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金融機構無效客戶級別

發布時間:2021-10-11 10:50:42

Ⅰ 客戶哪些情形,金融機構可直接將風險等級定位最高

組織非法集資客戶、失信、洗錢、高風險擔保圈……

Ⅱ 中行貴賓客戶也是有星級的是如何劃分的

1、達到以下任一標准即可准入為中銀理財客戶:
1、在中行月日均金融資產達到等值人民幣20萬元(含)以上。
2、使用中行信用卡前12個月累計消費額等值10萬元人民幣以上。其中,消費額統計:不包括購房、購車、裝修等一次性金額在10萬元以上的大額刷卡消費和零扣率(如中小學校、普通高校、慈善和社會公益組織、納稅等非營利性機構)商戶的消費。
3、在中行辦理各類個人貸款月末余額達到等值50萬元人民幣以上。其中,貸款統計:正常類余額。
2、中銀財富管理客戶的准入標准:在中行金融資產月日均余額達到等值100萬元人民幣以上。
3、中國銀行私人銀行客戶的准入標准:在我中金融資產月日均余額達到等值600萬元人民幣以上。
中銀理財客戶、財富管理客戶及私人銀行客戶可以通過手機銀行「我的」模塊中查看到自己的客戶等級。
如需進一步了解,請您詳詢中行當地網點。
以上內容供您參考,業務規定請以實際為准。
如有疑問,歡迎咨詢中國銀行在線客服或下載使用中國銀行手機銀行APP咨詢、辦理相關業務。

Ⅲ 存在什麼情形之一的金融機構可直接將其風險等級確定為最高

一)風險相當原則。金融機構應依據風險評估結果科學配置反洗錢資源,在洗錢風險較高的內領域採取強容化的反洗錢措施,在洗錢風險較低的領域採取簡化的反洗錢措施。
(二)全面性原則。除本指引所列的例外情形外,金融機構應全面評估客戶及地域、業務、行業(職業)等方面的風險狀況,科學合理地為每一名客戶確定風險等級。
(三)同一性原則。金融機構應建立健全洗錢風險評估及客戶風險等級劃分流程,賦予同一客戶在本金融機構唯一的風險等級,但同一客戶可以被同一集團內的不同金融機構賦予不同的風險等級。
(四)動態管理原則。金融機構應根據客戶風險狀況的變化,及時調整其風險等級及所對應的風險控制措施。

Ⅳ 金融機構劃分客戶的洗錢風險等級時應考慮的風險因素有哪些

您可參考《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》,經2016年12月9日中國人民銀行第9次行長辦公會議通過,2016年12月28日中國人民銀行令〔2016〕第3號發布。該《辦法》分總則、大額交易報告、可疑交易報告、內部管理措施、法律責任、附則6章30條,由中國人民銀行負責解釋,自2017年7月1日起施行。
中國人民銀行2006年11月14日發布的《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》(中國人民銀行令〔2006〕第2號)和2007年6月11日發布的《金融機構報告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》(中國人民銀行令〔2007〕第1號)同時廢止。中國人民銀行此前發布的大額交易和可疑交易報告的其他規定,與本辦法不一致的,以本辦法為准。
應答時間:2020-12-09,最新業務變化請以平安銀行官網公布為准。
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Ⅳ 金融機構應明確客戶風險等級不少於幾級

反洗錢客戶風險等級評定是指金融機構根據客戶身份、風險等級分類標准,對客戶按照高、中、低風險等級進行分類,目的是根據客戶不同的風險等級採取不同的識別和監控措施,切實防範洗錢風險。

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