金融機構高管不予核准

Ⅰ 銀監會對財務公司負責人任職有什麼規定

銀監會發布《銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法》。《辦法》從制度上確立了高管人員任職資格核准、動態持續管理、任職資格終止等全流程監管模式，是董事、高管人員任職資格管理的基礎性規章。

《辦法》與之前的規章相比，內容更加完備具體。任職資格管理方面，除了對董事、高管人員准入條件程序等進行規定外，還規定了持續監管的內容。任職資格終止方面，根據《行政許可法》和監管實際需要，明確了任職資格撤銷、失效等終止形式。此外，對金融機構的管理責任、離任審計報告制度及監管信息系統建設等，都進行了詳細規定，為銀監會及各級派出機構依法開展高管人員任職資格管理及銀行業金融機構實施任職管理制度提供了更加良好的法規環境。
一、銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員任職資格管理辦法：
第二條 本辦法所稱銀行業金融機構（以下簡稱金融機構），是指在中華人民共和國境內設立的商業銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、農村信用合作社、農村信用合作聯社、外國銀行分行等吸收公眾存款的金融機構以及政策性銀行。
在中華人民共和國境內設立的金融資產管理公司、信託公司、企業集團財務公司、金融租賃公司、汽車金融公司、貨幣經紀公司、消費金融公司、貸款公司、農村信用合作社聯合社、省（自治區）農村信用社聯合社、農村資金互助社、外資金融機構駐華代表機構以及經監管機構批准設立的其他金融機構的董事（理事）和高級管理人員的任職資格管理，適用本辦法。
第三條 本辦法所稱高級管理人員，是指金融機構總部及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的各類人員。
銀行業金融機構董事（理事）和高級管理人員須經監管機構核准任職資格，具體人員范圍按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第四條 本辦法所稱任職資格管理，是指監管機構規定任職資格條件，核准和終止任職資格，監督金融機構加強董事（理事）和高級管理人員任職管理，確保其董事（理事）和高級管理人員符合任職資格條件的全過程。
第五條 本辦法所稱監管機構，是指國務院銀行業監督管理機構（以下簡稱銀監會）及其派出機構。
銀監會及其派出機構在任職資格管理中的職責分工，按照銀監會相關規定執行。
第六條 金融機構應當確保其董事（理事）和高級管理人員就任時和在任期間始終符合相應的任職資格條件，擁有相應的任職資格。
董事（理事）和高級管理人員在任期間出現不符合任職資格條件情形的，金融機構應當令其限期改正或停止其任職，並將相關情況報告監管機構。
二、任職資格條件：
第七條 本辦法所稱任職資格條件，是指金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員在品行、聲譽、知識、經驗、能力、財務狀況、獨立性等方面應當達到的監管要求。
第八條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員的任職資格基本條件包括：
（一）具有完全民事行為能力；
（二）具有良好的守法合規記錄；
（三）具有良好的品行、聲譽；
（四）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的相關知識、經驗及能力；
（五）具有良好的經濟、金融從業記錄；
（六）個人及家庭財務穩健；
（七）具有擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員職務所需的獨立性；
（八）履行對金融機構的忠實與勤勉義務。
第九條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（二）項、第（三）項、第（五）項規定之條件：
（一）有故意或重大過失犯罪記錄的；
（二）有違反社會公德的不良行為，造成惡劣影響的；
（三）對曾任職機構違法違規經營活動或重大損失負有個人責任或直接領導責任，情節嚴重的；
（四）擔任或曾任被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照機構的董事（理事）或高級管理人員的，但能夠證明本人對曾任職機構被接管、撤銷、宣告破產或吊銷營業執照不負有個人責任的除外；
（五）因違反職業道德、操守或者工作嚴重失職，造成重大損失或者惡劣影響的；
（六）指使、參與所任職機構不配合依法監管或案件查處的；
（七）被取消終身的董事（理事）和高級管理人員任職資格，或受到監管機構或其他金融管理部門處罰累計達到兩次以上的；
（八）有本辦法規定的不具備任職資格條件的情形，採用不正當手段獲得任職資格核準的。
第十條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現下列情形之一的，視為不符合本辦法第八條第（六）項、第（七）項規定之條件：
（一）本人或其配偶有數額較大的逾期債務未能償還，包括但不限於在該金融機構的逾期貸款；
（二）本人及其近親屬合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（三）本人及其所控股的股東單位合並持有該金融機構5％以上股份，且從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值；
（四）本人或其配偶在持有該金融機構5％以上股份的股東單位任職，且該股東單位從該金融機構獲得的授信總額明顯超過其持有的該金融機構股權凈值，但能夠證明相應授信與本人或其配偶沒有關系的除外；
前項規定不適用於企業集團財務公司。
（五）存在其他所任職務與其在該金融機構擬任、現任職務有明顯利益沖突，或明顯分散其在該金融機構履職時間和精力的情形。
