金融機構鑒定

A. 人民銀行授權鑒定人民幣真偽的金融機構有哪些

直接去銀行鑒定就可以了。

B. 有權辦理人民幣真偽鑒定業務的金融機構有哪些

根據《中華人民共和國人民幣管理條例》第三十三條、第三十四條的規定，中國人民銀行及中國人民銀行授權的國有商業銀行的業務機構有權鑒定人民幣真偽。
金融機構是指從事金融服務業有關的金融中介機構，為金融體系的一部分，金融服務業（銀行、證券、保險、信託、基金等行業）與此相應，金融中介機構也包括銀行、證券公司、保險公司、信託投資公司和基金管理公司等。同時亦指有關放貸的機構，發放貸款給客戶在財務上進行周轉的公司，而且他們的利息相對也較銀行為高，但較方便客戶借貸，因為不需繁復的文件進行證明。

C. 哪些金融機構可以鑒定貨幣真偽

根據《中華人民共和國人民幣管理條例》和《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》的規定，中國人民銀行以及由中國人民銀行授權的中國工商銀行、中國農業銀行、中國銀行、中國建設銀行的業務機構可以進行貨幣真偽鑒定。

D. 在中國人民銀行有沒有錢幣鑒定機構

央行的鑒定機構只會做真偽鑒定，材料鑒定，不對錢幣的收藏價值做評估。

E. 金融機構開展貨幣鑒別和假幣收繳業務,誤付了20張假,100元可以以什麼處罰

使用假鈔違反了《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十二條和《中華人民共和國刑法》第一百七十二條的規定。

《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十二條規定，購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用，構成犯罪的，依法追究刑事責任；情節輕微的，由公安機關處十五日以下拘留、五千元以下罰款。

(5)金融機構鑒定擴展閱讀：

《最高人民法院關於審理偽造貨幣等案件具體應用法律若干問題的解釋》

第一條偽造貨幣的總面額在二千元以上不滿三萬元或者幣量在二百張（枚）以上不足三千張（枚）的，依照刑法第一百七十條的規定，處三年以上十年以下有期徒刑，並處五萬元以上五十萬元以下罰金。

偽造貨幣的總面額在三萬元以上的，屬於「偽造貨幣數額特別巨大」。

行為人製造貨幣版樣或者與他人事前通謀，為他人偽造貨幣提供版樣的，依照刑法第一百七十條的規定定罪處罰。

第五條：明知是假幣而持有、使用，總面額在四千元以上不滿五萬元的，屬於「數額較大」；總面額在五萬元以上不滿二十萬元的，屬於「數額巨大」；總面額在二十萬元以上的，屬於「數額特別巨大」，依照刑法第一百七十二條的規定定罪處罰。

F. 如何正確選擇金融機構 從哪幾方面去辨別

首先、你得先了解目前的行情是怎麼樣的。然後篩選出多家平台進專行對比。
其次屬、了解這些平台的好處和不好的地方，多方面進行對比和參考。
再次、可以向有經驗的人學習和交流，總結學習他們的經驗。
最後、在不知道的情況下最好多學習這方面的知識內容，讀財社可以免費學，可以去看看。

G. 關於假幣持有怎樣定案

《中華人民共和國中國人民銀行法》
第四十二條：購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用，構成犯罪的，依法追究刑事責任；情節輕微的，由公安機關處十五日以下拘留、五千元以下罰款。
具體可以參照一下問答：
公安部法制局關於假幣處理法律適用的
網上答復摘選
（以下內容僅供執法參考）

