公司保理業務金融服務

❶ 保理公司是否屬於金融機構

保理公司、融資擔保、融資租賃等都是屬於「類金融」機構。

中國保理市場分為銀行保理、商業保理兩個市場，此前分別由銀監會、商務部監管。業內一般認為，從本質而言，銀行保理並非是真正的保理，而相當於是應收賬款質押貸款。商業保理公司反而與國際規則機制接軌，從事應收賬款轉讓，屬於信用融資。

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關於商業保理的監管：

商業保理未來劃歸銀監會統一指導監管之後，首要難題是如何統一監管標准。

商業保理和銀行保理本質不同，標准語言也不太一樣，有待統一。此外，銀監會對保理公司主體、資本約束、注冊資本金、高管任職資格等會有單獨要求。

被認為是供應鏈金融載體的保理，是一個逆經濟周期行業。在供給側結構性改革新常態下，保理對解決中小微企業融資難、融資貴、降低企業杠桿具有獨特優勢。

實際上，保理公司合規監管早已開始，此前一度流行「保理+P2P網貸」模式，華南地區的行業協會已經要求保理公司停止與P2P網貸機構合作。

監管看商業保理最核心的是要看基礎資產的風險，保理是否基於真實貿易背景。現在的做法是用人工審查相關交易單據，通過交易背景的相關材料來確保底層應收帳款是真實有效的。

❷ 保理公司和擔保公司的區別

保理公司和擔保公司有3點不同：

一、兩者的實質不同：

1、保理公司的實質：提供保理服務的金融機構。

2、擔保公司的實質：提供擔保的機構或資質好的個人。

二、兩者的業務范圍不同：

1、保理公司的業務范圍：保理業務是一項集貿易融資、商業資信調查、應收賬款管理及信用風險承擔於一體的綜合性金融服務。

2、擔保公司的業務范圍：為中小企業提供貸款、融資租賃及其他經濟合同的擔保；個人消費貸款擔保、個人經營性貸款擔保、汽車消費信貸擔保、項目投資、融資管理等。

三、兩者的注意事項不同：

1、保理公司的注意事項：

（1）買方（進口商）要有較好的信譽或信用，這樣進口保理商才能夠為其核定一定的信用額度，否則是不可能被接受的。

（2）在續做保理業務之前，這些申請、信用評估、核定信用額度等大量的工作是要在正式簽訂出口合同就要做的。

（3）只有當出口保理商同意出口商敘做該筆保理業務時，即出口保理商為進口商核准了信用額度後，才能夠正式簽定外貿合同或裝運貨物。

（4）要注意進口商的信用額度的使用狀況（余額狀況），以及其信用狀況的變化。隨時保持與出口保理商的有效溝通。

2、擔保公司的注意事項：

（1）檢查貸款是否按用途使用，有無挪用、套用貸款情況。

（2）檢查存貨有無積壓、應收款回籠情況等。

（3）落實企業還款資金來源。

（4）糾正企業經營中的突出問題及所有影響貸款安全性的不利因素，督促企業改進。

❸ 保理公司是做什麼的

保理業務是從出口代理交易方式演變而來的，起源於14世紀英國毛紡工業。當時英國毛紡織品是在寄售基礎上委託專業代理商代銷的。這些代理商向國外買主出售商品，同時向出口商擔保買主的商業信用。當時由於交通不便，外貿業務往來活動比較緩慢。如果在國外沒有可靠的代理人進行協助，任何出口企業很難取得成功。到18世紀，美國的一些代理商逐步以其高度效率和雄厚資金掌握了為擴大其國內市場所需要的代貸管理工作。他們的地位也逐步由以前被委託的代理人身份演變為獨立的經濟實體——保理商。保理商根據保理合同專門為有關商業企業提供信貸和信用管理服務。經過不斷地發展，現代保理商已能提供一攬子服務，包括向賣方提供買方資信調查，100%貨款商業風險擔保，應收賬款管理和資金融通等。據介紹，1990年國際保理業務營業額已達到137億美元。不僅發達國家中有保理公司開展國際業務，一些發展中國家，如墨西哥、東盟、匈牙利等也都有保理公司為其本國進出口貿易提供服務。

