1. 金融理論與政策,微觀金融理論與實務,金融工程三者有什麼不同啊謝謝
1. 金融工程是研究金融衍生品的,對數學要求較高,金融學、信息學、工程學的結合,要運用計算機信息和工程化手段對金融產品的設計定價,金融風險管理等。。。更適合理科生
基金公司 證券公司 銀行均適用
2. 微觀金融,偏向於微觀領域,研究企業的投資,公司融資,金融市場。它包括了投資學、公司金融、金融市場學,實踐性非常強,和金融實踐工作緊密聯系
3. 金融理論與政策,我們可以把它理解得宏觀一點吧,相對更重視與理論研究,但並不是說你將來就只能做分析工作,你可以把這個專業和政府聯系在一起,政府制定金融政策、財政政策、稅收政策,同時將來可以到金融監管機構,如:央行、銀監局、證監局、政府工作
介於這個概念有些抽象,你也可以理解成企業要開拓市場,需要專人對金融市場進行分析研究,進行戰略規劃
2. 2011年4月「金融理論與實務」的試題及答案
全國2011年4月高等教育自學考試
金融理論與實務試題
一、單項選擇題(本大題共20小題,每小題1分,共20分)
1.下列屬於足值貨幣的是( )
A.紙幣 B.銀行券 C.金屬貨幣 D.電子貨幣
2.推動貨幣形式演變的真正動力是( )
A.國家對貨幣形式的強制性要求 B.發達國家的引領
C.經濟學家的設計 D.商品生產、交換的發展對貨幣產生的需求
3.流通中的主幣( )
A.是1個貨幣單位以下的小面額貨幣 B.是有限法償貨幣
C.主要用於小額零星交易 D.是一個國家的基本通貨
4.從整體視角看,屬於貨幣資金盈餘部門的是( )
A.個人部門 B.非金融企業部門
C.政府部門 D.金融機構
5.地方政府發行的市政債券屬於( )
A.商業信用 B.銀行信用 C.國家信用 D.消費信用
6.在多種利率並存的條件下起決定作用的利率是( )
A.基準利率 B.名義利率 C.實際利率 D.市場利率
7.目前人民幣匯率實行的是( )
A.固定匯率制 B.聯系匯率制
C.貿易內部結算價和對外公布匯率的雙重匯率制度
D.以市場供求為基礎、參考一籃子貨幣進行調節、有管理的浮動匯率制
8.直接標價法下,如果單位外幣換取的本國貨幣數量增多,則表明( )
A.本幣對外升值 B.本幣對外貶值
C.外幣匯率下跌 D.本幣匯率上升
9.股票市場屬於( )
A.貨幣市場 B.資本市場 C.期貨市場 D.期權市場
10.中央銀行參與金融市場活動的主要目的是( )
A.獲取盈利 B.貨幣政策操作 C.籌集資金 D.套期保值
11.下列不屬於貨幣市場特點的是( )
A.交易期限短 B.流動性弱 C.安全性高 D.交易額大
12.當前我國貨幣市場的基準利率是( )
A.Chibor B.Libor C.Hibor D.Shibor
13.允許期權持有者在期權到期日前的任何時間執行期權合約的是( )
A.日式期權 B.港式期權 C.美式期權 D.歐式期權
14.某上市公司股票的初始發行價為8元,若該股票某日的收盤價為12元,每股盈利為0.5元,則該股票的市盈率為( )
A.16 B.24 C.4 D.6
15.下列不屬於金融衍生工具市場功能的是( )
A.價格發現 B.套期保值 C.投機獲利 D.融通資金
16.在我國,由大型企業集團出資組建,主要為企業集團成員單位提供財務管理服務的金融機構是( )
A.金融資產管理公司 B.金融租賃公司
C.財務公司 D.信託公司
17.作為我國管理性金融機構的「一行三會」是指( )
A.中國人民銀行、中央金融工作委員會、地方金融工作委員會、各金融行業協會
B.中國人民銀行、銀行業協會、證券業協會、保險業協會
C.中國人民銀行、銀監會、證監會、保監會
D.中國銀行、銀監會、證監會、保監會
18.商業銀行的負債業務主要包括存款業務和( )
A.貸款業務 B.證券投資業務 C.借款業務 D.現金資產業務
19.被保證人根據權利人的要求,請求保險人擔保自己信用的保險是( )
A.責任保險 B.保證保險 C.再保險 D.人身保險
20.菲利普斯曲線反映的是( )
A.失業率與物價上漲率之間的反向變動關系
B.失業率與經濟增長之間的反向變動關系
C.物價穩定與國際收支平衡之間的反向變動關系
D.經濟增長與國際收支平衡之間的反向變動關系
二、多項選擇題(本大題共5小題,每小題2分,共10分)
21.間接融資的優點表現在( )
A.靈活便利 B.分散投資、安全性高
C.具有規模經濟 D.資金供給者的投資收益高
E.有利於加強資金供給者對資金使用的關注度
22.下列關於大額可轉讓定期存單表述正確的有( )
A.存單面額大 B.二級市場非常發達
C.首創於英國 D.強化了商業銀行的資產管理理念
E.存單不記名
23.目前全球性的國際金融機構主要有( )
A.國際清算銀行 B.亞洲開發銀行
C.世界銀行集團 D.非洲開發銀行
E.國際貨幣基金組織
24.保險的基本職能有( )
A.避免損失 B.經濟救濟
C.分散風險 D.補償損失
E.投資獲利
25.下列屬於國際收支平衡表中資本和金融賬戶的項目有( )
A.貨物 B.經常轉移
C.直接投資 D.證券投資
E.儲備資產
三、名詞解釋題(本大題共5小題,每小題3分,共15分)
26.特里芬難題
27.商業信用
28.可轉換債券
29.回購協議
30.並購業務
四、計算題(本大題共2小題,每小題6分,共12分)
31.某企業擬向銀行申請期限為2年的貸款3000萬元。A銀行給出的2年期貸款年利率為6%,按單利計息;B銀行給出的2年期貸款年利率為5.7%,按年復利計息。在其他貸款條件相同的情況下,該企業應向哪家銀行貸款?
