❶ 法律咨詢，去年，公司讓我們員工辦理銀行卡走流水。這犯法嗎處罰是什麼
員工應公司要求辦理銀行卡後，交給公司正常使用，員工沒有責任。公司使用員工銀行卡走流水帳，是從資金安全上面來考慮的，用掌控使用員工銀行卡的方法後，公司就不用再擔心資金走流水帳的風險。因為走流水帳的錢，是公司自己的錢，等於是自收自付，自付自收，就象在玩游戲似的。為什麼公司耍用銀行卡走流水帳呢？這是為了向銀行證明其資金使用的活躍程度，以便提高信用等級，由此表明銀行也是認可的，至少目前尚無法律規定，禁止此種做法。法無禁此，不違法。即因此，公司使用員工銀行卡走流水帳的行為，不屬違法，員工大可放心。而且，員工的銀行卡在經過公司反復使用後，也會有相應的信用等級了，將來憑此銀行卡，可以向銀行申辦銀行信用卡。
❷ 個人銀行卡幫公司走賬導致流水過大被限制怎麼解除
個人銀行卡幫公司走賬，然後因為流水過大被限制交易，所謂的幫公司走賬是說的那麼簡單的嗎？如果就是簡單把公司走賬會被限制交易嗎？這裡面涉及到的稅的問題，不是單純的走哪個賬戶的問題。
怎麼解除沒有好的辦法解除，因為你這種情況被銀行限制了，顯然就是銀行發現你這個賬戶有大額流水不符合你個人交易情況。而且交易的都是公款賬戶，你個人對個人的賬戶那是沒問題的，但是公款對個人賬戶這有問題了，你想解封那你就找銀行的客服，你問問大概是銀行信用評級過了之後能夠直接解封，還是說你履行相應證明和手續繳納罰款之後能給你解封。
❸ 金融公司要銀行流水有什麼作用
1、銀行流水是您個人財富以貨幣形式表現的時候並在銀行里進出、停留的記錄和證明。
2、銀行流水的作用是為了說明借款人有一定的還款能力，因而被越來越多的銀行、小額信貸公司等企業用以評判企業或個人貸款、賒帳的償還能力，也有許多大使館用以評判出國申請人的個人財力狀況。
❹ 公司讓我辦銀行卡走流水賬，我需要注意些什麼
1、銀行列印企業賬戶的流水賬單需要提供的材料：賬戶賬號、銀行賬戶法人身份證或代理人身份證及授權書。提交給銀行工作人員申請列印。
2、 銀行流水賬單是指銀行卡存取款交易對賬單，也稱銀行賬戶交易對賬單。指的是客戶在一段時間內與銀行發生的存取款業務交易清單，如某段時間里的收支明細賬單，按照時間順序一筆一筆列出來銀行流水 詳細。
❺ 想問下，別人用我的銀行卡走公司流水會怎麼樣
要看具體 情況，有風險。
不能隨便把銀行卡之類的東西借過去，
如果去用你的銀行卡拿去干不好的事情你也有責任的
❻ 款項打到銀行卡然後轉走算是流水嗎
銀行流水主要分為四部分： 個人流水：個人半年內的交易明細,消費 進出帳 轉賬 網銀 話費充值等。 工資流水：個人有在當地公司工作,並且公司有為員工義務繳納個人所得稅的流水每月工資銀行代發,銀行代繳個人所得稅,有消費 進出帳 轉賬 網銀 話費充值等。 大額個人流水：個人半年內的交易明細,消費 進出帳 轉賬 網銀 話費充值等個人生意往來流水體現。 個人異地流水：個人半年內異地交易明細 消費 進出帳 轉賬 網銀 話費充值等 非理財金卡用戶異地轉賬 取現 需扣手續費。 企業流水：俗稱企業對賬單企業所在當地銀行開的一般賬戶 半年內的企業資金流動。 銀行流水： 銀行流水賬應該是考核你的償債能力的一個依據，流入流出的金額也是根據你自己的實際情況確認的，銀行會根據自己的考核標准來判斷，如果需要作假什麼的，可以自己前期通過轉入轉出來 進行作假，不過一般銀行的人員都可以分析出來，相對要求比較松的金融公司或者銀行倒不在意。 （手機網路"網路現金貸"，隨時滿足您的消費需求！）
❼ 度小滿金融為什麼要存錢在卡里走流水
度小滿金融旗下信貸服務「有錢花」絕對不會因各種原因要求用戶先提供資金，請至官方應用市場搜索安裝「有錢花APP」、「度小滿金融APP」或登錄「網路APP-常用功能-度小滿錢包」，謹防上當受騙。碰到這種情況請立即直接向公安機關報案，也不要相信任何說可以幫你追回欠款的信息。
度小滿金融「有錢花」業務均在我公司APP內展開， 有問題請認准有錢花官方客服熱線95055，請勿與任何所謂「內部員工」或「第三方代理」私下通過QQ、微信或所謂的QQ、微信客服等進行聯系與「交易」。
