金融機構與無煙草

㈠ 如果金融機構合理懷疑存在洗錢或恐怖融資行為 能不能簡化流程

金融機構洗錢和恐怖融資風險評估及客戶分類管理指引。

㈡ 金融機構對貸款分類的劃分是怎樣的

金融機構對貸款分類的劃分是怎樣的？金融機構一般會把借款者分為兩大類：企事業單位貸款和自然人其他貸款。並通過分析判斷貸款人及時償還貸款本息的能力，確定機構自身將會承擔損失的風險程度，將貸款分為五類。這五級分類具體是怎麼劃分的呢？
金融機構對貸款分類的劃分：
一、正常貸款
貸款人能夠正常履行合同，有一定的經濟能力確保及時還本付息，且不存在還款拖欠、逾期等不良記錄。銀行對此類貸款人按時足額償還貸款本息的能力、信譽有足夠的信心。此類貸款人給放款金融機構帶來損失的概率很小，基本為零。
二、關注貸款
貸款人當前有足夠經濟能力償還貸款本息，但是卻存在可能對及時償還貸款不利的因素。這些因素若繼續持續，將會影響到貸款人償還貸款的能力。此類貸款人給放款金融機構帶來貸款損失率一般不超過5%。
三、次級貸款
貸款人還款經濟能力出現明顯問題，依靠其正常營業收入已經無法正常及時償還貸款本息，需要通過處分資產或對外融資乃至執行抵押擔保來還款付息。此類貸款人給放款金融機構帶來的貸款損失率一般在30%-50%。
四、可疑貸款
貸款人執行抵押或擔保後還無法足額償還貸款本息，只是因為存在貸款人重組、兼並、合並、抵押物處理和未決訴訟等待定因素，損失金額的多少還不能確定，此類貸款人給放款金融機構帶來的貸款損失率一般在50%-75%之間。
五、損失貸款
貸款人無論如何採取措施都不能夠償還本息，或者雖然能收回極少部分，但價值很低。從放款機構來說，再將其作為資產保留在賬目上也沒意義了。此類貸款人給放款金融機構帶來的貸款損失率在75%-100%。
金融機構根據貸款質量進行分類，可以有效降低不良貸款率，增加利潤，保持金融穩定，而我們對這些金融知識的了解能夠更好的掌握市場動態，一旦有相關需求就能達到事半功倍的效果。

㈢ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑可疑交易報告

金融機構對於短期內資金分散轉入、集中轉出或者集中轉入、分散轉出，與客戶身份、財務狀況、經營業務明顯不符等情況可以提交可疑交易報告。

根據《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十一條金融機構發現或者有合理理由懷疑客戶、客戶的資金或者其他資產、客戶的交易或者試圖進行的交易與洗錢、恐怖融資等犯罪活動相關的，不論所涉資金金額或者資產價值大小，應當提交可疑交易報告。

第十二條金融機構應當制定本機構的交易監測標准，並對其有效性負責。交易監測標准包括並不限於客戶的身份、行為，交易的資金來源、金額、頻率、流向、性質等存在異常的情形，並應當參考以下因素：

（一）中國人民銀行及其分支機構發布的反洗錢、反恐怖融資規定及指引、風險提示、洗錢類型分析報告和風險評估報告。

（二）公安機關、司法機關發布的犯罪形勢分析、風險提示、犯罪類型報告和工作報告。

（三）本機構的資產規模、地域分布、業務特點、客戶群體、交易特徵，洗錢和恐怖融資風險評估結論。

（四）中國人民銀行及其分支機構出具的反洗錢監管意見。

（五）中國人民銀行要求關注的其他因素。

(3)金融機構與無煙草擴展閱讀：

《金融機構大額交易和可疑交易報告管理辦法》第十七條可疑交易符合下列情形之一的，金融機構應當在向中國反洗錢監測分析中心提交可疑交易報告的同時，以電子形式或書面形式向所在地中國人民銀行或者其分支機構報告，並配合反洗錢調查：