32.2009年3月新發行的A基金單位面值為1元,規定了兩檔認購費率:一次認購金額在1萬元(含1萬元)~500萬元之間,認購費率為1.5%;一次認購金額在500萬元(含500萬元)以上,認購費率為1%。
(1)某投資者用20萬元認購A基金,請計算其認購的基金份額。(3分)
(2)2010年9月10日,該投資者贖回其所持有的全部A基金,當日A基金的單位凈值為1.5元,如果贖回費率為0.5%,請計算該投資者的贖回金額。(3分)
五、簡答題(本大題共5小題,每小題6分,共30分)
33.簡述購買力平價理論的主要內容。
34.簡述金融期貨合約與金融期權合約的區別。
35.簡述商業銀行監管資本的含義與構成。
36.簡述通貨緊縮被稱為經濟衰退加速器的原因。
37.簡述貨幣政策傳導的主要環節。
六、論述題(本題13分)
38.試述近5年來中國人民銀行投放基礎貨幣的主要渠道及其存在的問題。
答案
一、 選擇題
1-5、CDDDC;6-10、ADBBB;11-15、BDCBD;16-20、DBCBA
二、多選
21-25;ABC、ABE、ACE、CD、CD
三、名詞解釋
26、特里芬難題:是指為了滿足世界各國經濟的需要,美元供應必須不斷增長,而美元供應的不斷增長,將使美元同黃金的兌換性難以維持。
27、商業信用是工商企業間難以賒銷或預付貨款等形式相互提供的信用。賒銷和預付貨款是商業信用的兩種基本形式。
28、可轉換債券是指債券附加可轉換條款,賦予債券持有人在一定期限內按預先確定的比例將債券轉換為該公司普通股的選擇權
29、回購協議是一種 證券持有人在賣出一定數量證券的同時,與證券買入方簽訂協議,雙方約定在將來某一日期由證券的出售方按約定的價格再將其出售的證券如數購回的一種交易行為。
30、並購業務即兼並與收購業務,對企業的兼並與收購業務已成為投資銀行除承銷與經紀業務外最為重要的業務。
33 . 課本P103
34 P193
35 P 236
36 P310
37 p332
38 p279
我知道的答案也不全 希望對你有所幫助
3. 全國2010年7月金融理論與實務試題及答案
全國2010年7月高等教育自學考試
金融理論與實務試題
課程代碼:00150
一、單項選擇題(本大題共20小題,每小題1分,共20分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的,請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選或未選均無分。
1.人民幣的發行機構是( )
A.財政部 B.國家外匯管理局
C.中國銀行 D.中國人民銀行
2.在銀行信貸業務中貨幣發揮( )
A.價值尺度職能 B.流通手段職能
C.支付手段職能 D.貯藏手段職能
3.間接融資方式中的核心中介機構是( )
A.中央銀行 B.商業銀行
C.投資銀行 D.政策性銀行
4.目前我國商業銀行儲蓄存款利率屬於( )
A.官定利率 B.公定利率
C.市場利率 D.實際利率
5.按是否包含通貨膨脹因素可將利率分為( )
A.名義利率與實際利率 B.基準利率與一般利率
C.固定利率與浮動利率 D.官定利率與市場利率
6.改革開放前我國「大一統」的金融機構體系格局基本上仿照( )
A.美國 B.德國
C.前蘇聯 D.英國
7.中央銀行代理國家債券發行體現的職能是( )
A.發行的銀行 B.銀行的銀行
C.監管的銀行 D.國家的銀行
8.商業銀行的核心資本包括( )
A.重估儲備和普通股 B.普通股和普通准備金
C.股本和公開儲備 D.公開儲備和附屬資本
9.損失類貸款呆賬准備金的提取比例是( )
A.100% B.80%
C.60% D.50%
10.結算業務屬於商業銀行的( )
A.中間業務 B.資產業務
C.負債業務 D.資本業務
11.狹義的表外業務特指( )
A.代理業務 B.有風險的表外業務
C.無風險的表外業務 D.承銷政府債券
12.下列不屬於貨幣市場的是( )
A.同業拆借市場 B.商業票據市場
C.回購市場 D.股票市場
13.如果到期時間和執行價格一樣,美洲期權的價格( )
A.通常高於歐洲期權的價格 B.通常低於歐洲期權的價格
C.通常高於買入期權的價格 D.通常低於買入期權的價格
14.在報價驅動市場中,經紀人接受客戶買賣委託後( )
A.幫助客戶選配合適的交易對象進行交易
B.尋找價格合適的經紀人交易
C.尋找專門的做市商交易
D.先自己與客戶交易,然後再與其它經紀人交易
15.我國在外直接投資記入國際收支平衡表中的( )
A.經常賬戶 B.資本和金融賬戶
C.儲備資產賬戶 D.凈誤差與遺漏
