黨員幹部尋租案件對金融機構的影響

㈠ 金融機構發生金融案件的主要表現形式

（一）中小金融機構的支付風險。近幾年來，一些中小金融機構特別是前幾年的農村基金會，一是由於內控機制不健全，管理混亂以及嚴重的違規經營，加上管理人員素質低下，違法犯罪活動經常發生，導致經營陷入困境，出現支付危機；二是由於社會信用體系沒有建立，社會信用保障機制不健全以及地方保護主義行政干預，造成中小金融機構經營舉步艱難，而出現支付風險。中小金融機構出現支付風險，一般表現為：備付率低，到期存款支付困難，資金回籠慢，缺口大；經營收入少，往往收不抵支，財務狀況惡化，虧損嚴重；不良資產居高不下，難以盤活；喪失社會信譽，出現存少取多的惡性循環，往往難以吸收新的存款。金融支付風險暴發力強，社會影響極壞，容易導致金融機構倒閉，引發金融風險，危急社會穩定，導致社會動盪。 （二）金融機構潛在的經營風險 1、貸款壘大戶，潛伏巨大的資產風險。市場經濟發展到新階段，許多金融機構特別是地方銀行都以大企業大項目為主要信貸服務對象，貸款投向過於集中，單戶貸款比例、最大十戶貸款比例都嚴重超過規定的標准。由於違背了信貸風險分散原則，企業經營風險的產生直接導致金融風險的產生，企業破產，金融機構就會損失慘重。 2、內控機制缺乏約束力，潛伏著案件風險。一是監督機構不健全，特別是對高管人員權力缺乏有效監督，金融機構稽核審計人員都是在領導班子成員、甚至一把手的直接領導下開展工作，未能很好地行使監督權，使行、社領導的管理行為難以得到約束和規范。城鄉農村信用社雖然都設立了「社員代表大會」、「理事會」、「監事會」，但均沒有發揮應有作用，再加上裙帶關系的原因，對一些違紀違章行為往往查而不處，甚至視而不見，長此下去，留下嚴重的案件隱患；二是目標任務分配考核不合理。有存款業務的金融機構中，存款任務都是作為硬指標分配，而且在考核中佔有很大的分值，部分金融機構為了完成任務指標，默許轄內機構進行違規經營，留下後遺症；三是日常管理制度不健全，對重要工作環節，重要工作崗位缺乏有效的制度約束和監控，如信息備份，電腦操作人員的密碼更換，臨櫃人員的交接，以及出入庫、查庫等經常出現漏洞，給犯罪分子可乘之機，員工內部作案也輕而易舉，潛伏著隨時發案的危險。 3、從業人員素質低下，潛藏著道德風險。當前，金融系統中個別幹部職工一些拜金主義，享樂主義抬頭，極端個人主義膨脹責任心，全局觀念，法律紀律觀念淡薄，有的以權謀私甚至貪污挪用，受賄行賄，走上犯罪道路，其根本原因在於素質問題，金融業是一個政策性、廉潔性、信用性、紀律性很強的行業，員工沒有職業道德，缺乏自律或法制紀律觀念，沒有高度的責任心，道德風險因而產生。 4、違規經營，潛藏著法律風險。少部分金融機構的高級管理人員，不是在如何強化經營管理上做文章，而是在經營決策時，過多考慮眼前利益，為完成各項經營指標，不惜以違反國家法律法規為代價，進行違法違規經營活動，嚴重影響了金融程序的穩定，其中尤以高息攬存和違規放貸最為突出，它不僅損害了國家利益，引起經營成本增高和不正當競爭，還會因為經營行為得不到法律保障而引起法律風險。 5、經營環境不佳，引起信用風險。金融業經營環境不佳，有信用保障機構不健全的原因，有行政干預或行政不作為的原因，有社會個體素質及觀念的原因，社會信用的嚴重缺乏，金融機構發放貸款難以收回，從事其他經營活動也難有回報，因而出現「懼」貸現象，個體或企業將出現「貸款難」，這是信用風險的具體表現。 （三）金融「三亂」風險。 金融業亂設機構，亂放貸，企業亂集資的「三亂」現象涉及面廣，艱根除，易復發，前幾年非法經營網點及農村基金會亂放貸，個別企業亂集資，曾引起社會經濟程序混亂和影響政局穩定，目前經治理整頓雖有好轉，但由於投資渠道不暢通、居民金融風險意識不強、國家宏觀控制信貸規模過快增長而使資金供應偏緊等原因，「三亂」風險將長期存在並有隨時復發的可能。

