各金融機構內設部門向中國人民銀行

⑵ 金融機構向中國人民銀行反洗錢年度報告模版

附件2 金融機構反洗錢年度報告模板 xxxx機構反洗錢xxxx年度報告 xxxx人民銀行： 按照《金融機構反洗錢監督管理辦法（試行）》要求，現將我單位（含所轄分支機構）上一年度反洗錢工作情況報告如下： 一、反洗錢工作整體情況及機構概況 本機構（含本級機構及所轄分支機構，下同）反洗錢工作總體情況。 二、反洗錢工作機制建立情況 （一）內控制度建立和修訂情況。 （二）機制設置情況。報告本機構反洗錢組織架構設置情況，反洗錢工作體系的運作情況，可疑交易分析甄別的模式，對新型業務的洗錢風險研判機制等。 （三）技術保障情況。報告本機構反洗錢業務應用系統建設和反洗錢工作技術保障情況。 （四）人員配備與資質情況。報告本機構反洗錢工作崗位的人員配備，以及反洗錢崗位人員業務能力或業務資質情況。 報告模板使用要求： 1、文字報告文件名（WORD格式）： 年度.金融機構編碼（或支付業務許可證編碼）.機構名稱.年度報告 例如：2014. C1010211000012.中國工商銀行.年度報告 2、附表文件名（EXCEL格式）： 年度.金融機構編碼（或支付業務許可證編碼）.機構名稱.年度報表 例如：2014. C1010211000012.中國工商銀行.年度報表

⑶ 金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下哪些反洗錢信息

金融機構應按年度向中國人民銀行或其當地分支機構報告以下反洗錢信息：專

（一）反洗錢內部屬控制制度建設情況；

（二）反洗錢工作機構和崗位設立情況；

（三）反洗錢宣傳和培訓情況；

（四）反洗錢年度內部審計情況；

（五）中國人民銀行依法要求報送的其它。

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反洗錢工作涉及預防、發現、報告、分析、調查和打擊，以及加強公眾教育、提高反洗錢意識等多方面，是一項涉及多領域、多部門的系統工程。需要建立行政管理部門、司法機關、金融機構等部門和行業的密切配合和共同參與。

國務院反洗錢行政主管部門負責全國的反洗錢行政管理工作，國務院有關部門、機構在各自的職責范圍內履行反洗錢監督管理職責。並同時規定，國務院反洗錢行政主管部門、國務院有關部門、機構和司法機關在反洗錢工作中應當相互配合。

⑷ 按照《金融機構反洗錢監督管理辦法》金融機構發生哪些情況應及時向中國人民銀行或其分支機構報告

按照《金融機構反洗錢監督管理辦法》金融機構發生主要反洗錢內控制專度修訂；屬反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更等情況應當及時向中國人民銀行或其分支機構報告。

根據《金融機構反洗錢監督管理辦法》第十三條 金融機構發生下列情況的，應當及時（發生後10 個工作日內）向中國人民銀行或其分支機構報告：

（一）主要反洗錢內控制度修訂；

（二）反洗錢工作機構和崗位人員調整、聯系方式變更；

（三）涉及本機構反洗錢工作的重大風險事項；

（四）洗錢風險自評估報告或其他相關風險分析材料；

（五）其他由中國人民銀行明確要求立即報告的涉及反洗錢事項。

(4)各金融機構內設部門向中國人民銀行擴展閱讀：

《金融機構反洗錢監督管理辦法》第十條 中國人民銀行建立金融機構反洗錢定期報告制度。定期報告制度的具體內容和報告方式由中國人民銀行統一規定、調整。

反洗錢報告機構應當按照中國人民銀行的規定，指定專人向負責監管的中國人民銀行或其分支機構報送反洗錢工作報告及其他信息資料，如實反映反洗錢工作情況。反洗錢報告機構應當對相關信息的真實性、完整性、及時性負責。

