金融機構開戶規定

⑴ 凡在銀行和其他金融機構開立賬戶的開戶單位，必須按照規定收支和使用現金，接受中國人民銀行的監督。

凡在銀行和其他金融機構開立賬戶的開戶單位，必須按照規定收支和使用現版金，接受中國人民權銀行的監督，這局話是錯的。正確的為凡在銀行和其他金融機構開立賬戶必須依照規定收支和使用現金，接受開戶銀行監督。

根據《現金管理暫行條例》第二條凡在銀行和其他金融機構（以下簡稱開戶銀行）開立賬戶的機關、團體、部隊、企業、事業單位和其他單位（以下簡稱開戶單位），必須依照本條例的規定收支和使用現金，接受開戶銀行的監督。國家鼓勵開戶單位和個人在經濟活動中，採取轉賬方式進行結算，減少使用現金。

(1)金融機構開戶規定擴展閱讀：

《現金管理暫行條例》第五條開戶單位可以在下列范圍內使用現金：

（一）職工工資、津貼；

（二）個人勞務報酬；

（三）根據國家規定頒發給個人的科學技術、文化藝術、體育等各種獎金；

（四）各種勞保，福利費用以及國家規定的對個人的其他支出；

（五）向個人收購農副產品和其他物資的價款；

（六）出差人員必須隨身攜帶的差旅費；

（七）結算起點以下的零星支出；

（八）中國人民銀行確定需要支付現金的其他支出。

前款結算起點定為1000元。結算起點的調整，由中國人民銀行確定，報國務院備案。

⑵ 對於上市公司銀行開戶，證監會銀監會有沒有什麼特殊規定

1，對於上市公司銀行開戶，證監會銀監會沒有什麼特殊規定。
2，異地有家銀行要求單位的施工企業去那裡開戶（因為要用人家銀行的貸款）——這是正常業務啊。
開戶銀行(depositbank)是在票據清算過程中付款人或收款人開有戶頭的銀行。根據持票人向銀行提交票據的方式不同，票據清算分為順匯清算和委託收款清算兩種。順匯清算的資金清算方式中，付款人開戶銀行（付款行）直接將款項劃入收款人開戶銀行（收款行）。委託收款清算的資金清算方式中，則由收款人委託其開戶銀行向付款行收取票據款項。
基本存款賬戶是企事業單位的主要存款賬戶,該賬戶主要辦理日常轉賬結算和現金收付,存款單位的工資、獎金等現金的支取只能通過該賬戶辦理。基本存款賬戶的開立須報當地人民銀行審批並核發開戶許可證,許可證正本由存款單位留存,副本交開戶行留存。企事業單位只能選擇一家商業銀行的一個營業機構開立一個基本存款賬戶。

⑶ 家單位可以在一個銀行機構開立幾個一般存款賬戶為什麼是否有法律或法規依據

你問的是在同一家銀行開戶還是不同家？如果是同一家銀行只能開一個戶頭，但是如果是不同的銀行就隨便開，我們公司最多的時候在五個不同銀行開了五個戶

⑷ 銀行開戶要身份證開戶的規定是什麼時候開始的

2000年4月1日起。

從2000年4月1日起，我國開始實行《個人存款實名制制度》，本制度規定，個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當出示本人身份證件，使用實名。不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立個人存款賬戶。
《個人存款實名制制度》是國務院以285號令的形式公布，在我國法律體系中屬於行政法規。
中華人民共和國國務院令
第285號
現發布《個人存款賬戶實名制規定》，自 2000年4月1日起施行。
總理朱鎔基
二000年三月二十日
《個人存款賬戶實名制規定》：
第四條本規定所稱個人存款賬戶，是指個人在金融機構開立的人民幣、外幣存款賬戶，包括活期存款賬戶、定期存款賬戶、定活兩便存款賬戶、通知存款賬戶以及其他形式的個人存款賬戶。
第六條個人在金融機構開立個人存款賬戶時，應當出示本人身份證件，使用實名。
代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，代理人應當出示被代理人和代理人的身份證件。
第七條在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示本人身份證件，進行核對，並登記其身份證件上的姓名和號碼。代理他人在金融機構開立個人存款賬戶的，金融機構應當要求其出示被代理人和代理人的身份證件，進行核對，並登記被代理人和代理人的身份證件上的姓名和號碼。
不出示本人身份證件或者不使用本人身份證件上的姓名的，金融機構不得為其開立個人存款賬戶。

