金融機構ba

① 德國聯邦金融監管局的德國聯邦金融監管局 (BaFin) 的監管職責

一是對市場准入的審查。聯邦金融監管局負責德國境內新成立機構的資格審查，包括最低資本金、高層人員資格審查等，並發放經營許可證。
二是對公司日常經營的檢查。聯邦金融監管局主要對公司自有資本、流動性及風險大的經營環節進行審查。比如，公司自有資本的數額必須保持在《巴塞爾協議》規定的比例之上；公司資產的流動性必須保持在規定比例之上，以保證有足夠的支付能力。由於德國國內金融公司數量眾多，該局的審查主要依靠社會上的經濟審計公司以及相關計算機系統對央行每日報送數據所進行的自動檢查。依照有關法律，每家公司每年必須自行選擇一家經濟審計公司進行審計，且年審報告必須報送聯邦金融監管局。該局可以依據上報的年審報告，也可以依據其它渠道信息，在不提供任何理由的情況下另行指派經濟審計公司或者直接指派內部審計人員對可疑的公司重新進行審計。根據審查結果，若公司有違規行為，聯邦金融監管局可以直接對發現的違規行為依法進行處罰。處罰的方式有以下幾種：1、罰款；2、提出起訴；3、撤銷董事會有責任的成員的任職資格；4、吊銷營業執照。

② 全球知名金融監管機構有哪些

美國 ：商品與期貨交易委員會 （CFTC）、美國證券交易委員會（SEC）

英國 ：金融回行為管理局（FCA，原金答融服務管理局）

塞普勒斯 ：塞普勒斯證券交易委員會（簡稱CySEC）

馬爾他 ：馬爾他金融服務局（MFSA）

日本 ：日本金融期貨協會（FFAJ） 、日本金融廳（FSA）

澳大利亞 ：澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）
瑞士：瑞士金融市場管理局（FINMA）
德國：德國聯邦金融監管局（BaFin）
新加坡：新加坡金融監管局（MAS）
香港：香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）

③ 德國聯邦金融監管局的德國聯邦金融監管局 (BaFin) 的基本運作

中央銀行參與金融監管的程度、方式不同。按照授權，德國聯邦金融監管局（BaFin）不在各州設立下屬機構，各州銀行日常經營活動的具體監管，就由德意志聯邦銀行在全國9個地區設立的辦事機構和這些辦事機構下屬的118家分行承擔。不過，這些分支機構只是代為承擔銀行監管的日常事務，並負責將監管的情況向金融監管局報告，由其做出最終決定。
同時，央行是全國惟一有權對金融機構行使統計權力的機構，這使得金融監管局無權單獨向金融機構徵集任何形式的統計信息，不過因行使監管所需的必要信息，可從央行那兒獲得。而央行對涉及金融機構資本金與流動性方面的信息所做的報告，也會向金融監管局提供。
同時中央銀行以三種方式在不同程度上參與對金融部門的審慎監管。一是中央銀行通過監測金融機構的風險類別並對其進行審計；二是中央銀行通過參加監管當局的董事會和管理委員會為改善監管發揮作用；比如德國聯邦金融監管局（BaFin）下設管理委員會，主要由內含聯邦財政部、中央銀行及其他監管部門的21名代表組成。管理委員會由聯邦財政部人員擔任主席。管理委員會監管德國聯邦金融監管局（BaFin）管理層，決定聯邦金融監管局（BaFin）的預算並建議如何完成專項監管任務；三是中央銀行與監管當局共享信息、技術、工作人員和行政管理等資源。這在一定程度上保證了中央銀行能夠在一定程度和范圍內參與金融監管。