溫馨提示：以上內容僅供參考。
應答時間：2021-02-01，最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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❹ 銀行保理業務是什麼樣的業務

它是指保理 商從賣方那裡買進以買方為債務人的應收帳款，並提供貿易融資服務、銷售分戶帳管理、應收帳款催收以及信用風險控制壞帳擔保的 綜合性售後服務。 1)經過年檢的營業執照 2)經營出口業務的批准 3)帶有轉讓條件的發票副本(付款條件一般得是O/A或D/A,期限不能太長,這個各銀行有自己的規定,我覺得一般都是90天,最多最多也不能超過180天吧) 不過沒那麼簡單,不是你把貨賣了再去銀行申請辦這個業務的,一般是在賣貨之前你就要和銀行談好了,說你想辦這個業務,進口商是誰,銀行要覺得進口商比較靠譜,而且你也是他們比較重要的客戶(至少你得在這間銀行開了基本戶或一般戶吧,而且以前還辦過一些國際業務),會初步同意給你做這個業務,然後銀行內部有些流程要走,比如要給進口商申請授信什麼的,申請下來後會通知你,然後你再把東西賣了,拿著資料去真正辦保理業務,要你帶什麼材料去辦銀行的人也會告訴你的.所以我覺得,你要想辦這個業務的話,要先去你的開戶行問下,呵呵.

❺ 請通俗的解釋一下銀行的保理業務

通俗的說保理就是保付代理，代理保證給你付款。A公司與B公司貿易，A公司賣貨，B公司出錢。銀行和A公司簽保理協議，A公司發貨，銀行給A公司提供保理融資，應收賬款算銀行的，銀行找B公司收款。

保理全稱保付代理，就是賣方將其現在或將來的基於其與買方訂立的貨物銷售合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商向其提供資金融通、銷售賬戶管理等一系列服務的綜合金融服務方式。

保理業務是一項以債權人轉讓其應收賬款為前提，集融資、應收賬款催收、管理及壞賬擔保於一體的綜合性金融服務。債權人將其應收賬款轉讓給銀行，不論是否融資，由銀行向其提供下列服務中的至少一項：應收賬款催收、應收賬款管理、壞賬擔保。

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國際保理業務的運作方式：

1、單保理方式

單保理方式適用於出口商所在國沒有保理商的國家和地區。此種保理業務應稱為「直接保理」，直接保理由於只涉及進口或出口保理商，缺少另一方保理商的配合因此保理商的風險大得多。

2、雙保理方式

雙保理方式適用於進出口商雙方所在國都有保理商的國家和地區背景下。出口商與本國的出口保理商簽訂保付代理合同，然後與進口商協商談判買賣合同並約定採用保付代理結算方式。

只要進口商按原定合同及時付清了貨款，這單保理業務就告完成。進口商的信用額度在保理合同規定的期限內可循環使用。

❻ 保理業務中銀行提供的金融服務主要有( )。

A,B,C,D
答案解析：
[解析]
保理業務是一項集貿易融資、商業資信調查、應收賬款管理及信用風險擔保於一體的綜合性金融服務。與傳統結算方式相比，保理的優勢主要在於融資功能。

