金融機構人員加強管理

① 歐債危機下我國金融機構怎麼樣加強自身的風險管理

金融危機和金融風險這個主題很有意義，風險管理說白了，就是強身健體，永恆的話題，為什麼在這個環境下把風險管理擺在這么重要的地位呢？實際上有兩層意思，一個是監管部門有點推卸責任，說這是你沒有辦好，我沒有責任，所以你要加強風險管理。另一個是從業人員說這事我自己捅簍子，我自己兜著，你別給我上套子，給我夾板，別說強化風險管理，你不要管太嚴，讓我自身發展。所以，強調風險管理從不同人的角度來看有不同的含義。假如我們認定風險管理是永恆的話題，從另外一個角度，就是監管的制度看金融風險，這是學術界、中央銀行和宏觀經濟學家談的問題，而監管部門談的不多，為什麼？這是監管部門的弱點、軟肋。我的題目是資本監管的順周期性和補救方法，資本監管的順周期性，就是資本監管對經濟發展推波助瀾的作用，相當於買漲不買跌。而補救措施，意思是什麼？這個事你不可能徹底把這種現象杜絕，它將永遠存在，你無非是把它的不良影響做一些調整。
首先，美國不到一萬億的次級債，如何演變成為席捲全球的經濟危機的？次級貸變成次級債，導致商業銀行減息，然後就惜貸。所以資本監管發揮重要的作用。這種資本監管的順周期性，學術界早有研究，大家如果做一下檢索的話，國際清算協會有一個義大利的小夥子一直研究這個問題，他在前十年就提出這個問題。學術界積累很多真知灼見，就是沒有人注意，巴塞爾委員會就一意的要推新資本協議。這次金融危機暴露資本監管的順周期性相當嚴重。
其次，什麼是順周期性？實際上很簡單，就是資本監管不要起到一種落井下石，或者是推波助瀾的不好的作用。比如去年GDP增長到14%了，還要繼續擴大貸款，進一步放鬆政策，或者說今年是5%－6%了，還要緊縮，這就是落井下石的順周期性。它的定義非常復雜，我們把握這個主要含義就可以。從資本的角度講是什麼呢？你經濟好的時候，借款人有現金流，抵押品的質量也良好，銀行就一個勁的貸，但是經濟下行的時候，行業受到影響，還不起錢了，客戶評級要下降，抵押品的評級也要下降，整個銀行資產質量就要下降，銀行就要惜貸，這樣就影響經濟的增長。這就是順周期性的基本的特點。
大家知道順周期性是根本無法克服的，因為這種趨利避害是人類的本能，就像我們貪婪一樣，我們A股市場6000點還有人入市，但是到了1600點，反而沒有人進，所以貪婪是人類的本性。那麼如何補救順周期性呢？國際上總結了四種方法，但是每種方法都有利弊。第一種方法是資本監管有順周期性。把資本監管從8%提到18%，整個把標准提高，但是在經濟下行的時候，商業銀行可能沒有充足資本支持經濟發展。這個方法雖然可行，但是發達國家卻不會支持。第二種方法，由監管部門根據自己的經驗定。如果經濟上行，提高資本充足率；相反經濟下行，降低資本充足率。把資本充足率的8％作為一個參照點，但是上下可以浮動，變成一個浮動資本充足率。第三種方法就是與保險相結合。銀行經濟下行的時候缺錢，可以上保險，如果銀行缺錢，保險公司答應給錢。但是這個制度也有不好的地方，還不如讓銀行發優先股，或者是在特定情況下可以轉換為股權的股票。最後一個建議賦予資本充足率一個系數。比如對現在的8％，再加一個系數，加一個1，但是這個可以上調到1.2、1.3、1.4、1.5，也可以下調到0.9、0.8、0.7，就是可變的資本充足率的公式。
在應對順周期時，我們還沒有很好的方案。在這種情況下該怎麼辦呢？第一，不論是監管部門還是中央銀行，都難以真正把握經濟周期，更不要說預測了，國際貨幣基金組織從來沒有預測經濟危機，他有這么多的人才，都做不到，他過去做不到，現在做不到，以後也做不到。所以，要求我們成功預測經濟周期並採取措施，這也不現實。作為監管部門最重要的是什麼？在經濟下行的時候，今天商業銀行有充足的資本，這個時候把資本釋放出去，以貸款的形式出現，支持經濟發展，這是不難的。所以，在資本監管順周期性達不成結果的情況下，我們不妨走第一條路，就是要求商業銀行在經濟好的時候、利潤水平高的時候，多提一些准備金、多提一些資本，要求商業銀行提高撥備覆蓋率，要求商業銀行提高資本充足率，這就是說在國際上並沒有達成完全共識的情況下，依照我們的經驗，依照我們的智慧採取主觀判斷進行決策，我覺得這是中國能夠把銀行辦好的一個重要特點。因此，在國際上重大問題達不成協議的情況下，我們不妨走自己的路，也是可以成功的。

