金融機構司庫

A. 銀行的司庫一般都是怎麼盤頭寸的

在一家銀行開立伊始，銀行自己的錢只有Equity，股東的錢。後來銀行就開始拉存款啦。而所有個人、企業、機關、尤其是金融機構的錢，都不能飄在天上，其實都是存在銀行的，除非你是都提出以鈔票的形式放在衣櫃里。而存在銀行，所有權及使用權是你的，但是銀行也有使用權，只要保證你要用、要提走時可以提走就行了。然後銀行又發債啦，次級債、二級資本債什麼的，又打欠條，拿到了好多錢（雖然都是欠那些買它債的人的）。這些錢都計在銀行資產負債表的負債一端。雖然都是欠別人的（包括欠股東的），都計入負債端，但銀行也得用出去啊！不能白付利息啊！於是到了資產端，銀行是可以用這些打欠條得到的錢用來放貸或者配置其他資產的，這也是銀行盈利的基礎。但是進一步，銀行的錢，都是存放在央行的，你可以理解為央行就是銀行們的銀行，因為這樣，銀行之間的清算才可以通過各種飛來飛去的清算報文，進行清算。比如企業B和企業A都存在銀行，企業B給企業A匯款10億，銀行就內部拿小賬本記錄上，銀行B記錄：企業B減少10億；銀行A記錄：企業A增加10億。而企業B（開戶在銀行B）給企業A（開戶在銀行A）匯款，就是銀行B給銀行A匯款。銀行B給銀行A匯款，央行也是在小賬本這么記錄的，銀行B減少10億頭寸，銀行A增加10億頭寸。層層嵌套，企業的錢是銀行的，而銀行的錢其實也就是央行的，央行最大，一切盡在央行掌握（描述也許有偏差請包容）。這跟債券買賣的時候中債登、上清所記賬有點類似。

B. 啥叫「司庫」

司庫
sī kù
經管財務，也指團體中做這種工作的人。

唐官署名。龍朔二年（660），改六部所屬各司名稱，以兵部所屬庫部為司庫，庫部郎中亦改稱司庫大夫。咸亨元年（670）十二月，復原名。天寶十一載（752），再改為司庫。至德二載（757），收復兩京後，復原名。

現今是企業集團內或者金融機構內負責資金管理職能的稱號，主要負責現金管理，風險控制等職能。企業集團的司庫和金融機構的司庫正好是交易對手。

C. 什麼叫金融機構

金融資產是實物資產的對稱，是以價值形態存在的資產。企業的金融資產包括：交易專型金融資產屬,貸款和應收款項，可供出售金融資產以及持有到期投資。個人的金融資產包括：個人存款、股票、債券、基金、證券集合理財、銀行理財產品、第三方存款保證金、保險、黃金、信託等。

D. 司庫是什麼職位

司庫（Treasury）本意是指收藏財富的地方或建築物；特別是指用來保存公共收入，以應付政府支出所需的地方。所以，也指存放和支付匯集資金的地方，如金庫和國庫。司庫管理本是一個財政概念，但在大型企業集團內這一概念得到了引用和深化，成為資金管理中的核心內容。以GE公司為例，GE司庫就是為全球各地的成員單位提供融資、現金管理、外匯交易等全方位的資金服務功能。GE為自己的司庫制定了六大鐵律：堅定不移地推行集中司庫結構、將所有資產用利率和貨幣匹配、集中管理外匯風險、現金只屬於GE公司、根據貨幣來管理現金而非根據業務經營單元（產品線）來管理現金、司庫不是GE的利潤中心等，這實際上已成為現代司庫管理的圭皋，成為大家了解和推行司庫管理時普遍遵守的基本原則。當然，由於全球各國金融和政策環境的不同以及各大集團管理目標的差異，司庫管理也呈現出了各不相同的特點，其中許多新的管理手段和方法也層出不窮，使得司庫管理也在實踐中得到了迅速成長。從司庫管理的現狀來看，現金池管理（Cash Pool）和凈額清算管理（Netting）已發展成為兩個重要的管理手段。

司庫
sī kù

經管財務，也指團體中做這種工作的人。

唐官署名。龍朔二年（660），改六部所屬各司名稱，以兵部所屬庫部為司庫，庫部郎中亦改稱司庫大夫。咸亨元年（670）十二月，復原名。天寶十一載（752），再改為司庫。至德二載（757），收復兩京後，復原名。