㈡ 收受可能影響公正執行公務的什麼等違反了黨的廉潔紀律

禮品、禮金、消費卡和有價證券、股權、其他金融產品，違反了黨的廉潔紀律。

根據《中國共產黨紀律處分條例》第八十八條：

1、收受可能影響公正執行公務的禮品、禮金、消費卡和有價證券、股權、其他金融產品等財物，情節較輕的，給予警告或者嚴重警告處分。

2、情節較重的，給予撤銷黨內職務或者留黨察看處分；情節嚴重的，給予開除黨籍處分。

3、收受其他明顯超出正常禮尚往來的財物的，依照前款規定處理。

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對違法犯罪黨員紀律處分：

第二十七條黨組織在紀律審查中發現黨員有貪污賄賂、濫用職權、玩忽職守、權力尋租、利益輸送、徇私舞弊、浪費國家資財等違反法律涉嫌犯罪行為的，應當給予撤銷黨內職務、留黨察看或者開除黨籍處分。

第二十八條黨組織在紀律審查中發現黨員有刑法規定的行為，雖不構成犯罪但須追究黨紀責任的，或者有其他違法行為，損害黨、國家和人民利益的，應當視具體情節給予警告直至開除黨籍處分。

第二十九條黨組織在紀律審查中發現黨員嚴重違紀涉嫌違法犯罪的，原則上先作出黨紀處分決定，並按照規定給予政務處分後，再移送有關國家機關依法處理。

第三十條黨員被依法留置、逮捕的，黨組織應當按照管理許可權中止其表決權、選舉權和被選舉權等黨員權利。根據監察機關、司法機關處理結果，可以恢復其黨員權利的，應當及時予以恢復。

第三十一條黨員犯罪情節輕微，人民檢察院依法作出不起訴決定的，或者人民法院依法作出有罪判決並免予刑事處罰的，應當給予撤銷黨內職務、留黨察看或者開除黨籍處分。

㈢ 如何規范黨員幹部參與民間借貸行為

一、嚴禁組織、從事、參與非法集資、民間違規借貸、非法吸收公眾存款等活動；

二、嚴禁為非法集資、民間違規借貸、非法吸收公眾存款等活動提供方便、擔保和保護，或者利用職權和職務上的影響縱容、包庇這些活動；

三、嚴禁利用職權和職務上的便利或影響，向管理和服務對象以及其他與行使職權有關系的單位和個人無償或明顯低於正常利息借款；

四、嚴禁利用職權和職務上的便利或影響，出借資金給管理和服務對象以及其他與行使職權有關系的單位和個人，收取高額利息或者謀取其他不正當利益；

五、嚴禁利用職權和職務上的便利或影響，以委託他人投資證券、期貨或者以其他委託理財的名義，未實際出資而獲取「收益」，或者雖然實際出資，但獲取「收益」明顯高於出資應得收益。

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判斷黨員幹部是否違規參與民間借貸，應注意把握好以下問題：

1、黨員領導幹部參與正常的民間借貸，是不違反黨規黨紀的，但不得超過銀行同類貸款利率的四倍。如果嚴重超出國家規定利率，造成惡劣影響，應當按照《黨紀處分條例》第二十九條追究相應黨紀責任。

2、違規從事民間借貸行為，在客觀方面表現為黨員幹部放貸行為與其職權有明顯關聯，可能影響公正執行公務。現實中，判斷是否與其職權有明顯關聯，並非以黨員的主觀意願和主觀想法為依據，而應以客觀上黨員幹部的職權和職務可以給對方當事人某種利益造成的影響為依據。

3、注意違紀與違法的區別。如果黨員幹部雖然沒有利用職權或職務影響為接受借貸一方謀利，但這種放貸行為與其職權有明顯關聯，且不排除將來有利用職權為其謀利的可能，即可認定該黨員幹部違反黨的廉潔紀律。

