金融機構短債指標

❶ 短期外債指標的外管局規定。

除下列情況外，金融機構各種形式的短期對外負債均應納入指標管理。
（一）期限在90天（含）以下已承兌未付款遠期信用證和90天（含）以下海外代付。開證行開立信用證後續做海外代付的，兩者期限合計不超過90天。在期限、金額、時間等方面，海外代付與進口合同、進口貿易融資存在合理對應關系。
（二）在同一法人銀行的50萬美元（含）以下非居民個人存款。
（三）經外匯局核准以非居民名義開立的各類外國投資者專用賬戶余額。
（四）外匯局明確的其他不需要納入指標管理的情形。

❷ 短期償債能力的指標

短期償債能力指標有流動比率、速動比率、現金比率。短期償債能力受多種因素的影響，包括行業特點、經營環境、生產周期、資產結構、流動資產運用效率等。

❸ 短期外債指標對銀行意味著什麼

問問題的人，你是銀行的還是企業的？
既然你是銀行的櫃台人員，我可以回答你這個問題。不過這個問題對總行以下的分支行沒有什麼太多的實際意義。
短期外債指標，是國家外匯管理局對各外匯指定銀行，每年年初核定的一個指標，這個指標根據國家對外匯管理政策的寬松程度，進行調整。比如目前就是每年這個指標都在緊縮。從而減少外幣對人民幣占款的比重。
具體的就是，短期外債指標是個限定額度，在這個額度內，銀行可以做貿易信貸，銀行代付，押匯等國際結算業務，如果這個額度占滿了，所有這些業務就不能做了，只有這個額度騰出來後，才可以繼續。這也就是為什麼，銀行沒有辦法做貿易信貸的原因。

❹ 短期外債指標的短期外債

對於亞洲金融危機!其小部分因素是因為缺乏健全的金融體系!危機的爆發中點是由泰國!對於個人投資者來說投機!的後果也就是 讓市場時常的有點小小波動!
這亞洲金融危機的起因恰恰就是!以索羅斯為首的國際資本集團對泰國外匯市場進行巨額投機所造成的
直接觸發因素包括
1 國際金融市場上游資的沖擊。目前在全球范圍內大約有7萬億美元的流動國際資本。國際炒家一旦發現在哪個國家或地區有利可圖，馬上會通過炒作沖擊該國或地區的貨幣，以在短期內獲取暴利。
2亞洲一些國家的外匯政策不當。它們為了吸引外資，一方面保持固定匯率，一方面又擴大金融自由化，給國際炒家提供了可乘之機。如泰國就在本國金融體系沒有理順之前，於92年取消了對資本市場的管制，使短期資金的流動暢通無阻，為外國炒家炒作泰銖提供了條件。
3為了維持固定匯率制，這些國家長期動用外匯儲備來彌補逆差，導致外債的增加。
4這些國家的外債結構不合理。在中期、短期債務較多的情況下，一旦外資流出超過外資流入，而本國的外匯儲備又不足以彌補其不足，這個國家的貨幣貶值便是不可避免的了。

❺ 短期外債指標包括哪些內容

應該用排除法。
首先短期外債的定義是1年期以內的外債。
除下列情況外，金融機構各種形式的短期對外負債均應納入指標管理。
（一）期限在90天（含）以下已承兌未付款遠期信用證和90天（含）以下海外代付。開證行開立信用證後續做海外代付的，兩者期限合計不超過90天。在期限、金額、時間等方面，海外代付與進口合同、進口貿易融資存在合理對應關系。
（二）在同一法人銀行的50萬美元（含）以下非居民個人存款。
（三）經外匯局核准以非居民名義開立的各類外國投資者專用賬戶余額。
（四）外匯局明確的其他不需要納入指標管理的情形。

❻ 短期償債能力指標：

速動比率=速動資產/流動負債=2
流動資產=速動資產+存貨1000
流動資產-流動負債=2000
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❼ 短期償債能力的衡量指標