② 作為金融機構的從業人員應該具備哪些職業素質

不知樓主是金融機構從業人員中的哪種？銀行？證券？還是保險。
也不知樓主是專已從事金融行屬業還是將從事》
所以，我只能籠統地說：與金融行業息息相關的有宏、微觀經濟學、財管管理、證券投資、財務分析等相關課程的知識，因為這些課程中包含太多金融經濟中基本術語及理論了。在實踐中，有理論做指導，實踐才會更明確、輕松。
此外，個人覺得關注國內及國際經濟動態也很重要，因為現在都是全球經濟一體化，咱國人不能只讓外國人賺咱中國人的錢，咱也要賺多點老外的錢，呵呵。
祝你一切順利！

③ 金融機構高級管理人員任職資格管理辦法的第一章

總則
第一條為加強對金融機構高級管理人員的管理，保證金融業的穩健運行，根據《中華人民共和國中國人民銀行法》、《中華人民共和國商業銀行法》和其他有關法律、法規，制定本辦法。
第二條本辦法所稱金融機構是指經中國人民銀行批准，在中華人民共和國境內依法設立的銀行、金融資產管理公司、信託投資公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、城市信用合作社及其聯合社、農村信用合作社及其聯合社、其他金融機構。
上述金融機構經中國人民銀行批准在境外設立的分支機構、子公司和控股機構，境內其他中資機構經中國人民銀行批准在境外設立的銀行類機構，適用本辦法。
上述金融機構不包括在華設立的外資金融機構。
第三條本辦法所稱金融機構高級管理人員，是指金融機構法定代表人和對經營管理具有決策權或對風險控制起重要作用的人員。
第四條擔任金融機構高級管理職務的人員，應接受和通過中國人民銀行任職資格審核。
中國人民銀行對金融機構高級管理人員任職資格的審核，分核准制和備案制兩種。適用核准制的高級管理人員任職，在任命前應獲得中國人民銀行任職資格核准文件；適用備案制的高級管理人員任職，在任命前應報中國人民銀行備案。
第五條中國人民銀行對金融機構高級管理人員的任職資格管理，包括任職資格審核、任職期間考核、任職資格取消及任職資格檔案管理。