應當注意的是，有的黨員利用職權或職務影響為對方提供幫助或者謀取利益，是為了獲得所謂的「回報」，以民間借貸為「幌子」獲取較高利息，對此類行為應按受賄性質認定。

㈣ 金融機構所面臨的宏觀環境是如何對金融活動產生影響的

眾機構所面臨的宏觀環境是如何對金融活動產生影響的？金融機構所面臨的宏觀環境對金融活動產生了巨大的影響

㈤ 黨員觸犯刑法如何處份

《中國共產黨紀律處分條例》第四章對違法犯罪黨員的紀律處分

第二十七條黨組織在紀律審查中發現黨員有貪污賄賂、濫用職權、玩忽職守、權力尋租、利益輸送、徇私舞弊、浪費國家資財等違反法律涉嫌犯罪行為的，應當給予撤銷黨內職務、留黨察看或者開除黨籍處分。

第二十八條黨組織在紀律審查中發現黨員有刑法規定的行為，雖不構成犯罪但須追究黨紀責任的，或者有其他違法行為，損害黨、國家和人民利益的，應當視具體情節給予警告直至開除黨籍處分。

第二十九條黨組織在紀律審查中發現黨員嚴重違紀涉嫌違法犯罪的，原則上先作出黨紀處分決定，並按照規定給予政務處分後，再移送有關國家機關依法處理。

第三十條黨員被依法留置、逮捕的，黨組織應當按照管理許可權中止其表決權、選舉權和被選舉權等黨員權利。根據監察機關、司法機關處理結果，可以恢復其黨員權利的，應當及時予以恢復。

第三十一條黨員犯罪情節輕微，人民檢察院依法作出不起訴決定的，或者人民法院依法作出有罪判決並免予刑事處罰的，應當給予撤銷黨內職務、留黨察看或者開除黨籍處分。

黨員犯罪，被單處罰金的，依照前款規定處理。

第三十二條黨員犯罪，有下列情形之一的，應當給予開除黨籍處分：

（一）因故意犯罪被依法判處刑法規定的主刑（含宣告緩刑）的；

（二）被單處或者附加剝奪政治權利的；

（三）因過失犯罪，被依法判處三年以上（不含三年）有期徒刑的。

因過失犯罪被判處三年以下（含三年）有期徒刑或者被判處管制、拘役的，一般應當開除黨籍。對於個別可以不開除黨籍的，應當對照處分黨員批准許可權的規定，報請再上一級黨組織批准。

第三十三條黨員依法受到刑事責任追究的，黨組織應當根據司法機關的生效判決、裁定、決定及其認定的事實、性質和情節，依照本條例規定給予黨紀處分，是公職人員的由監察機關給予相應政務處分。

黨員依法受到政務處分、行政處罰，應當追究黨紀責任的，黨組織可以根據生效的政務處分、行政處罰決定認定的事實、性質和情節，經核實後依照規定給予黨紀處分或者組織處理。

黨員違反國家法律法規，違反企事業單位或者其他社會組織的規章制度受到其他紀律處分，應當追究黨紀責任的，黨組織在對有關方面認定的事實、性質和情節進行核實後，依照規定給予黨紀處分或者組織處理。

黨組織作出黨紀處分或者組織處理決定後，司法機關、行政機關等依法改變原生效判決、裁定、決定等，對原黨紀處分或者組織處理決定產生影響的，黨組織應當根據改變後的生效判決、裁定、決定等重新作出相應處理。