16.目前我國的人民幣( )
A.實現了經常項目下的可自由兌換 B.實現了金融項目下的可自由兌換
C.是可自由兌換貨幣 D.是完全管制貨幣
17.我國外匯指定銀行公布的外匯買入價是指( )
A.客戶從銀行買入外匯時使用的價格
B.銀行從客戶買入外匯時使用的價格
C.客戶從外匯市場買入外匯時使用的價格
D.中央銀行從商業銀行買入外匯時使用的價格
18.中央銀行掌握的具有創造多倍貨幣功能的貨幣被稱為( )
A.廣義貨幣 B.狹義貨幣
C.准貨幣 D.基礎貨幣
19.由消費膨脹導致的持續性物價上漲屬於( )
A.流通混亂型通貨膨脹 B.成本推動型通貨膨脹
C.結構失調型通貨膨脹 D.需求拉上型通貨膨脹
20.制訂和實施貨幣政策的金融機構是( )
A.商業銀行 B.專業銀行
C.中央銀行 D.投資銀行
二、多項選擇題(本大題共10小題,每小題2分,共20分)
在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的,請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選、少選或未選均無分。
21.金融行業面臨的風險主要有( )
A.信用風險 B.利率風險
C.匯率風險 D.操作風險
E.政策風險
22.商業銀行的組織形式有( )
A.單一銀行制 B.分行制
C.銀行持股公司制 D.連鎖銀行制
E.跨國聯合制
23.信託行為形成需要的條件有( )
A.信託當事人的真實意思表示 B.特定的合法目的
C.以財產為中心 D.以信任為基礎
E.以處理為目的
24.債券利率風險管理策略中屬於消極保守型的有( )
A.購買後一直持有到期的策略 B.利率免疫策略
C.通過利率預測進行投資的策略 D.綜合採用利率預測和利率免疫的策略
E.選擇市場時機進行債券投資的策略
25.採用普通股籌資的不利因素主要有( )
A.普通股的資金成本高 B.普通股的發行費用高
C.經濟波動時還本壓力大 D.普通股會分散公司控制權
E.增發新股會降低普通股每股收益
26.下列關於外匯的表述正確的有( )
A.外匯與外幣是同一個范疇
B.通常只有可以自由兌換的外幣才是外匯
C.外匯的主要內容是外幣支付憑證
D.我國的外匯包括外幣有價證券
E.持有大量外匯要承擔外匯貶值的風險
27.我國法規規定的外債包括( )
A.國際金融組織貸款 B.外國政府貸款
C.外國銀行和金融機構貸款 D.外國企業貸款
E.發行外幣債券
28.馬克思認為流通中貨幣需求量的決定因素主要有( )
A.待銷售的商品數量 B.單位商品價格
C.其他金融資產的收益率 D.持有貨幣的流動性效用
E.單位貨幣流通速度
29.通貨膨脹的度量指標包括( )
A.投資者信心指數 B.國民生產總值平減指數
C.消費物價指數 D.批發物價指數
E.基準利率水平
30.相對於貨幣政策,財政政策( )
A.可控性強 B.透明度低
C.認識時滯短 D.決策時滯長
E.在實行緊縮政策時阻力較大
三、計算題(本大題共2小題,每小題5分,共10分)
31.2007年1月1日,某人在中國工商銀行存入一年期定期存款5萬元,若一年期定期存款年利率為2.78%,單利計息,請計算利息所得稅為5%時,此人存滿一年的實得利息額。若2007年通貨膨脹率為4.6%,不考慮利息稅,請計算此人此筆存款的實際收益率。
答案
2010年7月全國自考金融理論與實務參考答案
(網友提供 部分答案)
一、單選題
CABDB
BCABC
BBADC
BBDBA
二、多選題
21 ACDE
22 ADE
23 ABE
24 ABC
25 ABCDE
26 CD
27 ABE
28 BCDE
29 ABE
30 ABC
4. 金融理論與實務 110708
·信用貨幣;紙幣 銀行券 存款貨幣 電子貨幣
·交易媒介職能;計價單位 交易媒介 支付手段
·不兌現的信用貨幣制度的基本特點;一 流動中的貨幣都是信用貨幣 主要有現金和銀行存款組成 二 信用貨幣都是通過金融機構的業務活動投入到流通中去的 三 國家通過中央銀行的貨幣政策操作對信用貨幣的數量和結構進行管理調控
·布雷頓森林體系內容;①以黃金為基礎 以美元為主要的國際儲存貨幣 雙掛鉤 ② 實行固定匯率制 ③ 建立一個永久性的國際金融機構
·直接信用的優點;①有利於引導貨幣資金合理流動 實現貨幣資金的合理配置 ② 加強供給者對需求者的關注和監督 提高資金的使用效率. ③ 有利於需求者籌集 穩定長期的投資基金 ④ 沒有金融機構獲取利差 籌資成本低 投資收益高
·間接融資優點;靈活便利 分散投資 安全性高 具有規模經濟 缺點;減少壓力 中介