本辦法所稱近親屬包括配偶、父母、子女、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孫子女、外孫子女。
第十一條 除不得存在第九條、第十條所列情形外，金融機構擬任、現任獨立董事還不得存在下列情形：
（一）本人及其近親屬合並持有該金融機構1％以上股份或股權；
（二）本人或其近親屬在持有該金融機構1％以上股份或股權的股東單位任職；
（三）本人或其近親屬在該金融機構、該金融機構控股或者實際控制的機構任職；
（四）本人或其近親屬在不能按期償還該金融機構貸款的機構任職；
（五）本人或其近親屬任職的機構與本人擬（現）任職金融機構之間存在因法律、會計、審計、管理咨詢、擔保合作等方面的業務聯系或債權債務等方面的利益關系，以致於妨礙其履職獨立性的情形；
（六）本人或其近親屬可能被該金融機構主要股東、高管層控制或施加重大影響，以致於妨礙其履職獨立性的其他情形。
第十二條 金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員出現法律、行政法規所規定的不得擔任金融機構董事（理事）和高級管理人員的其他情形，視為不符合監管機構規定的任職資格條件。
第十三條 各類金融機構擬任、現任董事（理事）和高級管理人員應當具備的學歷和從業年限按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
三、任職資格審查與核准：
第十四條 金融機構董事（理事）和高級管理人員應當在任職前獲得任職資格核准，在獲得任職資格核准前不得履職。
第十五條 金融機構任命董事（理事）和高級管理人員或授權相關人員履行董事（理事）或高級管理人員職責前，應當確認其符合任職資格條件，並向監管機構提出任職資格申請。
第十六條 各類金融機構報送任職資格申請的材料和程序按銀監會行政許可規章以及《中華人民共和國外資銀行管理條例實施細則》相關規定執行。
第十七條 除審核金融機構報送的任職資格申請材料外，監管機構可以通過以下方式審查擬任人是否符合任職資格條件，並據以向金融機構發出核准或不予核准任職資格的書面決定：
（一）在監管信息系統中查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（二）調閱監管檔案查詢擬任人或擬任人曾任職機構的相關信息；
（三）徵求相關監管機構或其他管理部門意見；
（四）通過有關國家機關、徵信機構、擬任人曾任職機構等渠道查證擬任人的相關信息；
（五）對擬任人的專業知識及能力進行測試。
第十八條 擬任人曾任金融機構董事長（理事長）或高級管理人員的，申請人在提交任職資格申請材料時，還應當提交該擬任人的離任審計報告。
離任審計報告一般應當於該人員離任後的六十日內向其離任機構所在地監管機構報送。在同一法人機構內平行調動的，應當於該人員離任後的三十日內向其離任機構所在地監管機構報送。
第十九條 金融機構董事長（理事長）的離任審計報告應當至少包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（三）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（四）本人是否涉及所任職機構經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露；
（五）董（理）事會運作是否合法有效。離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十條 金融機構高級管理人員的離任審計報告至少應當包括對以下情況及其所負責任（包括領導責任和直接責任）的評估結論：
（一）貫徹執行國家法律法規、各項規章制度的情況；
（二）所任職機構或分管部門的經營是否合法合規；
（三）所任職機構或分管部門的內部控制、風險管理是否有效；
（四）所任職機構或分管部門是否發生重大案件、重大損失或重大風險；
（五）本人是否涉及所任職機構或分管部門經營中的重大關聯交易，以及重大關聯交易是否依法披露。
離任審計報告還應當包括被審計對象是否存在違法、違規、違紀行為和受處罰、受處分等不良記錄的信息。
第二十一條 金融機構高級管理人員在同一法人機構內同類性質平行調整職務或改任較低職務，不需重新申請任職資格。在該擬任人任職前，應當向擬任職所在地銀監會派出機構提交離任審計報告及有關任職材料。異地任職的，擬任職所在地銀監會派出機構應當向原任職所在地銀監會派出機構徵求監管評價意見。
四、有以下情形之一的，擬任職所在地銀監會派出機構應當書面通知擬任人所在金融機構重新申請任職資格：
（一）未在擬任人任職前提交離任審計報告及有關任職材料的；
（二）離任審計報告結論不實、或顯示擬任人可能存在不適合擔任新職務情形的；
（三）原任職所在地銀監會派出機構的監管評價意見顯示，該擬任人可能存在不符合本辦法任職資格條件情形的；
（四）已連續中斷任職1年以上的。
第二十二條 金融機構董事長（理事長）、行長（總經理、主任）及分支機構行長（總經理、主任）缺位時，金融機構應當按照公司章程等規定指定相關人員代為履職，並在指定之後三日內向監管機構報告。
金融機構應當確保代為履職人員符合本辦法規定的任職資格條件。
第二十三條 監管機構發現代為履職人員不符合任職資格條件的，應當責令金融機構限期調整代為履職人員。
代為履職的時間不得超過銀監會相關行政許可規章規定期限。金融機構應當在期限內選聘獲得任職資格核準的人員正式任職。
第二十四條 金融機構收到監管機構核准或不予核准任職資格的書面決定後，應當立即告知擬任人任職資格審核結果。
第四章 任職資格終止
第二十五條 有下列情形之一的，監管機構應當撤銷已做出的任職資格核准決定：
（一）監管機構工作人員濫用職權、玩忽職守、超越職權、違反法定程序對不具備任職資格條件的人員核准其任職資格的；
（二）金融機構董事（理事）和高級管理人員申請任職資格時存在不具備任職資格條件的情形，監管機構在審核時未發現，但在核准其任職資格後發現該情形的；
（三）不符合任職資格基本條件的人員通過不正當手段取得董事（理事）和高級管理人員任職資格的；
（四）依法應當撤銷任職資格核准決定的其他情形。