④ 人民銀行總行《關於進一步加強貸款管理的有關問題的同知》對貸款審查新的要求

關於進一步加強貸款管理有關問題的通知
中國人民銀行

關於進一步加強貸款管理有關問題的通知
中國人民銀行
銀發[1998]19號

中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行、深圳經濟特區分行；各國有商業銀行，其它商業銀行（城市合作銀行由當地人民銀行轉發）：
為加強信貸管理，提高貸款質量，防止大案要案的發生，現將有關事項通知如下，請組織有關幹部學習，內部掌握執行。
一、深化對新形勢下貸款風險特點的認識，進一步強化貸款風險防範意識。當前，以借款為名非法騙取金融機構巨額貸款資金的大案要案問題比較突出。一些不法分子採用各種手段騙取貸款後，或揮霍浪費，或攜款潛逃，使金融機構蒙受巨大損失。造成這些問題的重要原因在於，一些
金融機構的貸款對象從過去比較單一的國營、集體經濟擴展到個體私營經濟，信貸從業人員大量增加而其基本素質不適應需要，貸款風險因素增多等。因此，各金融機構在嚴格執行信貸管理規章制度，認真總結防範信貸風險經驗的同時，要進一步提高防範貸款風險的警覺性，針對新形勢下
貸款風險的特點，採取更加科學、嚴密的防範措施。
二、各金融機構在發放貸款時，除了審查借款人的資格、條件、經營狀況等情況，還要對企業的法人代表及主要管理者的個人品質加強審查。對董事長、總經理、廠長、經理等主要管理人員有賭博、吸毒、嫖娼、包養情婦，經常出入歌舞廳、桑拿場所，大操大辦婚喪紅白喜事，購買與
其經濟實力不相稱的高級轎車、經常租住高級賓館等行為的，其企業貸款必須從嚴控制。
三、對家族式的集團或公司的貸款必須從嚴控制。所謂家族式集團或公司，是指集團及其子公司或分公司的主要負責人、企業內部的主要領導崗位全部或主要由有血緣關系的人員及其家屬、親屬擔任的企業。
四、對法人代表持有外國護照或擁有外國永久居住權的，其企業、公司在國外有分支機構的，其家庭主要成員在國外定居或者在國外開辦公司的企業的貸款要從嚴控制，對其法人代表出國及企業的資金往來要密切關注。特別是對將資金轉移到國外或資金用途不明的轉帳行為，要進行嚴
格的審查、監督，發現問題及時制止。
五、金融機構貸款前要對企業法人代表的兼職情況進行調查。對於一人兼任多個企業法人代表的關連企業的貸款，必須從嚴控制。
六、金融機構審查貸款時，必須以借款人的資格、條件、經營狀況、還款能力、企業主要負責人的品質等為依據，不得因借款人的政治身份，比如「勞動模範」、「先進分子」、「華僑」、「人大代表」、「政協委員」等為依據，降低貸款條件或不按規章制度發放和管理貸款。
七、借貸關系只發生在當事人之間。對那些通過或利用領導、親屬、朋友、同學、戰友等關系打招呼、寫條子介紹的貸款，不得放鬆對貸款條件的審查。對不符合貸款條件的，堅決不予貸款。
八、金融機構發放擔保貸款時，要對借款人與擔保人的關系進行認真調查。對借款人與擔保人屬同一集團公司的企業，貸款要從嚴審查。非獨立法人的分公司提供的擔保無效。
九、實行母子公司制的企業集團及所屬企業，申請貸款時，除提供本公司財務報表外，還要提供集團公司合並財務報表。不提供者，金融機構可以拒絕貸款。對實行總分公司制的企業集團，其貸款由總公司統借統還。金融機構不得對其分公司發放貸款，經總公司授權的分公司除外。
十、貸款人必須認真審查每一筆貸款。不能把貸款的安全全部建立在歷史和過去信譽的基礎上，不得因為借款人一向按時還本付息而對其新的借款放鬆審查。
十一、貸款人要對借款人還款資金來源加強了解。對那些通過借東補西、連環借貸或用其它來源不明的資金歸還貸款的企業的新的貸款必須從嚴控制。
十二、各金融機構要對借款人的法人代表及其主要管理人員建立定期約見制度。約見周期可根據貸款額度的大小、借款人的生產經營變化狀況等確定。貸款額度大的，要相應縮短約見周期。
十三、各金融機構要進一步完善內部控制制度，嚴格執行審貸分離和集體審貸制度。審貸兩權必須分別在兩個部門，取消審貸兩權在一個部門內兩個崗位的做法。
十四、各金融機構要加強對信貸人員的思想教育和品行的約束與監督。信貸人員（信貸員、信貸審查小組成員、信貸審查委員會成員）與借款人在借貸活動中不得進行不正當的私下接觸；信貸人員及其直系親屬不得接受借款人的現金、貴重禮品、購物券等；不得參加由借款人支付費用
的吃喝、歌舞、桑拿、高爾夫球、麻將、旅遊或變相旅遊等活動；不得向借款人報銷任何費用。凡違反規定的信貸人員，一經查實，應按黨紀政紀的規定從嚴格處理。
十五、各金融機構要將本《通知》精神在信貸工作人員和有關人員中迅速傳達，認真貫徹執行。貫徹執行中的情況和問題，及時向中國人民銀行報告。