❼ 融資租賃公司可以做保理業務嗎

可以的
融資租賃保理業務是指租賃公司向承租人提供融資租賃服務，並將未到期的應收租金轉讓給銀行，銀行以此為基礎，為租賃公司提供應收賬款賬戶管理、應收賬款融資、應收賬款催收和風險等一項或多項綜合金融服務，承擔承租人的信用。通過這一途徑融資租賃公司可以獲得融資支持；盤活存量應收賬款，加速現金回籠，擴大融資租賃規模；獲得專業的應收賬款管理及催收服務，降低運營成本和業務風險；可將應收賬款賣斷給銀行，規避承租人的信用風險，優化財務報表。因此目前進入融資租賃領域的資本或企業往往同時申請商業保理牌照。2007 年新修訂並實施的《金融租賃公司管理辦法》第二十二條規定：金融租賃公司可向商業銀行轉讓應收租賃款業務，即指銀行向金融租賃公司開辦的國內保理業務。
保理是租賃公司解決資金來源的渠道之一，很多銀行和各類型租賃公司開展保理業務合作，其業務核心是租賃公司應收租金債權的轉讓。而保理更寬泛的概念是基於企業在貨物銷售或服務合同所產生的應收賬款，由商業銀行或商業保理公司提供的財務管理、貿易融資、信用風險控制與壞賬擔保等服務功能的綜合性金融服務。融資租賃公司，特別是商務部審批管理的外資融資租賃公司與中小微企業結合緊密，它們與中小微企業開展設備租賃業務，形成大量的應收賬款，中小微企業在發展過程中積累了眾多應收賬款。融資租賃和保理業務的結合是完全打通貿易實體行業上下游通道的有效途徑之一，韓家平表示，「如何盤活應收賬款，對企業意義重大，企業可以通過商業保理業務轉讓應收賬款獲得貿易融資，從而加快資金周轉。」

❽ 保理業務的通俗解釋

通俗的說保理就是保付代理，代理保證給你付款。A公司與B公司貿易，A公司賣貨，B公司出錢。銀行和A公司簽保理協議，A公司發貨，銀行給A公司提供保理融資，應收賬款算銀行的，銀行找B公司收款。
保理全稱保付代理，就是賣方將其現在或將來的基於其與買方訂立的貨物銷售合同所產生的應收賬款轉讓給保理商，由保理商向其提供資金融通、銷售賬戶管理等一系列服務的綜合金融服務方式。
保理業務是一項以債權人轉讓其應收賬款為前提，集融資、應收賬款催收、管理及壞賬擔保於一體的綜合性金融服務。債權人將其應收賬款轉讓給銀行，不論是否融資，由銀行向其提供下列服務中的至少一項：應收賬款催收、應收賬款管理、壞賬擔保。
(8)公司保理業務金融服務擴展閱讀：
國際保理業務的運作方式：
1、單保理方式
單保理方式適用於出口商所在國沒有保理商的國家和地區。此種保理業務應稱為「直接保理」，直接保理由於只涉及進口或出口保理商，缺少另一方保理商的配合因此保理商的風險大得多。
2、雙保理方式
雙保理方式適用於進出口商雙方所在國都有保理商的國家和地區背景下。出口商與本國的出口保理商簽訂保付代理合同，然後與進口商協商談判買賣合同並約定採用保付代理結算方式。
只要進口商按原定合同及時付清了貨款，這單保理業務就告完成。進口商的信用額度在保理合同規定的期限內可循環使用。

❾ 商業保理公司小規模納稅人，金融服務增值稅應稅額應該怎麼計算，開多少

增值稅發票也是發票的一種，具有增值稅一般納稅人資格的企業都可以到主管國稅部內門申請領購增值容稅發票，並通過防偽稅控系統開具。具有增值稅一般納稅人資格的企業可以憑增值稅發票抵扣增值稅。 專用發票，「增值稅專用發票」的簡稱。用於銷售應繳納增值稅的貨物時所開具的發票。我國實施《中華人民共和國增值稅暫行條例》後，為確保屬於價外稅的增值稅憑發票註明稅款抵扣制度的實施而印發，供企業使用。納稅人銷售貨物或應稅勞務，應向購買方開具增值稅專用發票，並分別註明銷售額和銷項稅額。專用發票作為扣款憑證使用的，僅限於購銷雙方均為增值稅的一般納稅人。