（一）明顯涉嫌洗錢、恐怖融資等犯罪活動的。

（二）嚴重危害國家安全或者影響社會穩定的。

（三）其他情節嚴重或者情況緊急的情形。

㈣ 金融機構對於選項中哪些情況需要提交可疑交易報告

你好我來回答你的問題你所說的這個金融機構對於哪些情況是需要提前交易嗯交報告的你說的這個應該吧下面的這些情況都列舉出來好讓題友們幫你選擇

㈤ 金融機構自救和他救的區別和聯系

網友給出的答案
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普通人對自己的經濟運轉狀況不是十分清楚，因此，完全被經濟運轉過程中出現的大量錯誤信息所左右。經濟狀況的主要功能是反映經濟是否獨立,因此應該了解它的運轉情況。 眼前你最應該知道的是無債一身輕。如果你有債務，就會受到金融機構催還債務...
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一、填空題（每空0.5分，共15分） 1、一般來講，凡是農戶較大額度的生產和經營貸款，生產有保障、產品有市嘗風險可控制的，都可採取( )的貸款方式，這種貸款可以( )、周轉使用，也可以採取( )的辦法。 2、農村信用社發放貸款，社員享有( )和( )...
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經濟金融 企業管理 法律法規 社會民生 科學教育...六、農村商業機構:北京農村商業銀行、農村信用社廣東...自救無涋 採納率:69% 擅長: 暫未定製 為您推薦:...
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小的是永安當新任的掌櫃景天，景天的景，景天的天 景天：以臭致臭 （汗水，老大，你那白白的小腳丫，臭么） 景天：雞頭，雞屁股歸你，剩下的是我。包子呢，你吃皮我吃肉。（你這個景扒皮） 景天：你見過哪個救世主，被人按在板車上的埃（汗水，...
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2008全球金融「分水嶺」(次貸危機) 「在投機熱把自己燒毀之前，泡沫不可能通過貨幣政策或其他政策手段被安全地擠掉。」美聯儲前主席格林斯潘一語道出次級債危機根源。今年2月開始爆發於美國的這場信貸危機愈演愈烈，波及整個西方金融體系，也給了資...
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1汶川大地震已成歷史。以搶救生命為主的抗震救災第一階段已經過去，第二階段即重建家園的工作已經開始。在此，借鑒世界其他國家和地區的災後重建經驗是有所裨益的。 重建抑或另建 災後重建需要耗費大量的財力、物力。從經濟學的角度來看，重建應...
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(1)加快整理核實受災地區金融機構客戶基本信息;對暫時...貸款與重建補助的本質區別,積極引導受災群眾樹立「誰...政府要組織引導好受災群眾參加以工代賑和生產自救...
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全球股市如此悲壯慘烈演出，絕對不是因為股市單方面，乃至掛牌個別企業營運不佳的因素，甚至不是稍早影響全球股市發展的金融海嘯，而是因為全球經濟明顯陷入嚴重不景氣漩渦中的恐懼，震懾了所有股市投資人，令其不但駐足不前，甚至急迫自股市中...
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國際收支不平衡導致天平傾斜 ，利益受損方即會製造金融危機自救。 金融危機指的是金融資產或金融機構或金融市場的危機，具體表現為金融資產價格大幅下跌或金融機構倒閉或瀕臨倒閉或某個金融市場如股市或債市暴跌等。

㈥ 度小滿怎麼樣這是國家正式的金融機構嗎

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㈦ 偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證、批准文件罪的構成要件

