證券金融公司凈資本與各項風險資本

『壹』 轉融通的合規風險指標包括哪些內容

您好，《轉融通業務監督管理辦法》規定了如下四項合規指標：
1.證券金融公司凈資本與各項風險資本准備之和的比例不低於100%
2.向單一證券公司提供轉融通余額不得超過證券金融公司凈資本的50%
3.對單一證券的轉融券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%
4.單只證券擔保證券余額不得超過該證券總市值的15%

『貳』 轉融通的合規風險指標包括哪些內容

《轉融通業務監督管理辦法》規定了如下四項合規指標：
1.證券金融公司凈資本與各項風險資本准備之和的比例不低於100%
2.向單一證券公司提供轉融通余額不得超過證券金融公司凈資本的50%
3.對單一證券的轉融券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%
4.單只證券擔保證券余額不得超過該證券總市值的15%

『叄』 如何提高券商凈資本與各項風險資本准備之和的比例不得低於100%

(⊙o⊙)…

『肆』 證監會規定：證券金融公司的融券余額不得超過流通市值5%。我對這句話里提到的「余額」二字無法理解。

其實這個余額就是一般理解上總額的意思 只是用總額這個詞可能有些誤會 因為所有的發生額加在一起可以叫總額 現有的存量額也可以叫總額 所以用了余額這個詞 專門指現有的存量額 比如一次融券5萬股 然後又還了 又融券5萬股 余額就是5萬股 總額就可能被理解為5萬加5萬股
證監會這些人有時候寫東西確實讓人搞不清楚

『伍』 凈資產與凈資本的區別

凈資產與凈資本的區別主要有下面的區別：

1、二者的衡量對象范圍不同：

凈資本是衡量證券公司資本充足和資產流動性狀況的一個綜合性監管指標,通過對證券公司凈資本情況的監控，監管部門可以准確及時地掌握證券公司的償付能力,防範流動性風險。

凈資產是針對私營企業,國有企業,事業單位,政府單位及外資企業等而言。

2、二者的計算方法不同：

凈資產的計算公式：凈資產 =總資產-總負債

凈資本計算公式為:

凈資本=凈資產-證券類資產的風險調整-應 收項目的風險調整-其他流動資產的風險調整-長期資產的風險調 整-或有負債×扣減比例+/-其他。

(5)證券金融公司凈資本與各項風險資本擴展閱讀

凈資產的特點：

（1）固定基金

固定基金是指行政事業單位固定資產所佔用的基金。固定基金通常按照固定資產賬面余額的增減而發生相應的增減，兩者金額通常相等；但是，在存在尚未付清租金的融資租入固定資產的情況下，兩者的金額不同：固定資產應當在取得時按照協議租賃價等入賬，而固定基金應當在支付租金時按照實際支付的金額入賬。

（2）事業基金

①一般基金。事業單位的一般基金是指事業單位滾存的結余資金，主要有兩個來源：一是從本單位當期未分配結余轉入；二是從撥入專款結余中按規定留歸本單位使用的金額轉入。

②投資基金。事業單位的投資基金是指事業單位對外投資所佔用的基金。投資基金應當按照對外投資賬面余額的增減而發生相應的增減，兩者金額應當相等。

（3）結余

①行政單位的結余。行政單位的結余是指行政單位各項收入與支出相抵後的余額。行政單位的正常經費結余與專項資金結余應當分別核算。

②事業單位的結余。事業單位的結余是指事業單位在一定期間各項收入和支出相抵後的余額，主要包括事業結余和經營結余。事業結余應當在年末轉入結余分配；經營結余通常應當在年末轉入結余分配，但如為虧損，則不予結轉。

③事業單位的結余分配。事業單位當年實現的結余，應當按照規定進行分配。結余分配的內容主要有兩個：一是有所得稅交納業務的事業單位計算應交所得稅；二是事業單位計提專用基金。

