長沙市金融機構存取款預約管理暫行規定

⑴ 取款金額超過5萬元，需要提前一天預約，請問有依據嗎

取款要超過20W的才要提前一天預約,5W不要,帶齊證件就可以了,人民銀行規定的

⑵ 銀行櫃台取款5萬以上需要預約到底是那條規定規定的有人知道這條規定嗎

加強支付大額現金管理，是防範和打擊經濟犯罪的需要。近年來，一些不法分子通過大額提取現金，從事偷稅漏稅、洗錢、販毒、行賄、詐騙、攜款潛逃等犯罪活動。這次《關於支付大額現金管理的通知》規定，大額取現要出示有效身份證件，有的還要預約、登記、備案，犯罪分子支取大額現金受到限制，違法活動的蛛絲馬跡也暴露出來，從而起到防範和打擊經濟犯罪的作用。
1、中國人民銀行《關於加強金融機構個人存取款業務管理的通知》（銀發[1997]363號）第六條規定和中國人民銀行《關於大額現金支付管理的通知》（銀發[1997]339號），第三條、改進儲蓄帳戶現金支付管理 其規定：對一日一次性從儲蓄賬戶（含銀行卡戶）提取現金5萬元（不含5萬元）以上的，儲蓄機構櫃台人員應請取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人核實後予以支付。其中一次性提取現金20萬元（含20萬元）以上的，應請取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。
對一日一次性超過5萬元以上的現金支付或一日數次累計超過5萬元以上的現金支付，銀行內部要逐筆登記，妥善保管有關資料，並按月向人民銀行當地分支機構備案。
2、2007年出台《反洗錢法》後，儲戶在銀行網點一次性提取5萬元以上（含五萬），需提前一天預約，便於銀行通過反洗錢監控系統報備央行。」

3、除了防範洗錢行為，對現金庫存的限制也是銀行降低取款限額的一個主要原因，銀行營業廳、儲蓄所現金計劃庫存有限，沒有預約大額取款會造成庫存嚴重不足，因此需要提前預約，讓銀行有針對性地增加次日庫存，避免造成現金過於緊張的窘境。
4、現某些商業銀行規定在辦理大額存取款業務時，需要拍攝客戶頭像傳輸到授權中心進行核對。客戶在辦理過程中無需額外等待，頭像拍完後後台系統自動適時進行核對。客戶取款5萬元以上、存款超過20萬元或者轉賬超過50萬元的需要拍照。此舉主要是防範洗錢違法行為，其次也可進一步杜絕他人冒領錢款，對資金安全保障有利。
參考文獻：
《關於大額現金支付管理的通知》（銀發[1997]339）
http://www.pbc.gov.cn/chubanwu/114566/114579/114664/767292/index.html
《我國的人民幣支付交易報告制度》
http://wuhan.pbc.gov.cn/wuhan/123527/602758/index.html
《關於加強金融機構個人存取款業務管理的通知》（銀發[1997]363）
http://www.pbc.gov.cn/chubanwu/114566/114579/114664/764121/index.html
《中華人民共和國反洗錢法》
http://www.gov.cn/jrzg/2006-10/31/content_429245.htm

⑶ 銀行取現金達到多少需要提前預約呢

以工商銀行為例規定：

取款金額在5萬～20萬，至少提前1天與網點電話預約;取款金額超過20萬，至少提前1-2天與網點電話預約;而北京銀行對對單筆或單日提現超過20萬元(含)的，至少提前1天向辦理網點預約。

在發達或現金收支活躍地區有的銀行則是10萬或20萬以上。一般情況下，小銀行如城商行和農商行及信用社等，超過5萬需要預約。而大型銀行如工商和農業銀行則是超過20萬以上才預約。