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案例：

濟源5名黨員因賭博、涉毒犯罪被開除黨籍

濟源市紀委通報5起黨員因賭博、涉毒犯罪被開除黨籍案件。

1、濟源市房地產開發公司事業工人楊賁賭博案件

2009年，楊賁夥同他人在沁園、北海等地聚眾賭博，從中抽頭漁利12萬余元。楊賁受到開除黨籍、開除公職處分。司法機關已依法追究其刑事責任。

2、濟水街道北街居委會黨員尹岐山賭博案件

2009年，尹岐山夥同他人先後在克井、承留一帶山上聚眾賭博達40餘次，共抽頭漁利達28萬元。尹岐山受到開除黨籍處分。司法機關已依法追究其刑事責任。

3、梨林鎮梨林村黨員郭萬萬賭博案件

2014年，郭萬萬夥同他人在濟源市梨林鎮一帶的排灌站、野地多次聚眾賭博。郭萬萬受到開除黨籍處分。司法機關已依法追究其刑事責任。

4、北海街道下街居委會黨員袁江飛賭博案件

2014年，袁江飛組織他人在北海街道下街居委會聚眾賭博，從中抽頭漁利10400元。袁江飛受到開除黨籍處分。司法機關已依法追究其刑事責任。

5、軹城鎮南冢村村委主任靳建中非法持有毒品案件

2015年，靳建中將一包冰毒藏於自己的轎車後備箱內用於自己吸食，後被公安機關查獲。靳建中受到開除黨籍處分。司法機關已依法追究其刑事責任。

㈥ 對違法犯罪的黨員的黨紀處分的規定

《中國共產黨紀律處分條例》對違法犯罪黨員的紀律處分規定：

第二十七條黨組織在紀律審查中發現黨員有貪污賄賂、濫用職權、玩忽職守、權力尋租、利益輸送、徇私舞弊、浪費國家資財等違反法律涉嫌犯罪行為的，應當給予撤銷黨內職務、留黨察看或者開除黨籍處分。

第二十八條黨組織在紀律審查中發現黨員有刑法規定的行為，雖不構成犯罪但須追究黨紀責任的，或者有其他違法行為，損害黨、國家和人民利益的，應當視具體情節給予警告直至開除黨籍處分。

第二十九條黨組織在紀律審查中發現黨員嚴重違紀涉嫌違法犯罪的，原則上先作出黨紀處分決定，並按照規定給予政務處分後，再移送有關國家機關依法處理。

第三十條黨員被依法留置、逮捕的，黨組織應當按照管理許可權中止其表決權、選舉權和被選舉權等黨員權利。根據監察機關、司法機關處理結果，可以恢復其黨員權利的，應當及時予以恢復。

第三十一條黨員犯罪情節輕微，人民檢察院依法作出不起訴決定的，或者人民法院依法作出有罪判決並免予刑事處罰的，應當給予撤銷黨內職務、留黨察看或者開除黨籍處分。黨員犯罪，被單處罰金的，依照前款規定處理。

第三十二條黨員犯罪，有下列情形之一的，應當給予開除黨籍處分：

1、因故意犯罪被依法判處刑法規定的主刑（含宣告緩刑）的。

2、被單處或者附加剝奪政治權利的。

3、因過失犯罪，被依法判處三年以上（不含三年）有期徒刑的。

因過失犯罪被判處三年以下（含三年）有期徒刑或者被判處管制、拘役的，一般應當開除黨籍。對於個別可以不開除黨籍的，應當對照處分黨員批准許可權的規定，報請再上一級黨組織批准。

黨員依法受到刑事責任追究的，黨組織應當根據司法機關的生效判決、裁定、決定及其認定的事實、性質和情節，依照本條例規定給予黨紀處分，是公職人員的由監察機關給予相應政務處分。

黨員依法受到政務處分、行政處罰，應當追究黨紀責任的，黨組織可以根據生效的政務處分、行政處罰決定認定的事實、性質和情節，經核實後依照規定給予黨紀處分或者組織處理。

黨員違反國家法律法規，違反企事業單位或者其他社會組織的規章制度受到其他紀律處分，應當追究黨紀責任的，黨組織在對有關方面認定的事實、性質和情節進行核實後，依照規定給予黨紀處分或者組織處理。

(6)黨員幹部尋租案件對金融機構的影響擴展閱讀：

2003年和2016年《黨紀處分條例》總則部分第四章均對違法犯罪黨員的紀律處分作了專門規定，對於黨員依法受到刑事責任追究的，黨組織應當根據司法機關的生效判決及其認定的事實、性質和情節，依照《黨紀處分條例》規定給予黨紀處分。

關於條規適用方面，應根據司法機關判決、裁定、決定的生效時間來確定如何適用相應條規，而不是根據被處分人違法犯罪行為的發生時間確定條規的適用。具體到適用條款，根據司法機關的生效判決、裁定、決定的結果，可分為兩種情況。

