，提升我行風險防控、案件防控和可持續發展能力、實現長期穩健合規的發展的現實作用

平頂山銀行防範金融詐騙為時代添芬芳——鄭州分行發展紀實，展示出良好的成長性和發展潛力，為百姓送來了溫暖。
3.15平頂山銀行防範金融詐騙保護消費者避免損害自身權益