金融機構案件分類依據

㈠ 金融機構案件定義及案件分類的通知》，以下哪些案件屬於第三類案件

一般是知識產權、撤銷權訴訟、不正當競爭案件等情形中，律師費由敗訴方承擔。

㈡ 銀行業金融機構案件問責應當遵循哪些原則

依據來《銀行業金融機構案件問自責工作管理暫行辦法》第八條：銀行業金融機構案件問責應當遵循依法依規、實事求是、杈責對等、責任明確、逐級追究的原則。
案件責任人員范圍應當根據相關崗位和業務條線的職責內容、管理許可權、履職情況等因素予以認定。
銀行業金融機構案件問責工作應當接受銀行業監督管理機構的監督和指導。
銀行業金融機構案件問責主要包括但不限於以下方式：
（一）紀律處分：包括警告、記過、記大過、降級、撤職、留用察看、開除等。
（二）經濟處理：包括扣減績效工資、降低薪酬級次、要求賠償經濟損失等。
（三）其他問責方式：包括通報批評、責令辭職、解除勞動合同等。

㈢ 中國的金融機構的分類。請專業人士回答哈哦。感謝

金融機構分類如下：

按照不同的標准，金融機構可劃分為不同的類型：

1、按地位和功能分為四大類：

第一類，中央銀行，中國的中央銀行即中國人民銀行。

第二類，銀行。包括政策性銀行、商業銀行、村鎮銀行。

第三類，非銀行金融機構。主要包括國有及股份制的保險公司、城市信用合作社、證券公司（投資銀行）、財務公司、第三方理財公司等。

第四類，在中國境內開辦的外資、僑資、中外合資金融機構。

2、按照金融機構的管理地位，可劃分為金融監管機構與接受監管的金融企業。例如，中國人民銀行、銀行業監督管理委員會、中國保險監督管理委員會、證券監督管理委員會等是代表國家行使金融監管權力的機構，其他的所有銀行、證券公司和保險公司等金融企業都必須接受其監督和管理。

3、按照是否能夠接受公眾存款，可劃分為存款性金融機構與非存款性金融機構。存款性金融機構主要通過存款形式向公眾舉債而獲得其資金來源，。非存款性金融機構則不得吸收公眾的儲蓄存款，如保險公司、信託金融機構、政策性銀行以及各類證券公司、財務公司等。

4、按照是否擔負國家政策性融資任務，可劃分為政策性金融機構和非政策性金融機構。政策性金融機構是指由政府投資創辦、按照政府意圖與計劃從事金融活動的機構。非政策性金融機構則不承擔國家的政策性融資任務。

5、按照是否屬於銀行系統，可劃分為銀行金融機構和非銀行金融機構；按照出資的國別屬性，又可劃分為內資金融機構、外資金融機構和合資金融機構；按照所屬的國家，還可劃分為本國金融機構、外國金融機構和國際金融機構。

(3)金融機構案件分類依據擴展閱讀：

金融機構的職能

金融機構通常提供以下一種或多種金融服務：

1、在市場上籌資從而獲得貨幣資金，將其改變並構建成不同種類的更易接受的金融資產，這類業務形成金融機構的負債和資產。這是金融機構的基本功能，行使這一功能的金融機構是最重要的金融機構類型。

2、代表客戶交易金融資產，提供金融交易的結算服務。

3、自營交易金融資產，滿足客戶對不同金融資產的需求。

4、幫助客戶創造金融資產，並把這些金融資產出售給其他市場參與者。

5、為客戶提供投資建議，保管金融資產，管理客戶的投資組合。

上述第一種服務涉及金融機構接受存款的功能；第二和第三種服務是金融機構的經紀和交易功能；第四種服務被稱為承銷功能，提供承銷的金融機構一般也提供經紀或交易服務；第五種服務則屬於咨詢和信託功能。

㈣ 金融糾紛案件類型

1.信用卡類糾紛

信用卡類糾紛是數量較多的在類金融糾紛，主要是因信用卡持有人嚴重透支或逾期還款所引發的一類案件。

2.金融借款合同糾紛

金融借款合同糾紛指因借款人向金融機構借款，雙方就金融借款合同的簽訂或履行產生的糾紛，主要的是借款人逾期，即未按合同約定的期限償還借款本金或支付利息而導致的糾紛。金融借款中涉及擔保糾紛的主要類型有：金融借款保證糾紛、金融借款抵押擔保糾紛及金融借款質押擔保糾紛。

