『壹』 如何催收壞賬
壞賬是指企業無法收回或收回的可能性極小的應收款項。由於發生壞賬而產生的損失，稱為壞賬損失。
催收壞賬，就是對那些壞賬採取催收措施，以期收回欠款的行為。
催收壞賬可採取如下措施：
1.派員工到欠款單位催收；
2.向法院提起訴訟催收；
3.請專業的催收壞賬的咨詢公司催收。
『貳』 如何進行壞賬催收有什麼方法嗎
壞賬是指企業無法收回或收回的可能性極小的應收款項。由於發生壞賬而產生的損失，稱為壞賬損失。
壞賬催收，就是對那些壞賬採取催收措施，以期收回欠款的行為。
壞賬催收一般來說很難要回，一般都是通過第三方去要的，浙江大道包含壞賬催收這個服務項目可以了解下。
『叄』 金融貸款公司都有哪些催收方式
第一關：郵件催收
這種催收的方式，不痛不癢，就是發個郵件提醒你啥的，所以催收的效果估計也是不行了，老賴頂多就是不看郵件就好了。有位朋友花唄曾逾期20天，收到了多封催收郵件，但並沒有接到電話，全額還款後，花唄還能正常使用。
第二關：打給您的親戚、朋友
電話催收應該是畢竟經典的了，在很多電視電影裡面大家也看到了，這是欠款較少，逾期時間不長時，慣用的手法，對於愛面子，有尊嚴的借款人來說，要是讓自己的親戚朋友都知道自己欠錢幾百款，幾千塊不還，還是件很丟面子的事情。很多小貸公司，當欠款不還時大都會選擇電話催收。
第三關：給徵信留下污點
個人徵信現在是對個人都是非常重要的，一般欠錢的老賴如果不還錢，那麼銀行貸款就批不下來，也會限制出國和坐高鐵等等。目前，銀行貸款、信用卡逾期都會被記錄到個人徵信中；螞蟻借唄、原子貸等大平台的網貸逾期，也同樣會被計入個人徵信。在我國南方的一些城市，一些生意人對金錢業務來往較多、借款需求量大，但貿易往來具備不確定性，造成了他們不能夠及時還款，從而對他們造成影響。因此，在南方的諸如地鐵、公交這樣的公共交通場所有時常見到大屏幕上播放失信執行人名單。
第四關：走法律程序
面對欠款數額較大、又無力或無心償還的借款人，放貸公司很可能走司法程序。將借款人告上法庭，法院會判決還錢根據《刑法》規定，如果有能力還款卻不還款的，情節較為嚴重，法院可以處以有期徒刑，最高可判7年。
欠京東金融的錢會被電話催收，如果數額較大，經催收還拒不還款的，借款人就會被告上法庭，承擔相應的法律責任。
第五關：暴力催收
這個就是在不痛不癢的郵件，電話等手段下，還是不奏效，那就是暴力催收了，一些討債公司就去家裡鬧，去公司堵老賴，讓老賴不得安寧。
『肆』 如何加強應收賬款催收管理制度
一、應收賬款的管理
（一）加強應收賬款的日常管理工作
1.做好基礎記錄。了解用戶付款的及時程度，基礎記錄工作包括企業對用戶提供的信用條件，建立信用關系的日期，用戶付款的時間，目前尚欠款數額以及用戶信用等級變化等，企業只有掌握這些信息，才能及時地採取相應的對策。
2.檢查用戶是否突破信用額度。企業對用戶提供的每一筆賒銷業務，都要檢查是否有超過信用期限的記錄，並注意檢驗用戶欠債總額是否突破了信用額度。
3.掌握用戶已過信用期限的債務。密切監控用戶已到期債務的增減動態，以便及時採取措施與用戶聯系，提醒其盡快付款。
4.分析應收賬款周轉率和平均收賬期。看流動資金是否處於正常水平，企業可通過該項指標，與以前實際、現在計劃及同行業相比，藉以評價應收賬款管理中的成績與不足，並修正信用條件。
5.考察拒付狀況。考察應收賬款被拒付的百分比，即壞賬損失率，以決定企業信用政策是否應改變，如實際壞賬損失率大於或低於預計壞賬損失率，企業必須看信用標準是否過於嚴格或太松，從而修正信用標准。
6.編制賬齡分析表。檢查應收賬款的實際佔用天數，企業對其收回的監督，可通過編制賬齡分析表進行，據此了解，有多少欠款尚在信用期內，應及時監督，有多少欠款已超過信用期，計算出超時長短的款項各佔多少百分比，估計有多少欠款會造成壞賬，如有大部分超期，企業應檢查其信用政策。
（二）加強企業內部控制
1.加強管理與監控職能部門，按財務管理內部牽制原則。
2.改進內部核算辦法。分別針對不同的銷售業務，分別採用不同的核算方法與程序以示區別，並採取相應的管理對策。
3.建立嚴明的資金回籠制度，成立專門收賬機構，完善應收賬款催收系統。