❽ 銀行卡走流水犯法么
銀行的流水是個人的財產信息，這個是受到法律的保護的。未經本人的授權，未經過司法程序相關機關的允許，是不得非法獲取 出售或者提供他人的財產消息。
可是銀行流水的財產消息怎麼樣才能夠立案了？如果只是一般普通的幾條流水，那麼是不被立案的，如果你是一家公司的財務，把工資單打出來的時候那裡也有流水呀？難道就違法了嗎？
一般情況下，如果銀行流水泄露超過25條的時候，那麼依照刑法二百五十三條之一規定，這屬於侵犯公民個人消息罪，最高可以判處有期徒刑七年。
那麼還有另外一種可能就是：既然不是通過合法的途徑來去取得的流水，那麼這個流水又是否有效呢？答案肯定也是無效的。
刑事案件裡面的證據必須講究合法而無瑕疵，如果在民事訴訟的過程中嚴重侵害了他人的合法權益，沒有經過合法程序調查的證據都是無效的。
還有一種情況就是：目前池子和笑果文化公司爭議還未清楚，這一違規操作是否涉及到違法？那就輸不得而知嘍？
如果法院採取了措施，那麼該銀行泄露流水的事件就很有可能造成侵犯公民個人信息罪。
如果真的對簿公堂的話，銀行未必是池子的對手。
銀行是國企承擔著更多的社會責任，對於群眾來說就是弱勢群體，法律是比較保護弱勢群體的。
銀行其實也不希望自己能夠勝訴，因為一旦勝訴的話，那麼輿論對於銀行來說也是不利的，銀行人員差別對待客戶，勢必會造成銀行和客戶之間的信任缺失，綜合考量社會的危害性，這個必須以違法犯罪論處。
池子在這次微博當中就表示：以後不會再用中信銀行的任何服務，希望給大家敲個警鍾，坐擁400多萬粉絲的觀眾紛紛喊著要"銷卡"，足見輿論的危害性有多強。
極具諷刺意味的是，在配合"大客戶"調取池子的流水明細之前，中信銀行上海虹口支行曾經自我宣傳過一個"欣喜"案例：
11月的一個早晨，張阿姨來銀行辦理轉賬業務，由於走的太急沒有吃早飯，張阿姨平時有低血糖，填單過程中感到頭暈不適，大堂經理小顧得知情況後，拿出自己新買的進口糖果給張阿姨吃，緩解了她的不適症狀。
在這則公關味十足的故事最後是這樣一句話：虹口支行就是不斷通過對客戶的體貼關懷，拉近與客戶的距離。
不知道曾有幾人體會過這種體貼和關懷，笑果文化體會到了。
中信中信哪裡還有誠信呢？
目前池子微博的賬號有接近5百萬的粉絲，微博的下面還積累了3萬多條評論，5萬余條轉發數據。
那麼在這里就要搞清楚上面情況下可以調取銀行的流水呢？
第一個肯定是本人可以的，或者本人委託律師機構持有相關的授權手續也是可以辦理的，我記得銀行好像有這樣的規定，那就是本人還必須要帶身份證，如果無法確定本人的話，還必須要現場打電話給本人，把電話當做錄音儀作為證據。
第二個就是司法工作人員（在這里要注意了，必須是司法人員持有證明原件）持有合法的調查手續
第三個就是客戶去世，法定監護人可以持有相關的證明調取，去世之後可以到公證處里開出證明
還有一種情況就是客戶持有銀行卡到自助機裡面去查詢流水，其實這種才是真正保護自己的方式，對於銀行而言：如果是本人用銀行卡去查詢流水的話，那麼風險應該是本人承擔的。
客戶是有義務保護自己的銀行卡 密碼等相關工具
中信銀行泄露銀行流水必定違反了《商業銀行法》《徵信管理條例》《個人金融信息安全規范》《網路安全法》和《個人信息安全規范》《消費者權益保護法》等多條行業特定法律和規章制度，來自法律和銀保監會的行政處罰必然難逃。
像這樣的事情可不是單單發生在中信這樣的銀行裡面，其實很早之前就有很多銀行爆出關於泄露客戶信息問題的事件。
2010年，貴州日報就報道過：劉女士所在的公司在仲裁期間，公司開戶銀行未授權劉女士就私自將代發工資的流水給了公司，不過這件事情並沒有擴大，善良的劉女士還是接受了銀行的口頭道歉並且沒有追究銀行的責任。
❾ 親戚公司借我銀行卡走流水，有什麼風險
如果是非法收入為了偷逃稅，甚至涉及一些非法交易
你至少得協助司法調查
而且現在銀行風控嚴格
你的個人銀行卡內大額流水
輕易就會被銀行風控，要求提供收入來源證明和納稅證明
甚至會被稅務局認定你沒有如實申報個人收入屬於偷稅