⑸ 銀行業金融機構開立基本存款賬戶提交的開戶資料有哪些

中國銀行開立基本存款賬戶,不同的存款人應按下列要求向銀行相關網點出具證明文件：
1. 企業法人，應出具企業法人營業執照正本。
2. 非法人企業，應出具企業營業執照正本。
3. 機關和實行預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書和財政部門同意其開戶的證明；非預算管理的事業單位，應出具政府人事部門或編制委員會的批文或登記證書。
4. 軍隊、武警團級（含）以上單位以及分散執勤的支（分）隊，應出具軍隊軍級以上單位財務部門、武警總隊財務部門的開戶證明。
5. 社會團體，應出具社會團體登記證書，宗教組織還應出具宗教事務管理部門的批文或證明。
6. 民辦非企業組織，應出具民辦非企業登記證書。
7. 外地常設機構，應出具其駐在地政府主管部門的批文。
8. 外國駐華機構，應出具國家有關主管部門的批文或證明;外資企業駐華代表處、辦事處應出具國家登記機關頒發的登記證。
9. 個體工商戶，應出具個體工商戶營業執照正本。
10. 居民委員會、村民委員會、社區委員會，應出具其主管部門的批文或證明。
11. 獨立核算的附屬機構，應出具其主管部門的基本存款賬戶開戶許可證和批文。
12. 其他組織，應出具政府主管部門的批文或證明。

⑹ 銀行對公司開戶有什麼規定

沒有什麼規定，只要手續齊全，都是會給你開戶的，畢竟開戶許可證是人民銀行發得，只要你資料全人民銀行給批，就能開戶。營業執照，代碼證。稅務登記證，法人、出納身份證是最基本的開戶所需資料

⑺ 銀行賬戶的分類及開戶條件是什麼

銀行賬戶是各單位為辦理結算和申請貸款而在銀行開立的賬戶，銀行賬戶是各單位通過銀行辦理轉賬、結算信貸以及現金收支業務的主要工具。具有反映和監督國民經濟各部門經濟活動的作用。凡新辦的企業或公司在取得工商行政管理部門頒發的法人營業執照後，可選擇離辦公地點附近的銀行申請開設自己的結算賬戶。

根據《銀行賬戶管理辦法》的規定，銀行賬戶應分為基本存款賬戶，一般存款賬戶，臨時存款賬戶和專用存款賬戶四種。

1、基本存款賬戶。基本存款賬戶是存款人辦理日常轉賬結算和現金收付的賬戶。它是各獨立結算單位或實行獨立核算企業在銀行開立的主要賬戶。按照規定是每一存款人只能在銀行開立一個基本存款賬戶。主要用於辦理日常的轉賬結算和現金收付，企、事業單位的工資、獎金等現金的支取只能通過此賬戶辦理。

（1）開設基本存款賬戶的當事人應具備的資格。

①企業法人；

②企業法人內部單位核算的單位；

③管理財政預算資金和預算外資金的財政部門；

④實行財政管理的行政機關、事業單位；

⑤縣級（含）以上軍隊、武警單位；

⑥外國駐華機構；

⑦社會團體；

⑧單位附屬的食堂、招待所、幼兒園；

⑨外地常設機構；

⑩私營企業、個體經營承包戶和個人。

（2）基本存款賬戶開立所需證明文件，按規定存款人申請開立基本存款賬戶應向開戶銀行出具下列證明文件之一：

①當地工商行政管理機關核發的「企業法人營業執照」或「營業執照」；

②中央或地方編制委員會、人事、民政等部門的批文；

③軍隊以上、武警總隊財務部門的開戶證；

④單位對附設機構同意開戶的證明；

⑤駐地有關部門對外地常設機構的批文；

⑥承包雙方簽訂的承包協議；

⑦個人居民身份證和戶口本。

2、一般存款賬戶。一般存款賬戶是存款人在基本賬戶以外的銀行借款、轉存、與基本存款賬戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位開立的賬戶。存款人可以通過賬戶辦理轉賬、結算和存入現金，但不能支取現金。