1、持有、使用假幣的追訴標准為4000元，立案標準是多少？原來的300元或10張的標準是否有效？
答：最高檢、公安部《關於經濟犯罪案件追訴標準的規定》（公發【2001】11號）將持有、使用假幣案件的追訴標准確定為總面額4000元以上，但對於立案標准卻沒有明確的規定。目前各地的做法也不盡相同，有的地方將追訴標准明確為就是立案標准，如廣東等，有的則自行確定了立案標准。建議你咨詢本地區的檢察院、法院，了解你地區立案標准。
2、事主陳某到水果攤買水果花了16元，交給攤主李某一張二十元面值人民幣，陳某以人民幣缺角和臟舊為名讓陳某換錢，後陳某換了一張百元人民幣給李某，李某將百元人民幣放進錢箱，這時李某的妻子徐某稱缺角的人民幣可以收，讓李某將百元人民幣還給陳某，再收陳某那張缺角的二十元人民幣，李某將一張百元人民幣還給陳某，陳某發現李某還給的是假幣，不是交給李某的那張人民幣，而後報警。請問：此事如何定性，如何處理。
答：如有證據證明李某及其妻子明知是偽造、變造的人民幣而使用，可定性為使用假幣，依據《人民銀行法》第四十三條予以處罰。
3、在持有假幣的案件中,對違法人員的當場安全檢查過程中發現有假幣,是否需要製作檢查筆錄?
答：如果是現場檢查，可以直接使用扣押清單，無需再專門製作檢查筆錄。如果有必要，可做一工作記錄。
4、多次使用假幣被處理的能否勞教？
答：不符合《公安機關辦理勞動教養案件規定》第九條所規定的勞動教養對象，不能勞動教養。
5、明知是假幣而使用假幣去買東西適用於《治安管理處罰法》哪一條哪一款？
答：使用假幣構成犯罪的，依照《刑法》第一百七十二條，以使用假幣罪進行處罰。不構成犯罪的，依照《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十三條規定，由公安機關處十五日以下拘留、一萬元以下罰款；根據《中華人民共和國人民幣管理條例》依法對假幣予以沒收。
6、《中華人民共和國中國人民銀行法》第四十三條規定，明知是假幣而執有、使用的，處一萬元以下罰款、十五日以下拘留。是「處一萬元以下罰款或十五日以下拘留」，還是「處一萬元以下罰款並處十五日以下拘留」？
答：「、」表示「或者」，應當是指處十五日以下拘留，或者一萬元以下罰款。
7、甲因過年買不到火車票而發愁，這時，乙上來對其說，我可以幫你買，甲便相信了，便把錢給了乙，乙乘甲不注意，用假幣調換了真幣，後被甲識破而被抓獲．請問：甲的行為如何定性？
答：如果乙企圖通過調換真幣達到非法佔有他人財物的目的，主觀上具有騙取他人財物的故意，其行為涉嫌詐騙。
8、某人攜帶假幣被查獲，並承認是在某地購買准備帶回家使用，數額尚不夠追究刑事責任。問題：①如果其購買假幣的行為被查證屬實，是否可以按照《銀行法》第42條規定，以購買、持有假幣兩種行為分別處罰合並執行？②如果其承認的購買行為未查證，僅以持有假幣處罰可否？

