對非法金融機構和活動的

『壹』 非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法的非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法

（1998年7月13日中華人民共和國國務院令第247號發布根據2011年1月8日《國務院關於廢止和修改部分行政法規的決定》修訂） 第二十八條取締非法證券機構和非法證券業務活動參照本辦法執行，由中國證券監督管理委員會負責實施，並可以根據本辦法的原則制定具體實施辦法。取締非法商業保險機構和非法商業保險業務活動參照本辦法執行，由國務院商業保險監督管理部門負責實施，並可以根據本辦法的原則制定具體實施辦法。第二十九條本辦法施行前設立的各類基金會、互助會、儲金會、資金服務部、股金服務部、結算中心、投資公司等機構，超越國家政策范圍，從事非法金融業務活動的，應當按照國務院的規定，限期清理整頓。超過規定期限繼續從事非法金融業務活動的，依照本辦法予以取締；情節嚴重，構成犯罪的，依法追究刑事責任。第三十條本辦法自發布之日起施行。

『貳』 會被視為「非法金融業務活動」嗎

依據我在銀行工作的經驗，您所說的情況並不會視為非法金融活動，但是在年初實行的《反洗錢法》中這種交易可能會被銀行依照大額可疑交易上報人行，所以，請您的代理人必須持有您的委託書。
您的委託書必須要到當地的中國使(領）館或中國司法部認證的當地律師辦理公證手續。因為目前全球重點在於反恐，中國對於國外流入的資金特別警惕，況且是一個人收匯後然後分散到不同的戶口，這樣是符合洗黑錢的主要表象，所以請您要特別注意！

『叄』 中國人民銀行關於個人從事非法金融活動的規定

對非法金融機構和非法金融業務活動的犯罪嫌疑人、涉案資金和財產，由公安機關依法採取強制措施，防止犯罪嫌疑人逃跑和轉移資金、財產。

『肆』 關於涉嫌非法金融業務

一、民間借貸的含義 民間借貸是指公民之間、公民與法人之間、公民與其它組織之間的借貸。只要雙方當事人意思表示真實即可認定有效，因借貸產生的抵押相應有效，但利率不得超過人民銀行規定的相關利率。民間借貸是一種直接融資渠道，銀行借貸則是一種間接融資渠道。民間借貸是民間資本的一種投資渠道，是民間金融的一種形式。根據《
合同法》第二百一十一條規定：「自然人之間的
借款合同約定支付利息的，借款的利率不得違反國家有關限制借款利率的規定」。同時根據最高人民法院《關於人民法院審理借貸案件的若干意見》的有關規定：「民間借貸的利率可以適當高於銀行的利率，但最高不得超過銀行同類
貸
款利率的四倍」。 二、民間借貸的相關法律規定 （一）基本法律規定 1、利息規定 《合同法》第二百一十一條規定：「自然人之間的借款合同約定支付利息的，借款的利率不得違反國家有關限制借款利率的規定。」同時根據最高人民法院《關於人民法院審理借貸案件的若干意見》的有關規定：「民間借貸的利率可以適當高於銀行的利率，但最高不得超過銀行同類貸款利率的四倍（包含利率本數）。」本條同時規定：「自然人之間的借款合同對支付利息沒有約定或約定不明確的，視為不支付利息。」如果公民之間的借款沒有約定利息，貸款方就無權收取利息。
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關於支付利息的期限，「借款人應當按照約定的期限支付利息」。而現實生活中，公民之間的借款往往沒有約定得如此明確。根據《合同法》的有關規定，借貸雙方可以達成
補充協議，如果雙方最終仍不能確定支付利息的期限的，根據《合同法》第二百零五條規定：「借款期間不滿一年的，應當在返還借款時一並支付，借款期間一年以上的，應當在每屆滿一年時支付，剩餘期間不滿一年的，應當在返還借款時一並支付」。 2、借款期限 《合同法》第六十二條規定：「履行期限不明確的，債務人可以隨時履行，債權人也可以隨時要求履行，但應當給對方必要的准備時間」。所以，如果公民之間的借貸沒有約定還款日期，借款方可以隨時還款，貸款方可以隨時要求還款。 3.
訴訟時效 《
民法通則》對
借款糾紛規定了2年的訴訟時效，但這里所指的2年並不是簡單地從借款日起計算，而是從知道或應當知道權利被侵害起計算。《民法通則》第一百四十一條規定：「訴訟時效因提起訴訟，當事人一方提出要求或者同意
履行義務而中斷，從中斷時起，訴訟時效期間重新計算。」是否已超過訴訟時效還應視具體情況而定。 （二）《關於辦理
民間借貸合同公證的意見》 各省、自治區、直轄市司法廳(局)： 隨著我國商品經濟的不斷發展，民間借貸活動日益增多。民間借貸對於緩解國家借貸資金不足的矛盾，促進社會經濟的發展起

『伍』 非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法的背景

1998年前後，我國的非法金融機構和非法金融業務活動十分活躍，嚴重干擾了正常的經濟、金融秩序，極易引發社會風險, 具有很大的社會危害性 。有的主管部門擅自批准成立金融機構，有的個人非法集資，甚至有犯罪分子通過欺騙手段聚集資金，任意揮霍、浪費、轉移或者非法佔有，參與者很難收回資金，嚴重者傾家盪產、血本無歸 。
常見手段
1、承諾高額回報
不法分子為吸引群眾上當受騙，往往編造「天上掉餡餅」、「一夜成富翁」的神話，通過暴利引誘投資者。
2、編造虛假項目
不法分子大多通過注冊合法的公司或企業，打著響應國家產業政策、支持新農村建設等旗號，以訂立合同為幌子，編造虛假項目，承諾高額固定收益，騙取社會公眾投資。
3、以虛假宣傳造勢
不法分子在宣傳上一擲千金，採取聘請明星代言、在著名報刊上刊登專訪文章、僱人廣為散發傳單、進行社會捐贈等方式，製造聲勢，騙取社會公眾投資。
4、利用親情誘騙
不法分子往往利用親戚、朋友、同鄉等關系，用高額回報誘惑社會公眾參與投資。

『陸』 非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法 票據貼現 什麼意思

把持有的票據背書給其他企業，其他企業會收取利息

『柒』 工商行政管理局對非法金融機構和非法金融業務活動有何處罰權

處罰金融機構的許可權，國家賦給了人民銀行。對非法金融機構的處理許可權，工商部門只能根據其有沒有營業執照來處理。有營業執照的，如果沒有開展金融活動的經營項目，可依據超經營范圍處罰，沒營業執照可依據無照經營處罰。