·商業票據;有價票證 具有法定的式樣和內容 無因票證 可以轉讓流通
·利率在微觀經濟中的作用;一 ;利率的變動影響個人收入在消費和儲蓄之間的分配 二;影響金融資產的價格 從而影響對金融資產的選擇 三;影響企業的投資決策和經營管理
·利率發揮作用的條件;①微觀經濟主體對利率的變動比較敏感。②由市場資金供求狀況決定利率水平的升降。③ ;建立一個合理 聯動的利率結構體系
·影響匯率的因素; 通貨膨脹 經濟增長 國際收支 利率 心理預期 政府幹預
·匯率的作用; 對進出口貿易的影響 資本流動 物價水平 資產選擇
·我國匯率改革的目標;建立健全以市場供應為基礎的 有管理的浮動匯率制度 保持人民幣匯率在合理 均衡的水平上的基本穩定 堅持的原則; 主動性 可控性 漸進性
·金融市場的構成要素; 市場參與主體 金融工具 交易價格 交易組織方式
·債券與股票的區別;① 股票一般無償還期限 已經認購 不得以任何理由退還股本 債券具有償還期限 ② 股東從公司稅後利潤中分享股息與紅利 債券從稅前利潤中獲取固定利息收入 ③ 當公司破產時 債券持有人優先取得公司財產的權利 其次是優先股東 最後是普通股東 ④ 普通股股票持有人具有參加公司決策的權利 債券持有人沒有 ⑤ 股票的風險高於債券 ⑥ 在選擇權方面 股票主要表現為 可轉換優先股和可贖回優先股
·金融市場的種類;按期限(貨幣市場與資本市場) 按標的物(票據 證券 衍生工具 黃金 外匯市場) 按交割方式(現貨市場和期貨市場)按固定場所 (有形 與 無形 ) 按地域(國內 和 國際 )
·金融市場的功能;一 資金聚集與資金配置功能①金融市場為貨幣盈餘者提供多種可供選擇的金融工具實現 資金的聚集②市場中各種金融工具價格的波動引導資金流向最大利益的部門 實現優化配置 二 風險分散和風險轉移功能 三 對宏觀經濟的反映和調控功能
·貨幣市場的特點;交易期限短 流動性強 安全性高 交易額大
·貨幣市場的功能;一;它是政府 企業調劑資金餘缺 滿足短期融資需要的市場 二 ;它是商業銀行等金融機構進行流動性管理的市場 三;它是一國中央銀行進行宏觀金融調控的場所 四; 它是市場基準利率生成的場所
·政府發行國庫券的目的;一 為了融通短期資金 調節財政收支的不平衡 彌補年度財政赤字 在一個財政年度內 政府財政出現 上半年支大於收 下半年收大於支的情況 發行國庫券能解決此問題 通過滾動發行國庫券 政府可以籌集低息 長期的資金彌補財政赤字 二;為了調節經濟.
·大額可轉讓定期存款;面額大 存單不記名 存單的二級市場發達
·證券流動性和回購利率成反比
·公募與私募的優缺點;公募的優點;面向公眾投資者 發行面廣 投資者眾多 籌集資金量大 債權分散 流動性強 缺點;要求高 手續復雜 發行時間長 費用高 私募的優缺點;手續便捷 時間短 效率高 但 流動性差!
·證券交易所的程序;開戶 委託 成交 交割 過戶
·債券投資風險;利率 價格變動 通貨膨脹 違約 流動性 匯率
·公開發行股票的程序;選擇承銷商 准備招股說明書 發行定價 認購和銷售股票
·股票交易技術分析方法;①K線圖 ②形態分析 ③ 趨勢分析 ④ 指標分析
·股票交易基本面分析;宏觀經濟分析 行業分析 公司分析
·證券投資基金的特點;①組合投資 分散風險 ②集中管理 專業理財③ 利益共享風險共擔
·證券交易價格的因素;票面額 票面利率 市場利率 償還期限
·股票的交易方式;現貨交易 期貨交易 期權交易 信用交易
·金融衍生工具的特點;一;價值受限於基礎性金融工具 二;具有高杠桿性和高風險性 三;構造復雜 設計靈活 ·功能;價格發現功能 套期保值功能 投機獲利功能
·金融期貨合約的特點;①不直接接觸②比遠期合約 流動性強 ③盯市原則 每天結算
·金融期貨市場的交易規則;①交易品種為規范 標准化的期貨合約 ② 交易實行保證金制度 ③ 實行當日無負債結算制度 ④ 實行價格限制制度 ⑤ 實行強行平倉制度
·金融期貨的種類;外匯期貨 利率期貨 股票指數期貨 股票期貨
·金融期權的內容;期權合約的買方和賣方 期權費 合約中標的資產的數量 執行價格和到期日
·金融機構的特殊性;經營對象與經營內容的特殊性 關系與原則 風險與形象程度
·經融機構的功能;一;提供支付結算服務 二;促進資金融通 三;降低交易成本 四;提供金融服務便利 五;改善信息不對稱 六;轉移和管理風險
·國際金融機構的作用和局限性;一;維持匯率穩定 二;對金融業的業務活動進行規范 監督 協調 三;提供長短期貨款以調節國際收支不平衡 促進經濟發展 四;防範解救國際金融危機 五;就國際經濟 金融領域中重大事件進行磋商 六;提供多種技術援助 培訓和咨詢.