4.定期或不定期對營銷網點進行巡視監察和內部審計。防範因管理不嚴而出現的挪用、貪污及資金體外循環等問題，降低風險。
5.建立健全公司機構內部監控制度。針對應收賬款在賒銷業務中的每一個環節，健全應收賬款的內部控制制度。努力形成一整套規范化的對應收賬款的事前控制、事中控制、事後控製程序。
根據應收賬款管理制度，針對在企業應收賬款分析中發現的問題採取相應的辦法，解決公司在應收賬款中出現的問題，加快公司的資金循環，提高資金利用效率，實現企業的效益目標。
『伍』 應收賬款催收追討措施流程制度怎麼做呢
3.企業應收賬款風險的防範措施3.1建立專門的信用管理部門。企業信用風險管理是一項專業性、技術性和綜合性較強的工作。因此企業應設置獨立的信用管理部門，同時配備專業的信用管理人員，確保信用管理職能的實現。信用管理部門一般由財務總監領導，銷售部門和財務部門為成員。其基本職能包括建立、管理客戶信用檔案、信用風險分析、科學制定客戶的信用額度、負責清收應收賬款等。 3.2對客戶信用調查。企業應對自己的客戶信用狀況調查分析。對老客戶，要建立健全信用檔案，制定一套完整的信用記錄。對新客戶的信用管理應包括：進行信用調查、信用評估和制定合理的信用政策。如果企業不注重信用調查、分析，便盲目的賒銷，會加大企業的財務風險。因此，企業在向客戶銷售商品之前，必須嚴格調查分析客戶的信用狀況，並經內部授權批准後方可提供，以控制企業的信用風險。另外，對提供信用的客戶，企業還應隨時了解其信用狀況的變化。若對方出現信用惡化，經營狀況不佳時，企業應及時調整經營策略，以免造成經濟損失。 3.3制定合理的信用政策。信用政策是企業對應收賬款進行規劃和控制的基本策略與措施。企業必須根據自己的實際經營和客戶的信譽情況制定合理的信用政策。信用政策包括信用標准、信用期間和收賬政策三方面。①信用標準是客戶獲得商業信用應達到的最低標准，通常以預期的壞賬損失率表示。②信用期間是企業允許客戶從購貨到付款之間的時間，這個期間不宜過長也不宜過短，必須謹慎確定。③收賬政策是指客戶違反信用條件，拖欠甚至拒付賬款時企業所採取的收賬政策與措施。合理的信用政策應將信用標准、信用期間和收賬政策三者結合起來，綜合考慮三者的變化對銷售額、應收賬款各種成本的影響。 3.4提高企業產品質量。企業除了信用管理外，應在提高產品質量和服務質量上多下工夫。在產品質量上，應採取先進的生產設備，聘用先進技術人員，生產出物美價廉，適銷對路的產品，應收賬款就會大幅下降。同時，在服務上，企業應形成售前、售中、售後一整套服務體系。 3.5完善激勵和約束機制。企業應當落實內部催收款項的責任，將應收款項的回收與內部各業務部門的績效考核及其獎懲掛鉤。對於造成逾期應收賬款的業務部門和相關人員，企業應當在內部以恰當的方式予以警示，接受員工的監督。對於造成壞賬損失的業務部門和責任人員，企業應當按照考核機制相應扣減工資。 3.6加大應收賬款的催收力度。應收賬款發生後，企業應採取各種措施，盡量爭取按期收回貨款。一般情況下，大多數客戶目的非常明確，願意迅速付清貨款，享受現金折扣。因此，企業對信用期內的應收賬款一般不用過問。而對於逾期的應收賬款，應按其拖欠的賬齡、金額進行排隊分析，因為應收賬款賬齡越長，收不回來的可能性越大，產生壞帳的可能性越大。通過分析，確定優先收賬的對象，盡量在發生欠款的初期，就採取有效的收賬措施。同時應分清債務人是故意拖欠，還是願意付款卻沒有付款的能力。對故意拖欠的債務人，採取通常的催收辦法只能是延誤時間，對此類欠款必須採取更加有力的措施進行追討，或迅速通過法律途徑採取訴訟保全等措施加以追討。而對於願意付款，但目前沒有付款能力的企業，看是債務人暫時出現了資金周轉困難，還是由於其財務狀況發生了嚴重的危機甚至達到資不抵債所致。如果是債務人財務狀況發生了嚴重的危機無力還款，隨著時間的推移，極有可能轉變為故意拖欠，對此類欠款必須從一開始就採取強有力的追收措施或相應的債權保障措施，切不能礙於情面而坐失收款良機。 總之，應收賬款風險無處不在，如何加強對應收賬款的核算和管理，影響企業資金的正常周轉，關繫到企業的生死存亡。