根據《銀行賬戶管理辦法》規定，下列情況的存款可以申請開立一般存款賬戶，並須提供以下的證明文件。

（1）在基本存款賬戶以外的銀行取得借款的單位和個人可以申請開立該賬戶，並須向開戶銀行出具借款合同或借款借據。

（2）與基本存款人賬戶的存款不在同一地點的附屬非獨立核算單位可申請開立該賬戶，並須向開戶銀行出具基本存款戶的存款人同意其的非獨立核算單位開戶的證明。

3、臨時存款賬戶。臨時存款賬戶是指存款人因臨時經營活動需要開立的賬戶。存款人可以通過該賬戶辦理轉賬結算和根據國家現金管理規定辦理現金收付。

根據《銀行賬戶管理辦法》規定，下列情況的存款人可以申請開立臨時存款賬戶，並須提供相應的證明文件：

（1）外地臨時機構可以申請開立該賬戶，並須出具當地工商行政管理機關核發的臨時執照。

（2）臨時經營活動需要的單位個人可以申請開立該賬戶，並須出具當地有關部門同意設立外來臨時機構的批文4、專用存款賬戶。專用存款賬戶是指存款人因特定用途而開立的賬戶。

根據《銀行賬戶管理辦法》規定，下列情況的存款人可以申請開立專用存款賬戶，並須提供相應的證明文件：

（1）存款人特定的用途的資金，由存款人向開戶銀行出具相應證明可開立該賬戶。特定用途的資金範圍包括基本建設的基金，更新改造的資金。特定用途並需要專門管理的資金。

（2）存款人須向開戶銀行出具有關部門批准立項的文件或國家有關文件的規定等證明文件。

4、專用存款賬戶。專用存款賬戶是存款人按照法律、行政法規和規章，對其特定用途資金進行專項管理和使用而開立的銀行結算賬戶。

存款人申請開立專用存款賬戶，應向中國工商銀行相關網點出具其開立基本存款賬戶規定的證明文件、基本存款賬戶開戶許可證和下列證明文件：（同一證明文件只能開立一個專用存款賬戶）