Ⅱ 金融機構高級管理人員任職資格管理辦法 廢止了嗎

為進一步貫徹落實「國九條」，促進證券行業專業管理隊伍的形成和經營管理水平的提高，切實保護投資者合法權益，中國證監會日前頒布了《證券公司高級管理人員管理辦法》（詳見第7版）。該《辦法》將於11月15日起施行。

據介紹，證監會曾於1998年頒布實施《證券經營機構高級管理人員任職資格管理暫行辦法》，初步建立了高管人員的監管制度。隨著證券市場的發展，出現了許多新情況和新問題，相應地對證券公司的高管人員的執業素質、執業能力、執業水平和監管工作也提出了更高的要求。這都要求通過加強動態持續監管、實行責任追究、建立激勵機制來進一步規范高管人員的行為，促進證券公司的健康發展。因此，有必要制定新的高管人員管理辦法。

新《辦法》分六章四十六條，分別對證券公司高管人員范圍、申請高管人員任職資格的條件和程序、高管人員的基本行為規范以及證監會對高管人員監管的主要內容、方式、手段、相應程序及監管要求等作出規定。相比1998年出台的高管人員管理辦法，新《辦法》有以下主要特點：(剖析主流資金真實目的，發現最佳獲利機會！)

一是所規范的行為主體有所擴大。除將證券公司的高級管理人員或實際履行高管職責的人員納入管理范圍外，還對取得高管任職資格但未被證券公司選聘任職的人員也納入日常監管范圍。《辦法》將高管人員界定為對公司決策、經營、管理負有職責的人員，包括董事長、副董事長、監事長、總經理、副總經理、公司財務負責人、公司合規負責人以及實際履行上述職責的人員。

二是嚴格了證券公司高管人員的任職條件。《辦法》除要求高管人員具備相應的從業經歷、擔任管理職務的年限外，還必須通過證監會認可的資質測試。

三是引入了「不適當人選」制度。新《辦法》明確規定不適當人選的具體標准，更加重視高管人員的勝任能力和職業操守。《辦法》規定，被認定為不適當人選的，所在公司要解除其職務，任何公司兩年內不得選聘其為高管人員。