一是黨員犯罪不被起訴，免予刑事處罰，或被單處罰金的情況。根據2016年《黨紀處分條例》第三十二條之規定，給予撤銷黨內職務、留黨察看或者開除黨籍處分。黨組織在處理時，可直接引用該條款，根據司法機關生效判決認定的事實、性質和情節，研究提出具體的黨紀處分意見。

根據《行政機關公務員處分條例》第十七條和《事業單位工作人員處分暫行規定》第二十二條之規定，公務員以及行政機關任命的事業單位工作人員被判處單處罰金等刑罰的，應給予開除處分。在執紀實踐中，上述人員中具有黨員身份的，應一並給予開除黨籍、行政開除處分。

二是黨員犯罪被判處主刑，或被單處或者附加剝奪政治權利的情況。根據2003年《黨紀處分條例》第三十條或2016年《黨紀處分條例》第三十三條之規定，應當給予開除黨籍處分（因過失犯罪被判處三年以下有期徒刑或者被判處管制、拘役的，一般應當開除黨籍）。

黨組織在處理時，可直接引用該條款作出開除黨籍的處分決定。結合本案，考慮到司法機關的判決書生效時間為2016年以後，張某因故意犯罪被人民法院依法判處有期徒刑五年，可直接依據2016年《黨紀處分條例》第三十三條第一款之規定，給予其開除黨籍處分。

㈦ 監察機關可否查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在銀行或者其他金融機構

商業銀行法規定：
「對個人儲蓄存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢、凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」
「對單位存款，商業銀行有權拒絕任何單位或者個人查詢，但法律、行政法規另有規定的除外；有權拒絕任何單位或者個人凍結、扣劃，但法律另有規定的除外。」
行政監察法規定：「監察機關在調查貪污、賄賂、挪用公款等違反行政紀律的行為時，經縣級以上監察機關領導人員批准，可以查詢案件涉嫌單位和涉嫌人員在銀行或者其他金融的存款；必要時，可以提請人民法院採取保全措施，依法凍結涉嫌人員在銀行或者其他金融的存款。」
「監察人員依法執行職務，受法律保護。任何組織和個人不得拒絕、阻礙監察人員依法執行職務，不得打擊報復監察人員。」

㈧ 政府官員權力尋租的案例，簡短點的

官員權力尋租行為是房價居高不下的根源

近日，上海市第一中級人民法院對上海市浦東新區原副區長康慧軍腐敗案作出一審宣判。法院認定康慧軍受賄590萬余元，另有1211萬余元巨額財產來源不明，依法判處其無期徒刑。

康慧軍非法收入的主要來源之一是低價購房，再拋售掙取差價。截至案發時，他和妻兒名下的房產達14處。

炒房官員，康慧軍不是第一個，相信也絕非最後一個。但大多數官員炒房事實敗露，是因為別的腐敗行為而拔出蘿卜帶出泥。康慧軍的落馬，卻源自上海市紀委對局級以上公職人員住房情況進行的一次普查。康慧軍一處住宅的申報價格明顯偏低，成了紀委查處康腐敗案的重要突破口。提起受賄罪的認定，人們首先想到的是當事人一定拿了不該拿的錢。但對於官員的炒房行為，很多人包括官員本人在認識上還存在著盲點。他們認為，只要沒有收受賄賂,只是利用手中的權力炒房獲利，就無可厚非。

其實，領導幹部炒房與普通百姓炒房相比，除了有違公務員禁止經商的規定外，最大的不同在於，官員可以利用手中的職權，以最低的價格獲得最好的房子，這明顯屬於權力尋租行為。這種權力干預下的反市場行為，也是房地產業存在「大量腐敗問題」、房價居高不下的根源。2007年7月「兩高」出台司法解釋，對以明顯低於市場價格購買的方式買賣房屋、汽車等行為界定為「屬於權錢交易」，可以認定為受賄。可見，領導幹部利用權力炒房的行為本身就是腐敗。