3. 融資租賃合同糾紛

融資租賃合同糾紛，是指在出租人根據承租人對出賣人、租賃價的選擇；向出賣人購買租賃物，並提供給承租人使用，承租人支付租金的合同中發生的糾紛。

4. 票據糾紛

票據糾紛是在票據流轉過程中所引發的一系列糾紛。票據糾紛主要包括票據付款請求權糾紛、票據追索權糾紛 、票據交付請求權糾紛、票據返還請求權糾紛、票據損害責任糾紛、票據利益返還請求權糾紛、匯票回單簽發請求權糾紛、票據保證糾紛 、確認票據無效糾紛、票據代理糾紛、票據回購糾紛等。

5. 保險類糾紛

保險類糾紛主要是與保險合同相關的糾紛，包括：機動車交通事故責任強制保險糾紛、機動車商業保險糾紛、財產保險糾紛、人身保險糾紛、代位求償權糾紛。

6. 證券類糾紛

證券類糾紛主要是：證券虛假陳述責任糾紛 、證券內幕交易、上市公司違規引發的民事賠償糾紛。

7. 金融委託理財合同糾紛

金融委託理財合同糾紛多為客戶將資金委託給金融機構進行理財投資而引發的糾紛。如客戶委託銀行一筆資金用於投資於證券並承諾保底收益，此後發生虧損銀行拒絕兌現收益而引發的維權的糾紛。

㈤ 銀監局文件中提到的一、二、三類案件具體指什麼

在上述案件定義的基礎上，根據銀行業金融機構從業人員是否涉嫌犯罪，是否存在其他違法違規行為等因素將案件分為三類：
1．銀行業金融機構從業人員在案件中涉嫌觸犯刑法的，為第一類案件。
2．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，但存在其他違法違規行為且該違法違規行為與案件發生存在聯系的，為第二類案件。
3．銀行業金融機構從業人員在案件中不涉嫌觸犯刑法，且銀行業金融機構或其從業人員也無其他違法違規行為的，為第三類案件。

㈥ 金融機構對貸款分類的劃分是怎樣的

金融機構對貸款分類的劃分是怎樣的？金融機構一般會把借款者分為兩大類：企事業單位貸款和自然人其他貸款。並通過分析判斷貸款人及時償還貸款本息的能力，確定機構自身將會承擔損失的風險程度，將貸款分為五類。這五級分類具體是怎麼劃分的呢？
金融機構對貸款分類的劃分：
一、正常貸款
貸款人能夠正常履行合同，有一定的經濟能力確保及時還本付息，且不存在還款拖欠、逾期等不良記錄。銀行對此類貸款人按時足額償還貸款本息的能力、信譽有足夠的信心。此類貸款人給放款金融機構帶來損失的概率很小，基本為零。
二、關注貸款
貸款人當前有足夠經濟能力償還貸款本息，但是卻存在可能對及時償還貸款不利的因素。這些因素若繼續持續，將會影響到貸款人償還貸款的能力。此類貸款人給放款金融機構帶來貸款損失率一般不超過5%。
三、次級貸款
貸款人還款經濟能力出現明顯問題，依靠其正常營業收入已經無法正常及時償還貸款本息，需要通過處分資產或對外融資乃至執行抵押擔保來還款付息。此類貸款人給放款金融機構帶來的貸款損失率一般在30%-50%。
四、可疑貸款
貸款人執行抵押或擔保後還無法足額償還貸款本息，只是因為存在貸款人重組、兼並、合並、抵押物處理和未決訴訟等待定因素，損失金額的多少還不能確定，此類貸款人給放款金融機構帶來的貸款損失率一般在50%-75%之間。
五、損失貸款
貸款人無論如何採取措施都不能夠償還本息，或者雖然能收回極少部分，但價值很低。從放款機構來說，再將其作為資產保留在賬目上也沒意義了。此類貸款人給放款金融機構帶來的貸款損失率在75%-100%。
金融機構根據貸款質量進行分類，可以有效降低不良貸款率，增加利潤，保持金融穩定，而我們對這些金融知識的了解能夠更好的掌握市場動態，一旦有相關需求就能達到事半功倍的效果。

