『壹』 對金融機構的預防性監管措施主要有哪些
金融監管的手段
不同國家，不同時期的監管手段是不同的。如市場體制健全的國家，主要採用法律手段，而市場體制不發達的國家，更多地是使用行政手段。總的看，目前金融監管使用的手段主要有：
（一）法律手段
法律手段即國家通過立法和執法，將金融市場運行中的各種行為納入法制軌道，金融活動中的各參與主體按法律要求規范其行為。運用法律手段進行金融監管，具有強制力和約束性，各金融機構必須依法行事，否則將受到法律制裁。因此各國監管當局無不大力地使用法律手段，即使是在一些不發達的發展中國家，也都積極完善立法，使金融監管擁有相當的力度。法律手段發揮監管作用，必須樹立金融法律的權威性和有效性，立法要超前，且執法要嚴格。例如，運用法律手段管理證券市場，就是要通過立法和執法抑制和消除欺詐、壟斷、操縱、內幕交易和惡性投機現象等維護證券市場的良好運行秩序，保護投資者的利益。
（二）技術手段
監管當局實施金融監管必須採用先進的技術手段，如運用電子計算機和先進的通訊系統實現全系統聯網。這樣監管當局不僅可以加快和提高收集、處理信息資料及客觀評價監管對象的經營狀況的速度和能力，而且可以擴大監管的覆蓋面，提高監管頻率，及時發現問題和隱患，快速反饋監控結果，遏制金融業的不穩定性和風險性。運用電子計算機進行監管，實際上是將監管當局監管的內容量化成各項監測指標，通過資料的整理、分析和對比，最後以監控指標的形式反映金融業的業務經營活動狀況判斷風險程度。
（三）行政手段
行政手段指政府監管當局採用計劃、政策、制度、辦法等進行直接的行政干預和管理。運用行政手段實施金融監管，具有見效快、針對性強的特點。特別是當金融機構或金融活動出現波動時，行政手段甚至是不可替代的。但行政手段只能是一種輔助性的手段。從監管的發展方向看，各國都在實現非行政化，逐步放棄用行政命令的方式來管理金融業，而更多地用法律手段、經濟手段。因行政手段和市場規律在一定程度上是抵觸的，雖收效迅速，但震動大，副作用多，缺乏持續性和穩定性。但完全摒棄行政手段也是不現實的。即使是市場經濟高度發達的國家，在特殊時期仍然需要它。
（四）經濟手段
經濟手段指監管當局以監管金融活動和金融機構為主要目的，採用間接調控方式影響金融活動和參與主體的行為。金融監管的經濟手段很多，如在對商業銀行進行監管時，最後貸款人手段和存款保險制度等就是非常典型的經濟手段。在證券市場監管中，金融信貸手段和稅收政策都是重要的經濟手段。
『貳』 對金融機構的行政制裁措施有哪些
美國的金融危機對應措施一覽表（截至08/9/20） 美國政府為防止金融危機的擴大而採取了一系列金融安定政策。主要措施包括：創立收購不良資產的專門機構、保護儲蓄性較高的投資信託基金MMF（Money Market Found）、暫時禁止針對大約800個金融機構的股票的賣空交易。投入政府資金高達數千億美金（合數十萬億日元）。目前正在與議會緊急協商中，希望能在本月內將全部措施付諸實施。財政部、美國聯邦儲備委員會（FRB）密切合作，盡全力控制混亂局面。本報金融與市場編輯部整理了截至本月20日的金融危機對應措施一覽表。其中也包括預計將要實施的、對未來的流動性的控制措施。 美國為安定金融狀況而採取的主要對應措施一覽 對象 內容 針對銀行 已實施 美聯儲(FRB)向市場提供大量資金 已實施 美聯儲(FRB)擴大融資擔保范圍 已實施 6國央行共同提供美元資金 討論中 美聯儲(FRB)以基準利率向金融機構擴大貸款 討論中 使用政府資金新建機構來收購不良債權（最高投入7000億美金=75萬億日元） *譯註：本方案已於29日下午被眾議院否決 未確定 使用政府資金對金融機構進行資本注入 針對證券公司 已實施 美聯儲(FRB)為救援貝爾斯登提供特別融資 討論中 引入破產處理制度 針對保險公司 已實施 為AIG提供緊急融資，收歸國有化 針對房地產公司 已實施 擴大買入住宅貸款擔保證券（MBS） 已實施 為收購房地美和房利美，投入約2000億美金 未確定 重組房地美和房利美 針對個人投資者 已實施 為保護儲蓄型信託投資基金，動用政府基金500億美金 針對股票市場 已實施 證券交易委員會（SEC）限制賣空操作 已實施 禁止針對799家金融機構股票的賣空操作，至10月2日為止（也可能再延長1個月）
『叄』 銀保監局如何為金融機構提供更好的服務