·商業銀行存款類型;活期 定期 儲蓄 通知 結構性
·證券投資業務特點;主動性強 流動性強 收益的波動性大 易於分散管理 ·四點·
·表外業務種類;①支付結算.②銀行卡.③代理.④信託業務⑤租賃⑥投資銀行⑦擔保和承諾⑧金融衍生交易業務
·提高資本充足率的途徑;一增加資本 二 降低風險資產總量 內容;①增加資本總量 (核心資本和附屬資本)②收縮業務 壓縮資產總額 ③調整資產結構 降低高風險資產佔比④;提高自身風險管理水平 降低資產的風險含量
·商業銀行的種類;信用風險 市場風險 操作風險 流動性風險 國家風險 合規風險 聲譽風險 戰略風險 · 商業銀行風險管理基本框架;一風險管理環境 二商業銀行風險管理組織 三 商業銀行風險管理流程
·投資銀行的基本職能;一;媒介資金供求 提供直接融資服務 二 構建發達的證券市場 三 優化資源配置 四 促進產業集中
·我國貨幣需求的主要決定與影響因素;一收入 二 物價水平 三 其他金融資產收益率 四 其他因素;(①信用的發展狀況②金融機構技術手段的先進程度和服務質量的優劣 ③社會保障體質的健全與完善)
·通貨膨脹的治理;一實施緊縮的貨幣政策 二 實施適當的財政政策 三 實施適當的收入政策(①以指導為主的限制②以稅收為手段的限制③強制性限制)四 指數化政策(①利率指數化②工資指數化③稅收指數化)
·貨幣政策的特點;一 貨幣政策是宏觀經濟政策 二 是調節社會總需量的政策
·貨幣政策的最終目標;穩定物價 充分就業 經濟增長 國際收支平衡
·選擇性貨幣政策工具;消費者 證券市場 不動產 優惠利率 繳納進口保證金
·我國貨幣供給量分層;M0=流通中的現金 M1=M.+ 企事業單位活期存款 M2=M1+企事業單位定期存款 居民儲蓄存款和證劵公司客戶保證金
·雙松 適用生產能力大量閑置 需求嚴重不足的蕭條時期 ·雙緊 適用需求膨脹 經濟過熱通貨膨脹高漲
5. 急!急!急!求2000年,2001年金融理論與實務試題
2001年上半年金融理論與實務
2001年上半年金融理論與實務
一、單項選擇題(本大題共20小題,每小題1分,共20分)在每小題列出的四個選項中
只有一個選項是符合題目要求的,請將正確選項前的字母填在題中的括弧內。
1.歷史上最早出現的貨幣形態是( )。
A.實物貨幣 B.金融貨幣
C.銀行券 D.信用貨幣
2.當價格總水平下降時,貨幣的購買力水平( )。
A.上升 B.下降
C.不變 D.不定
3.商業銀行所持國債被稱為法定準確之外的( )。
A.一級准備 B.二級儲備
C.超額准備 D.自存准備
4.消費信用有兩種基本類型,一種屬於銀行信用,另一種則類似於( )。
A.民間信用 B.國家信用
C.商業信用 D.國際信用
5.目前世界上多數國家實行的中央銀行體制是( )。
A.單一型 B.復合型
C.跨國型 D.准中央銀行型
6.我國銀行同業拆借利率屬於( )。
A.官定利率 B.公定利率
C.市場利率 D.優惠利率
7.強調商業銀行資產業務應主要集中於短期自償性貨款的經營管理論是( )。
A.商業貸款理論 B.資產轉移理論
C.預期收入理論 D.負債管理理論
8.商業銀行提供的不可撤銷的承諾容易增加客戶的( )。
A.流動性風險 B.利率風險
C.匯率風險 D.道德風險
9.保險組織經濟補償的首要環節與內容是( )。
A.實施補償 B.危險轉移
C.損失分散 D.風險預防
10.衍生金融工具市場一般被列入( )。
A.貨幣市場 B.資本市場
C.商品市場 D.長期資金市場
11.不以發行所在國貨幣而以一種可自由兌換貨幣標值並還本付息的債券被稱為( )。
A.外國債券 B.歐洲債券
C.國家債券 D.地方債券
12.一般來說,利率上升,債券市場價格( )。
A.上升 B.下躍
C.不變 D.不定
13.普通股具有的重要特點是( )。
A.有約定的股息 B.到期償還本金
C.優先分配股息 D.享有公司經營決策的參與權
14.下列項目中不屬於國際收支經常項目的是( )。
A.貨物進出口 B.投資收益
C.僑匯 D.直接投資
15.我國M�1層次的貨幣供給口徑是( )。
A.M�1=流通中現金
B.M�1=流通中現金+企業單位活期存款+企業單位定期存款
C.M�1=流通中現金+企業單位活期存款+個人儲蓄存款
D.M�1=流通中現金+企業單位活期存款+農村存款+機關團體部隊存款
16.基礎貨幣包括商業銀行在中央銀行存款准備金與( )。
A.商業銀行的超額准備金
B.商業銀行的庫存現金