短期償債能力 - 衡量指標： 流動比率是企業流動資產與流動負債的比率。其計算公式如下：
流動比率=流動資產÷流動負債
流動比率是衡量企業短期償債能力的一個重要財務指標，這個比率越高，說明企業償還短期負債的能力越強，流動負債得到償還的保障越大。但是，過高的流動比率也並非好現象。因為流動比率越高，可能是企業滯留在流動資產上的資金過多，未能有效加以利用，可能會影響企業的獲得能力。經驗表明，流動比率在2：1左右比較合適。但是，對流動比率的分析應該結合不同的行業特點和企業流動資產結構等因素。有的行業流動比率較高，有的較低，不應該用統一的標准來評價各企業流動比率合理與否。只有和同行業平均流動比率、本企業歷史的流動比率進行比較，才能知道這個比率是高還是低。 速動比率是企業速動資產與流動負債的比率。流動比率在評價企業短期償債能力時，存在一定的局限性，如果流動比率較高，但流動資產的流動性較差，則企業的短期償債能力仍然不強。在流動資產中，存貨需經過銷售，才能轉變為現金，若存貨滯銷，則其變現就成問題。一般來說，流動資產扣除存貨後稱為速動資產。速動比率的計算公式為：
速動比率=速動資產÷流動負債 =（流動資產—存貨）÷流動負債
通常認為正常的速動比率為1，低於1的速動比率被認為是短期償債能力偏低。但這僅是一般的看法，因為行業不同速動比率會有很大差別，沒有統一標準的速動比率。例如，採用大量現金銷售的商店，幾乎沒有應收賬款，大大低於1的速動比率則是很正常的。相反，一些應收賬款較多的企業，速動比率可能要大於1。 現金比率是企業現金類資產與流動負債的比率。現金類資產包括企業所擁有的貨幣資金和持有的有價證券（即資產負債表中的短期投資）。它是速動資產扣除應收賬款後的余額，由於應收賬款存在著發生壞賬損失的可能，某些到期的賬款也不一定能按時收回，因此速動資產扣除應收賬款後計算出來的金額，最能反映企業直接償付流動負債的能力。現金比率的計算公式為：
現金比率=現金類資產÷流動負債 =（貨幣資金+有價證券或短期投資）÷流動負債 =（速動資產—應收賬款）÷流動負債
雖然現金比率最能反映企業直接償付流動負債的能力，這個比率越高，說明企業償債能力越強。但是，如果企業停留過多的現金類資產，現金比率過高，就意味著企業流動負債未能合理地運用，經常以獲得能力低的現金類資產保持著，這會導致企業機會成本的增加。通常現金比率保持在30%左右為宜。

❽ 短期償債能力指標的概念

業以流動資產償還流動負債的能力、反映企業償付日常到期債務的實力。

❾ 企業短期償債能力的四個指標

分析企業短期償債能力的指標：
凈營運資本、流動比率、速動比率、現金比率、現金流量比率。
一、流動比率=（流動資產/流動負債）*100%

一般情況下，流動比率越高，反映企業短期償債能力越強，債權人的權益越有保證。國際上通常認為流動比率為200%比較合適。

二、速動比率

速動比率是反映變現性的可靠的現金、應收賬款、有價證券等速動資產與流動負債對比關系的比率。

速動比率=（速動資產/流動負債）*100%

=〔（貨幣資金+短期投資+應收賬款+應收票據）/流動負債〕*100%

=〔（流動資產-存貨-預付賬款-待攤費用）/流動負債〕*100%

一般情況下，速動比率越高，表明企業償還流動負債的能力越強。國際上通常認為流動比率為100%時比較恰當。

三、現金流動負債比率=（本期經營現金凈流量/期末流動負債）*100%

該指標越大，表明企業經營活動產生的現金凈流量越多，越能保障企業按期償還到期債務，但也不是越大越好，該指標過大則表明企業流動資金利用不充分，盈利能力不強。
短期償債能力指標
短期償債能力的衡量指標主要有：流動比率、速動比率、現金流動負債比率。
1.流動比率
流動比率＝流動資產/流動負債×100%
一般情況下，流動比率越高，反映企業短期償債能力越強，債權人的權益越有保證。國際上通常認為流動比率為200%比較合適。
運用流動比率時，必須注意以下幾個問題：
（1）雖然流動比率越高，企業償還短期債務的流動資產保證程度越強，但這並不等於說企業已有足夠的現金或存款用來償債。原因在於流動資產的質量如何影響企業真實的償債能力。比如，流動比率高，也可能是存貨積壓、應收賬款增加且收款期延長以及待處理財產損失增加所致。
（2）從短期債權人的角度看，自然希望流動比率越高越好。但從企業經營角度看，過高的流動比率通常意味著企業閑置現金的持有量過多，必然造成企業機會成本的增加和獲利能力的降低。
（3）流動比率是否合理，不同企業以及同一企業不同時期的評價標準是不同的。
（4）應剔除一些虛假因素的影響。
2.速動比率
所謂速動資產，是指流動資產減去變現能力較差且不穩定的存貨、預付賬款、一年內到期的非流動資產、待處理流動資產損失和其他流動資產等之後的余額。
由於該指標剔除了存貨等變現能力較差且不穩定的資產，因此，比流動比率能夠更加准確可靠地評價企業的短期償債能力。
速動比率＝速動資產/流動負債×100%
速動資產＝貨幣資金＋交易性金融資產+應收賬款+應收票據
＝流動資產－存貨－預付賬款－一年內到期的非流動資產－其他流動資產
一般情況下，速動比率越高，表明企業償還流動負債的能力越強。國際上通常認為速動比率為100%時較為恰當。
3.現金流動負債比率
該指標是從現金流量角度反應企業當期償付短期負債的能力。
現金流動負債比率＝年經營現金凈流量/年末流動負債×100%
該指標越大，表明企業經營活動產生的現金凈流量越多，越能保障企業按期償還到期債務，但也不是越大越好，該指標過大則表明企業流動資金利用不充分，獲利能力不強。