金融機構至少多久進行一次審核

1. 反洗錢法至少每多久進行一次審核

對本金融機構風險等級最高的客戶或者賬戶，金融機構至少多久進行一次審核？（）
A.每月
B.每季度
C.每半年
D.每年

2. 金融機構應當在大額交易發生後的多少個工作日內，通過

金融機構應當在大額交易發生後的5個工作日內，通過其總部或者由總部指定的一個機構，及時以電子方式向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易報告。

沒有總部或者無法通過總部及總部指定的機構向中國反洗錢監測分析中心報送大額交易的，其報告方式由中國人民銀行另行確定。

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《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》規定

第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。

3. 百度金融審核要多久

度小滿金融（原網路金融）旗下信貸服務「有錢花」，提供面向普通用戶的個人消費信貸服務，主要有靈活借款，隨借隨還的「滿易貸」、支持大額、分期還款的「尊享貸」，以及教育分期等消費金融服務。
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4. 度小滿金融審核多久

「有錢花」是度小滿金融（原網路金融）旗下的信貸服務品牌（原名：網路有錢花，2018年6月更名為「有錢花」），大品牌靠譜利率低值得信賴。有錢花-滿易貸，日息低至0.02%起，具有申請簡便、利率低放款快、借還靈活、息費透明、安全性強等特點。通過強大技術實力，有錢花全面提升了審核及放款速度，有錢花申請審核通過後最快可3分鍾到賬。
2018年4月，網路宣布旗下金融服務事業群組（FSG）正式完成拆分融資協議簽署，拆分後即啟用全新品牌「度小滿金融」。

5. 中信證券國家金融機構審核七個工作日可以審核過嗎

七個工作日正常來說應該可以。

6. 對於洗錢高風險客戶 至少應多長時間開展重新審核

每半年一次開展重新審核。

中國證券業協會發布的《證券公司反洗錢客戶風險等級劃分標准指引（試行）》，要求各證券公司遵循「新老劃斷」的原則，做好客戶的風險等級劃分工作，一旦發現可疑交易，應立即進一步組織分析排查，按照可疑交易報告流程立即向監管部門報告。

《指引》要求證券公司應按客戶風險等級對其賬戶給予相應的系統標識，並採取不同級別的風險監控措施，對較高風險等級的賬戶監控應嚴於對較低風險等級的賬戶監控，密切關注該類客戶的資金和交易行為。對高風險等級客戶應至少每半年審核一次。

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對高風險客戶的特別措施：按照要求進行客戶風險等級劃分，對初次劃分了風險的客戶採取了持續管理和調整措施，同時確保了半年一次對風險等級進行了調整，對高風險客戶採取了強化的盡職調查措施，並加強對其資金交易的監測；

對高風險業務的針對性措施：加強櫃台客戶盡職調查的力度，加強對網上銀行、ATM等非面對面支付工具交易的風險防控。

堅持對每筆超過5萬元（含）的現金收付業務進行查詢和實時監控，並要求單位提前一天預約提現金額；單位結算賬戶之間單筆100萬元以上及個人結算賬戶之間單筆20萬元以上的大額轉賬交易都換人復核支付手續的完備性。

對可疑交易客戶留存信息及相關客戶資料再次進行審核、檢查，並將核查資料和結果及時准確地反饋，按照規定保存反洗錢工作核查底稿。

7. 度小滿金融審核要多久

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