金融公司資金部制度

『壹』 融資部部門規章制度制定

第一條 以公司發展宗旨為依據,以經營城市為理念,多渠道籌集城市建設資金。
第二條 根據公司的戰略發展,制定公司年度等中長期融資計劃,適時選擇、提供項目融資規模方案,評價融資方式及成本。
第三條 做好建設項目融資的前期工作,包括項目前期策劃、運作設計方案和融資洽談等，並及時辦理各類融資手續。
第四條 做好招商融資項目的策劃、論證、合作模式、組織宣傳推介和招商談判等。
第五條 對融資項目進行全過程跟蹤服務,做好融資檔案資料的收集、整理、歸檔工作。
第六條 負責開拓融資渠道,創新融資模式,探索BT、BOT、債券等多種融資方式。
第七條 負責配合金融機構開展貸前調查、貸中審查、貸後核查工作,配合銀行對項目貸款資金的監督檢查。
第八條 負責配合金融機構開展項目評審工作和平台(或政府)信用評審工作。
第九條 協助公司財務部門制定還貸計劃方案。
第十條 根據公司建設項目的實際情況和資金使用的需要，統籌考慮，從全局上做好資金運作計劃，並和其他部門具體操作資金運作。
第十一條 同公司其他部門進行協作統一,完成公司其他重大業務事項。
第十二條 負責部門制度建設、人員培養等基礎工作。
第十三條 完成領導交辦的其他工作。

『貳』 資金管理制度的分類

資金管理是一項專業性的管理工作，牽涉范圍廣泛，綜合程度高，它對企業的資金活動及其形成的財務關系進行組織監督和調節，促進企業全面改善生產經營。為確保企業持續、穩定、協調地發展，資金管理部門必須研究合理的籌資組合和最佳的資本結構，提高資金效益，優化資源配置。組織企業資金合理有效地投放與運用。
為規范資金管理工作，集團企業必須通過建立考慮充分、設計合理的內部資金管理制度來保障企業資金管理模式的實施及與之配套的資金管理組織的良好運轉，發揮下屬單位和財務管理人員的能動性，適時地轉變和擴展傳統財務職能。資金管理制度的制定應與資金管理組織、管理層級等要素相適應。
1. 按不同組織模式的分類
從管理組織的角度來看，可以劃分為兩個方面：財務公司資金管理制度和集團企業資金管理制度。
財務公司作為獨立經營、自負盈虧的法人單位，政策制定和業務開拓更多地參考了商業銀行的經營管理模式，利用與銀行的比較優勢在集團范圍內為下屬單位提供更具針對性的金融服務。其制度強調經營業務的范圍、業務流程的規范性、經營績效的要求及考核、資金風險防範等。
而集團企業資金管理主要為貫徹集團整體戰略發展意圖，滿足集團規模發展的需要，其制度強調統一頭寸、統一融資、統一投資等集權管理要求。同時作為集團重要的資金管理「喉舌」，在全集團內重點推行月度全額資金計劃管理制度。
2．按不同管理作用的分類
從管理層級的角度來看，可以劃分為三個層次：決策層資金管理制度、執行層資金管理制度和資金風險管理制度。
1)．決策層資金管理制度：從公司治理、財務治理的角度出發，明確集團企業法人治理主體和關聯企業在資金管理方面的許可權和職責：劃分集團企業權利機構和決策機構的資金許可權，集團的籌資、投資決策和利潤分配權屬權利機構(股東會)，集團的決策機構(董事會)負責籌資、投資和利潤方案的指定及集團財務機構設置、財務制度與會計規范和財務負責人的任免。
2). 執行層資金管理制度：根據《會計法》、《企業會計制度》、《企業內部控制制度》和集團資金管理目標制定企業內部資金管理制度、控制制度和實施細則。如籌資管理制度、結算管理制度、融資管理制度、投資管理制度、資產管理制度、對外擔保制度等。
3)．為滿足資金風險管理要求的專門制度，按照財務部《內部會計控制規范——基本規范》、《內部會計控制規范——貨幣資金》，國資委的《中央企業全面風險管理指引》等要求，貫徹落實集團制定的貨幣資金制度，合理劃分職責許可權，使不相容崗位相互分離，形成權責分明、相互制約、相互監督的內控機制。從機制上保證資金安全，降低資金風險。在資金管理過程中，實時監控資金流向，編制現金流量表；實時分析匯率變化對集團企業資產負債的影響，根據本企業的情況，採取風險管理措施，控制資金成本。
3．其他分類方法
另外，我們還可以從制度面向的對象、制定的階段、對應的業務職能等不同角度對制度進行更細致的分類，進一步幫助企業作好資金管理制度的規劃和制定工作。

『叄』 資金管理部應該做什麼

1、第一類：企業的財務人員。企業的財務管理部門在企業的生產運作中發揮著越來越重要的作用，財務管理專業的同學畢業進入企業的財務部門有很大的發展空間。

2、第二類：進入專業的財務公司。專業的財務公司比如會計師事務所等，這也是財務管理專業同學大量就業的一個領域，在財務公司可以作為理財顧問，財務顧問等對企業實踐進行策劃、指導、輔助、咨詢。

3、第三類：進入金融機構，比如銀行、證券公司等。財務管理的專業知識涉及到許多經濟金融方面的知識，因此在金融機構就業也是財務管理專業同學比較不錯的選擇。

4、第四類：可以成為會計專家，教授學者。如果本科學習以後，想對財務管理進行科研等，也可以考財務管理研究生，側重研究和規范財務會計制度、准則、理論和教學等。 急速通關計劃 ACCA全球私播課 大學生僱主直通車計劃 周末面授班 寒暑假沖刺班 其他課程