金融機構打黑除惡

❶ 金融涉亂什麼意思

為深入貫徹落實中省及市委市政府關於開展掃黑除惡專項斗爭各項部署，進一步推進全市金融領域掃黑除惡專項斗爭，有效鞏固成績，擴大戰果，現就徵集金融領域涉黑涉惡涉亂線索的范圍及有關事項公告如下：

1、非法吸收或變相吸收公眾存款、擅自發行有價證券等以非法集資資金開展非法小額貸款業務。

2、以借貸為業（職業放貸人），利用非法吸收公眾資金、變相吸收公眾存款等非法集資資金進行高利放貸、發放無指定用途貸款，以「利息」、「違約金」、「服務費」、「中介費」、「保證金」、「延期費」等變相高利（費）率，以及故意傷害、非法拘禁、侮辱、恐嚇、威脅、騷擾等非法手段催收貸款的行為。

3、利用黑惡勢力開展或協助開展非法抵押貸款業務。

4、非法從事「套路貸」、「校園貸」，面向在校學生非法發放貸款。以各種變相高息費率和各種不當催收致使多頭借貸、以貸養貸以及客戶信息泄露等。

5、製造謠言、製造恐慌，煽動群眾到銀行擠兌，以及尋釁滋事、非法聚眾沖擊金融機構。

6、有組織進行保險詐騙或與黑惡勢力勾結騙取保護費。

7、非法從事互聯網金融業務，組織實施金融詐騙等其它行為。

8、金融管理部門及金融機構從業人員作為主要成員參與或為涉黑涉惡勢力提供幫助，充當保護傘的行為。

❷ 高利貸屬於掃黑范圍嗎

不屬於，單純為牟取不法經濟利益而實施的『黃、賭、毒、盜、搶、騙』等違法犯罪活動，不具有為非作惡、欺壓百姓特徵的，或者因本人及近親屬的婚戀糾紛、家庭糾紛、鄰里糾紛、勞動糾紛、合法債務糾紛而引發以及其他確屬事出有因的違法犯罪活動，不應作為惡勢力案件處理。」

有組織地非法放貸，同時又有其他違法犯罪活動，符合黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團認定標準的，應當分別按照黑社會性質組織或者惡勢力、惡勢力犯罪集團偵查、起訴、審判。

(2)金融機構打黑除惡擴展閱讀

最高人民法院、最高人民檢察院、公安部、司法部聯合印發《關於辦理非法放貸刑事案件適用法律若干問題的意見》，依據《意見》,違反國家規定,未經監管部門批准,或者超越經營范圍,以營利為目的,經常性地向社會不特定對象發放貸款,擾亂金融市場秩序,情節嚴重的,以非法經營罪定罪處罰。