分析官員的貪腐個案，不難發現大都存在「巨額財產來源不明」問題。監督官員財產狀況，就成為查處腐敗現象的突破口和關鍵所在之一。上海紀委一次例行的住房普查，就發現了「炒房區長」。看來不管房地產黑洞有多大，有多深不可測，只要堅持既定製度，就可能有效監督官員財產狀況。

康慧軍的落馬讓我們看到反腐的有效途徑。但對官員住房普查的做法雖然有效，畢竟屬於事後監督。在當前難以完全杜絕公權力進入市場的情況下，通過制度設計進行事前防範，把官員財產置於有效監督之下，有助從源頭上有效反腐。世界上一些國家的經驗表明，申報和公布個人財產對預防和遏制腐敗不失為有效的機制。近年來，我國對此也進行了有益嘗試。1995年以來，我國先後出台了《關於黨政機關縣(處)級以上領導幹部收入申報的規定》和《關於省部級現職領導幹部報告家庭財產的規定(試行)》。相信隨著各項制度的完善和落實，必將有效遏制腐敗現象發生。

㈨ 經濟詐騙案件可以影響到子女可以在金融界工作嗎

經濟詐騙案件可以影響到子女可以在金融界工作嗎？這個也影響到子女就不可以不可以在金融界工作。

㈩ 黨政幹部參與民間借貸應如何處理

依據《中國共產黨紀律處分條例》（下稱《條例》）第七十七條第五項規定，有其他違反有關規定從事營利活動行為的，給予相應紀律處分。這一規定強調營利活動必須是「違反規定」的。

投資理財是現代社會人們獲得財產增值的基本方法和途徑。對於黨政領導幹部合法的投資理財和民間借貸行為，應予保護。但當前一些黨政領導幹部屬違規參與民間借貸，有的違規借貸資金巨大，極易誘發貪污、挪用公款或受賄等嚴重違紀違法行為。必須嚴格區分有關行為性質，嚴厲懲治其中的違紀違法行為。

以合法財產向管理服務對象放貸。黨政領導幹部用合法財產放貸，但放貸對象系其管理服務對象，對數額較大的應以違紀論處。領導幹部從事的放貸行為與其職權有明顯關聯，損害了其職務行為的廉潔性，且與平等民事主體之間的借貸活動有本質區別。因此，應以違規從事營利活動論處。

以合法財產向非管理服務對象放貸。黨政領導幹部用其合法財產放貸，放貸對象並非其管轄范圍內的人員，也沒有利用職務便利或者影響的，則應區分情況分析。對於其中嚴重擾亂經濟、金融秩序的，可根據《條例》第一百一十二條處理。

實踐中還要綜合考慮黨政領導幹部的放貸規模、次數、從事放貸時間長短、是否影響公正執行公務、造成的社會影響等因素，具體情況具體分析。對其中放貸數額巨大、放貸次數和涉及人員多、持續時間長、影響公正執行公務或造成其他嚴重後果的行為，應盡快研究並明確處理依據。
（作者 趙煜 李文博 單位：中央紀委、監察部案件審理室）

(10)黨員幹部尋租案件對金融機構的影響擴展閱讀

2003年12月，中共中央印發的《中國共產黨紀律處分條例》，對維護黨的章程和其他黨內法規，嚴肅黨的紀律等發揮了重要作用。黨的十八大以來，隨著形勢發展，該條例已不能完全適應全面從嚴治黨新的實踐需要，為此，黨中央決定予以修訂。

2015年10月正式印發。新修訂《條例》堅持依規治黨與以德治黨相結合，圍繞黨紀戒尺要求，明確違反政治紀律、組織紀律、廉潔紀律、群眾紀律、工作紀律和生活紀律等六類違紀行為，開列負面清單，重在立規，將黨的十八大以來嚴明政治紀律和政治規矩、組織紀律、落實八項規定、反對「四風」等從嚴治黨的實踐成果制度化、常態化，劃出了黨組織和黨員不可觸碰的底線。《條例》分為總則、分則、附則3編，共11章、133條，自2016年1月1日起施行。

2018年7月31日，中共中央政治局召開會議，分析研究當前經濟形勢，部署下半年經濟工作，審議《中國共產黨紀律處分條例》。 8月26日，新修訂的《中國共產黨紀律處分條例》公布，從2018年10月1日起實施。