C.流通於銀行體系之外的現金
D.商業銀行吸收的活期存款
17.貴金屬貨幣流通時一般不會產生通貨膨脹,因為它們具有( )。
A.流通手段職能 B.支付手段職能
C.貯藏手段職能 D.價值尺度職能
18.由壟斷企業制定壟斷商品價格所引起的通貨膨脹屬於( )。
A.體制障礙型 B.結構失調型
C.需求拉上型 D.成本推動型
19.作用力度最大的貨幣政策工具是( )。
A.再貼現率 B.法定款准備金率
C.再貨款 D.公開市場業務
20.目前我國貨幣政策的中介指標是( )。
A.利率 B.貨幣供應量
C.基礎貨幣 D.貨款限額
二、多項選擇題(本大題共10小題,每小題2分,共20分)在每小題列出的五個選項中
有二至
五個選項是符合題目要求的,請將正確選項前的字母填在題後的括弧內。多選、少選、錯選
均無分。
21.貨幣發揮支付手段職能的主要領域有( )。
A.支付地租 B.財政支出
C.銀行信貸 D.繳納稅款
E.工資發放
22.商業信用在確立過程採用過的形式有
A.口頭信用 B.民間信用
C.消費信用 D.掛帳信用
E.票據信用
23.我國目前的利率體系由以下層次構成( )。
A.市場利率 B.實際利率
C.銀行間利率 D.中央銀行基準利率
E.銀行存貸款利率
24.中央銀行作為「銀行的銀行」的具體表現為( )。
A.集中存款准備 B.保管外匯與黃金儲備
C.最終貸款人 D.組織全國清算
E.代理國庫
25.下列業務中屬於商業銀行負債業務的是( )。
A.吸收存款 B.同業拆入
C.國際金融市場融資 D.庫存現金
E.從中央銀行貼現借款
26.商業銀行進行證券投資的主要目的是( )。
A.獲取收益 B.分散風險
C.密切銀企關系 D.增強流動性
E.資產證券化
27.融資性租賃的特點包括( )。
A.在合同規定的有效期內雙方無權撤銷合同
B.租賃期限較短
C.合同期內出租人負責設備的維修與保險
D.承租人選擇設備
28.下列市場中屬於貨幣市場的是( )。
A.國庫券市場 B.商業票據市場
C.同業拆借市場 D.股票市場
E.大額可轉讓定期存單市場
29.1994年1月1日我國外匯管理體制改革的主要內容有( )。
A.匯率並軌
B.實施結售匯制
C.實行人民幣在經常項目下的可自由兌換
D.啟用中國外匯交易中心
E.允許外幣在國內計價流通
30.通貨膨脹的度量指標一般有( )。
A.消費物價指數
B.批發物價指數
C.國民生產總值平減指數
D.生產資料價格總指數
E.勞動價值指數
三、計算題(本大題共2小題,每小題5分,共10分)
31.2000年10月1日,某人在中國工商銀行某營業部存入三年期定期儲蓄存款10萬元,當日三
年期定期儲蓄存款年利率為3%,請利用單利法和復利法分別計算在利息所得稅為20%的條件
下此人存滿三年的實得利息額。
32.某銀行吸收到一筆100萬元現金的活期存款,法定存款准備金率為6%,出於避險的考慮,
該行額外增加在中央銀行存款3萬元,後來存款單位提出1萬元現金發放工資,試計算這筆存
款可能派生出的最大派生存款額。
四、簡答題(本大題共6小題,每小題6分,共36分)
33.簡述直接融資與間接融資各自的特點。
34.簡述信託的主要職能。
35.簡述保險經營中應堅持的基本原則。
36.簡析匯率變化對進出口的影響。
37.簡述通貨緊縮的衡量標志。
38.簡述公開市場業務的優點。
五、論述題(14分)
39.論述發展資本市場對我國經濟發展的積極意義。
2001年上半年全國高等教育自學考試
金融理論與實務試題參考答案及評分標准
一、單項選擇題(本大題共20小題,每小題1分,共20分)
1.A 2.A 3.B 4.C 5.A 6.C 7.A 8.D 9.B 10.A 11.B 12.B 13.D 14.D 15.D
16.C 17.C 18.D 19.B 20.B
二、多項選擇題(本大題共10小題,每小題2分,共20分)
21.ABCDE 22.ADE 23.ACDE 24.ACD 25.ABCE 26.ABD 27.ABE 28.ABCE 29.AB 30.A
BC
三、計算題(共10分)
31.(1)單利計演算法:利息額=本金×利率×存期
=10萬元×3%×3
=0.9萬元(1分)
實得利息額=0.9萬元×80%
=0.72萬元(1分)
(2)復利計演算法: 利息額=本金×(1+利率)��存期��本金
=10萬元×(1+3%)�3�10萬元
=10萬元×1.093�10萬元
=0.93萬元(2分)