四是強化了高管人員的責任。《辦法》明確了高管人員的責任，建立了責任追究制度。

五是加強了對高管人員的持續動態監管。主要體現在：（一）監管關口前移，以加強對高管人員任職資格的實質性審核。《辦法》規定擬任高管的個人應事先取得高管任職資格，公司選聘有高管資格的人員擔任高管必須及時備案，並要求證券公司在做出選聘和解聘高管人員動議前，應徵求公司注冊地證監會派出機構的意見，取得認可。

（二）建立高管人員資料庫。《辦法》將原來由公司提出申請改為個人直接申請高管資格，取得任職資格人員信息自動進入證監會建立的高管人員資料庫，證監會可採取適當方式進行披露，各證券公司和有關單位可以查詢，並從中選聘人員擔任高管。

（三）加強日常監管。申請人員一經取得高管人員任職資格，證監會即開始對其實行持續動態監管，要求其參加培訓和年度考核。在高管人員缺乏專業勝任能力、管理不善或者違反承諾、不能有效執行公司治理和內部控制制度等情況下，將認定其為不適當人選。

《辦法》還規定在公司存在重大經營風險或高管人員未能盡職可能導致公司出現重大風險等情況下，證監會可以責令公司董事會限期更換高管人員或者指定人員臨時履行高管人員職責。

據悉，為配合《辦法》的實施，證監會還同時發布了《關於實施〈證券公司高級管理人員管理辦法〉有關問題的通知》，就貫徹落實辦法的一些操作問題和過渡期的有關安排進行了說明。