⑸ 金融機構存在哪些行為，由中國人民銀行或其派出機構給予處罰

金融機構由中國人民銀行和銀行業監督管理委員會雙方監管。中國人民銀行只管貨幣政策方面的。大多數商業銀行的違法行為是由銀監會處罰的。
第八章 法律責任
第七十三條 商業銀行有下列情形之一，對存款人或者其他客戶造成財產損害的，應當承擔支付遲延履行的利息以及其他民事責任：
（一）無故拖延、拒絕支付存款本金和利息的；
（二）違反票據承兌等結算業務規定，不予兌現，不予收付入賬，壓單、壓票或者違反規定退票的；
（三）非法查詢、凍結、扣劃個人儲蓄存款或者單位存款的；
（四）違反本法規定對存款人或者其他客戶造成損害的其他行為。
有前款規定情形的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第七十四條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准設立分支機構的；
（二）未經批准分立、合並或者違反規定對變更事項不報批的；
（三）違反規定提高或者降低利率以及採用其他不正當手段，吸收存款，發放貸款的；
（四）出租、出借經營許可證的；
（五）未經批准買賣、代理買賣外匯的；
（六）未經批准買賣政府債券或者發行、買賣金融債券的；
（七）違反國家規定從事信託投資和證券經營業務、向非自用不動產投資或者向非銀行金融機構和企業投資的；
（八）向關系人發放信用貸款或者發放擔保貸款的條件優於其他借款人同類貸款的條件的。
第七十五條 商業銀行有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，可以責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙國務院銀行業監督管理機構檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未遵守資本充足率、存貸比例、資產流動性比例、同一借款人貸款比例和國務院銀行業監督管理機構有關資產負債比例管理的其他規定的。
第七十六條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）未經批准辦理結匯、售匯的；
（二）未經批准在銀行間債券市場發行、買賣金融債券或者到境外借款的；
（三）違反規定同業拆借的。
第七十七條 商業銀行有下列情形之一，由中國人民銀行責令改正，並處二十萬元以上五十萬元以下罰款；情節特別嚴重或者逾期不改正的，中國人民銀行可以建議國務院銀行業監督管理機構責令停業整頓或者吊銷其經營許可證；構成犯罪的，依法追究刑事責任：
（一）拒絕或者阻礙中國人民銀行檢查監督的；
（二）提供虛假的或者隱瞞重要事實的財務會計報告、報表和統計報表的；
（三）未按照中國人民銀行規定的比例交存存款准備金的。
第七十八條 商業銀行有本法第七十三條至第七十七條規定情形的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第七十九條 有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，有違法所得的，沒收違法所得，違法所得五萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五萬元的，處五萬元以上五十萬元以下罰款：
（一）未經批准在名稱中使用「銀行」字樣的；
（二）未經批准購買商業銀行股份總額百分之五以上的；
（三）將單位的資金以個人名義開立賬戶存儲的。
第八十條 商業銀行不按照規定向國務院銀行業監督管理機構報送有關文件、資料的，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
商業銀行不按照規定向中國人民銀行報送有關文件、資料的，由中國人民銀行責令改正，逾期不改正的，處十萬元以上三十萬元以下罰款。
第八十一條 未經國務院銀行業監督管理機構批准，擅自設立商業銀行，或者非法吸收公眾存款、變相吸收公眾存款，構成犯罪的，依法追究刑事責任；並由國務院銀行業監督管理機構予以取締。
偽造、變造、轉讓商業銀行經營許可證，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十二條 借款人採取欺詐手段騙取貸款，構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十三條 有本法第八十一條、第八十二條規定的行為，尚不構成犯罪的，由國務院銀行業監督管理機構沒收違法所得，違法所得五十萬元以上的，並處違法所得一倍以上五倍以下罰款；沒有違法所得或者違法所得不足五十萬元的，處五十萬元以上二百萬元以下罰款。
第八十四條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，索取、收受賄賂或者違反國家規定收受各種名義的回扣、手續費，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
有前款行為，發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十五條 商業銀行工作人員利用職務上的便利，貪污、挪用、侵佔本行或者客戶資金，構成犯罪的，依法追究刑事責任；尚不構成犯罪的，應當給予紀律處分。
第八十六條 商業銀行工作人員違反本法規定玩忽職守造成損失的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
違反規定徇私向親屬、朋友發放貸款或者提供擔保造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
第八十七條 商業銀行工作人員泄露在任職期間知悉的國家秘密、商業秘密的，應當給予紀律處分；構成犯罪的，依法追究刑事責任。
第八十八條 單位或者個人強令商業銀行發放貸款或者提供擔保的，應當對直接負責的主管人員和其他直接責任人員或者個人給予紀律處分；造成損失的，應當承擔全部或者部分賠償責任。
商業銀行的工作人員對單位或者個人強令其發放貸款或者提供擔保未予拒絕的，應當給予紀律處分；造成損失的，應當承擔相應的賠償責任。
第八十九條 商業銀行違反本法規定的，國務院銀行業監督管理機構可以區別不同情形，取消其直接負責的董事、高級管理人員一定期限直至終身的任職資格，禁止直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員一定期限直至終身從事銀行業工作。
商業銀行的行為尚不構成犯罪的，對直接負責的董事、高級管理人員和其他直接責任人員，給予警告，處五萬元以上五十萬元以下罰款。
第九十條 商業銀行及其工作人員對國務院銀行業監督管理機構、中國人民銀行的處罰決定不服的，可以依照《中華人民共和國行政訴訟法》的規定向人民法院提起訴訟。