實得利息額=0.93萬元×80%
=0.744萬元(1分)
32.(1)超額存款准備率= SX( 3萬元 100萬元 SX) =3%(1分)
(2)現金漏損率= SX( 1萬元 100萬元 SX) =1%(1分)
(3)存款總額=100萬元× SX( 1 6%+3%+1% SX) =1000萬元(2分)
(4)派生存款額=1000萬元�100萬元=900萬元(1分)
四、簡答題(本大題共6小題,每小題6分,共36分)
33.(1)間接融資:①商業銀行是核心中介機構;(1分)
②銀行等中介機構作為資金供求雙方的中介,一方面以負債形式籌集資金盈餘者的盈餘資金
;(1分)
另一方面又以資產的形式將籌集來的資金貸放給資金短缺者;(1分)
(2)直接融資:①證券公司為核心中介機構;(1分)
②證券公司只是一種服務性的中介機構;(1分)
③資金盈餘者通過購買債權或產權方式直接將資金提供給資金短缺者。(1分)
34.(1)財務管理職能;(2分)(列出條目1分,簡單解釋1分)
(2)資金融通職能;(2分)(列出條目1分,簡單解釋1分)
(3)信用服務職能。(2分)(列出條目1分,簡單解釋1分)
35.(1)最在誠信原則;(1.5分)(列出條目1分,簡單解釋0.5分)
(2)可保利益原則;(1.5分)(列出條目1分,簡單解釋0.5分)
(3)近因原則;(1.5分)(列出條目1分,簡單解釋0.5分)
(4)補償原則。(1.5分)(列出條目1分,簡單解釋0.5分)
36.(1)在商品經濟條件下,匯率與進出口貿易密切相關;(1分)
(2)本國貨幣匯率下跌,有利於出口、不利於進口;(論點1.5分,解釋1分)
(3)本國貨幣匯率上升,有利於出口、不利於進口;(論點1.5分,解釋1分)
37.(1)物價水平持續疲軟或負增長,尤其是消費物價指數的下降;(論點1.5分,解
釋0.5分)
(2)貨幣供給總量增長率下降乃至負增長,或是貨幣流通速度明顯減慢;(論點1.5分,解釋0
.5分)。
(3)經濟增長減緩或負增長,但必須以物價和貨幣供給的持續下降為條件。(論點1.5分,解
釋0.5分)
38.(1)主動權掌握在中央銀行手中;(論點1.5分,解釋0.5分)
(2)通過買賣證券直接左右市場貨幣供應量;(論點1.5分,解釋0.5分)
(3)中央銀行的政策意圖不易被察覺,可以減輕社會震盪。(論點1.5分,解釋0.5分)
五、論述題(本大題共14分)
39.資本市場是實現長期資金融通的市場,包括證券(股票和債券)市場和中長期資金
借貸市場。資本市場上交易的金融工具期限都在一年以上。(1分)
資本市場是籌集長期資本、實現儲蓄向投資轉化的重要市場機制;(1分)
是實現資本主這項重要社會資源配置的場所;(1分)
高效率的資本市場將實現社會資源的最佳配置。(1分)
促進整個社會經濟效益的提高;(1分)
實現投資多元化、資本證券化。(1分)
在我國發展和完善資本市場對經濟發展具有特殊意義:(8分,答上其中4點並論證或提出4個
以上更有說服力的(新)觀點並論證即可得8分)
(1)資本市場是社會主義市場體系的重要組成部分,對建立和完善社會主義市場經濟
體制發揮著獨特的作用。
(2)資本市場是經濟全球化、市場一體化、資本證券化大背景下經濟結構完善的推動
器;
(3)資本市場為國有企業走出困境提供資金支持;為建立和完善現代企業制度創造條件
;
(4)為國有商業銀行實現資產結構調整,剝離不良資產創造條件;為活化不良資產提
供出路;
(5)為投資者提供良好的投資場所。
(6)為政府實施經濟政策,尤其是財政政策和貨幣政策提供支持。
6. 自考 金融理論與實務 復習思考題
找些參考書,作者: 王華瑩 著 王華瑩 編 叢 書 名:21世紀物業管理專業本科系列教材這本教材里有答案,
或者去http://proct.dangdang.com/proct.aspx?proct_id=20858321這里有書可以看下。
7. 金融學研究生專業方向:03國際金融理論與實務05資本市場06投融資理論與實務07公司金融與金融工程;以上主
金融是研究資金的融會貫通,和風險的管理。
資本市場就是研究長期債券,股票,期貨等超過一年以上的長期投資。
金融工程主要是建立投資模型和數據分析的
國際金融比較寬泛,具體就是國家間的金融
投融資主要培養的是專業的投資人士,如基金的管理者
公司金融主要研究的是公司如何購置金融資產,利用套期保值規避風險等
8. 誰能提供近幾年的自考金融理論與實務真題 還有答案 非常感謝!