④ 德國聯邦金融監管局的德國聯邦金融監管局 (BaFin) 的機構設置

聯邦金融監管局內設三個專業管理部門及眾多交叉業務管理部門，分別監管銀行、保險、證券業務，並負責處理交叉領域的問題。其監管的目標是保證金融機構業務經營的合規性和安全性，防範金融風險，保證保險投資者和債權人的資產安全。其主要職責，一是參與相關法律、政策的制定，向聯邦財政部提出金融監管的法律建議。二是負責市場准入，對境內新成立金融機構及增設機構進行資格審查，並發放經營許可證。三是檢查金融機構的日常經營，對金融機構風險大的經營環節等進行審查，這種審查一般在委託社會審計機構審計的基礎上進行。根據審查結果，聯邦金融監管局可直接對發現的違規行為作出罰款、提出起訴、撤銷董事會有責任成員的任職資格、吊銷營業執照等處罰。
聯邦金融監管局目前擁有員工1400多名，辦公地點分設在波恩和法蘭克福，除此之外無任何分支機構。

⑤ 金融行業的證書有哪些

1、證券從業資格證書。此為入門證書，是進入證券行業的必要證書。共考五科：基礎，交易，發行與承銷，技術分析和基金。
2、注冊國際投資分析師（CIIA）考試簡介
注冊國際投資分析師（Certified International Investment Analyst, 簡稱CIIA）考試是由注冊國際投資分析師協會（ACIIA）為金融和投資領域從業人員量身訂制的一項高級國際認證資格考試。通過CIIA考試的人員，如果擁有在財務分析，資產管理和/或投資等領域三年以上相關的工作經歷，即可獲得由國際注冊投資分析師協會授予的CIIA稱號。自CIIA考試於2001年正式推出以來，全球已經有5000多人參加了終級考試，迄今為止，2800多名專業人士已經獲得CIIA稱號。隨著各個區域和國家/地區協會的推廣，CIIA將會吸引更多的專業人員參考，並擴大其在國際范圍內的影響；一個更加廣泛的全球CIIA聯盟也將逐漸形成。
3、CFA概況介紹 CFA是「注冊金融分析師」（Chartered Financial Analyst）的簡稱 （也稱「特許金融分析師」），它是證券投資與管理界的一種職業資格稱號，由美國「注 冊金融分析師學院」(ICFA)發起成立。
4、保薦人勝任能力考試
5、期貨從業資格證書
同證券從業資格證書一樣，也是入門所需證書。高中學歷以上報考即可，共考兩站，基礎和法規。金融期貨即將推出，俱期貨人才應該會變的搶手。

6、保險中介人從業人員資格考試
可分為：
（1）保險代理從業人員資格考試
題型題量為：單選80道，每題1分；判斷20道，每題1分；試卷滿分100分，及格分數線為60分。

2006年7月30日起，電子化考試和筆試的命題范圍統一進行如下調整：保險原理知識佔25分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第一章至第五章。財產保險知識佔10分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第六章。人身保險知識佔20分，命題范圍是《保險基礎知識》一書的第七章。《保險營銷員管理規定》、職業道德和執業行為規范佔15分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》、《保險基礎知識》一書的第八章和第九章。其他相關法規部分佔30分，命題范圍是《保險中介相關法規制度匯編》，其中：《中華人民共和國保險法》佔20分（全部為判斷題）。《保險代理機構管理規定》、《中華人民共和國民法通則》、《中華人民共和國消費者權益保護法》和《中華人民共和國反不正當競爭法》共佔10分。

（2）保險經紀和保險公估從業人員資格考試

「保險原理與實務」

題型題量：單選題100道，每題0.5分，共計50分；多選題50道，每題1分，共計50分；滿分100分，及格分數線為60分。

命題范圍：參考用書《保險原理與實務》第一章至第七章佔40分；第八章至第十八章佔60分。

「保險經紀實務」

題型題量：單選題100題，每題0.5分，共計50分；多選題30題，每題1分，共計30分；案例題2題，每題10分，共計20分；試卷滿分100分，及格分數線為60分。