所以，我們應清醒地認識到，防範應收帳款的風險是一項長期艱巨的工作，我們應長抓不懈，為企業築起一道防範經營風險的銅牆鐵壁。加強銷售人員的回款意識：我們應該銷售人員培養成良好的習慣：貨款回收期限前一周，電話通知或拜訪負責人，預知其結款日期；期限前三天確定結款日期，如自己不能如約應通知對方自己的某一位同事會前往處理，如對方不能如約應建議對方授權其他人跟進此款；在結款日一定按時前往拜訪。 1、 因為時間是欠款者的保護傘，時間越長，追收成功率越低：2、 最後收款期限 a、 客戶拖欠之日數，不應超過回款期限的1/3；如超過，應馬上採取行動追討； b、 如期限是30天，最後收款期限不能超過40天； c、 如期限是60天，最後收款期限不能超過80天； d、 如果不馬上追討，相當於將回款的機會讓給別的公司，同時本公司的經營風險就相應的提高。 已被拖欠款項的處理方法 1. 文件：檢查被拖欠款項的銷售文件是否齊備 2. 收集資料：要求客戶提供拖欠款項的原因，並收集資料以證明其正確性； 3. 追討文件：建立賬款催收制度。根據情況發展的不同，建立三種不同程度的追討文件――預告、警告、律師信，按情況及時發出； 4. 最後期限：要求客戶了解最後的期限以及其後果，讓客戶了解最後期限的含義； 5. 行動升級：將欠款交予較高級的管理人員處理，將壓力提升； 6. 假起訴：成立公司內部的法律部，以法律部的名義發出追討函件，警告容忍已經到最後期限； 7. 調節：使用分期付款、罰息、停止數期等手段分期收回欠款； 8. 要求協助：使用法律維護自己的利益。 三、 對於呆/死帳的處理方法： 1. 折讓 2. 收回貨物 3. 處理抵押品 4. 尋求法律協助 5. 訴訟保全
『陸』 如何核銷金融企業的呆壞賬，有相關法律法規沒
呆壞賬不是同一個概念，呆賬僅表示目前無法解決，例如企業一段時期內對回所貸款答項沒有償還能力；壞賬則屬永久性損失，例如企業破產，清算後仍無法清償的那部分損失屬於壞賬。
呆壞賬無法完全解決，國家所謂的「核銷呆帳」是指強制銀行將已有的貸款帳務消除，並給與一定補償（額度視情況而定）的辦法，因此對於銀行來說絕對是一種損失。
國家核銷呆帳手段的主體一般是享受國家政策扶植的國有企業，和國有（控股）銀行，例如工商銀行，農業銀行。
『柒』 關於催收的法律定義
催收則是對企業壞賬或個人欠款進行補救的民事行為。
催收的雙方為債權方和債務方。
如果債務方無力或無心償還債務，催收方通過一些民事方法對其施加壓力，促使其履行債務。
(7)金融公司壞賬催收制度擴展閱讀：
我國早在唐朝時便有律法約束無法履約還款之人。
唐律第26卷 雜律中規定：「諸負債違契不償一疋以上，違二十日笞二十、二十日加一等、罪止杖六十、三十疋加二等。百疋又加三等、各令備償」。
「疋」是「匹」的意思，這條法律規定，欠債達到1匹布的價值，違約20日不還就要被處以「笞刑」20下，每過20日再加一等，直至從笞刑20下升級為杖刑60下。
欠債達到30匹，就要在杖刑60下的基礎上加二等，達到100匹的話就要加三等處罰，也就是杖刑90下。
『捌』 應收賬款的催收措施和方法
如何收回應收賬款
有時候，如果顧客對所收到的產品或服務不滿意，他們可能會對發票提出異議並拒絕付款。賬單錯誤和定價問題，比如沒有落實促銷和折扣，也是引起糾紛的常見原因。當這種情況發生時，其他部門，如銷售和客戶服務，可能會介入來評估問題並確定最佳的解決方案。類似問題大多數情況下，不會拖到應收到期才解決。
然而，如果糾紛不能解決，就要啟動催收程序。常規流程如下:
在採取任何行動之前，首先確認已向客戶開具了發票。
接下來，通過電話留言或電子郵件聯系客戶，並提醒他們貨款已逾期。要求他們立即付款，否則就會面臨滯納金或利息的風險。
如果客戶在24-72小時內沒有回復，工作人員可以通過電話進行跟進。
同時，向客戶寄送一封催收確認函，確認細節及金額，並講明後續風險。
這個過程可能會重復幾次，取決於公司的寬限期。應收賬款的平均催收期為30天，逾期90天以上就被視為嚴重拖欠。當逾期超過120天或被視為無法收回時，可以將賬戶發送給第三方催收機構(比如:Inter-Credit Group)代為處理。