(3)長沙市金融機構存取款預約管理暫行規定擴展閱讀：

人民銀行頒布了新的《通知存款管理辦法》。「通知存款」定義為：指存款人在存入款項時不約定存期。支取時需提前通知金融機構，約定支取存款日期和金額方能支取的存款。

該存款品種分「一天通知存款」和「七天通知存款」兩種，存款品種由存款人在存入時自由選定。金融機構按支取日掛牌公告的相應各檔利率水平和實際存期計息，利隨本清。

但對已辦理通知手續而不支取或在通知期限內取消通知的，則規定其通知期限內不計息，即「七天通知存款」的不計息天數為7天，「一天通知存款」的不計息天數為1天。

⑷ 銀行取款需要預約依據什麼

關於加強金融機構個人存取款業務管理的通知

銀發[1997]363號

中國人民銀行各省、自治區、直轄市分行、深圳經濟特區分行，各國有商業銀行、其他商業銀行，郵電部：

為了加強對金融機構人民幣個人存取款業務(以下簡稱個人存取款業務)的管理，防範金融風險，保護存款人的合法利益，現通知如下：

一、辦理個人存取業務的金融機構在為儲戶開立具有通存通兌功能的帳戶(包括存摺戶、銀行卡戶)或基於已有帳戶申領銀行卡時，必須要求儲戶出具有效身份證明(包括身份證、軍官證、護照等)和設置個人密碼。對尚未設置個人密碼的帳戶，不得通過銀行卡辦理帳戶之間的轉帳業務。

二、辦理個人存取款業務的金融機構，接受個人定期存款單筆金額超過10萬元(含10萬元)，必須按銀發[1996]447號文要求，使用相應的特種存單。

三、辦理個人存取款業務的金融機構為個人開立的儲蓄帳戶(含銀行卡、下同)，除代發工資和小額個人勞務報酬外，不得接受單位開出的各類轉帳支票。

四、辦理個人存取款業務的金融機構接受個人定期或活期存款單筆金額超過20萬元(含20萬元)或同一存款人存款超過100萬元(含100萬元)的，必須於每月10日前向其省級分行備案報告，並由其省分行於每月15日前報當地人民銀行省級分行備案；無省級機構的金融機構應報人民銀行當地分(支)行備案，並由人民銀行當地分(支)行報人民銀行省分行(下同)。

凡金融機構認為有嫌疑的存款業務，必須及時報告。備案內容包括：開戶行、存款人姓名、存款人有效身份證件號碼、存款時間、存款金額、存款種類、期限、利率。若系銀行卡轉帳，還要註明付款方戶名及帳號。

五、對個人當日存入的儲蓄存款，24小時內支取的，必須到原存入網點辦理。

六、辦理個人存取款業務的金融機構對一日一次性從儲蓄帳戶提出取現金5萬元(不含5萬元)以上的，儲蓄機構櫃台人員必須要求取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人審核後予以支付。其中一次性提取現金20萬元(含20萬元)以上的，要求取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。

七、辦理個人存取款業務的金融機構對存款人一日一次性從其儲蓄帳戶提取現金5萬元以上(不含5萬元)的或一日內數次提現累計超過5萬元以上(不含5萬元)的，必須向其省級分行備案，並由其省分行報當地人民銀行省級分行備案。無省級機構的金融機構，應報人民銀行當地分(支)行備案，並由人民銀行當地分(支)行報人民銀行省分行備案。備案時間要求同本通知第四條。

凡金融機構認為有嫌疑的取款業務，必須及時報告。備案內容包括：開戶行、取款人姓名、取款人有效身份證件號碼、取款方式(存單、存摺、銀行卡)、取款時間、取款金額、被取款帳戶情況(包括相關帳戶情況)。

八、辦理個人存取款業務的金融機構，必須於9月30日前，按上述規定對計算機處理系統作出相應的功能設置和調整。各國有商業銀行、股份制商業銀行總行就此項工作落實情況，於10月30日前專題報告中國人民銀行總行。