1998年1月12日

⑤ 金融機構如何加強對公存款賬戶的管理

《中國人民銀行法》、《商業銀行法》及其他金融法律法規規定金融機構應向人民銀行交存存款准備金。該資金是由人民銀行來支配使用的。從歷次有關存款准備金政策調整的文件看，人民銀行在系統內一直強調：存款准備金(包括法定存款准備金和超額存款准備金)是中央銀行實施宏觀調控、金融監督管理、維護清算紀律和區域金融穩定的重要手段，具有法定用途，司法機關不得凍結和劃撥。但對於存款准備金賬戶內資金能否凍結和扣劃，相關法律法規均沒有對具體操作作出規定，司法機關和人民銀行對此在實踐中也一直存在著爭議。尤其《立法法》頒布實施以來，人民銀行的行業規章文件的效力低於司法解釋，人民銀行維護自身職責處於弱勢地位。從相關規定可以看出，對法定準備金部分，人民銀行和有關司法機關基本達成共識，不能凍結和扣劃，爭議的焦點集中在超額存款准備金部分。人民銀行堅持超額部分相當於存款准備金制度改革前的備付金，也不得凍結、扣劃。而從司法機關的規定看，從較早規定人民法院有權查詢、凍結、劃撥專業銀行在人民銀行的存款，到後來中央政法委協調下的「司法機關對商業銀行存在人民銀行的『兩金』不宜凍結、扣劃，但對非『兩金』資金可以依法凍結、扣劃」，再到最高人民法院規定的「被執行人為金融機構的，對其交存在人民銀行的存款准備金和備付金不得凍結和扣劃，但對其在本機構、其他金融機構的存款，及其在人民銀行的其他存款可以凍結、劃撥」，可以看出，司法機關堅持的是存款准備金及備付金部分不可以凍結、劃撥，其他的存款可以凍結、劃撥。

⑥ 金融機構如何加強查與被查，督導合力作用，共同防風險

金融中介機構應該把外部監管和內部風險管理統一起來。
金融機構與金融市場的發展程度
一國金融體系的規模
金融部門的集中程度
是否存在多元經營的金融集團
金融變革和創新的速度

⑦ 銀行業金融機構從業人員應當自覺抵制並積極向有關部門舉報哪些活動

您好，很高興為您回答！
銀行金融機構及其從業人員應有效防範民間借貸、違規擔保和非法集資引起的風險向銀行體系轉移。

銀行業金融機構及其從業人員要依法合規開展業務活動，不得直接或變相參與民間借貸、違規擔保和非法集資活動。不得以變相提高存款利率或向存款經辦人和關系人支付費用或傭金等方式違規吸儲，不得以各種形式參與非法集資活動，不得介紹機構和個人參與高利貸或向機構和個人發放高利貸，不得借銀行名義或利用銀行員工身份私自代客投資理財，不得利用銀行員工或銀行客戶的個人賬戶為他人過渡資金，不得借用銀行客戶的個人賬戶為銀行員工過渡資金，不得自辦或參與經營典當行、小額貸款公司、擔保公司等機構，不得向他人提供與自己經濟實力不符的個人擔保，不得向民間借貸資金提供擔保，不得允許本行員工以各種方式進入銀行業金融機構辦公或營業場所開展民間借貸、違規擔保和非法集資活動。
具體要做到加強員工思想教育，梳理完善銀行業金融機構前、中、後台的各項內部管理制度，特別關注「八小時」意外的行為，建立落實管理責任制，集中力量對內部員工參與民間融資活動的行為進行風險排查。
另外，對現場檢查發現的違規問題及通過群眾來信、來訪等方式舉報核實的違規問題要依法從嚴處罰，對於發現銀行業金融機構高管人員違規參與非法融資活動的，一律取消其高級管理人員任職資格。

⑧ 金融機構應增強內部反洗錢工作報告路線的什麼，完善內部管理制約機制

金融機構應增強內部反洗錢工作報告路線的獨立性和靈活性，完善內部管理制約機制，股份制商業銀行應實施董事會、監事會對高級管理層的有效監督和高級管理層對其金融從業人員的有效監控，防範內部人員參與違法犯罪活動。金融機構應建立違規事件舉報機制，切實保障每一位員工均有權利並通過適當的途徑舉報違規事件。