Ⅲ 證券公司董事、監事和高級管理人員任職資格監管辦法的申請核准

第二十條 申請董事長、副董事長、監事會主席任職資格的，應當由擬任職的證券公司向證券公司注冊地派出機構提出申請，申請經理層人員任職資格應當由本人向其住所地派出機構或由擬任職的證券公司向公司注冊地派出機構提出申請，並提交以下材料：
（一）申請表；
（二）2名推薦人的書面推薦意見；
（三）身份、學歷、學位證明文件；
（四）資質測試合格證明；
（五）最近3年曾任職單位鑒定意見；
（六）最近3年擔任單位主要負責人的，應提交離任審計報告；
（七）最近3年內在金融機構任職且被納入監管范圍的，應提交監管部門的監管意見；
（八）中國證監會要求提交的其他材料。
申請經理層人員任職資格的，還應當提交證券從業資格證書。
第二十一條 推薦人應當是任職1年以上的證券公司現任董事長、副董事長、監事會主席或經理層人員。
申請人或擬任人不具有證券行業工作經歷的，其推薦人中可有1名是其原任職單位的負責人。申請人或擬任人為境外人士的，推薦人中至少有1名為符合本辦法規定的人員，另1名可以為申請人或擬任人曾任職的境外證券類機構的高管人員。
推薦人應當對申請人或擬任人是否存在本辦法第七條所列舉的情形作出說明，並對其個人品行、遵紀守法、從業經歷、業務水平、管理能力等發表明確的推薦意見。
推薦人每個自然年度最多隻能推薦3人申請證券公司董事長、副董事長、監事會主席或經理層人員的任職資格。
第二十二條 申請除董事長、副董事長、監事會主席以外董事、監事的任職資格，應當由擬任職的證券公司向公司注冊地派出機構提出申請，並提交以下材料：
（一）申請表；
（二）證券公司或股東單位的推薦意見；
（三）身份、學歷、學位證明文件；
（四）最近3年內曾任職單位的鑒定意見；
（五）中國證監會要求提交的其他材料。
第二十三條 股東單位推薦的前條所述董事、監事人選，由股東單位出具推薦意見；獨立董事人選以及作為職工代表的董事、監事，應當由證券公司出具推薦意見。推薦意見至少包括以下內容：
（一）擬任人是否存在本辦法第七條所列舉的情形；
（二）擬任人遵守證券法律、行政法規、中國證監會有關規定以及自律組織規則的情況；
（三）擬任人的職業道德水準和誠信表現；
（四）擬任人的管理能力和業務能力；
（五）擬任人是否有足夠的時間和精力履行職責。
第二十四條 申請獨立董事任職資格，還應當提供擬任人具有5年以上證券、金融、法律或者會計工作經歷的證明，以及擬任人關於獨立性的聲明。聲明應重點說明其本人是否存在本辦法第十一條所列舉的情形。
第二十五條 已經取得董事長、副董事長、監事會主席任職資格的人員，自離開原任職公司之日起12個月內到其他證券公司擔任董事長、副董事長、監事會主席，且未出現本辦法第七條規定情形的，擬任職公司應當向公司注冊地派出機構提交以下申請材料：
（一）申請表；
（二）原任職公司的離任審計報告；
（三）中國證監會要求的其他材料。
第二十六條 申請分支機構負責人任職資格的，應當由擬任職的證券公司向分支機構所在地派出機構提出申請，並提交以下材料：
（一）申請表；
（二）證券公司的推薦意見；
（三）身份、學歷、學位、證券從業資格的證明文件；
（四）最近3年曾任職單位的鑒定意見；
（五）最近3年內曾在金融機構任職且被納入監管范圍的，應提交監管部門的監管意見；
（六）中國證監會要求提交的其他材料。
第二十七條 申請人提交學歷、學位證明文件復印件的，應當加蓋頒發單位或出具單位的公章，或出具公證機關的公證文書或律師的認證文件，以證明復印件與原件一致；提交國外和中國香港、澳門特別行政區及台灣地區大學或高等教育機構學位證書或高等教育文憑，或者非學歷教育文憑的，應當同時提交國務院教育行政部門對其所獲教育文憑的學歷學位認證文件。
第二十八條 申請人提交的最近3年曾任職單位的鑒定意見，應當詳細說明申請人或擬任人在曾任職單位的職責范圍、履職情況以及是否受到紀律處分等情況。
第二十九條 派出機構根據《行政許可法》第三十二條和中國證監會行政許可實施程序的有關規定，對申請人提出的任職資格申請作出處理。 第三十條 派出機構認為有必要時，可以對申請人或擬任人進行考察、談話。
第三十一條 申請人或擬任人有下列情形之一的，派出機構可以作出終止審查的決定：
（一）申請人或擬任人死亡或者喪失行為能力的；
（二）申請人依法終止的；
（三）申請人主動要求撤回申請材料的；
（四）申請人未在規定期限內針對反饋意見作出進一步說明、解釋的；
（五）申請人或擬任人因涉嫌違法違規行為被行政機關立案調查的；
（六）申請人被依法採取停業整頓、託管、接管、限制業務等監管措施的；
（七）申請人或擬任人因涉嫌犯罪被司法機關立案偵查的；
（八）中國證監會認定的其他情形。
第三十二條 派出機構應當在規定期限內對證券公司董事、監事、高管人員和分支機構負責人的任職資格申請作出是否核準的決定。不予核準的，應當說明理由。 第三十三條 證券公司應當自擬任董事、監事取得任職資格之日起30日內，按照公司章程等有關規定辦理上述人員的任職手續。自取得任職資格之日起30日內，上述人員未在證券公司任職或履行相關職務的，除有正當理由並經相關派出機構認可的，其任職資格自動失效。
第三十四條 證券公司任免董事、監事、高管人員和分支機構負責人的，應當自作出決定之日起5日內，將有關人員的變動情況以及高管人員的職責范圍在公司公告，並向相關派出機構報告，提交以下材料：
（一）任職、免職決定文件；
（二）相關會議的決議；
（三）相關人員的任職資格核准文件；
（四）相關人員簽署的誠信經營承諾書；
（五）高管人員職責范圍的說明；
（六）中國證監會規定的其他材料。
證券公司未按要求履行公告、報告義務的，相關人員應當在2日內向相關派出機構報告。
第三十五條 證券公司任免董事、監事、高管人員和分支機構負責人的，中國證監會及相關派出機構可以對有關人員進行任職談話。證券公司選任的董事、監事、高管人員和分支機構負責人不符合規定的條件的，中國證監會及相關派出機構應當責令證券公司限期更換人員。
第三十六條 內資證券公司境外人士擔任經理層人員職務的比例最多可以達到公司該類人員總數的30%；外資參股證券公司境外人士擔任經理層人員職務的比例最多可以達到公司該類人員總數的50%。
第三十七條 證券公司高管人員和分支機構負責人最多可以在證券公司參股的2家公司兼任董事、監事，但不得在上述公司兼任董事、監事以外的職務，不得在其他營利性機構兼職或者從事其他經營性活動。
證券公司高管人員在證券公司全資或控股子公司兼職的，不受上述限制，但應當遵守中國證監會有關規定。
證券公司分支機構負責人不得兼任其他同類分支機構負責人。
任何人員最多可以在2家證券公司擔任獨立董事。
證券公司董事、監事、高管人員和分支機構負責人兼職的，應自有關情況發生之日起5日內向相關派出機構報告。
第三十八條 取得經理層人員任職資格的人員，擔任除獨立董事之外的其他職務，不需重新申請任職資格，由擬任職的證券公司按照規定依法辦理其任職手續。
取得分支機構負責人任職資格的人員，改任同一公司其他分支機構負責人或者其他公司分支機構負責人的，不需重新申請任職資格，由擬任職的證券公司按照規定依法辦理其任職手續。
第三十九條 證券公司董事、監事離任的，其任職資格自離任之日起自動失效。
有以下情形的，不受前款規定限制：
（一）證券公司董事（不包括獨立董事）、監事在同一公司相互改任；
（二）證券公司董事長、副董事長、監事會主席，在同一公司改任除獨立董事之外的其他董事、監事。
第四十條 證券公司變更法定代表人、主要負責人及分支機構負責人的，應當自作出有關任職決定之日起20日內辦理證券業務許可證的變更手續。

