金融機構內控合規具體內容

❶ 銀行業獨立合規審查包括哪些具體內容

內控合規工作重點為以下方面：

一是全面推進全行內控體系建設，提升內控管理水平；

二是完善合規管理體系，強化各項合規管理工作；

三是增強操作風險識別評估監測能力，有效發揮操作風險管理職能；

四是創新監督檢查模式，增強監督檢查效果；

五是健全反洗錢工作機制，依法履行反洗錢職責；

六是加強外部監管聯絡配合，充分利用外部審計檢查成果。

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樹立主動合規意識，克服被動合規心理。合規是銀行業穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。

第一，在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。

第二，合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的後評價。針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件，並對相關責任人給予必要的懲戒措施。

❷ 內控合規檢查4個主要程序

抓好精品審計項目工作。抓好《檢查發現問題匯編》。抓好反洗錢工作。抓好信息反映工作。

例如抓好精品審計項目工作：根據省行關於印發《中國工商銀行山東省分行精品審計項目評選試行辦法》的通知要求。認真做好合規檢查、內控評價、常規審計及非現場審計等檢查工作，進一步提高檢查效果、質量和工作水平，促進內控合規工作標准化、規范化，更好地發揮監督保障作用。

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注意事項：

合規部門與審計部門的關系的妥善處理對於有效防控合規風險甚為重要，藉助審計部門的審計監督有助於確保合規風險防控接受適當的監督和約束。

指引第二十二條明確規定：商業銀行合規管理職能應與內部審計職能分離，合規管理職能的履行情況應受到內部審計部門定期的獨立評價，內部審計部門應負責商業銀行各項經營活動的合規性審計。

❸ 內控合規

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❹ 簡述銀行業金融機構內控管理的 三道防線

三道防線是指預防性風險管理、存款保險制度、緊急救援制度。

1、預防性風險管理：

無論是監管部門的規定，還是商業銀行的管理實踐，均將直接進行業務操作，面向客戶提供產品和服務的一線崗位、機構作為內部控制最前沿的第一道「防線」。通過建立營業機構不同崗位各司其職、各負其責、相互制約的工作機制，形成由「自我約束」和「不相容職務分離」控製作業偏差的「第一道防線」。

2、存款保險制度：

由於委託代理中存在信息不對稱，「一道防線」的自我約束和崗位制約可能因內部人的串通而流於形式。為此，各商業銀行還設置了內控「第二道防線」。各職能部門的「自我約束」與「盡職監督」控制，是商業銀行的「第二道防線」。

3、緊急救援制度：

由於商業銀行具有經營多元化和組織層級制的特點，各分支機構、部門的多元利益並存，更易出現因本位主義使經營管理活動偏離戰略目標和整體目標的問題。因此，需要對職能部門的自我約束和盡職監督進行監督。

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銀行業金融機構三道防線的必要性：

目前，對商業銀行如何設置「三道防線」，已無明確的監管要求。但是，經營管理中各項活動對既定目標的偏離和偏差無時不有、無處不在，不但可能形成風險、造成損失，還可能釀成刑事案件，甚至導致商業銀行破產。

加之，經濟金融形勢風雲變幻，商業銀行經營管理風險日趨復雜多樣，案件防控壓力不斷加大。設置內部控制防線已經成為商業銀行實現企業目標和強化內控管理的客觀需要，其目的就是保證經營管理按計劃進行並及時糾正各種重要偏差，防控風險，遏制舞弊、杜絕案件。

實踐中，各家商業銀行基於對三道防線的不同理解，設置了不同的防線。由於合理配置有限的資源是企業管理永恆的主題，內部控制「防線」的設置應當權衡實施成本與預期效益。在商業銀行經營管理中，哪些環節偏差頻率高、風險危害大就應該在哪裡設置防線。