⑹ 財政部、中國人民銀行等金融機構的隸屬關系

國務院是中國最高行政機關,統管中國所有行政機關,你下面列出的都是它的統管范圍.
財政部 人行 還有你說的證監會、保監會、銀監會都是國務院直接領導的部門最高機構. 財政部和人行屬於國務院全體會議成員機構,證監會、保監會、銀監會非成員機構.其中銀監會負責監督管理全部金融機構,其中商業銀行只屬於其中監管對象的一部分.保監會負責監管所有的商業性保險公司.至於說股份有限公司,按照公司法的規定,它的監督主要由工商局負責,如果它做大了上市了,就歸證監會監督和管理了.
財政部與地方政府共同領導地方財政部門,包括你說的財政局和財政廳.
我快被你的補充問題暈倒了．
人行和財政屬於兩個系統，各自管轄自己系統內的單位．人行總行和財政部都屬於國務院全體會議成員，在實際中的地位也不相上下，都是屬於管理錢財的財神．

⑺ 簡述中國人民銀行的組織機構

《中國人民銀行法》第九條第一款規定「中國人民銀行設行長一人，副行長若幹人。」

《中國人民銀行法》第十一條規定「中國人民銀行設立貨幣政策委員會，貨幣政策委員會的職責、組成和工作程序，由國務院規定，報全國人民代表大會常務委員會備案。」「中國人民銀行貨幣政策委員會應當在國家宏觀經濟調控、貨幣政策制定和調整中，發揮重要作用。」

《中國人民銀行法》第十二條規定「中國人民銀行根據履行職責的需要設立分支機構，作為中國人民銀行的派出機構。中國人民銀行對分支機構實行集中統一領導和管理。」「中國人民銀行的分支機構根據中國人民銀行的授權，負責維護本轄區的金融穩定，承辦有關業務。」

由以上法條規定可以看出，中國人民銀行的組織機構包括行長一人、副行長若幹人，貨幣政策委員會、分支機構和工作人員所組成。

中國人民銀行行長是我國中央銀行——中國人民銀行的核心人物，是中央銀行決策層的領導，也是中國人民銀行最高的行政領導人，作為中國人民銀行的法定代表人，他對外代表中國人民銀行。貨幣政策委員會是中國人民銀行制定貨幣政策的咨詢機構和議事機構，不是決策機構，它是人民銀行的內部機構，其設立目的是保證中國人民銀行在制定貨幣政策時更加民主化和科學化。其職責是在綜合分析宏觀經濟形勢的基礎上，依據國家的宏觀經濟目標，討論貨幣政策事項並提出建議。同時中國人民銀行根據履行職責的需要設立分支機構，作為中國人民銀行的派出機構。中國人民銀行對分支機構實行集中統一領導和管理，中國人民銀行的分支機構根據中國人民銀行的授權，負責維護本轄區的金融穩定，承辦有關業務。中央銀行的工作人員是指除機關工勤人員以外的所有從事金融管理活動的公務人員。他們除了要履行《國家公務員暫行條例》第六條規定的公務員的義務以外，還應當恪盡職守，廉潔奉公，不得濫用職權、徇私舞弊，不得在任何金融機構、企業、基金會兼職，並應當保守國家秘密，並有責任為與履行其職責有關的金融機構及當事人保守秘密。