Ⅳ 銀行是風險性行業，為什麼對高管要求那麼多

據媒體披露，銀監會共有109名銀行業金融機構的高管任職資格被「否決」，不予核准任職資格的原因，超過半數是「擬任職人員未通過任職資格考試」。而且，由於工作量太大，記者統計出被否決任職資格只佔同一時間段的很小一部分，實際被否決高管任職資格的人數會更多。

事實上，銀行機構高管任職資格被否決是一種很正常的現象，不值得大驚小怪。因為銀監會對銀行機構高管任職資格的流程一般是這樣的：由銀行機構先確定擬擔任高管人員的名單，以正式文件報送當地銀監部門（總行一級高管報銀監會），當地銀監部門收到銀行機構報來的擬擔任高管任職人員文件之後，即走行政受理程序對銀行機構報送人員的基本情況包括學歷、負債現狀、信用記錄、工作經歷等若干內容進行審核，在沒有任意異議之後，就算行政受理通過；

走完這一步之後，第二步就是對受理通過的擬擔任高管任職資格的人員組織考試，考題一般由各地銀監局出，主要考察監管政策、金融知識、業務操作等領域的知識，難度並不大；考試通過之後，再由當地銀監局組織任前談話，這樣算是走完了銀行高管任職資格前的全部流程，任職資格也就具備了。否則，就視為通不過任職資格的審核和考試，擔任高管暫時無望。

而且從未來看，發揮銀監會在銀行機構高管任職資格中的守口把關作用顯得尤為迫切和重要。努力建設一支宏大的德才兼備的高素質金融人才隊伍十分重要；用人才推動金融生態環境和金融服務優質高效，堅決守住不發生系統性風險的底線，這就更需要銀監會加大銀行機構高管任職資格的審核把關力度，對銀行機構申報的每一個高管任職資格都不能有絲毫馬虎，確保每一個銀行高管都是政治上可靠、業務上過硬的行家裡手。