商業銀行的管理和控制圍繞著業務經營展開，因此，筆者認為，只有從商業銀行業務流程角度出發設置「三道防線」才能夠最有效地防控經營管理中存在的偏差和風險。

❺ 銀行的內控合規部法律管理崗的工作職責是什麼

銀行的內控合規部法律管理崗的工作職責：

1、負責本行業務及管理活動中的日常合規審查及咨詢，為本行業務、產品和管理創新提供合規支持；

2、建立、健全本行合規風險管理的控制機制與管理體系，制定本行合規管理計劃和方案並組織實施；

3、負責識別和評估與本行經營活動相關的合規風險，參與本行組織架構和業務流程再造，並提供合規識別和評估支持；

4、組織開展全行員工異常交易行為監測並參與相關系統建設；

5、健全本行合規管理考評體系並組織實施全行合規管理考評等。

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原則：

銀行合規管理應當遵循獨立性、系統性、全員參與、強制性、管理地位與職責明確的科學管理原則。

獨立性原則是指合規管理應當獨立於銀行的業務經營活動，以真正起到牽制制約的作用，是合規管理的關鍵性原則。

系統性原則，是指合規管理應當運用系統觀點進行系統的設計和組織，構建合理的運行體制，協調運作，實現合規管理的最大效能。

全員參與原則是指合規工作應當做到由全體員工在各自的業務活動中全面遵循合規性要求，合規管理應當立足於形成銀行整體的合規文化以從職業道德上約束所有員工。

強制性原則是指鑒於規章制度的強制執行的性質，合規管理相對於其他管理而言，具有強制性，任何人必須服從合規性要求，而不能討價還價。

❻ 工商銀行內控合規工作包括哪些內容

內控合規工作重點為以下方面：

一是全面推進全行內控體系建設，提升內控管理水平；

二是完善合規管理體系，強化各項合規管理工作；

三是增強操作風險識別評估監測能力，有效發揮操作風險管理職能；

四是創新監督檢查模式，增強監督檢查效果；

五是健全反洗錢工作機制，依法履行反洗錢職責；

六是加強外部監管聯絡配合，充分利用外部審計檢查成果。

(6)金融機構內控合規具體內容擴展閱讀：

樹立主動合規意識，克服被動合規心理。合規是銀行業穩健運行的基本內在需求，也是銀行文化的重要組成部分。

第一，在銀行員工中樹立合規人人有責、主動合規意識、合規創造價值等理念，讓員工接觸到每一筆業務時，就要想到必須進行合規風險的審查，倡導主動發現和暴露合規風險隱患或問題，以便及時整改。

第二，合規文化是由一整套的制度、方法和工具支持的，這需要銀行加強規章制度的後評價。針對發現的問題相應地在業務政策、行為手冊和操作程序上進行適當的改進，以避免任何類似違規事件的發生和糾正已發生的違規事件，並對相關責任人給予必要的懲戒措施。

如果發現了合規風險而隱瞞不報，一旦被內審部門或外部監管者查實，隱瞞不報者一定要受到更加嚴厲的懲罰；而對於主動報告問題或隱患的，則可以視情況減輕處罰，甚至免責乃至給予獎勵。

第三，要將績效考核機製作為培育合規文化的重要組成部分，以充分體現商業銀行倡導合規經營和懲處違規的價值觀念。

❼ 銀行內控管理、合規風險管理、操作風險管理

操作風險是銀行需面對的主要風險類型之一，也是銀監會根據巴塞爾協議確認的銀行三大風險之一，即信用風險、市場風險和操作風險。操作風險指：由不完善或又問題的內部程序、員工和信息科技系統以及外部事件所造成的風險。

內控和合規關系較為密切，內控的概念較大，風險管理的合規管理以及稽核評價都可稱為內部控制，也就是內控管理；合規管理可分為對內合規與對外合規，對內主要是對銀行體系內部執行規章制度情況的管理，對外合規主要是符合監管部門和其他上級部門的管理。合規風險也就是出現不合規事件給銀行帶來潛在損失，如監管處罰等的風險。

❽ 法律請教，請問什麼是內控合規工作職責內容是什麼呢在招聘會上看到招內控合規的，都不知道是幹嘛的

內控建設分為：1、崗位設置，建立比兼容崗位相互牽制制度；2、建立授權制度，實行限額審批轉授權制度；3、是建立審、貸分離制度；4、建立內部審計、稽核制度；5、建立董事、高管、監事三權分離法人制度體系；6、加大業務系統科技建設，建立機防與人防相結合制度