⑨ 銀行如何加強人員計劃精細化管理

以下2篇年終總結供你參考！自己綜合增減一下！
第一篇

轉眼間從進入XX銀行那時算起已經滿了第N年。N年時間說長不長，說短也不短。時間讓我對於XX銀行有了更加深入的了解，也讓我通過自身的學習、領導和同事的教育幫助，提升自己的業務技能，更加勝任自己從事過和正在從事的崗位工作。 最近這一年，我作為一名XX銀行員工，親身感受了XX銀行股改給我們的日常工作、生活帶來各方面的巨大變化——如經濟增加值、關鍵績效考核指標等概念的引入，使經營部門的經營理念真正從過去只注重量的擴張轉變為注重質的提升，以及由此帶來的崗位分工和收入分配的顯著變化。各種規章制度的出台，對於我們XX銀行「規范經營」提出了許多更為明確和細化的要求，工作中注重細節管理、精細化管理，針對違法違規行為，也有了更多的預防和懲戒措施，特別是行內開展的「違法違規行為專項整治活動」向我們再一次地敲響了警鍾——工作不僅要做得「好」、「快」還要「合法」、「合規」，不僅要懂得「亡羊補牢」，重要的還在於「未雨綢繆」。 2008年末，我報名並經行內的擇優選聘有幸被調動至XX地審批組擔任合規性審查崗工作。從南區支行理財中心的個貸綜合崗轉到原先從未接觸過的以公司類信貸和個人大額信貸業務為主的審批組合規性審查崗，這個跨度不可謂不大。但領導的教育關心、同事的幫助指導和我個人的自學努力下，通過閱讀相關書籍、解讀文件規章，我很快渡過了起初的不適應，迅速地融入到現在的崗位角色中。從2007年初至2008年7月末，我總計完成了109筆公司類貸款、3筆公司類授信業務的合規性審查工作，合計金額47435.2624萬元；完成了67筆公司類信用等級評定的合規性審查，其中AA級29筆、A級34筆、BBB級4筆；完成332筆個人類貸款的接收、送審、下發決策意見工作，合計金額6463.475萬元。較好地完成了本崗位的工作任務要求。 XX地審批組屬於行內審批部門，面對的都是行內的經營部門，受理審批XX銀行信貸經營部門報送的各類信貸業務。因此，樹立內部客戶理念，把經營部門作為我們所服務的客戶，為客戶提供優質、高效、規范的服務，是我作為一名審批組合規性審查人員最基本的要求。在日常業務中，我總是盡自己的最大努力幫助經營部門工作，耐心解答他們對於審批中存在的各種疑問，並時常通過各種合規、有效的渠道與他們進行溝通，了解經營部門的現實情況和問題，及時向領導、專審進行匯報，盡可能幫助解決審批與經營由於信息不對稱造成的矛盾，為行領導與專審的有效決策提供依據，實現XX銀行利益的最大化。 XX地審批組是行內一個日常工作量較大、工作較為繁忙的一個部門。如何提高工作效率，更好地完成工作要求，是我經常思考的問題。我在工作中發現，大量工作時間都是消耗在一些相對機械的簡單重復勞動中，如在合規性審查工作中對申報單位一些財務指標的驗算，計算比較簡單，但要檢查多個單位的多個財務指標也要花費合規性審查人員相當多的時間和精力。我通過自學，運用我們常用的EXECL電子表格軟體中的公式與函數編制了一張表格，只需要將企業的資產負債表、現金流量表中的有關數據填入表格，相應的各年度財務指標如資產負債率、流動比、速動比、利潤率、本息保障倍數、抵押率、擔保率等數據就能自動計算生成，極大地方便了工作、提高了效率。