⑻ 中國人民銀行營業管理部的內設機構

1．辦公室：組織協調本行機關日常工作，組織主任辦公會、行務會議及重要工作會議，承辦有關文秘、信息綜合、外事、信訪、檔案、保密、新聞報導等工作，督辦本行重要事項。
2.法律事務處：負責北京轄區金融業務規則的制定與解釋，行政處罰的審核與行政復議，執法監督檢查，金融法律服務，金融法律調研，金融法律培訓及其他有關法律事務基礎工作。
3.貨幣信貸管理處：負責在北京轄區貫徹落實總行制定的各項貨幣、信貸政策，負責銀行間同業拆借、債券等金融市場的管理。
4.金融穩定處：負責與北京轄區金融監管機構及有關部門的協調溝通；監測、評估北京轄區金融系統風險，研究實施系統性金融風險的防範和化解政策措施；根據總行有關規定，參與有關風險的處理和其他涉及金融穩定的事項。
5.調查統計處：負責北京轄區經濟金融信息的搜集、統計和分析；對金融系統綜合統計制度的執行情況進行監督檢查，管理協調金融機構的統計工作；向當地政府和金融機構提供信息咨詢服務。
6.會計財務處：負責北京轄區人民銀行會計財務制度的組織實施和監督檢查；承辦本機關的財務、基建、固定資產管理工作。
7.支付結算處：負責北京轄區支付結算、票據交換和銀行賬戶管理規章制度的執行、監督檢查；負責會計核算和建設現代化支付系統，維護支付清算秩序。
8.反洗錢處：負責組織協調本外幣反洗錢工作和現金管理工作；依法對金融機構執行反洗錢和現金管理法律法規的情況進行監督檢查；負責反洗錢信息監測，分析、處理大額、可疑資金交易信息；與有關部門進行反洗錢合作，協助總行和司法機關進行反洗錢行政調查。
9.科技處：負責本機關的科技建設和管理工作；辦公自動化系統、業務應用系統的規劃、建設、維護等技術服務工作；協調銀行卡聯網通用工作。
10.貨幣金銀處：負責北京轄區貨幣發行、金銀管理、發行庫管理及反假人民幣工作。
11.國庫處：管理北京市各級國庫業務，經理北京市國庫；監督管理代理行國庫業務。
12.內審處：負責本機關內審規章制度的貫徹落實；對工作人員依法履行公務及執行金融法規和財務紀律的情況進行監督檢查，對違法違紀人員的處理提出建議；承辦本機關各處室主要負責人的離任審計工作。
13.人事處：負責本機關幹部管理、勞動工資、機構編制、員工培訓等，承擔本機關的保險統籌工作。
14.金融研究處：負責圍繞貨幣政策決策，對北京轄區經濟增長及運行進行分析預測；對貨幣信貸等各項政策執行情況及經濟金融運行中的深層次、重大問題進行跟蹤研究，提供決策建議；推動本地區金融研究工作的開展。
15.徵信管理處：負責北京轄區徵信管理工作及有關金融知識宣傳普及工作。
16.外匯綜合業務處：負責組織協調北京外匯管理部機關日常辦公管理、綜合信息調研工作及對外宣傳工作；負責北京外匯管理部電子化的規劃、管理及業務應用系統的技術支持工作；配合、協助國家外匯管理局和營業管理部內審部門對有關外匯業務開展審計工作；負責北京外匯管理部員工後勤服務保障工作。
17.國際收支處：負責北京轄區國際收支、外匯收支統計制度的建立和實施；對轄區內國際收支和外匯收支狀況進行監測、預警和分析；負責對轄區內外匯指定銀行結售匯業務、銀行間外匯市場運行和人民幣匯價實施情況進行管理。
18.經常項目管理處：負責北京轄區內經常項目外匯管理工作；監督檢查經常項目下的匯兌行為，對超比例、超金額的經常項目下售付匯進行事前的真實性審查；辦理進出口收付匯核銷；規范境內外外匯賬戶管理。
19.資本項目管理處：負責北京轄區內資本項目外匯管理工作；依法管理資本項目下的交易和外匯的匯入、匯出及兌付；對轄區內機構借用國外商業性債務性資本、發行外幣債券、對外擔保以及對外發生債權等資本交易和匯兌進行管理，對外債和對外擔保進行登記和統計監測；對還本付息進行審核；對境外直接投資的外匯業務進行風險審查；對境內機構在境外發行、上市外幣股票的匯兌事務進行審核。
20.外匯檢查處：依法對北京轄區涉及外匯收支活動的機構執行法規情況進行監督、檢查；查處違反外匯管理法規的活動；協助有關司法部門和行政執法部門調查處理涉及外匯的違法案件。
21.事後監督中心：對本機關會計、發行、國庫、外匯等核算業務進行事後監督。
22.保衛處：負責本機關的安全保衛。
23.離退休幹部處：負責本機關離退休人員管理工作。 1.黨委辦公室（與辦公室合署辦公）：負責組織黨委會，承辦黨委日常事務工作，督辦黨委重要事項。
2.黨委組織部（與人事處合署辦公）：負責本機關黨的組織工作、統戰工作和黨建工作。
3.宣傳群工部（團委）：負責本機關黨的宣傳工作、群眾工作和機關團委工作。
4.紀檢監察辦公室：負責本機關紀檢監察工作。
5.機關工會辦公室：負責本機關工會工作。 1.營業室：負責對在京金融機構辦理資金清算、結算、帳務核算及本外幣存款准備金的考核，代理總行授權業務核算，辦理營業管理部的有關財務核算；負責中央銀行會計集中核算系統（ABS系統）的運行管理。
2.清算中心：負責支付清算系統北京城市處理中心的日常業務運行和系統運行維護。