現今是企業集團內或者金融機構內負責資金管理職能的稱號，主要負責現金管理，風險控制等職能。企業集團的司庫和金融機構的司庫正好是交易對手。

E. 出納和司庫有區別嗎

有區別。出納和司庫的區別：特點不同、出處不同、性質不同

一、特點不同

1、出納：按照規定和制度，辦理本單位的現金收付、銀行結算及有關賬務，保管庫存現金、有價證券、財務印章及有關票據等工作。

2、司庫：團體中管理財務的人。

二、出處不同

1、出納：郭沫若 《洪波曲》第八章二：「好在慰勞總會是各機關、各團體所共同組織的，而且還有審計處的代表在內，金錢出納是不會有問題的。」

2、司庫：《人民日報》1972.9.14：「出席閉幕式的還有……亞兵聯盟名譽司庫。」

三、性質不同

1、出納：包括各單位會計部門專設出納機構的各項票據、貨幣資金、有價證券收付業務處理，票據、貨幣資金、有價證券的整理和保管，貨幣資金和有價證券的核算等各項工作，也包括各單位業務部門的貨幣資金收付、保管等方面的工作。狹義的出納則僅指各單位會計部門專設出納崗位或人員的各項工作。

2、司庫：企業集團內或者金融機構內負責資金管理職能的稱號，主要負責現金管理，風險控制等職能。企業集團的司庫和金融機構的司庫正好是交易對手。

F. 司庫的基本含義

司庫本意是指掌兵器鹵簿的部門或機構；後指存放和支付匯集資金的地方，如金庫和國庫。
現今是企業集團內或者金融機構 內負責資金管理職能的稱號，主要負責現金管理，風險控制等職能。企業集團的司庫和金融機構的司庫正好是交易對手。
司庫一般理解為資金管理、財資管理。從職能部門來說，一般企業集團的資金部暨司庫。中國石化、中國石油等企業集團均以設置資金部。

G. 司庫是什麼

「司庫是資產負債管理的一個組成部分，指全部資金及其利率風險、流動性風險、匯率風險的管理。司庫本意是指掌兵器鹵簿的部門或機構；後指存放和支付匯集資金的地方，如金庫和國庫。現今是企業集團內或者金融機構內負責資金管理職能的稱號，主要負責現金管理，風險控制等職能。企業集團的司庫和金融機構的司庫正好是交易對手。」

H. 羽毛球協會的「司庫」是什麼意思

意思是：企業集團內或者金融機構內負責資金管理職能的稱號，主要負責現金管理,風險控制等職能。
司庫（Treasury）本意是指收藏財富的地方或建築物；特別是指用來保存公共收入，以應付政府支出所需的地方。所以，也指存放和支付匯集資金的地方,如金庫和國庫。司庫管理本是一個財政概念，但在大型企業集團內這一概念得到了引用和深化，成為資金管理中的核心內容。以GE公司為例,GE司庫就是為全球各地的成員單位提供融資、現金管理、外匯交易等全方位的資金服務功能.GE為自己的司庫制定了六大鐵律：堅定不移地推行集中司庫結構、將所有資產用利率和貨幣匹配、集中管理外匯風險、現金只屬於GE公司、根據貨幣來管理現金而非根據業務經營單元（產品線）來管理現金、司庫不是GE的利潤中心等,這實際上已成為現代司庫管理的圭皋，成為大家了解和推行司庫管理時普遍遵守的基本原則。當然，由於全球各國金融和政策環境的不同以及各大集團管理目標的差異，司庫管理也呈現出了各不相同的特點,其中許多新的管理手段和方法也層出不窮，使得司庫管理也在實踐中得到了迅速成長.從司庫管理的現狀來看，現金池管理（Cash Pool）和凈額清算管理（Netting）已發展成為兩個重要的管理手段。
司庫sī kù
經管財務,也指團體中做這種工作的人。
唐官署名.龍朔二年（660）,改六部所屬各司名稱,以兵部所屬庫部為司庫，庫部郎中亦改稱司庫大夫.咸亨元年（670）十二月,復原名.天寶十一載（752），再改為司庫。至德二載（757）,收復兩京後,復原名。
現今是企業集團內或者金融機構內負責資金管理職能的稱號,主要負責現金管理,風險控制等職能.企業集團的司庫和金融機構的司庫正好是交易對手。