我還把這張表格與周圍的同事、經營部門的同事共享，力求大家都能更高效的工作。我還將部門內部許多相關的報表進行了關聯共享，相互取得所需數據，消除了很多重復勞動，也使許多數據更為精確；把一些常用表單進行了優化，本著簡單、易用的設計，在規定的位置錄入數據，電腦就能自動生成相應的規范頁面供使用了。此外，我在許多工作流程的細節上想點子、找方法，在符合有關規章制度的前提下簡化流程、提高效率，更好地完成工作要求。 審批組的工作，是一項全面而細致的工作，需要對全行的各項業務都有深入的了解。加強對各類文件和制度的學習，是我履崗最基本的要求；積極參加行內、部門內組織的各種定期不定期的專題培訓和例會、學習會，則是對我業務素質的全面提高。在XX地分行與XX地人壽保險公司共同舉辦的「盈向未來」客戶經理培訓班上，我學到了不少營銷的技巧、與人溝通的方式，明白了團隊協作的至關重要；在由XX地分行組織、省分行有關部門領導與相關業務人員講解的「XX銀行優勢產品與營銷」培訓班上，我對於XX銀行的各類信貸業務有了明確而充分的認識，知道了哪些是應該重點向客戶推薦的，哪些是正在開發並著力推廣的，以及如何辦理，有何優勢與不足；在省分行組織的由總行資深貸款審批人講解的全省專職貸款審批人培訓班上，我對於原先工作中一直存在的一些難點、盲點都有了一些全新的理解，如對於企業集團應該在哪些地方加強關注，對於一個企業的財務報表要從多個方面進行分析解讀，從一些表面的績優或是績差中發現企業的真實狀況，合理判斷，認識到自己的工作與崗位的重要性與任務的艱巨性——需要通過我們扎實有效的工作來當好「XX銀行資產的看門人」。除此之外，每當有新的有關行內發文，我也認真參加部門內的例會和學習會，學習文件精神，在工作中落到實處。特別是有時還請來行內相關部門人員現場講解業務中的疑難點，更是我學習的好時機。學習制度、理解制度、在制度的要求下辦事，掌握全方位的知識，了解政策變化、行業風險，才能在審批組崗位上成為一名合格的職業人。 在做好本職工作之餘，我作為XX地分行系統團委的宣傳委員，參加了團委組織的多項活動。將行內員工特別是廣大青年團員的美文佳作、學習心得推薦給大家，是我與另幾位團刊《青年風采》的小編們共同努力的方向。我組織搜集各類優秀的稿件，對原稿進行合適的排版、美化，套上精美的插畫與底紋，最後上掛網站上與大家一同分享，得到了廣大團員的好評。其中大量佳作被省分行《XX周刊》選取上掛，為全省的XX銀行系統所了解。系統團委組織的「規范化陽光服務演示」，我積極參與了多份演示文稿的編寫工作，提出的一些建議與意見也為領導與同事認同和採納。 時代在變、環境在變，銀行的工作也時時變化著，每天都有新的東西出現、新的情況發生，這都需要我跟著形勢而改變。學習新的知識，掌握新的技巧，適應周圍環境的變化，提高自己的履崗能力，把自己培養成為一個業務全面的XX銀行員工，更好地規劃自己的職業生涯，使我所努力的目標。當然，在一些細節的處理和操作上我還存在一定的欠缺，我會在今後的工作、學習中磨練自己，在領導和同事的指導幫助中提高自己，發揚長處，彌補不足。