全國2009年4月高等教育自學考試
金融理論與實務試題
課程代碼:00150
一、單項選擇題(本大題共20小題,每小題1分,共20分)
在每小題列出的四個備選項中只有一個是符合題目要求的,請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選或未選均無分。
1.為商品定價時貨幣發揮( )
A.價值尺度職能 B.流通手段職能
C.支付手段職能 D.貯藏手段職能
2.貨幣形態演變的歷程是( )
A.金屬貨幣→實物貨幣→信用貨幣→電子貨幣
B.實物貨幣→金屬貨幣→信用貨幣→電子貨幣
C.實物貨幣→信用貨幣→金屬貨幣→電子貨幣
D.金屬貨幣→信用貨幣→實物貨幣→電子貨幣
3.商業信用最典型的做法是( )
A.銀行貸款 B.發行股票
C.商品賒銷 D.政府撥款
4.如果名義利率為3%,通貨膨脹率為5%,則實際利率為( )
A.13% B.8%
C.2% D.-2%
5.下列利率中可以承擔基準利率作用的是( )
A.企業債券利率 B.銀行長期貸款利率
C.政策性銀行貸款利率 D.同業拆借利率
6.不以盈利為目的的金融機構是( )
A.商業銀行 B.投資銀行
C.中央銀行 D.保險公司
7.英格蘭銀行成立於( )
A.1656年 B.1694年
C.1844年 D.1913年
8.中國農業發展銀行是一家( )
A.商業銀行 B.投資銀行
C.中央銀行 D.政策性很行
9.提出「銀行流動性的強弱取決於其資產的迅速變現能力」的經營管理理論是( )
A.商業貸款理論 B.資產轉移理論
C.預期收入理論 D.負債管理理論
10.1988年的《巴塞爾協議》規定商業銀行核心資本不能低於風險資產的( )
A.4% B.5%
C.8% D.12%
11.我國商業銀行儲蓄存款的基本原則是( )
A.存款自願、取款自由、存款有息、為儲戶保密
B.存款自願、取款自由、存款有息
C.存款自由、取款自由、為儲戶保密
D.存款自由、取款自願
12.信託機構為委託人代為管理貨幣資金錶現為信託的( )
A.財務管理職能 B.資金融通職能
C.信用服務職能 D.信用創造職能
13.下列財產中可作為不動產信託標的物的是( )
A.交通工具 B.設備
C.土地 D.原材料
14.受保險人的委託代其開展保險業務的人是( )
A.受益人 B.被保險人
C.保險代理人 D.保險經紀人
15.關於期貨合約表述正確的是( )
A.可以用來套期保值,但不能用來投機
B.可以用來投機,但不能用來套期保值
C.既可用來套期保值,又可用來投機
D.既不能用來套期保值,又不能用來投機
16.對期權合約的購買者來說( )
A.買進期權的風險有限,賣出期權的風險無限大
B.買進期權的風險無限大,賣出期權的風險有限
C.買進期權和賣出期權的風險都無限大
D.買進期權和賣出期權的風險都有限
17.以一定單位的外國貨幣為基準來計算應收或應付多少本國貨幣的標價方法是( )
A.直接標價法 B.間接標價法
C.美元標價法 D.中間標價法
18.基礎貨幣屬於( )
A.商業銀行的負債項目 B.中央銀行的負債項目
C.投資銀行的負債項目 D.政策性銀行的負債項目
19.我國制定貨幣政策的銀行是( )
A.中國銀行 B.中國建設銀行
C.中國工商銀行 D.中國人民銀行
20.當前我國貨幣政策的最終目標是( )
A.經濟增長、充分就業、國際收支平衡、物價穩定
B.保持貨幣幣值的穩定,並以此促進經濟增長
C.經濟增長
D.物價穩定
二、多項選擇題(本大題共10小題,每小題2分,共20分)
在每小題列出的五個備選項中至少有兩個是符合題目要求的,請將其代碼填寫在題後的括弧內。錯選、多選、少選或未選均無分。
21.目前主要的國際儲備貨幣有( )
A.美元 B.人民幣
C.日元 D.歐元
E.泰銖
22.下列關於銀行信用的表述正確的有( )
A.突破了商業信用規模上的局限性 B.突破了商業信用方向上的局限性
C.是我國最主要的信用形式 D.與商業信用相互支持、相互促進
E.最主要採用「掛賬信用」的形式
23.商業銀行的職能有( )
A.信用中介職能 B.支付中介職能
C.信用創造職能 D.金融服務功能
E.財富貯藏職能
24.中央銀行制度的類型有( )
A.單一型 B.復合型
C.分散型 D.准中央銀行型
E.跨國型
25.下列屬於商業銀行資產業務的有( )
A.現金資產 B.貸款
C.證券投資 D.匯兌
E.向中央銀行再貸款
26.資金信託的種類有( )
A.融資性資金信託 B.投資性資金信託
C.基金性資金信託 D.房產性資金信託
E.地產性資金信託
27.貨幣市場包括( )
A.國庫券市場 B.商業票據市場
C.大額可轉讓存單市場 D.同業拆借市場
E.回購市場
28.投資基金的特點有( )
A.無風險 B.多元化投資
C.專家理財 D.流動性強
E.不可轉讓
29.影響商業銀行存款派生能力的因素主要有( )
A.貨幣流通速度 B.法定存款准備金率
C.超額存款准備金率 D.提現率
E.存貸款比率
30.治理通貨膨脹一般可採取的貨幣政策措施有( )
A.提高法定存款准備金率 B.增加再貸款
C.在公開市場上買進有價證券 D.在公開市場上賣出有價證券
E.提高存貸款利率
三、計算題(本大題共2小題,每小題5分,共10分)
31.某企業以每股8元的價格購進甲公司股票10萬股,一年後以每股9元的價格賣出,期間享受了一次每10股派1.5元的分紅,在不考慮稅收和交易成本的情況下,試計算該企 業此筆投資的年收益率。
32.設一定時期內待銷售的商品價格總額為100億元,流通中的貨幣量為10億元,試計算同期的貨幣流通速度。若貨幣流通速度變為5,請計算流通中每單位貨幣的實際購買力。
四、簡答題(本大題共6小題,每小題6分,共36分)
33.簡述民間信用的特點及其在我國的發展方向。
34.簡述可保利益原則確定的根據和意義。
35.簡述訂單驅動與報價驅動兩種場內交易系統的特點。
36.簡述股票投資決策的基本方法。
37.簡述採用消費物價指數度量通貨膨脹的優缺點。
38.簡述貨幣政策傳導的一般過程。
五、論述題(本題14分)
39.試結合匯率的作用理論分析人民幣升值對我國進出口貿易的影響。