1. 基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、住房基金、社會保障基金，應出具主管部門批文。

2. 財政預算外資金，應出具財政部門的證明。

3. 糧、棉、油收購資金，應出具主管部門批文。

4. 單位銀行卡備用金，應按照中國人民銀行批準的銀行卡章程的規定出具有關證明和資料。

5. 證券交易結算資金，應出具證券公司或證券管理部門的證明。

6. 期貨交易保證金，應出具期貨公司或期貨管理部門的證明。

7. 金融機構存放同業資金，應出具其證明。

8. 收入匯繳資金和業務支出資金，應出具基本存款賬戶存款人有關的證明。

9. 黨、團、工會設在單位的組織機構經費，應出具該單位或有關部門的批文或證明。

10. 其他按規定需要專項管理和使用的資金，應出具有關法規、規章或政府部門的有關文件。

專用存款賬戶是存款人管理和使用各種專項資金的專用賬戶，使用時應注意以下幾點：

1. 單位銀行卡賬戶的資金必須由其基本存款賬戶轉賬存入。該賬戶不得辦理現金收付業務。

2. 財政預算外資金、證券交易結算資金、期貨交易保證金和信託基金專用存款賬戶不得支取現金。

3. 基本建設資金、更新改造資金、政策性房地產開發資金、金融機構存放同業資金賬戶支取現金的，應在開戶時中國人民銀行當地分支行批準的范圍內辦理。


4. 糧、棉、油收購資金、社會保障基金、住房基金和黨、團、工會經費等專用存款賬戶的現金支取應嚴格按照國家現金管理的規定辦理。

5. 收入匯繳賬戶除向基本存款賬戶或預算外資金財政專用存款戶劃繳款項外，只收不付，且不得支取現金。

6. 業務支出賬戶除從基本存款賬戶撥入款項外，只付不收，且現金支取必須按照國家現金管理的規定辦理。

7. 人民幣特殊賬戶資金不得用於放款或提供擔保。

⑻ 請問新成立企業，對銀行開戶有時間要求嗎

對銀行開戶時間沒有要求，只是不辦理銀行開戶，無法正常代開發票及購買稅控的。

根據《新成立公司銀行開戶管理辦法》：

第二條 凡在中國境內開立人民幣存款帳戶的機關、團體、部隊、企業、事業單位、 個體經濟戶和個人（以下簡稱存款人）以及銀行和非銀行金融機構（以下簡稱銀行），必須遵守本辦法的規定。外匯存款帳戶的開立、使用和管理，按照國家外匯管理局頒發的外匯帳戶管理規定執行。

第三條 存款帳戶分為基本存款帳戶、一般存款帳戶、臨時存款帳戶和專用存款帳戶。

第四條 基本存款帳戶是存款人辦理日常轉帳結算和現金收付的帳戶。存款人的工資、獎金等現金的支取，只能通過本帳戶辦理。

第五條 一般存款帳戶是存款人在基本存款帳戶以外的銀行借款轉存、與基本存款帳戶 的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算開立的帳戶。存款人可以通過本帳戶辦理轉帳結算和現金繳存，但不能辦理現金支取。

(8)金融機構開戶規定擴展閱讀：

根據《新成立公司銀行開戶管理辦法》：

第十三條 下存款人可以申請開立基本存款帳戶：辦理營業執照：

一、企業法人：

二、企業法人內部單獨核算的單位；

三、管理財政預算資金和預算外資金的財政部門；

四、屬財政預算管理的行政機關、事業單位；

五、縣級（含）以上軍隊、武警單位；

六、外國駐華機構；

七、社會團體；

八、單位附設的食堂、招待所、幼兒園；

九、外地常設機構；

十、私營企業、個體經濟戶、承包戶：

企業辦理《銀行開戶許可證》應提交的文件

一、企業法人營業執照副本復印件（核原件）；

二、開戶申請登記表；（蓋企業法人公章、財務專用章、法定代表名私章）

三、填寫銀行開戶印鑒卡；（蓋企業法人公章、財務專用章、法定代表人名章）

四、企業法定代表人的身份證復印件；（核原件）

五、組織機構代碼證書副本復印件（核原件）

六、國稅、地稅登記證 （部分銀行可以不用）

第十四條 下列情況，存款人右以申請開立一般存款帳戶：

一、在基本存款帳戶以外的銀行取得借款的；

二、與基本存款帳戶的存款人不在同一地點的附屬非獨立核算單位。

第十五條 下列情況，存款人可以申請開立臨時存款帳戶：

一、外地臨時機構；

二、臨時經營活動需要的。

第十六條 下列資金，存款人可以申請開立專用存款帳戶：

一、基本建設的資金；

二、更新發行的資金；

三、特定用途，需要專戶管理的資金。

⑼ 銀行開戶最新規定 銀行賬戶如何分類

一類賬戶只能辦理一個賬戶，Ⅰ類戶，指的是通過傳統銀行櫃面開立的、滿足實名制所有嚴格要求的賬戶。簡單而言就是你手裡拿的儲蓄卡或者是借記卡。 它的功能包括存款，購買理財產品、支取現金、轉賬、消費以及繳費支付等。

Ⅱ類戶是不能存取現金、也不能向非綁定賬戶轉賬，這類賬戶單日支付限額為1萬元。比如說信用卡就是如此。
Ⅲ類戶則主要用於快捷支付比如 閃付 免密支付 等，僅能辦理小額消費及繳費支付，不得辦理其他業務，戶內余額不超過1000元。Ⅱ類、Ⅲ類戶都沒有實體卡片。 對Ⅱ類、Ⅲ類戶限額，主要是有效控制客戶資金風險。