第二篇

一年來，本人在支行黨組的領導下，按照黨員領導幹部的標准嚴格要求自己，堅定政治信念，加強政治理論、法律法規、金融知識學習，轉變工作理念，改進工作作風，堅持廉潔自律，自覺遵紀守法，認真履行職責，以實際行動實踐「三個代表」。
一、在德的方面：繼續深入學習、貫徹落實「三個代表」重要思想，保持共產黨員的先進性，樹立科學的發展觀和正確的政績綱，法紀、政紀、組織觀念強，在大是大非問題上與黨中央保持一致。認真貫徹執行民主集中制，顧全大局，服從分工，勇挑重擔。尊重一把手，團結領導班子成員和廣大幹部職工，思想作風端正，工作作風踏實，敢於堅持原則，求精務實，開拓進取，切實履行崗位職責，堅持依法行政，認真負責分管和協管工作，大力支持一把手的工作，促進支行三個文明建設的順利開展。
二、在能的方面：熟悉和掌握國家的金融方針政策、金融法律法規，能較好地結合實際情況加以貫徹執行；較好地協調各方面的關系，充分調動員工的工作積極性，共同完成復雜的工作任務；有較強的文字表達能力，寫作水平較高，口頭表達能力較強；文化知識水平較高，專業理論水平較強，具有本職工作所需的基本技能；能通過調研發現問題，總結經驗，提出建議，具有獨立處理和解決問題的能力；工作經驗較豐富，知識面較寬。
一年來，本人先後主持召開轄區金融機構反洗錢工作會議、外匯管理工作座談會、經濟金融運行情況分析會，協調縣政府召開國庫工作座談會。在上述會議上，分別組織學習有關金融方針政策，把「一個規定兩個辦法」、外匯管理政策、金融宏觀調控措施、帳戶管理、現金管理、國庫管理規定等傳導到轄區金融機構和各有關部門，並通報相關的工作情況，分析存在問題，提出改進意見，較好地發揮了基層人民銀行的貨幣政策傳導作用和窗口指導作用。
2004年初，本人組織支行中層幹部學習「四法」，並進行考試。通過組織學習和考試，提高了中層幹部金融法律法規水平和依法行政的能力。
根據分管工作和協管工作的職責、范圍和上級行的要求，一年來，本人先後組織開展現金管理情況檢查，《信貸登記咨詢系統管理辦法》執行情況檢查，《假幣收繳、鑒定管理辦法》執行情況檢查，並協調中心支局檢查科對轄區外匯指定銀行開展外匯業務檢查和對轄區外貿公司開展出口收匯核銷檢查。通過檢查，及時發現和糾正了有關問題，促進了轄區金融機構和外貿公司依法依規經營和管理，較好地協調了各有關方面的關系。
本人具有較強的指導、管理、協調能力。在指導工作中，總是先認真領會有關文件精神，深思熟慮，擬定一套工作方案；然後徵求各方面的意見，集思廣益，把文件精神與實際情況結合起來，把個人的智慧與集體的智慧結合起來。在工作過程中，堅持靠前指揮，找准工作重點、難點，抓住主要矛盾，有的放矢地解決問題，化解矛盾，牢牢把握工作的主動權。在管理工作中，堅持每月初主持召開一次分管、協管部門負責人會議，聽取上月工作情況匯報，研究當月工作安排計劃；堅持每月對營業室、外管股進行一次內控制度執行情況檢查，加強管理，督促內控制度的落實。在協調工作中，堅持以人為本，充分發揮人的主觀能動性和團隊精神，共同完成復雜、繁重的工作任務。
本人注重理論聯系實際，加強調查研究。一年來，下基層50多次，30多天。在調查研究的基礎上，解決了許多日常工作中的問題，同時，撰寫了多篇理論研究和調查研究文章。其中：《以科學發展觀指導金融工作》一文，分析了惠東歷史上曾經出現的違背科學發展觀盲目搞開發區給經濟、金融造成嚴重損失的問題，闡述了「明確金融限制發展的領域和支持發展的重點，科學把握信貸投放力度，實現信貸投放平穩較快增長，人民銀行要搞好金融服務」的觀點。《堅持用好的作用選人，選作風好的人》一文，分析了近幾年來，黨和國家懲治腐敗的數據和腐敗分子從量變到質變的過程，得出了選人用人的問題至關緊要的結論。明確指出：「首先，在選人時要有好的作風。一是要堅持任人唯賢；二是要堅持走群眾路線；三是要堅持黨委集體討論。第二，要選作風好的人。一是要堅持以德量人；二是要堅持以能用人；三是要堅持以勤識人；四是要堅持以績取人；五是要堅持以廉擇人」的觀點。《關於當前外匯管理政策的若干思考》一文，從基層外匯管理工作的實際出發，對當前外匯管理政策涉及的五個方面的問題進行認真的思考，並提出了改進外匯管理的有關建議。《關於促進縣域經濟與金融協調發展的思考》一文，分析了惠東經濟與金融發展不協調的表現及其原因，提出了促進縣域經濟與金融協調發展的六點建議。