凈資本的主要目的：

一是要求證券公司保持充足、易於變現的流動性資產,以滿足緊急需要並抵禦潛在的市場風險、信用風險、營運風險、結算風險等,從而保證客戶資產的安全；

二是在證券公司經營失敗、破產關閉時,仍有部分資金用於處理公司的破產清算等事宜。

『陸』 風險資本准備基準是否與凈資本指標獨立

獨立。凈資本是根據凈資產算的，是凈資產扣減各種資產的風險調整（其實就是某資產x比例），這個比例是證監會《凈資本計算表》裡面的；風險資本准備是管理資產乘上不同比例，這個比例是證件會《風險資本准備計算標准》裡面的。

『柒』 什麼是證券公司風險資本准備

風險准備金類似投資者保護基金，是為了解決一些突發狀況造成的投資者的損失。資信越好的證券公司，風險准備金提取的比例會少一些。資信差的公司，或者小公司，會計提的高，以此激勵券商做大做全。

投資者保護基金或稱投資者賠償基金或投資者補償基金，是指一種在上市公司、證券公司出現支付危機、面臨破產或倒閉清算時，由基金直接向危機或破產機構的相關投資者賠償部分或全部損失的保障機制。

(7)證券金融公司凈資本與各項風險資本擴展閱讀

制度基礎

投資者保護基金，是證券客戶資產風險應對機制的重要組成部分。在對證券公司進行嚴格的凈資本監管和客戶資產分隔監管，並建立以投資者保護為重心的證券公司破產清算程序之外，投資者保護基金以相當於客戶資產保險的方式，為客戶資產安全構建起最後一道屏障。

各國建立投資者保護基金的制度基礎不盡相同，大致可以分為法律規范和自律規則兩種。

『捌』 證券公司從事資產管理業務，凈資本到底要1億還是2億

《證券公司客戶資產管理業務試行辦法》第十七條證券公司從事客戶資產管理業務，應當符合下列條件：

(一)經中國證監會核定為綜合類證券公司；

(二)凈資本不低於人民幣兩億元，且符合中國證監會關於綜合類證券公司各項風險監控指標的規定；

(三)客戶資產管理業務人員具有證券從業資格，無不良行為記錄，其中具有三年以上證券自營、資產管理或者證券投資基金管理從業經歷的人員不少於五人；

(四)具有良好的法人治理結構、完備的內部控制和風險管理制度，並得到有效執行；

(五)最近一年未受到過行政處罰或者刑事處罰；

(六)中國證監會規定的其他條件。

(8)證券金融公司凈資本與各項風險資本擴展閱讀

證券經營機構在傳統業務基礎上發展的新型業務。國外較為成熟的證券市場中，投資者大都願意委託專業人士管理自己的財產，以取得穩定的收益。

證券經營機構通過建立附屬機構來管理投資者委託的資產。投資者將自己的資金交給訓練有素的專業人員進行管理，避免了因專業知識和投資經驗不足而可能引起的不必要風險，對整個證券市場發展也有一定的穩定作用。

『玖』 凈資產與凈資本的區別

1、概念不同：

（1）凈資產通常是指的企業的資產總額減去負債以後的凈額，它由兩大部分組成，一部分是企業開辦當初投入的資本，包括溢價部分，另一部分是企業在經營之中創造的，也包括接受捐贈的資產,屬於所有者權益。

（2）凈資本是指在期貨公司凈資產的基礎上，按照變現能力對資產負債項目及其他項目進行風險調整後得出的綜合性風險監管指標，代表期貨公司可隨時用於應對風險的資金數額，這二個是不同性質的概念。

2、計算方法不同：

（1）凈資產的計算公式：凈資產 =總資產-總負債

（2）凈資本計算公式為:

凈資本=凈資產-證券類資產的風險調整-應 收項目的風險調整-其他流動資產的風險調整-長期資產的風險調 整-或有負債×扣減比例+/-其他。

3、衡量對象范圍不同：

凈資產范圍大，凈資本局限性小，凈資本屬於凈資產范圍之內。

（1）凈資本是衡量證券公司資本充足和資產流動性狀況的一個綜合性監管指標，通過對證券公司凈資本情況的監控，監管部門可以准確及時地掌握證券公司的償付能力，防範流動性風險。

（2）凈資產就是所有者權益，是指所有者在企業資產中享有的經濟利益，其金額為資產減去負債後的余額。所有者權益包括實收資本(或者股本)、資本公積、盈餘公積和未分配利潤等。