命題范圍：單選題和多選題的參考用書是《保險經紀相關知識》和《保險中介相關法規制度匯編》。案例題參考《保險原理與實務》的第八章至第十八章，以及《保險經紀相關知識》的第二章、第五章至第八章和第十三章命題。

「保險公估實務」

題型題量：單選題100題，每題0.5分，共計50分；多選題30題，每題1分，共計30分； 案例題2題，每題10分，共計20分；試卷滿分100分，及格分數線為60分。

⑥ 德國BaFin金融牌照監管范圍，如何申請

德國BaFin之後於2002年5月成立，而該法案的主要目的就是建立一個功能完整的覆蓋整個金融行業的監管機構，這也標志著德國金融監管體系改革的有一次重大變化。德國聯邦金融監管局由三個監管機構合並而成，分別是聯邦銀行監督辦公室、聯邦證券交易監督辦公室以及聯邦保險監督辦公室。這也就意味著銀行、信貸機構、保險公司、金融服務公司、經紀商以及證券交易所有了統一的國家監管

按照2016年12月BaFin的 提案，BaFin於2017年8月正式要求經紀商為他們的德國客戶提供負余額保護，使得零售客戶不能失去比他們的賬戶存款更多的資產。任何低於零餘額的杠桿交易的損失不會由交易者承擔，而是由經紀商承擔。

⑦ 英國的accounting and finance專業是屬於BA還是BSc兩者有什麼區別

同學 經濟你都覺得容易, 那你很適合繼續讀經濟了. 很多一開始選經濟的同學覺得太難或者不實際,都轉去了商科和財會專業.
我不太明白你既然是讀Alevel, 應該分得清Eco 和AF的區別吧?
Eco, 是屬於人類學社會科學范疇的. 我指的是正統的經濟學. AF是商科, 尤其是acc這就是一個應用型學科. 當然經濟和金融有很多共通的地方, 甚至有一些認為金融屬於經濟學的一種.
先不談你將來的職業規劃, 就單純看2個專業來說, 就已經是2條不同的人生了. 經濟是以研究為主的, 所以你聽說過經濟學的諾貝爾, 但是應該沒聽說過會計的諾貝爾吧. 其次呢, 我不認為性別是你選專業的障礙, 都什麼年代了? 我讀Eco的時候周圍都是妹子.. IMF老總不還是個法國老太太嘛, 雖然她不是正統經濟學出身.. 最後, 我自己的一點看法, 經濟學學的不僅僅是知識, 更多的是一種思維模式, 對世界的一種看法, 比起那些更容易找到工作的商科和財會專業, 經濟學是厚積薄發的, 如果真的喜歡經濟學, 可以一直走下去, 因為只讀一個本科是完全不夠的. 學了經濟你想轉金融也可以, 可以在一開始輔修一些金融相關的課程, 對自己也是很有幫助的.
工作的話嘛, 我不太清楚你的家庭背景, 你說到的這些機構, 都不是想說進就進得去的, 這些地方比大投行都難, 對工作經驗要求也高, 不適合第一份工作. 不過有一點可以肯定的是, 不論你學什麼, 這些龐大的機構都有適合你的職位和部門, 至於你能不能拿下, 取決於你的綜合能力了, 專業只是其中一個方面罷了.

⑧ 世界上有哪些金融監管機構是有權威性的

美國 ：商品與期貨交易委員會 （CFTC）、美國證券交易委員會（SEC）

英國 ：金融行為管理局（內FCA，原金融服務管理局）

塞普勒斯 ：塞普勒斯證券交易委員會（簡稱CySEC）

馬爾他 ：馬爾他金融服務局（MFSA）

日本 ：日本金融期貨協會（FFAJ） 、日本金融廳（FSA）

澳大利亞 ：澳大利亞證券和投資委員會（ASIC）
瑞士：瑞士金融市場管理局（FINMA）
德國：容德國聯邦金融監管局（BaFin）
新加坡：新加坡金融監管局（MAS）
香港：香港證券及期貨事務監察委員會（SFC）