❸ 12個套路貸團伙被端，如何防止被「套路貸」

宜信不易信！黑貸，套路貸，暴力催收！

❹ 掃黑除惡中什麼是七個一律

電信詐騙納入掃黑除惡范疇，在會上針對打擊電信詐騙提出了「七個一律」。即：

1.對涉案財產一律清查追繳

把騙到的錢吐出來。

2.對利用贓款所建房屋一律拆除

把用贓款蓋的光宗耀祖的房子拆掉。

3.對較大以上存款不能說明來源的一律凍結

可疑的錢（雖不能確認是贓款）凍結掉。

4.一律取消政策性優惠補貼（助），停止城鄉居民醫保財政補助

讓你不再有後顧無憂。

5.一律將重點人員列入失信人員名單，限制坐動車、坐飛機、住賓館等高消費行為

一次行騙，終身「老賴」待遇，有錢也無法高消費。

6.一律嚴控重點人員辦理電信、金融業務，每人只能申請一個手機號碼、一個銀行賬號

再想騙也不給你條件。

7.對重點人員一律實行每周行蹤報告制度，禁止重點人員出國出境

想出國詐騙脫離監管根本沒門。

望採納謝謝。

❺ 掃黑除惡大學生怎麼做

1、身為大學生對一些事物的好壞應該有自己的判斷，對於介入「校園貸」，一定要慎重；

2、要有一個意識，那就是裸貸一般其中會有高利貸的陷阱，這些都是不合法的；

3、保護好個人信息，慎重外借身份證。對一切要求透露個人信息(如身份證、學生證、家庭信息)的代辦證件的事項要慎重對待；

4、 一旦陷入非法「校園貸」第一時間找警察及金融消費者權益保護機構尋求解決辦法。

5、發現黑惡勢力可以直接到當地公安機關和上級公安機關舉報，也可以通過電話、信件、網路等方式舉報。

即使我們生活在大學的象牙塔中，但是我們還是要提高自身防範意識，謹慎選擇甄別，面對校園的種種機遇做好合理正確的計劃，時刻謹記人生安全第一，度過充實的大學校園生活。

(5)金融機構打黑除惡擴展閱讀：

「掃黑除惡」專項斗爭重點打擊對象包括以下幾個方面：

1、威脅政治安全特別是政權安全、制度安全以及向政治領域滲透的黑惡勢力；

2、把持基層政權、操縱破壞基層換屆選舉、壟斷農村資源、侵吞集體資產的黑惡勢力；

3、利用家族、宗族勢力橫行鄉里、稱霸一方、欺壓殘害百姓的「村霸」等黑惡勢力；

4、在征地、租地、拆遷、工程項目建設等過程中煽動鬧事的黑惡勢力；

5、在建築工程、交通運輸、礦產資源、漁業捕撈等行業、領域，強攬工程、惡意競標、非法佔地、濫開濫採的黑惡勢力；

6、在商貿集市、批發市場、車站碼頭、旅遊景區等場所欺行霸市、強買強賣、收保護費的市霸、行霸等黑惡勢力；

7、操縱、經營「黃賭毒」等違法犯罪活動的黑惡勢力；

8、非法高利放貸、暴力討債的黑惡勢力；

9、插手民間糾紛，充當「地下執法隊」的黑惡勢力；

10、組織或僱傭網路「水軍」在網上威脅、恐嚇、侮辱、誹謗、滋擾的黑惡勢力；

11、境外黑社會入境發展滲透以及跨國跨境的黑惡勢力；同時，堅決深挖黑惡勢力「保護傘」。

❻ 掃黑除惡的概念

開展掃黑除惡專項斗爭可以杜絕刑事犯罪的發生，增強人民群眾的安全感，維護社會穩定發展，也是加強政治建設，鞏固黨的執政地位的重要方法。打黑除惡可以改善社會不良風氣，提高爭議，為民消除禍害，創造出一個和諧的社會。

❼ 掃黑除惡的內容

掃黑除惡專項斗爭的「兩個一律」
對涉黑涉惡犯罪案件，一律深挖其背後腐敗問題。對黑惡勢力「關系網」、「保護傘」，一律一查到底、絕不姑息。

掃黑除惡專項斗爭「一案三查」
既要查辦黑惡勢力犯罪，又要追查黑惡勢力背後的保護傘，還要倒查黨委政府的主體責任和部門的監督管理責任。
黑勢力具備的四個特徵：
一是形成較穩定的犯罪組織，人數較多，有明確的組織者、領導者，骨幹成員基本固定；
二是有組織地通過違法犯罪活動或者其他手段獲取經濟利益，具有一定的經濟實力，以支持該組織的活動（以「黑」護商，以「商」養黑）；
三是以暴力、威脅或者其他手段，有組織地進行違法犯罪活動，為非作惡、欺壓、殘害群眾；
四是通過實施違法犯罪活動，或者利用國家工作人員的庇護或者縱容（保護傘），稱霸一方，在一定區域內或者行業內（行霸、村霸、區霸），形成非法控制或者重大惡劣影響，嚴重破壞經濟社會發展秩序以及百姓生活，造成一定的社會恐懼感。

惡勢力具備的四個特徵：
一是具有一定的組織形式，人數較多（一般為3人或3人以上）有相對明確的組織者或者首要分子，骨幹成員基本固定；
二是在一定區域或行業內，多次（一般為5起或5起以上）以暴力、威脅、干擾等手段，有組織地實施敲詐勒索、強迫交易、聚眾斗毆、尋釁滋事、故意傷害、組織容留婦女賣淫等違法犯罪活動，具有一定的公開性和暴力性；
三是嚴重擾亂一定區域或行業的經濟、社會、生活秩序，造成惡劣的社會影響；
四是一般無合法經濟來源，經濟實力較弱，沒有大的經濟實體，保護傘和關系網不明確，層次較低。
掃黑除惡基本原則
有黑掃黑、無黑除惡、無惡治亂。

❽ 開展掃黑除惡專項斗爭行動能起到作用嗎

為貫徹落實中-共中央、國-務-院《關於開展掃黑除惡專項斗爭的通知》要求，凈化銀行業、保險業環境，維護良好的社會秩序，中國銀保監會近期印發《中國銀保監會關於銀行業和保險業做好掃黑除惡專項斗爭有關工作的通知》（以下簡稱《通知》），對銀行業、保險業開展掃黑除惡專項斗爭工作進行了部署。

二是對於保險業領域，要重點打擊有組織的保險詐騙活動。《通知》明確，各級監管機構相關部門要及時接收、處理以下舉報線索，並按職責進行處理或移送相關部門處理，做到每條線索都有落實：對非法放貸、暴力討債、非法設立金融機構和非法開展金融業務等問題的舉報；對銀行保險機構和從業人員涉黑涉惡問題的舉報；銀行保險機構在日常經營中發現的涉黑涉惡線索；《通知》所列明的重點打擊活動領域行為線索。

《通知》要求，各級監管機構要加強市場准入審查，嚴禁涉黑涉惡人員和組織參股、控股銀行保險機構，嚴禁涉黑涉惡人員擔任銀行保險機構的董事、監事、高級管理人員。在做好掃黑除惡相關工作的同時，銀行保險機構要繼續提升服務水平，支持實體經濟發展，積極履行社會責任和法律義務。要加強宣傳教育力度，形成共同打擊黑惡勢力的氛圍。

堅持住。

消息來自央廣網。