4、本質不同：

（1）凈資本是根據證券公司的業務范圍和資產的流動性特點，在凈資產的基礎上對資產等項目進行風險調整後得出的綜合性風險控制指標。

（2）凈資本指標反映了凈資產中的高流動性部分，表明證券公司可變現以滿足支付需要和應對風險的資金數。通俗地講，凈資本是假設證券公司的所有負債都同時到期，現有資產全部變現償付所有負債後的金額。

(9)證券金融公司凈資本與各項風險資本擴展閱讀：

1、凈資產的特點：

（1）固定基金：

固定基金是指行政事業單位固定資產所佔用的基金。固定基金通常按照固定資產賬面余額的增減而發生相應的增減，兩者金額通常相等；但是，在存在尚未付清租金的融資租入固定資產的情況下，兩者的金額不同：固定資產應當在取得時按照協議租賃價等入賬，而固定基金應當在支付租金時按照實際支付的金額入賬。

（2）事業基金：

① 一般基金。事業單位的一般基金是指事業單位滾存的結余資金，主要有兩個來源：一是從本單位當期未分配結余轉入；二是從撥入專款結余中按規定留歸本單位使用的金額轉入。

② 投資基金。事業單位的投資基金是指事業單位對外投資所佔用的基金。投資基金應當按照對外投資賬面余額的增減而發生相應的增減，兩者金額應當相等。

（3）結余：

① 行政單位的結余。行政單位的結余是指行政單位各項收入與支出相抵後的余額。行政單位的正常經費結余與專項資金結余應當分別核算。

② 事業單位的結余。事業單位的結余是指事業單位在一定期間各項收入和支出相抵後的余額，主要包括事業結余和經營結余。事業結余應當在年末轉入結余分配；經營結余通常應當在年末轉入結余分配，但如為虧損，則不予結轉。

③ 事業單位的結余分配。事業單位當年實現的結余，應當按照規定進行分配。結余分配的內容主要有兩個：一是有所得稅交納業務的事業單位計算應交所得稅；二是事業單位計提專用基金。

2、凈資本指標的主要目的：

（1）要求證券公司保持充足、易於變現的流動性資產,以滿足緊急需要並抵禦潛在的市場風險、信用風險、營運風險、結算風險等,從而保證客戶資產的安全；

（2）在證券公司經營失敗、破產關閉時,仍有部分資金用於處理公司的破產清算等事宜。

『拾』 凈資產與凈資本概念是什麼、有什麼區別

凈資本是衡量證券公司資本充足和資產流動性狀況的一個綜合性監管指標，是證券公司凈資產中流動性較高、可快速變現的部分，它表明證券公司可隨時用於變現以滿足支付需要的資金數額。

通過對證券公司凈資本情況的監控，監管部門可以准確及時地掌握證券公司的償付能力，防範流動性風險。

期貨領域中，凈資本是指在期貨公司凈資產的基礎上，按照變現能力對資產負債項目及其他項目進行風險調整後得出的綜合性風險監管指標，代表期貨公司可隨時用於應對風險的資金數額。

事實上凈資本這個指標目前主要用於證券公司、投資公司、擔保公司等金融機構，目的是為了擠泡沫，規避風險。

凈資本指標的主要目的：一是要求證券公司保持充足、易於變現的流動性資產,以滿足緊急需要並抵禦潛在的市場風險、信用風險、營運風險、結算風險等,從而保證客戶資產的安全；二是在證券公司經營失敗、破產關閉時,仍有部分資金用於處理公司的破產清算等事宜。

根據新規則，證券公司的凈資本基本計算公式為：凈資本=凈資產－金融產品投資的風險調整－應收項目的風險調整－其他流動資產項目的風險調整－長期資產的風險調整－或有負債的風險調整+/－中國證監會認定或核準的其他調整項目

凈資產是屬企業所有，並可以自由支配的資產，既所有者權益。它由兩大部分組成，一部分是企業開辦當初投入的資本，包括溢價部分，另一部分是企業在經營之中創造的，也包括接受捐贈的資產。凈資產=所有者權益（包括實收資本或者股本、資本公積、盈餘公積和未分配利潤等）=資產總額-負債總額