金融機構非法集資的主體

Ⅰ 保險業非法集資的主體

非法集資刑事案件參與人的主體身份界定，應按法律及參與程度認定。
處理非法集資案件，追究違法行為人刑事責任的主要法律依據有：《刑法》、最高法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》、最高法院最高檢察院公安部《關於辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》和最高法院《關於非法集資刑事案件性質認定問題的通知》等法律和司法解釋。
非法集資主要表現形式有非法吸收存款和集資詐騙，違法主體包括個人、單位、其他參與人以及廣告宣傳者。
一、非法集資的犯罪主體和定罪標准
非法集資的犯罪主體包括個人和單位。1、非法吸收存款罪的定罪標准：根據最高法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第三條規定，個人非法吸收存款數額在20萬以上，或者吸收公眾存款對象30人以上，或者給存款人造成直接經濟損失數額在10萬元以上的，即可追究刑事責任；單位非法吸收存款數額在100萬以上，或者吸收公眾存款對象150人以上，或者給存款人造成直接經濟損失數額在50萬元以上的，即可追究刑事責任。同時，該條規定：非法吸收或者變相吸收公眾存款，主要用於正常的生產經營活動，能夠及時清退所吸收資金，可以免予刑事處罰；情節顯著輕微的，不作為犯罪處理。2、集資詐騙罪的定罪標准：根據最高法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條第一款規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。第二款規定：使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為「以非法佔有為目的」：
（一）集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用於違法犯罪活動的；
（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；
（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；
（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認定非法佔有目的的情形。
該司法解釋第二條所列的行為有：
（一）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的；
（二）以轉讓林權並代為管護等方式非法吸收資金的；
（三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金的；
（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；
（五）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的；
（六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的；
（七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的；
（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；
（九）以委託理財的方式非法吸收資金的；
（十）利用民間「會」、「社」等組織非法吸收資金的；
（十一）其他非法吸收資金的行為。
該司法解釋第五條對集資詐騙定罪標准進行了明確，一般是：個人集資詐騙
10萬元以上，單位集資詐騙50萬元以上，應認定為數額較大。
二、其他參與者的刑事責任根據最高法院《關於辦理非法集資刑事案件適用法律若干問題的意見》第四部分規定：為他人向社會公眾非法吸收資金提供幫助，從中收取代理費、好處費、返點費、傭金、提成等費用，構成非法集資共同犯罪的，應當依法追究刑事的定罪標准：根據最高法院《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》第四條第一款規定，以非法佔有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。第二款規定：使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為「以非法佔有為目的」：
（一）集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；
（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；
（三）攜帶集資款逃匿的；
（四）將集資款用於違法犯罪活動的；
（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；
（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；
（八）其他可以認定非法佔有目的的情形。

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Ⅱ 非法集資都包括哪些行為

非法集資（根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》規定）是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為。

(2)金融機構非法集資的主體擴展閱讀：

對進行非法集資活動的，除了依照《商業銀行法》、《保險法》、《證券法》、《證券投資基金法》、《銀行業監管管理法》和《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》等法律、行政法規的規定給予沒收違法所得、罰款、取締非法從事金融業務的機構等行政處罰外，對構成犯罪的，還要依法追究其刑事責任。

參與非法集資活動不受法律保護。有關法律明確規定：因參與非法吸收公眾存款、非法集資活動受到的損失，由參與者自行承擔，而所形成的債務和風險，不得轉嫁給未參與非法吸收公眾存款、非法集資活動的國有銀行和其他金融機構以及其他任何單位。

債權債務清理清退後，有剩餘非法財物的，予以沒收，就地上繳中央金庫。在取締非法吸收公眾存款、非法集資活動的過程中，地方政府只負責組織協調工作，而不能採取財政撥款的方式來彌補非法集資造成的損失。

Ⅲ 金融詐騙案受害主體

金融詐騙案受害主體是國家、企業和個人。金融詐騙罪是《中華人民共和國刑法》規定的破壞社會主義市場經濟秩序罪中的一個犯罪類別。在金融領域里，以非法佔有為目的，採取虛構事實或者隱瞞真相的方法，騙取銀行或者其他金融機構的貸款、保險金等，或者進行非法集資詐騙、金融票據詐騙和信用證、信用卡詐騙，其數額較大的犯罪行為的總稱。金融詐騙罪侵害的對象，均是公私財物，金融詐騙犯罪破壞了國家金融管理制度，給國家、企業和個人的財產造成巨大的損失。

