人行調研金融機構

A. 調查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責,金融機構應當予以積極配合（）對的還是錯的

是對的。反洗錢監管和反洗錢調查是中國人民銀行作為反洗錢行政主管部門的法定職責，金融機構應當予以積極配合。

B. 中國人民銀行有權對金融機構以及其他單位和個人的哪些行為進行檢查監督

根據《中國人民銀行法》第三十二條，「中國人民銀行有權對金融機構以及其他單版位和個人的權下列行為進行檢查監督： （一）執行有關存款准備金管理規定的行為；（二）與中國人民銀行特種貸款有關的行為；（三）執行有關人民幣管理規定的行為；（四）執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為；（五）執行有關外匯管理規定的行為；（六）執行有關黃金管理規定的行為；（七）代理中國人民銀行經理國庫的行為；（八）執行有關清算管理規定的行為；（九）執行有關反洗錢規定的行為。」

C. 中國的三大金融機構有那些

中國的三大金融機構是銀行、保險、證券。

2010年，中國人民銀行發布了《金融機構編碼規范》（以下簡稱《規范》），從宏觀層面統一了中國金融機構分類標准，首次明確了中國金融機構涵蓋范圍，界定了各類金融機構具體組成，規范了金融機構統計編碼方式與方法。

該《規范》對金融機構的分類：

貨幣當局

1、中國人民銀行；

2、國家外匯管理局。

監管當局

1、中國銀行保險監督管理委員會；

2、中國證券監督管理委員會；

銀行業存款類金融機構

1、銀行；

2、城市信用合作社（含聯社）；

3、農村信用合作社（含聯社）；

4、農村資金互助社；

5、財務公司。

銀行業非存款類金融機構

1、信託公司；

2、金融資產管理公司；

3、金融租賃公司；

4、汽車金融公司；

5、貸款公司；

6、貨幣經紀公司。

證券業金融機構

1、證券公司；

2、證券投資基金管理公司；

3、期貨公司；

4、投資咨詢公司。

(3)人行調研金融機構擴展閱讀

金融機構通常提供以下一種或多種金融服務：

1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。

2、代表客戶交易金融資產，提供金融交易的結算服務。

3、自營交易金融資產，滿足客戶對不同金融資產的需求。

4、幫助客戶創造金融資產，並把這些金融資產出售給其他市場參與者。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產，管理客戶的投資組合。

上述第一種服務涉及金融機構接受存款的功能；第二和第三種服務是金融機構的經紀和交易功能；第四種服務被稱為承銷功能，提供承銷的金融機構一般也提供經紀或交易服務；第五種服務則屬於咨詢和信託功能。

參考資料來源：網路-金融機構

D. 中國人民銀行採取哪些方式對金融機構實施日常管理

人民銀行對金融機構的日常管理體現在「兩管理、兩綜合」上。即，對新設立的金融機構實施開業管理、要求在營業的金融機構報告重大事項報告、對金融機構業務情況進行綜合評價、對金融機構開展綜合執法檢查。

E. 中國人民銀行及其支行走訪金融機構時反洗錢工作人員應出示什麼證件

執法證。

中國人民銀行是我國反洗錢行政主管部門，代表國家進行反洗錢業務的檢專查、調查、走訪，中屬國人民銀行對金融機構的反洗錢走訪，應該是一種行政執法行為，應該出示執法證。沒有出示合法證件的，金融機構工作人員有權拒絕調查或走訪。
《中華人民共和國反洗錢法》：
第二十三條國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。調查可疑交易活動時，調查人員不得少於二人，並出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少於二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。

F. 中國人民銀行或者其省一級分支機構有權向金融機構調查核實可疑交易活動嗎

有權。
《中華人民共和國反洗錢法》第23條有明文規定。
《中華人民共和國反洗錢法》：
第二十三條國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構發現可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行調查，金融機構應當予以配合，如實提供有關文件和資料。調查可疑交易活動時，調查人員不得少於二人，並出示合法證件和國務院反洗錢行政主管部門或者其省一級派出機構出具的調查通知書。調查人員少於二人或者未出示合法證件和調查通知書的，金融機構有權拒絕調查。

G. 人行是金融機構嗎

中國境內的銀行只有人行不是金融機構（也稱央行），他是一個行政性機構，負責銀行業和金融業的政策制定，起政策導向與調節作用，他本身沒銀行開展的業務，但是你可以去查詢各個企業的貸款信息（現在也把這個許可權下方到企業的開戶行了）

H. 金融機構協助人民銀行進行反洗錢調查並排除洗錢嫌疑後可提示當事人以免發生類

錯誤。

金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

1、中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

2、公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

(8)人行調研金融機構擴展閱讀：

注意事項：

中國人民銀行及其省一級分支機構發現下列可疑交易活動，需要調查核實的，可以向金融機構進行反洗錢調查：

1、金融機構按照規定報告的可疑交易活動。

2、通過反洗錢監督管理發現的可疑交易活動。

3、中國人民銀行地市中心支行、縣（市）支行報告的可疑交易活動。

4、其他行政機關或者司法機關通報的涉嫌洗錢的可疑交易活動。

5、單位和個人舉報的可疑交易活動。

6、通過涉外途徑獲得的可疑交易活動。

I. 人民銀行對金融機構的檢查下整改通知書嗎

呵呵 這個一般不會出現在網路上的，因為都是銀行高級機密。

J. 中國人民銀行對金融機構以及其他單位和個人的哪些行為進行檢查監督

（一）執行有關存款准備金管理規定的行為；
（二）與中國人民銀行內特種貸款有關的行為；容
（三）執行有關人民幣管理規定的行為；
（四）執行有關銀行間同業拆借市場、銀行間債券市場管理規定的行為；
（五）執行有關外匯管理規定的行為；
（六）執行有關黃金管理規定的行為；
（七）代理中國人民銀行經理國庫的行為；
（八）執行有關清算管理規定的行為；
（九）執行有關反洗錢規定的行為。