Ⅳ 新任銀行高管在銀監局未批復前是否有簽字權

人民銀行的監管管轄范圍： 一預防性監管 1對銀行准入的監管 2對銀行資本充足度的監管 3對銀行清償力的監管 4對銀行業務活動的監管 5對貸款集中程度的監管 6對銀行有關人員貸款的監管 7對外匯交易的監管 8對國家風險的監管 二最後貸款人責任及中央銀行救助 三存款保險制度 銀監會管轄和適用 銀監會對下列違法行為給予行政處罰： （一）銀監會直接監管的銀行業金融機構及其工作人員的違法行為。 （二）全國范圍內有重大影響的違法行為。 （三）銀監會認為應當由其直接查處的其他違法行為。 第十條 銀監會派出機構負責對轄區內的下列違法行為給予行政處罰： （一）所監管的銀行業金融機構及其工作人員的違法行為。 （二）其他單位和個人的違法行為。 第十一條 吊銷金融許可證的行政處罰，由頒發該許可證的銀行業監督管理機構實施。 責令停業整頓的行政處罰，由批准設立該銀行業金融機構的銀行業監督管理機構實施。 第十二條 銀監會派出機構對管轄權有爭議的，應當報請共同上級機關指定管轄。 第十三條 上級銀行業監督管理機構可以直接查處下級銀行業監督管理機構轄區內的有重大影響的違法行為；可以授權下級銀行業監督管理機構查處應由上級銀行業監督管理機構負責查處的違法行為。 下級銀行業監督管理機構認為應由其查處的違法行為情節嚴重，有重大影響的，可以請求上級銀行業監督管理機構進行查處。 第十四條 銀監會及其派出機構實施行政處罰時，應當責令當事人改正或限期改正違法行為。 第十五條 當事人有下列情形之一的，應當依法從輕或者減輕行政處罰： （一）主動消除或者減輕違法行為危害後果的。 （二）受他人脅迫做出違法行為的。 （三）配合銀監會及其派出機構查處違法行為有立功表現的。 （四）已滿14周歲不滿18周歲的人有違法行為的。 （五）其他依法應當從輕或者減輕行政處罰的。 第十六條 當事人有下列情形之一的，應當依法從重行政處罰： （一）違法行為情節特別惡劣的。 （二）違法行為危害後果嚴重的。 （三）當事人違法屢教不改的。 （四）隱匿、銷毀違法證據，或偽造證據的。 （五）對檢舉人、證人打擊報復的。 （六）拒絕或阻礙監管人員檢查或調查的。 （七）共同實施違法行為中起主導作用的。 （八）其他依法應當從重行政處罰的。 第十七條 違法行為在二年內未被發現的，不再給予行政處罰。法律另有規定的除外。 前款規定的期限，從違法行為發生之日起計算；違法行為有連續或繼續狀態的，從行為終了之日起計算。中國銀行業監督管理委員會（China Banking Regulatory Commission，CBRC）簡稱銀監會，是2003年4月28日正式掛牌成立的。銀監會根據授權，統一監督管理銀行、金融資產管理公司、信託投資公司以及其它存款類金融機構，維護銀行業的合法、穩健運行。銀監會成立後，中國人民銀行將只負責貨幣政策調控等一系列非直接監管金融機構的任務，即人民銀行將主要負責貨幣政策和跨行之間的資金往來，具體包括利率的調整、銀行之間的現金結算支付和一些新業務等。而銀監會的監管職能包括金融機構的市場准入、運行監督和依法查處違法違規行為，比如中外資銀行成立的審批、業務經營中的反洗錢等具體業務。隨著銀監會的成立，銀行、證券、保險中國金融業監管的3個並列系統最終完成，而中國人民銀行建國50多年以來集貨幣政策、金融監管、商業銀行等職能於一身的「大而全」的時期正式結束。 銀監會的主要職責 制定有關銀行業金融機構監管的規章制度和辦法;審批銀行業金融機構及分支機構的設立、變更、終止及其業務范圍;對銀行業金融機構實行現場和非現場監管,依法對違法違規行為進行查處;審查銀行業金融機構高級管理人員任職資格;負責統一編制全國銀行數據、報表,並按照國家有關規定予以公布:會同有關部門提出存款類金融機構緊急風險處置意見和建議;負責國有重點銀行業金融機構監事會的日常管理工作;承辦國務院交辦的其它事項。

Ⅵ 銀監會對中資商業銀行分支機構高級管理人員任職資格是怎樣規定的

根據《中資銀行業金融機構及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准事項服務指南》的標准：

1、中資商業銀行（政策性銀行參照中資商業銀行執行）、農村中小金融機構（農村商業銀行、農村合作銀行、農村信用社、村鎮銀行、貸款公司、農村資金互助社）及非銀行金融機構董事和高級管理人員任職資格核准。