Ⅳ 金融系統工作人員是否可以作為非法集資的主體

非法集資主體是普通人即可，也就是沒有特殊身份的要求，只要實施了法律規定的行為，符合非法集資的構成要件，就構成犯罪。非法集資主體是普通人即可，也就是沒有特殊身份的要求，只要實施了法律規定的行為，符合非法集資的構成要件，就構成犯罪。

Ⅳ 哪些主體是非法集資的主體

一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。為掩飾其非法目的，犯罪分子往往與投資人（受害人）簽訂合同，偽裝成正常的生產經營活動，最大限度地實現其騙取資金的最終目的。

Ⅵ 非法集資的定義

非法集資
什麼是非法集資
目前關於非法集資還沒有唯一的准法定概念，而且刑法也沒有規定非法集資罪的罪名，根據刑法規定，與非法集資有關的罪名有：是非法吸收公眾存款罪、集資詐騙罪等。
根據《關於取締非法金融機構和非法金融業務活動中有關問題的通知》(銀發[1999]41號)規定：
「非法集資」是指單位或者個人未依照法定程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物以及其他方式向出資人還本付息或給予回報的行為
其特點是：
一、未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資，即集資者不具備集資的主體資格

二、承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。

三、向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。

四、以合法形式掩蓋其非法集資的實質。

非法集資主要有哪幾種？
根據《關於進一步打擊非法集資等活動的通知》(銀發(1999)289號)的相關規定，「非法集資」歸納起來主要有以下幾種：

(1)通過發行有價證券、會員卡或債務憑證等形式吸收資金。

(2)對物業、地產等資產進行等份分割，通過出售其份額的處置權進行高息集資；

(3)利用民間會社形式進行非法集資；

(4)以簽訂商品經銷等經濟合同的形式進行非法集資；

(5)以發行或變相發行彩票的形式集資；

(6)利用傳銷或秘密串聯的形式非法集資；

(7)利用果園或庄園開發的形式進行非法集資。
指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。

Ⅶ 金融機構是非法集資嗎

1-私募與非法集資
「私募」也是證券發行方式的一種，是指證券發行者只面向少數特定的投資者發售證券。私募發行對象有機構投資者，如金融機構，或與發行者有密切業務往來的公司；個人投資者，主要是內部職工。私募發行的最大特點是發行者不必向證券管理機構辦理發行注冊手續，從而可以節省發行時間和注冊費用；另外，私募發行多由發行者自己辦理發行手續，自擔風險，從而可以節省發行費用。

非法集資是指單位或者個人未依照法定的程序經有關部門批准，以發行股票、債券、彩票、投資基金證券或者其他債權憑證的方式向社會公眾籌集資金，並承諾在一定期限內以貨幣、實物及其他利益等方式向出資人還本付息給予回報的行為。非法集資往往表現出下列特點：一是未經有關部門依法批准，包括沒有批准許可權的部門批準的集資；有審批許可權的部門超越許可權批准集資。二是承諾在一定期限內給出資人還本付息。還本付息的形式除以貨幣形式為主外，也有實物形式和其他形式。三是向社會不特定的對象籌集資金。這里「不特定的對象」是指社會公眾，而不是指特定少數人。四是以合法形式掩蓋其非法集資的實質。一般來說，具有以上四個特徵的集資行為可以認定為非法集資，但判斷非法集資的根本特徵是集資者不具備集資的主體資格以及有承諾給出資人還本付息的行為。

2-二者具體表現方式的區別

(1)募集方式。
私募企業只能採取非公開的方式募集，不得公開宣傳、公開推介。
而非法集資慣常採用公開宣傳、推介的方式引誘投資人投資。

(2)募集對象。
私募基金僅面向特定對象，投資者是具有風險識別和承受能力的機構或個人。
而非法集資主要面向社會公眾。

(3)投資額最低標准。
我市明確規定了參與私募基金投資人的投資數額最低標准，機構投資下限1000萬元人民幣，自然人投資下限200萬元人民幣。
而非法集資不設投資門檻，所謂「來者不拒」。

(4)風險承擔方式。
私募基金的募集人與投資人是利益風險共同體，募集人必須向投資人充分揭示投資風險，不得承諾固定回報。
而非法集資的募集人往往千方百計規避風險提示，向投資人許諾高額利息或固定收益回報以誘使投資人出資。