九、中國人民銀行各級分(支)行要切實加強對轄內金融機構個人存取款業務的監管，尤其要督促城市合作銀行、城鄉信用合作社和郵政儲蓄網點依照本通知規定，及時建立備報告制度(包括調整計算機處理系統)。對不按本通知規定建立相應管理制度、不按時備案報告的，應根據有關規定，給予嚴肅處理。

十、中國人民銀行各級分支行及辦理個人存取款業務的金融機構對登記備案的存取款人的存取款情況負有法律規定的保密責任。

⑸ 銀行大額取款預約規定

答：

1.首先，我們需要帶著身份證和銀行卡，提前一個工作日（節假日，周六、日除外）到營業網點找工作人員預約一下。就是留一下我們的信息，比如取款金額、日期、聯系方式、卡號等等。

2.然後，跟銀行工作人員交流一下，到預約日期幾點過來或者需要注意哪些方面等等，把准備工作做好。

3.最後，到預約日期之後直接過來取款就可以了。到櫃台一般都需要把預約信息給人家說一下，然後就可以取了。

注意事項：如果周一想取錢的話，需要周五預約。而且周六、日和節假日不接受預約。

拓展資料：

各個銀行一次性取款需要提前預約的額度各有不同：

1.建設銀行規定，一次性取款超過5萬元必須提前一天預約，否則客戶將無法順利取到存款；

2.農業銀行和中國銀行則規定，一次性取現額度超出20萬元（含20萬）才需要提前一天預約；

3.交通銀行的取款額度為10萬元，取款超出10萬元則需要提前一天預約；

4.工商銀行，一次性取現若超過5萬元，銀行建議客戶最好提前預約，當天便可取款。但如果一次性取現超過20萬元（含20萬），則一定要提前一天預約方可取款。

值得注意的是，工商、農業、建設、交通四家銀行預約取款只需要提前一天打電話向銀行營業網點預約即可。而中國銀行規定，預約不僅需要提前一天，還需要客戶攜帶本人身份證及存摺到銀行網點預約。而且，在銀行取款超過5萬元均需出示本人身份證。

⑹ 如何看待去銀行取款超過5萬就要預約的規定

去支行或者分行一級的,一般5萬根本不用約的,他們錢多.不過20萬以上提前一天預約是人民銀行的規定.
關於加強金融機構個人存取款業務管理的通知

銀發[1997]363號

六 辦理個人存取款業務的金融機構對一日一次性從儲蓄帳戶提出取現金5萬元(不含5萬元)以上的，儲蓄機構櫃台人員必須要求取款人提供有效身份證件，並經儲蓄機構負責人審核後予以支付。其中一次性提取現金20萬元(含20萬元)以上的，要求取款人必須至少提前1天以電話等方式預約，以便銀行准備現金。

⑺ 人行對大額取現預約有要求嗎

加強支付大額現金管理，是防範和打擊經濟犯罪的需要。近年來，一些不法分子通過大額提取現金，從事偷稅漏稅、洗錢、販毒、行賄、詐騙、攜款潛逃等犯罪活動。

這次《關於支付大額現金管理的通知》規定，大額取現要出示有效身份證件，有的還要預約、登記、備案，犯罪分子支取大額現金受到限制，違法活動的蛛絲馬跡也可暴露出來，從而起到防範和打擊經濟犯罪的作用。

支付大額現金管理與「存款自願、取款自由、存款有息、為儲戶保密」的原則是一致的。

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關於將卡里50萬取出，再把50萬，銀行櫃員可以選擇的操作流程有三種：

（1）做轉賬操作即可，實時到賬；

（2）做取現、存款操作，就要求現金庫里有50萬，這是系統控制，不過一般網點50萬肯定還是有的；

（3）過渡轉賬，先在一張卡上轉賬取出，進入過渡戶，然後再從過渡戶中轉入另一張卡，這個操作一般用於銷戶的時候，不會記錄轉賬人的姓名賬號，流水也只會記錄著轉賬存入。