答：如果能查明該人攜帶的假幣確是購買所得，應按購買偽造的人民幣予以處罰，「持有」屬於購買的牽連行為，不能分別處罰；如果只能查明該人持有假幣行為的，應按明知是偽造的人民幣而持有予以處罰。
9、公安民警在日常工作中發現少量假幣時該怎樣處理?可否先扣押後再交銀行處理? 能不能採用收繳等行政強制措施?
答：民警在日常工作中發現假幣時應當立即進行調查。根據調查情況作出不同處理。如果購買偽造、變造的人民幣或者明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用的，應按《人民銀行法》第43條予以處罰。《中華人民共和國人民幣管理條例》第33條規定：「中國人民銀行、公安機關發現偽造、變造的人民幣，應當予以沒收，加蓋「假幣」字樣的戳記，並登記造冊；持有人對公安機關沒收的人民幣的真偽有異議的，可以向中國人民銀行申請鑒定。公安機關應當將沒收的偽造、變造的人民幣解繳當地中國人民銀行。」
10、在辦理假幣案件中，對於公安機關和假幣持有者均對該假幣無異議的情況下，是否還必須對該假幣到人民銀行做出鑒定？
答：：《中華人民共和國人民幣管理條例》第33條規定：「中國人民銀行、公安機關發現偽造、變造的人民幣，應當予以沒收，加蓋「假幣」字樣的戳記，並登記造冊；持有人對公安機關沒收的人民幣的真偽有異議的，可以向中國人民銀行申請鑒定。公安機關應當將沒收的偽造、變造的人民幣解繳當地中國人民銀行。」《公安機關辦理行政案件程序規定》第六十五條規定：「為了查明案情，需要對行政案件中有爭議的專門技術問題進行鑒定的，公安機關應當指派或者聘請具有專門知識的人員進行。」我們認為，公安機關和假幣持有者對該假幣無異議，可以不必到人民銀行做出鑒定。
11、張莉與李強商議：由張去賣淫，李乘機盜竊嫖客身上的錢。為了使嫖客不起疑心，盜竊後放入假幣以迷惑嫖客。之後，張與王力（嫖客）在一出租屋完成性交易。而李偷偷就從王力脫下的長褲里盜得500元，並把500元的假幣放進王力褲袋內。此案在認定是賣淫、盜竊、使用假幣、持有假幣上糾纏不清。該案應認定張、李各有幾個違法行為，處罰是按多個行為並處，還是按牽連犯、競合犯認定。如認定三個違法行為，是否最多隻能執拘留20日。
答：1、對張莉，依據《治安管理處罰法》第四十九條、第六十六條第一款，以盜竊、賣淫定性處罰，分別決定，合並執行；
2、對李強，依據《治安管理處罰法》第四十九條以盜竊定性處罰；
3、對假幣持有人（張莉或者李強）明知是偽造的人民幣持有的行為，依據《人民銀行法》第四十三條予以處罰。對持有假幣行為的處罰，不依照《治安管理處罰法》第十六條的規定「合並執行」；
4、根據《人民幣管理條例》第三十三條之規定：「中國人民銀行、公安機關發現偽造、變造的人民幣，應當予以沒收」。公安機關應當將沒收的500元假幣交當地中國人民銀行。
12、根據《中國人民銀行假幣收繳、鑒定管理辦法》規定，假幣應當由中國人民銀行的分支機構或者授權的金融機構鑒定。我縣屬邊遠民族地區，縣內沒有法定的金融機構，距法定的鑒定機構有100多公里，且交通十分不便。辦理假幣案，對假幣的鑒定的一件十分頭痛的事情，特別是行政案件，對嫌疑人詢問查證的時間最多24小時，很難及時對假幣進行鑒定。問可否將涉案的假人民幣交金融機構，讓其出具《假幣收繳憑證》，以此作為證據予以處罰?
答：不能。貨幣的真偽應由中國人民銀行分支機構和中國人民銀行授權的鑒定機構進行鑒定。
13、持有、使用假幣不構成犯罪的，是根據《人民銀行法》第四十三條，還是《關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》第四條和第二十一條？區別在哪裡？如使用四十三條，假幣收繳依據什麼，由公安還是銀行執行？實際辦案中，假幣一交銀行鑒定，如果是假幣即開出收繳憑證。這能否作為證據使用。
答：明知是偽造、變造的人民幣而持有、使用的，應按《人民銀行法》第43條予以處罰，《人民銀行法》相對於《關於懲治破壞金融秩序犯罪的決定》而言是特別法，應優先適用。根據《人民幣管理條例》第33條之規定：「中國人民銀行、公安機關發現偽造、變造的人民幣，應當予以沒收」。因此，中國人民銀行和公安機關都可以對發現偽造、變造的人民幣予以沒收。同時，公安機關應當將沒收的偽造、變造的人民幣解繳當地中國人民銀行。中國人民銀行對偽造、變造的人民幣的鑒定可以作為證據。
14、在辦理假幣案件時,必須將假幣交人民銀行進行鑒定,人民銀行進行鑒定發現是假幣,即會根據有關的規定予以沒收,並出具收據.我們再根據其鑒定進行治安處罰.我要問的是:我們進行治安裁決時,還有必要對假幣裁決收繳嗎?不裁決收繳似乎於法說不過去,裁決收繳又不覺別扭,因此前銀行已經沒收了.怎麼處理為好?
答：沒有必要再裁決收繳。但案卷中應有銀行辦理沒收的相關證據材料。
15、旅客劉某在車站廣場一個話吧打電話，話費1.5元，劉某拿出5元交錢，店主王某三次拒收。後劉某拿出一張百元面額的人民幣，王某趁劉某查看話費時以一張百元假鈔換掉真幣，並以無錢找補為由要求劉某另找零錢。劉某付錢後離開，到車站購買車票時被告知為假幣，遂報案。請問該案是以詐騙定案，還是非法持有使用假幣與詐騙並罰？我們意見是分別裁決合並執行對嗎。
答：你對有關情節沒有敘述清楚。王某為什麼三次拒收5元，是為了誘使劉某拿出百元面額的人民幣，還是出於其他原因？劉某為什麼拿出了百元面額的人民幣，是賭氣，還是受王某誘騙？拿出後是放在自己面前，還是交與王某？如果是受誘騙拿出，或者賭氣拿出交與王某，王某則構成詐騙。如果是賭氣拿出放在自己面前，劉某則構成盜竊。王某將非法持有的假幣作為實施詐騙或者盜竊的工具，屬於牽連行為，應當擇一重處。《人民銀行法》第四十三條對明知是偽造的人民幣而持有行為設定的處罰較重，《治安管理處罰法》第四十九條對詐騙和盜竊行為設定的處罰較輕，所以應當以明知是偽造的人民幣而持有對王某予以處罰。

H. 金融機構收繳的外幣紙幣,經鑒定為真幣,由鑒定單元退還持有人;鑒定為假幣的,鑒

貨幣存取款和外幣兌換業務的金融機構收繳假幣，中國人民銀行及其授權的鑒定機內構鑒定貨幣真偽。《中國人民容銀行假幣收繳、鑒定管理法》：第二條貨幣存取款和外幣兌換業務的金融機構收繳假幣、中國人民銀行及其授權的鑒定機構鑒定貨幣真偽適用本法。

I. 金融機構要得到中國人民銀行授予鑒定假幣權應具備哪些條件

（1）地域分布合理。地區級以上大中城市內，應考慮被授權機構布點合理，交通便利，方便群眾；
（2）具備勝任鑒定業務的人員。具有經過上一級金融機構識別貨幣真偽鑒定培訓並取得合格資格的業務人員；
（3）具有貨幣真偽鑒別設備。