(5)投資人數。
股份制基金投資者人數不得超過200人，公司制和合夥制不得超過50人。
而非法集資的投資者人數沒有上限，涉案人數達到數萬人的不佔少數。

3-聯系：目前私募中常見的容易構成非法集資犯罪的行為主要包括：募集過程中宣傳范圍與宣傳對象失控、一名股東或合夥人持有多人資金的代持股行為、變相允諾給付回報、違規管理使用基金、隱瞞風險及虛假披露信息等五種行為方式。
4-法律依據
《私募投資基金監督管理暫行辦法》
第二條本辦法所稱私募投資基金（以下簡稱私募基金），是指在中華人民共和國境內，以非公開方式向投資者募集資金設立的投資基金。
私募基金財產的投資包括買賣股票、股權、債券、期貨、期權、基金份額及投資合同約定的其他投資標的。
非公開募集資金，以進行投資活動為目的設立的公司或者合夥企業，資產由基金管理人或者普通合夥人管理的，其登記備案、資金募集和投資運作適用本辦法。
證券公司、基金管理公司、期貨公司及其子公司從事私募基金業務適用本辦法，其他法律法規和中國證券監督管理委員會（以下簡稱中國證監會）有關規定對上述機構從事私募基金業務另有規定的，適用其規定。
《關於審理非法集資刑事案件具體應用法律若干問題的解釋》
第一條
違反國家金融管理法律規定，向社會公眾（包括單位和個人）吸收資金的行為，同時具備下列四個條件的，除刑法另有規定的以外，應當認定為刑法第一百七十六條規定的「非法吸收公眾存款或者變相吸收公眾存款」：

（一）未經有關部門依法批准或者借用合法經營的形式吸收資金；

（二）通過媒體、推介會、傳單、手機簡訊等途徑向社會公開宣傳；

（三）承諾在一定期限內以貨幣、實物、股權等方式還本付息或者給付回報；

（四）向社會公眾即社會不特定對象吸收資金。

未向社會公開宣傳，在親友或者單位內部針對特定對象吸收資金的，不屬於非法吸收或者變相吸收公眾存款。

第二條 實施下列行為之一，符合本解釋第一條第一款規定的條件的，應當依照刑法第一百七十六條的規定，以非法吸收公眾存款罪定罪處罰：

（一）不具有房產銷售的真實內容或者不以房產銷售為主要目的，以返本銷售、售後包租、約定回購、銷售房產份額等方式非法吸收資金的；

（二）以轉讓林權並代為管護等方式非法吸收資金的；

（三）以代種植（養殖）、租種植（養殖）、聯合種植（養殖）等方式非法吸收資金的；

（四）不具有銷售商品、提供服務的真實內容或者不以銷售商品、提供服務為主要目的，以商品回購、寄存代售等方式非法吸收資金的；

（五）不具有發行股票、債券的真實內容，以虛假轉讓股權、發售虛構債券等方式非法吸收資金的；

（六）不具有募集基金的真實內容，以假借境外基金、發售虛構基金等方式非法吸收資金的；

（七）不具有銷售保險的真實內容，以假冒保險公司、偽造保險單據等方式非法吸收資金的；

（八）以投資入股的方式非法吸收資金的；

（九）以委託理財的方式非法吸收資金的；

（十）利用民間「會」、「社」等組織非法吸收資金的；

（十一）其他非法吸收資金的行為。
第四條 以非法佔有為目的，使用詐騙方法實施本解釋第二條規定所列行為的，應當依照刑法第一百九十二條的規定，以集資詐騙罪定罪處罰。

使用詐騙方法非法集資，具有下列情形之一的，可以認定為「以非法佔有為目的」：

（一）集資後不用於生產經營活動或者用於生產經營活動與籌集資金規模明顯不成比例，致使集資款不能返還的；

（二）肆意揮霍集資款，致使集資款不能返還的；

（三）攜帶集資款逃匿的；

（四）將集資款用於違法犯罪活動的；

（五）抽逃、轉移資金、隱匿財產，逃避返還資金的；

（六）隱匿、銷毀賬目，或者搞假破產、假倒閉，逃避返還資金的；

（七）拒不交代資金去向，逃避返還資金的；

（八）其他可以認定非法佔有目的的情形。

集資詐騙罪中的非法佔有目的，應當區分情形進行具體認定。行為人部分非法集資行為具有非法佔有目的的，對該部分非法集資行為所涉集資款以集資詐騙罪定罪處罰；非法集資共同犯罪中部分行為人具有非法佔有目的，其他行為人沒有非法佔有集資款的共同故意和行為的，對具有非法佔有目的的行為人以集資詐騙罪定罪處罰。