制裁風險金融機構

⑴ 金融機構的風險主要包括哪三大風險

金融機構的風險主要包括金融市場風險、金融產品風險、金融機構風回險。

一家金融機構發生的風險所帶答來的後果，往往超過對其自身的影響。金融機構在具體的金融交易活動中出現的風險，有可能對該金融機構的生存構成威脅；

具體的一家金融機構因經營不善而出現危機，有可能對整個金融體系的穩健運行構成威脅；一旦發生系統風險，金融體系運轉失靈，必然會導致全社會經濟秩序的混亂，甚至引發嚴重的政治危機。

(1)制裁風險金融機構擴展閱讀

金融風險的基本特徵有以下幾個：

（1）不確定性：影響金融風險的因素難以事前完全把握。

（2）相關性：金融機構所經營的商品—貨幣的特殊性決定了金融機構同經濟和社會是緊密相關的。

（3）高杠桿性：金融企業負債率偏高，財務杠桿大，導致負外部性大，另外金融工具創新，衍生金融工具等也伴隨高度金融風險。

（4）傳染性：金融機構承擔著中介機構的職能，割裂了原始借貸的對應關系。處於這一中介網路的任何一方出現風險，都有可能對其他方面產生影響，甚至發生行業的、區域的金融風險，導致金融危機。

參考資料來源：網路-金融風險

⑵ 聯合國制裁名單，美國制裁名單，OFAC 制裁名單有什麼區別

目前聯合國、美國、歐盟，甚至日本、俄羅斯、澳大利亞、英國都有各自的制裁政策。例如目前歐盟就仍對中國實施武器禁運的制裁。

一、聯合國制裁

聯合國成員通過決議對部分國家的個人或實體實施制裁。但是聯合國的決議效力並不直接及於成員國內的個人、企業等主體。而是通過轉化為國內法律法規實現制裁效果。中國是通過外交部轉發聯合國決議的形式告知各單位遵守聯合國的制裁規定。

二、美國制裁

美國對外製裁通過美國財政部海外資產控制辦公室 ( The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury, 即 OFAC ) 單方面對部分國家進行制裁，該制裁屬於單邊制裁，而且范圍要大於聯合國的制裁名單。但是美國的制裁比較具有威力。美國的制裁措施有主要制裁（Primary Sanction）和次級制裁 ( Secondary Sanction ) 之分。

主要制裁是針對美國主體的，例如美國企業、美國自然人、在美國領土的別國人或企業。但是次級制裁就是針對非美國主體了，比如世界各國的企業、自然人。次級制裁主要是針對伊朗而實施的。比如，中國的一家企業不顧美國對伊朗的制裁措施，而與被列入美國 OFAC 發布的 SDN 名單中的實體開展交易，或者使用美元，通過美國金融機構與伊朗主體開展交易，都會遭受美國制裁。比如歐洲法巴銀行、中國昆侖銀行以及部分石油國企就被美國制裁了。

制裁的後果包括，不允許美國的企業向其融資，不允許政府采購，甚至巨額罰款。好在 2016 年 1 月 26 日之後，JCPOA 計劃實施之後，大部分針對非美國主體的制裁措施已經暫時中止。但美國制裁措施就像一張巨大而細密的網，稍有不慎就可能違反。因此，歐洲金融機構由於被巨額處罰了好多次，面對美國制裁額外謹慎。

並不是說我國企業與被列入 OFAC 的制裁名單中的企業或個人開展交易就不能開展，而要根據其制裁措施，具體情況具體分析。在歐美的金融機構裡面，有專門的團隊審核每筆業務的制裁風險。而且歐美從事合規業務的律師事務所，專門提供相關業務的制裁風險篩查。

⑶ 為什麼金融機構也要進行風險管理控制

因為進行風險管理控制對於金融機構有重要的作用，具體如下版：

1. 進行風險管理權控制可以有效地預防在金融風暴中可能遇見的風險；

2. 由於金融行業競爭激烈，進行風險管理控制可以在競爭中減少損失；

3. 由於金融行業的不穩定性，進行風險管理控制可以起到監督管理作用；

4. 在通貨膨脹的情況下，具有維持經濟增長的作用。

⑷ 金融機構面臨的金融風險主要有哪些

(1)金融市場風險。由於金融市場因素的不利變動而導致的金融資產損失的可能性。其中，利率風險尤其重要。

(2)信用風險。由於借款人或交易對手的違約而導致的損失的可能性。(環球網校咨詢工程師頻道為您整理)更一般地，信用風險還包括由於債務人信用評級降低，致使債務的市場價格下降而造成的損失。

(3) 流動性風險。一種是由於市場交易不足而無法按照當前的市場價值進行交易所造成的損失。另一種是指現金流不能滿足債務支出的需求，迫使機構提前清算，從而使賬面上的潛在損失轉化為實際損失，甚至導致機構破產。資金收支的不匹配包括數量上的不匹配和時間上的不匹配。(環球網校咨詢工程師頻道為您整理)流動性風險是一種綜合性風險，它是其他風險在金融機構整體經營方面的綜合體現。

⑸ 金融機構的風險如何控制

進行風險管理控制可以有效地預防在金融風暴中可能遇見的風險；

由於金內融行業競爭激烈，進行容風險管理控制可以在競爭中減少損失；

由於金融行業的不穩定性，進行風險管理控制可以起到監督管理作用；

在通貨膨脹的情況下，具有維持經濟增長的作用。

⑹ ofac制裁名單中有整個國家制裁么

你客戶上了西聯匯款的制裁名單：OFAC制裁名單：美國對外製裁通過美國財政部海外資產控制辦公室(The Office of Foreign Assets Control of the US Department of the Treasury,即OFAC)單方面對部分國家進行制裁，該制裁屬於單邊制裁，而且范圍要大於聯合國的制裁名單。一般來說銀行是不會受理在名單上的客戶的，但是有時候你要收美元，為了不耽誤生意可以告訴客戶匯歐元有時也能收到貨款。

⑺ 金融機構面臨的主要風險

金融抄機構面臨的金融風險主襲要有
(1)金融市場風險。由於金融市場因素的不利變動而導致的金融資產損失的可能性。其中，利率風險尤其重要。
(2)信用風險。由於借款人或交易對手的違約而導致的損失的可能性。信用風險還包括由於債務人信用評級降低，致使債務的市場價格下降而造成的損失。
(3) 流動性風險。一種是由於市場交易不足而無法按照當前的市場價值進行交易所造成的損失。另一種是指現金流不能滿足債務支出的需求，迫使機構提前清算，從而使賬面上的潛在損失轉化為實際損失，甚至導致機構破產