三、在勤的方面：本人事業心、責任心強，奮發進取，一心撲在工作上；工作認真，態度積極，雷厲風行，勇挑重擔，敢於負責，不計較個人得失；工作勤勉，兢兢業業，任勞任怨；無故不遲到、不早退。一年來，本人基本無休工齡假，節假日較常值班和加班，堅持每個月底參加營業室的加班，協調有關工作，審核有關報表。由於本人工作較忙，因而多次放棄了應邀參加全國性學術交流和赴外考察活動的機會。
四、在績的方面：本人工作思路清晰，計劃性、前瞻性、前導性強；開拓進取，經常提出合理化建議並獲採納，完成較重的本職工作任務和領導交辦的其他工作；講究工作方法，效率較高；能按時或提前完成領導交辦的工作，工作成績比較突出，效果良好。
在外匯管理方面，2004年上半年，本人在調查研究的基礎上，分析了我縣外貿公司增加較多，領用出口收匯核銷單大幅度增長，出口額大，收匯額小，核銷率較低，存在一定風險隱患的問題，在支局局務會上提出了加強核銷單管理，從源頭上防範出口收匯核銷風險的意見，獲得局務會的採納。隨即，本人制定了《關於對外貿進出口企業出口收匯核銷單管理的有關規定》，採取區別對待、分類管理、有保有壓的措施，加強核銷單管理。並組織開展對部分外貿企業外匯需求情況的問卷調查，制定了《關於進一步支持***外貿出口的指導意見》，對轄區外匯指定銀行提出了六條窗口指導意見。此外，還組織對部分私營企業運作情況的調查，分析其運作存在的問題，提出了加強私營外貿企業出口收匯核銷管理的措施。從而，促進了我縣外貿企業領單、出口、收匯、核銷的良性循環。
在支行制定中層幹部選拔任用方案的過程中，本人提出要堅持公開、平等、競爭、擇優的原則，堅持用好的作風選人，選作風好的人，主張選拔任用中層幹部的方式要由「相馬」改為「賽馬」，讓人才的本領得以施展，在年齡的條件上不宜定得過低。本人的主張最終被支行黨組採納。
五、在廉的方面：
1．嚴格執行和維護黨的「四大紀律八項要求」，自覺遵守《廉潔從政准則》，自覺做到遵守黨的紀律不動搖，執行黨的紀律不走樣。增強接受監督的意識，主動接受黨組織、黨員和群眾的監督。一年來，本人嚴格遵守黨的政治紀律、組織紀律、經濟工作紀律和群眾工作紀律。自覺做到同黨中央保持高度一致，不陽奉陰違、自行其是；遵守民主集中制，不獨斷專行、軟弱放任；依法行使權力，不濫用職權、玩忽職守；廉潔奉公，不接受任何影響公正執行公務的利益；管好配偶、子女和身邊工作人員，不允許他們利用本人的影響謀取私利；公道正派用人，不任人唯親、營私舞弊；艱苦奮斗，不奢侈浪費、貪圖享受；務實為民，不弄虛作假、與民爭利。
2．在幹部選拔任用工作中，認真貫徹落實《黨政領導幹部選拔任用工作條例》和《行員管理暫行辦法》的有關規定，堅持公開、平等、競爭、擇優的原則，推動支行用人機制的改革，並逐步走向法治化的軌道。
3．嚴格執行各項規章制度，堅決糾正行業不正之風。本人以身作則，嚴格要求，堅持以制度用人，以制度管人，並引導、教育員工自覺執行支行各項規章制度，樹立愛行如家、愛崗敬業的良好風尚。
4．密切聯系群眾，努力實現、維護、發展人民群眾的根本利益。本人牢固樹立正確的權力觀、地位觀、利益觀，樹立為人民服務的思想，把群眾滿意不滿意、擁護不擁護、贊成不贊成作為工作的出發點和落腳點，努力為群眾辦實事、辦好事。
5．按規定執行個人重大事項報告制度、個人收入申報制度。
總的來說，一年來，本人分管、協管的股室較多，工作范圍廣、任務重、責任大，由於本人正確理解上級的工作部署，堅定執行黨和國家的金融方針政策，嚴格執行支行的規章制度，較好地履行了作為行政職務和作為專業技術職務的職責，發揮了領導管理和組織協調能力，充分調動廣大員工的工作積極性，較好地完成了分管和協管股室全年的工作任務。
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