2、具體范圍：

中資商業銀行董事長、副董事長、獨立董事、其他董事會成員以及董事會秘書，須經任職資格許可。中資商業銀行行長、副行長、行長助理、風險總監、合規總監、總審計師、總會計師、首席信息官以及同職級高級管理人員，內審部門、財務部門負責人；

總行營業部總經理（主任）、副總經理（副主任）、總經理助理，分行行長、副行長、行長助理，分行級專營機構總經理、副總經理、總經理助理，分行營業部負責人，管理型支行行長、專營機構分支機構負責人等高級管理人員，須經任職資格許可。

中資商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）、首席代表，須經任職資格許可。其他雖未擔任上述職務，但實際履行本條前三款所列董事和高級管理人員職責的人員，總行及分支機構管理層中對該機構經營管理、風險控制有決策權或重要影響力的人員，須經任職資格許可。

(6)金融機構高管不予核准擴展閱讀：

信託公司申請核准高級管理人員任職資格，應當向銀保監分局或所在城市銀保監局提交申請，由銀保監分局或銀保監局受理並初步審核、銀保監局審查並決定。銀保監局自受理之日或收到完整申請材料之日起30日內作出核准或不予核準的書面決定，並抄報銀保監會。

受理機構

1、國有商業銀行、郵政儲蓄銀行、股份制商業銀行一級分行（直屬分行）、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監局

2、城市商業銀行分行、分行級專營機構：擬任職機構所在地銀保監分局或所在城市銀保監局

3、城市商業銀行從境內聘請的中資商業銀行境外機構董事長、副董事長、行長（總經理）、副行長（副總經理）：所在地銀保監局

Ⅶ 銀行高管任職資格的條件有哪些

銀行高管任職資格的條件：

1、要有一個研究生或者博士生的學歷、學位證（全日制）。在銀版行一般權至少要研究生才有資格成為管理培訓生，即日後的領導。本科畢業很難升職，有客戶資源的除外。

2、在理財部門，要有CFP證書。

3、要有風險意識，主要體現在職級和薪酬上，但到最後要看資源。

4、在銀行至少工資五年或五年以上，有專業的業務知識。

銀行里升職靠年限一般的都是3到5年一級，薪酬幾近翻倍，然後運氣好的過3年後又翻一倍，基本就到頂了，後面的發展就看自己的資源或者領導的賞識。

(7)金融機構高管不予核准擴展閱讀：

財務管理的任務

1、真正把財務管理當成企業的管理手段

2、通過財務數字管理提升企業經營績效

3、構建全面的成本管理思路，找到適合本企業的成本控制方法

4、學會通過預算管理確保公司經營目標的實現

5、通過內部控制，管理企業風險

6、從全局的角度減輕企業稅負、降低涉稅風險

Ⅷ 金融機構未按照規定報送大額交易報告，由什麼對金融機構作出行政處罰

第三十一條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員給予紀律處分：（一）未按照規定建立反洗錢內部控制制度的；（二）未按照規定設立反洗錢專門機構或者指定內設機構負責反洗錢工作的；（三）未按照規定對職工進行反洗錢培訓的。
第三十二條金融機構有下列行為之一的，由國務院反洗錢行政主管部門或者其授權的設區的市一級以上派出機構責令限期改正；情節嚴重的，處二十萬元以上五十萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，處一萬元以上五萬元以下罰款：（一）未按照規定履行客戶身份識別義務的；（二）未按照規定保存客戶身份資料和交易記錄的；（三）未按照規定報送大額交易報告或者可疑交易報告的；（四）與身份不明的客戶進行交易或者為客戶開立匿名賬戶、假名賬戶的；（五）違反保密規定，泄露有關信息的；（六）拒絕、阻礙反洗錢檢查、調查的；（七）拒絕提供調查材料或者故意提供虛假材料的。金融機構有前款行為，致使洗錢後果發生的，處五十萬元以上五百萬元以下罰款，並對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員處五萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重的，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證。對有前兩款規定情形的金融機構直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，反洗錢行政主管部門可以建議有關金融監督管理機構依法責令金融機構給予紀律處分，或者建議依法取消其任職資格、禁止其從事有關金融行業工作。