㈦ 貸款五級分類的劃分依據

據內在風險程度將商業貸款劃分為正常、關注、次級、可疑、損失五類

1、正常類貸款：借款人能夠履行合同

2、關注類貸款：存在一些不利因素有可能會影響債務償還

3、次級類貸款：借款人還款能力出現明顯問題

4、可疑類貸款：借款人已經沒有能力足額償還貸款本息

5、損失類貸款：本息無法收回或只能收回極小部分，預計本息損失一般在90%以上

(7)金融機構案件分類依據擴展閱讀：

一、正常類

1、借款人有能力履行承諾，還款意願良好，經營、財務等各方面狀況正常，能正常還本付息，農村合作金融機構對借款人最終償還貸款有充分把握

2、借款人可能存在某些消極因素，但現金流量充足，不會對貸款本息按約足額償還產生實質性影響

二、損失類

1、借款人因依法解散、關閉、撤銷、宣告破產終止法人資格，農村信用社依法對借款人及其擔保人進行追償後，未能收回的貸款

2、借款人已完全停止經營活動且復工無望，或者產品無市場，嚴重資不抵債瀕臨倒閉，農村信用社依法對其財產進行清償，並對其擔保人進行追償後未能收回的貸款

3、借款人死亡，或者依照《中華人民共和國民法通則》的規定宣告失蹤，農村信用社依法對其財產或者遺產進行清償，並對擔保人進行追償後未能收回的貸款

4、借款人遭受重大自然災害或意外事故，損失巨大且不能獲得保險補償，確實無力償還的貸款;或者保險賠償清償後，確實無力償還的部分貸款，農村信用社依法對其財產進行清償或對擔保人進行追償後，未能收回的貸款

5、借款人觸犯刑律，依法判處刑罰，其財產不足歸還所借債務，又無其他債務承擔者，農村信用社依法追償後無法收回的貸款

6、借款人及其擔保人不能償還到期債務，農村信用社訴諸法律，經法院對借款人和擔保人強制執行，借款人和擔保人均無財產可執行，法院裁定終結執行後，農村信用社仍無法收回的貸款

7、借款人不能償還到期債務，農村信用社對依法取得的抵債資產，按評估確認的市場公允價值入帳後，扣除抵債資產接收費用，小於貸款本息的差額，經追償後仍無法收回的貸款

8、開立信用證、辦理承兌匯票、開具保函等發生墊款時，凡開證申請人和保證人由於上述1—6項原因，無法償還墊款，農村信用社經追償後仍無法收回的墊款

9、銀行卡被偽造、冒用、騙領而發生的應由農村信用社承擔的凈損失

10、助學貸款逾期後，農村信用社在確定的有效追索期內，並依法處置助學貸款抵押物(質押物)向向擔保人追索連帶責任後，仍無法收回的貸款

11、農村信用社發生的除貸款本金和應收利息以外的其他逾期3年無法收回的其他應收款

12、已經超過訴訟時效的貸款

13、符合《財政部關於印發<金融企業呆賬核銷管理辦法>的通知》(財金[2005]50號)規定的被認定為呆賬條件之一的信貸資產

14、借款人無力償還貸款，即使處置抵(質)押物或向擔保人追償也只能收回很少的部分，預計貸款損失率超過85%

三、可疑類

1、借款人處於停產、半停產狀態固定資產貸款項目處於停、緩建狀態

2、借款人實際已資不抵債

3、借款人進入清算程序

4、借款人或其法定代表人涉及重大案件，對借款人的正常經營活動造成重大影響

5、借款人改制後，難以落實農村合作金融機構債務或雖落實債務，但不能正常還本付息

6、經過多次談判借款人明顯沒有還款意願

7、已訴諸法律追收貸款

8、貸款重組後仍然不能正常歸還本息

9、借款人在其他金融機構貸款被劃為損失類

10、本金或利息逾期181天以上的貸款或表外業務墊款91天以上

㈧ 簡述金融機構的分類

我國金融機構按其地位和功能劃分大致有以下四類：
(1)貨幣當局，又稱中央銀行，即中國人民銀行。
(2)銀行。包括政策性銀行、商業銀行。商業銀行又分為：國有獨資商業銀行、股份制商業銀行、城市合作銀行以及住房儲蓄銀行。
(3)非銀行金融機構。主要包括國有及股份制的保險公司，城市合作社及農村信用合作社，信託投資公司，證券公司，證券交易中心，投資基金管理公司，證券登記公司，財務公司，及其他非銀行金融機構。
(4)境內開辦的外資、僑資、中外合資金融機構。包括外資、僑資、中外合資的銀行、財務公司、保險機構等在我國境內設立的業務分支機構及駐華代表處。