合理安排營業網點及營業時間，保障基本金融服務和關鍵基礎設施穩定運行。對於臨時調整停業網點情況，應提前做好宣傳說明及客戶分流，並向我局對口監管處室進行報備。轄內機構總、分行（司）相關管理部門及業務條線應實行假期關鍵崗位帶班值班機制，確保及時響應並有效滿足城市運行必需、疫情防控必需、群眾生活必需及其他涉及重要國計民生等領域的配套金融需求。要全面加強對醫療及科研機構、疫情防控相關企業和一線醫護人員等方面的各項金融服務，積極主動對接，開通綠色通道，全力支持抗擊疫情。要高度重視因疫情暫時受困的行業、企業和人群，調整完善相關信貸、理賠政策，支持其戰勝疫情災害影響。
三、加強場所與員工管理
各銀行保險機構要認真落實上海市「三個覆蓋」「三個一律」等工作要求，做好員工健康監測和相關信息申報。要配置必要的衛生防疫設備，為大堂、櫃台、安保等一線崗位服務人員提供相關防護用品，落實辦公場所和營業網點的消毒、通風、體溫檢測等防控措施。要推動科技賦能，加大自助設備、網上銀行、電話銀行、手機銀行等服務渠道的宣傳力度，提升銀行保險服務的便捷性和可得性，減少人員聚集。要通過減少現場會議，鼓勵電話及線上溝通等各種方式，有效降低人員交叉流動帶來的疫情防控壓力。如發現異常情況，應及時報告相關部門，並按照要求迅速採取相應防控措施。
四、推動形成行業合力
上海市銀行同業公會、保險同業公會要結合地方實際，充分發揮行業協會作用，通過官網、官微加強防疫知識教育，做好政策宣傳，積極倡議和組織會員單位更好地履行社會責任。要切實加強行業自律，維護市場秩序，嚴禁借機炒作、曲解政策、誤導銷售、同業詆毀、哄抬金融產品定價等行為，為本市廣大金融消費者提供一個安全、放心、衛生的金融消費環境
『肆』 銀行業金融機構可以通過哪些措施來強化風險源頭遏制
針對存在的薄弱環節，提出了「六個強化」的要求：強化監管制度建設、強化風險源頭遏制、強化非現場和現場監管依照監管制度、市場准入、非現場監管、現場檢查、信息披露、監管處罰和責任追究等監管工作流程
『伍』 銀行業金融機構可以採取以下哪些措施來加強信用風險管控
正確答案:C,D,E 解析：根據《銀行業金融機構國別風險管理指引》，商業銀行回應當根據本機構國答別風險類型、暴露規模和復雜程度選擇適當的計量方法。計量方法應當至少滿足以下要求：①能夠覆蓋所有重大風險暴露和不同類型的風險;②能夠在單一和並表層面按國別計量風險;③能夠根據有風險轉移及無風險轉移情況分別計量國別風險。
『陸』 疫情期間為深圳市南山區中小科技企業提供貸款支持的金融機構如何申請風險代償
一、政策內容。對2019年入圍南山區科技金融備案的銀行、擔保機構提供風險代償，鼓勵其為受疫情影響的區內中小科技企業提供貸款支持，幫助企業渡過難關。
二、支持標准。貸款經南山科技金融在線平台備案，備案期間為2020年2月至5月；貸款類型為新增貸款、無還本續貸、貸款展期、應急轉貸等金融服務；申請代償的貸款項目符合國家銀保監會頒布的「不良貸款」分類標准，且該筆貸款利率上浮未超過國家同期貸款基準利率的50%(含)；單筆代償比例不超過不良貸款本金部分損失的50%，單筆代償金額最高不超過300萬元。
三、申報流程。申請單位登錄南山區產業發展綜合服務平台，仔細閱讀申報通知事項,按要求填寫申請書，申請材料按順序裝訂，一式一份，A4紙正反面列印/復印，膠裝成冊並按要求簽字、加蓋單位公章及騎縫章提交至受理部門。
四、申報材料。風險代償申請書；新版「三證合一」營業執照復印件；法定代表人身份證復印件；上年度納稅證明；貸款相關合同（綜合授信協議、貸款協議、擔保協議、借款借據等）；將貸款劃入「不良」類的原始文件（復印件）；顯示貸款「正常」（或「關注」）和「不良」的人民銀行徵信中心《企業信用報告》；擔保類貸款需提交擔保機構代償證明文件。
五。聯系方式。南山區科技創業服務中心：劉李靜涵，0755-26978511。
六、本措施自印發之日起生效，有效期至2020年5月31日。
『柒』 為受疫情影響企業提供支持的深圳市南山區金融機構如何申請資金獎勵
一、鼓來勵注冊地在南山自區內的金融機構為受疫情影響企業開發特色金融產品、設置專項信貸額度、給予專項利率優惠、開通審批綠色通道、予以還款展期寬限、減免罰息等支持，對力度較大、效果明顯的通過2020年專項資金給予支持表彰，並在後續合作中予以優先考慮。
二、支持標准。根據為企業提供的融資規模及支持企業數量進行綜合排序，對排名前十的金融機構分別給予100萬元（第一至三名）、80萬元（第四至六名）和60萬元（第七至十名）獎勵。
三、申報材料。2月至4月期間為南山區企業提供融資支持的證明材料，包括合同、放款證明及匯總表。
四、聯系方式。區工業和信息化局金融發展服務中心：鍾映， 0755-26542931。
五、本措施自印發之日起生效，有效期至2020年5月31日。