本罪侵犯的客體，是國家的金融管理制度。根據《商業銀行法》等法律、法規的規定，金融機構的設立必須符合一定條件，按照規定的程序提出申請，經中國人民銀行批准並頒發經營許可證，並憑該許可證向工商行政管理部門辦理登記領取營業執照，始得營業。任何單位和個人不得偽造、變造金融機構經營許可證，金融機構及其有關人員不得轉讓其經營許可證。偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證的行為將導致金融機構的非法設立或金融業務的非法開展，破壞國家對金融業的監督管理制度，本法因之將其規定為犯罪予以懲治。
本罪的對象是金融機構經營許可證。所謂金融機構經營許可證，是指中國人民銀行對商業銀行或者其他金融機構頒發的允許其經營金融業務的證明文件。它主要載明審批的依據、被批准經營金融業務的機構名稱及審批機構等內容，它是商業銀行或者其他金融機構從事經營活動的主要法律依據之一。如果經營對象屬於外匯，由國家外匯管理部門發給的《經營外匯業務許可證》也是本罪對象的一部分。偽造、變造或轉讓這種金融機構經營外匯業務的許可證，亦應依本罪治罪。偽造、變造、轉讓其他證明文件的，不能構成本罪。非金融機構的經營許可證，如屬煙草部門頒發的《煙草專賣經營許可證》，或雖屬金融機構的證件，但不是它的經營許可證，如屬於由工商行政管理部門發給的金融機構的經營執照等，也不能以本罪論處，構成犯罪的，應當依照他罪如偽造、變造、買賣國家機關證件罪等處罰。 本罪在客觀方面表現為非法偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證或者批准文件的行為。
所謂偽造，是指無權製作的單位或個人，依照頒證機關即中國人民銀行統一製造的《經營金融業務許可證》的式樣，包括形態、色彩、內容、格式等特徵，非法製作假的《經營金融業務許可證》之行為。行為的結果是假的許可證。既然是假的，就並不要求與真正的經營金融業務許可證完全一致。只要冠之以此種證件的名稱，足以達到以假亂真、蒙蔽他人的目的即可。至於偽造的方式，則可以多種多樣，有的是依照印刷，有的是予以復印，有的是用石印、影印、木印、膠印等方法加以復制，有的則是通過手工描繪，無論採用何種方式，只要是依照真的，製造出來了假的金融機構經營許可證，即可構成本罪。
所謂變造，是指行為人採取剪裁、挖補、拼湊、塗改、覆蓋、揭層等方法對真《經營金融業務許可證》加以改造處理，從而使其內容加以改變的行為，如變更經營單位的名稱與地址、經營業務的范圍、批準的日期、批准單位、批准字型大小等等。變造與偽造不同，其是將真的金融機構經營許可證改變其內容而變為假的之行為，其式樣、形狀等總還有屬於真的，只不過是其內容已發生變化，其或多或少含有原來證件的基本成分。而偽造則是將無變成有，即無論是證件的形式還是內容均是假的，其根本不含有真的成分。
所謂轉讓，是指行為人將自己或他人的金融機構經營許可證轉交給別的單位或個人使用的行為。既包括通過出售、出租等有償的方式轉讓，亦包括以出借、贈與等無償的方式轉讓；既可永久地交給他人使用，也可以暫時地在一定的時間內交與他人使用；交與的證件既可以是真的，亦可以是偽造或變造等假的；轉交的證件既可以是自己的，也可以是通過購買、出租等方式獲得的；至於轉交的對象，既可以是金融機構，也可以是非金融機構，既包括單位，亦包括個人。總之，上述交付行為的方式、時間、對象等等均不會影響轉讓行為的性質之成立。
本罪為行為犯，即本罪只要行為人出於故意實施了偽造、變造、轉讓金融機構經營許可證的行為即可構成。至於行為人是否將偽造、變造的經營許可證使用或者出售、轉交給他人，以及使用了是否發生了實際危害社會的損害結果，均對本罪構成沒有影響。 本罪在主觀方面必須出於故意，一般具有營利或謀取其他非法利益的目的。有的是為了自用，有的是為了出賣，有的是為了幫助他人實現不法之意圖，但無論其動機如何，都不會影響本罪的成立。但如果行為人是為了非法設立商業銀行或其他金融機構，進行非法的諸如吸收公眾存款或變相吸收公眾存款，以及集資詐騙等違法犯罪活動的，則又牽連其他犯罪，如擅自設立金融機構罪、非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪。對此，根據牽連犯的處罰原則應擇一重罪而處罰。然而，對於擅自設立金融機構罪、非法吸收公眾存款罪的處罰，兩者都與本罪完全相同，這樣，就存在著無法確定的問題。事實上，此時只要考慮到行為人偽造、變造、轉讓的目的是為了擅自設立金融機構工進行非法吸收公眾存款等活動，而偽造、變造等行為本身不過是實現其目的的一種牽連手段。因此，在這種情況下定罪，依照其目的行為的性質分別定為擅自設立金融機構罪或非法吸收公眾存款罪，顯然更為適宜，更符合法理。